第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試改分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試成績的復(fù)核期限是自成績公布之日起（）個工作日內(nèi)。

A.5

B.10

C.15

D.20

2.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因過失導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)根據(jù)《證券法》的規(guī)定承擔(dān)（）責(zé)任。

A.行政

B.民事

C.刑事

D.以上均需

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險承受能力不低于（）等級。

A.散戶型

B.穩(wěn)健型

C.進(jìn)取型

D.保守型

4.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資保證金比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.180

D.200

5.證券投資者參與融資融券交易前，需簽訂的風(fēng)險揭示書中，對客戶信用風(fēng)險等級的描述必須（）表述。

A.含糊不清

B.完整準(zhǔn)確

C.強(qiáng)調(diào)收益

D.突出虧損

6.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對客戶的信用風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)中，最低維持擔(dān)保比例不得低于（）%。

A.130

B.140

C.150

D.160

7.證券公司對融資融券業(yè)務(wù)客戶的信用額度管理，應(yīng)遵循（）原則。

A.高風(fēng)險高收益

B.客戶自主決定

C.風(fēng)險隔離

D.收入導(dǎo)向

8.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若資產(chǎn)管理合同未明確約定收益分配方式，應(yīng)（）處理。

A.按固定比例分配

B.由客戶決定

C.不進(jìn)行分配

D.按市場情況分配

9.證券從業(yè)人員在離職后（）個月內(nèi)，不得從事與其原職務(wù)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

A.3

B.6

C.9

D.12

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得同時管理（）只以上證券類資產(chǎn)。

A.5

B.10

C.15

D.20

11.證券公司為客戶提供的融資融券交易委托方式中，不包括（）方式。

A.電話委托

B.網(wǎng)上委托

C.微信委托

D.傳真委托

12.證券投資者信用賬戶的擔(dān)保物，不包括（）資產(chǎn)。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣基金

13.根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指引》，證券公司應(yīng)每日對客戶的維持擔(dān)保比例進(jìn)行監(jiān)控，當(dāng)比例低于（）%時，應(yīng)向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物通知。

A.150

B.140

C.130

D.120

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示，將面臨（）處罰。

A.沒收違法所得

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.吊銷牌照

15.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個人原因泄露客戶信息，應(yīng)根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》承擔(dān)（）責(zé)任。

A.行政

B.民事

C.刑事

D.以上均需

16.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級應(yīng)至少每年（）次。

A.1

B.2

C.3

D.4

17.證券投資者參與融資融券交易時，其信用賬戶的資金來源不包括（）方式。

A.自有資金

B.借入資金

C.資產(chǎn)管理收益

D.他人贈與

18.證券公司對信用證券賬戶進(jìn)行管理時，應(yīng)確保客戶的信用證券賬戶與普通證券賬戶（）獨(dú)立。

A.交叉

B.混合

C.分離

D.并列

19.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若違反規(guī)定私下與客戶約定利益分成，應(yīng)根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》承擔(dān)（）責(zé)任。

A.行政

B.民事

C.刑事

D.以上均需

20.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)按照（）原則進(jìn)行投資管理。

A.自主經(jīng)營

B.客戶利益優(yōu)先

C.風(fēng)險隔離

D.收入導(dǎo)向

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為（）

A.在禁止性宣傳材料中署名

B.向客戶承諾收益

C.按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示

D.未經(jīng)授權(quán)代客戶下單

22.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容中，包括（）

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

23.證券投資者參與融資融券交易時，其信用額度使用應(yīng)遵循（）原則

A.先賣后買

B.先買后賣

C.風(fēng)險可控

D.客戶自主決定

24.證券公司對融資融券業(yè)務(wù)客戶的信用風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)中，包括（）

A.維持擔(dān)保比例

B.信用額度使用比例

C.客戶風(fēng)險等級

D.資金來源合法性

25.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括（）

A.按合同約定管理資產(chǎn)

B.定期向客戶報告投資情況

C.未經(jīng)客戶同意擅自改變投資方向

D.風(fēng)險控制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)資格考試成績復(fù)核期間，考生不得再次參加同一科目的考試。

27.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級結(jié)果應(yīng)定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。

28.證券投資者信用賬戶的資金來源可以是非法集資資金。

29.證券從業(yè)人員在離職后，可以立即從事與其原職務(wù)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

30.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人可以未經(jīng)客戶同意擅自調(diào)整投資范圍。

31.證券公司對融資融券業(yè)務(wù)客戶的信用風(fēng)險監(jiān)控，應(yīng)確?？蛻舻木S持擔(dān)保比例不低于150%。

32.證券投資者參與融資融券交易時，其信用額度可以使用于證券以外的其他投資。

33.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成。

34.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)按照客戶利益優(yōu)先原則進(jìn)行投資管理。

35.證券投資者信用賬戶的擔(dān)保物可以是期貨合約。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券從業(yè)資格考試成績復(fù)核期間，考生應(yīng)向______提出申請。

37.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級結(jié)果應(yīng)至少每年______次。

38.證券投資者參與融資融券交易時，其信用賬戶的資金來源不包括______資金。

39.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個人原因泄露客戶信息，應(yīng)根據(jù)______承擔(dān)責(zé)任。

40.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)按照______原則進(jìn)行投資管理。

41.證券投資者信用賬戶的擔(dān)保物，不包括______資產(chǎn)。

42.證券公司對融資融券業(yè)務(wù)客戶的信用風(fēng)險監(jiān)控，應(yīng)確?？蛻舻木S持擔(dān)保比例不低于______%。

43.證券從業(yè)人員在離職后，不得從事與其原職務(wù)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)，期限為______個月。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得同時管理______只以上證券類資產(chǎn)。

45.證券投資者參與融資融券交易時，其信用額度使用應(yīng)遵循______原則。

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述證券從業(yè)資格考試成績復(fù)核的流程。

47.簡述證券公司對融資融券業(yè)務(wù)客戶的信用風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)。

48.簡述證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)履行的職責(zé)。

49.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的基本行為準(zhǔn)則。

50.簡述證券投資者參與融資融券交易時，應(yīng)注意事項。

六、案例分析題（共20分）

某證券公司客戶張先生參與融資融券交易，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例持續(xù)低于130%，公司已向其發(fā)出追加擔(dān)保物通知，但張先生未予理睬。后因市場波動，張先生的信用賬戶維持擔(dān)保比例進(jìn)一步下降至120%，公司按規(guī)定強(qiáng)制平倉，導(dǎo)致張先生損失慘重。張先生認(rèn)為證券公司操作不當(dāng)，要求賠償。

問題：

1.分析本案中，證券公司是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任？

2.分析本案中，張先生應(yīng)如何防范類似風(fēng)險？

3.總結(jié)本案的啟示。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)資格考試成績復(fù)核期限是自成績公布之日起5個工作日內(nèi)。

2.B

解析：根據(jù)《證券法》第180條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中因過失導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險承受能力不低于進(jìn)取型等級。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資保證金比例不得低于150%。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者參與融資融券交易前，需簽訂的風(fēng)險揭示書中，對客戶信用風(fēng)險等級的描述必須完整準(zhǔn)確表述。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對客戶的信用風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)中，最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對融資融券業(yè)務(wù)客戶的信用額度管理，應(yīng)遵循風(fēng)險隔離原則。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，若資產(chǎn)管理合同未明確約定收益分配方式，應(yīng)由客戶決定。

9.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得從事與其原職務(wù)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得同時管理5只以上證券類資產(chǎn)。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券交易委托方式中，不包括微信委托方式。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者信用賬戶的擔(dān)保物，不包括期貨合約資產(chǎn)。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指引》，證券公司應(yīng)每日對客戶的維持擔(dān)保比例進(jìn)行監(jiān)控，當(dāng)比例低于130%時，應(yīng)向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物通知。

14.B

解析：根據(jù)《證券法》第208條，證券公司未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示，將面臨罰款處罰。

15.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因過失泄露客戶信息，應(yīng)根據(jù)《證券法》承擔(dān)行政責(zé)任。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級應(yīng)至少每年2次進(jìn)行。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者參與融資融券交易時，其信用賬戶的資金來源不包括他人贈與資金。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對信用證券賬戶進(jìn)行管理時，應(yīng)確保客戶的信用證券賬戶與普通證券賬戶分離獨(dú)立。

19.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若違反規(guī)定私下與客戶約定利益分成，應(yīng)根據(jù)《證券法》承擔(dān)行政責(zé)任。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)按照客戶利益優(yōu)先原則進(jìn)行投資管理。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示，C選項正確；A選項錯誤，禁止性宣傳材料中不得署名；B選項錯誤，不得承諾收益；D選項錯誤，未經(jīng)授權(quán)不得代客戶下單。

22.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容中，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險。

23.C,D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者參與融資融券交易時，其信用額度使用應(yīng)遵循風(fēng)險可控原則、客戶自主決定原則。

24.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指引》，證券公司應(yīng)每日對客戶的維持擔(dān)保比例、信用額度使用比例、客戶風(fēng)險等級、資金來源合法性進(jìn)行監(jiān)控。

25.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括按合同約定管理資產(chǎn)、定期向客戶報告投資情況、未經(jīng)客戶同意擅自改變投資方向、風(fēng)險控制。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者信用賬戶的資金來源必須是合法資金，不得是非法集資資金。

29.×

30.×

31.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對客戶的信用風(fēng)險監(jiān)控，應(yīng)確?？蛻舻木S持擔(dān)保比例不低于150%。

32.×

33.×

34.√

35.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者信用賬戶的擔(dān)保物不包括期貨合約資產(chǎn)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券從業(yè)資格考試管理機(jī)構(gòu)

37.2

38.非法

39.《證券法》

40.客戶利益優(yōu)先

41.期貨合約

42.150

43.6

44.5

45.風(fēng)險可控

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述證券從業(yè)資格考試成績復(fù)核的流程。

答：①考生在成績公布之日起5個工作日內(nèi)向證券從業(yè)資格考試管理機(jī)構(gòu)提交復(fù)核申請；②考試管理機(jī)構(gòu)對申請材料進(jìn)行審核；③審核通過后，考生成績予以更改；④審核未通過，考生可向