2025年國考云南證監(jiān)局無領(lǐng)導小組討論模擬題速成一、開放式問題（共2題，每題10分）1.題：近年來，云南省依托“綠色能源”和“生物資源”兩大優(yōu)勢，積極推動綠色金融發(fā)展，如發(fā)行綠色債券、設(shè)立綠色發(fā)展基金等。作為證監(jiān)局的監(jiān)管人員，你認為在推動云南省綠色金融發(fā)展的過程中，應(yīng)重點關(guān)注哪些風險？如何平衡金融創(chuàng)新與風險防范的關(guān)系？請結(jié)合實際案例進行分析。2.題：當前，云南證監(jiān)局正在探索運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段提升監(jiān)管效能。假如你是監(jiān)管團隊成員，請?zhí)岢鲋辽偃N具體措施，說明如何利用科技手段優(yōu)化對區(qū)域性股權(quán)市場、私募基金等領(lǐng)域的監(jiān)管，并闡述其可行性和潛在挑戰(zhàn)。二、兩難問題（共2題，每題12分）1.題：某云南本土上市公司因環(huán)境問題被舉報涉嫌財務(wù)造假，證監(jiān)局初步調(diào)查后發(fā)現(xiàn)確實存在違規(guī)行為。但該公司是云南省重點支持的“專精特新”企業(yè)，若嚴格處罰可能影響其發(fā)展，進而影響地方經(jīng)濟。作為監(jiān)管小組的一員，你認為應(yīng)如何權(quán)衡“保護創(chuàng)新”與“嚴肅執(zhí)法”的關(guān)系？請給出具體建議。2.題：云南證監(jiān)局接到舉報，某金融機構(gòu)在推廣“養(yǎng)老理財產(chǎn)品”時存在夸大宣傳、誤導投資者的情況。但該機構(gòu)是地方重點企業(yè)，若強制停業(yè)整頓可能引發(fā)社會穩(wěn)定問題。請問，在處理此類事件時，應(yīng)優(yōu)先考慮監(jiān)管目標還是社會影響？請說明理由。三、資源分配問題（共1題，15分）1.題：云南證監(jiān)局現(xiàn)有監(jiān)管資源有限，需在以下四個領(lǐng)域分配年度監(jiān)管預(yù)算：①區(qū)域性股權(quán)市場風險排查；②上市公司并購重組審核；③私募基金監(jiān)管；④投資者教育活動。作為小組代表，請?zhí)岢鲱A(yù)算分配方案，并說明理由。四、操作性問題（共2題，每題13分）1.題：假設(shè)云南省某地發(fā)生一起證券欺詐案件，涉案金額較大，且涉及多家投資者。作為證監(jiān)局應(yīng)急小組，請設(shè)計一套應(yīng)急處置方案，包括調(diào)查流程、風險控制措施和投資者安撫方案。2.題：云南證監(jiān)局計劃開展“金融知識普及月”活動，目標群體為農(nóng)村地區(qū)中小投資者。請設(shè)計一個活動方案，涵蓋活動形式、內(nèi)容重點、宣傳渠道和預(yù)期效果，并說明如何確?；顒訉嵭?。五、觀點評估問題（共1題，15分）1.題：有觀點認為，證監(jiān)局的監(jiān)管措施過于嚴格，不利于云南本土企業(yè)融資和發(fā)展。請評估該觀點的合理性，并結(jié)合云南省資本市場現(xiàn)狀提出反駁或補充意見。答案與解析一、開放式問題1.題（10分）答案要點：-重點關(guān)注的風險：-環(huán)境合規(guī)風險：綠色金融項目若未嚴格遵循環(huán)保標準，可能面臨處罰或退資。-信息披露風險：部分企業(yè)利用“綠色”概念進行虛假宣傳，誤導投資者。-市場流動性風險：綠色債券等金融產(chǎn)品若缺乏投資者關(guān)注，可能難以為繼。-平衡措施：-建立綠色項目全生命周期監(jiān)管機制，加強事前、事中、事后審核。-引入第三方評估機構(gòu)，對綠色項目進行獨立認證。-鼓勵長期資金參與，如社?；?、保險資金配置綠色債券。解析：考察考生對綠色金融風險的認知及實操能力，需結(jié)合云南特色（如水電、生物資源產(chǎn)業(yè)）進行分析。2.題（10分）答案要點：-科技監(jiān)管措施：-大數(shù)據(jù)輿情監(jiān)測：利用AI抓取網(wǎng)絡(luò)信息，識別私募基金違規(guī)行為。-區(qū)塊鏈存證：確保區(qū)域性股權(quán)市場交易數(shù)據(jù)不可篡改。-智能風控平臺：整合私募基金登記備案、資金流向等數(shù)據(jù)，實時預(yù)警風險。-可行性分析：云南已有部分金融機構(gòu)試點區(qū)塊鏈技術(shù)，但需解決數(shù)據(jù)孤島問題。解析：考察考生對科技監(jiān)管的理解，需結(jié)合云南金融生態(tài)提出創(chuàng)新性建議。二、兩難問題1.題（12分）答案要點：-平衡策略：-分期處罰：先責令整改，若整改無效再采取強制措施。-引入第三方擔保：要求企業(yè)引入省級產(chǎn)業(yè)基金擔保，緩沖處罰影響。-政策傾斜：對后續(xù)合規(guī)企業(yè)給予綠色通道，激勵企業(yè)主動整改。-理由：兼顧監(jiān)管權(quán)威與企業(yè)生存，避免“一刀切”。解析：考察考生政策權(quán)衡能力，需體現(xiàn)監(jiān)管的靈活性與原則性。2.題（12分）答案要點：-優(yōu)先考慮監(jiān)管目標：因誤導投資者屬于違法違規(guī)行為，需嚴肅處理。-配套措施：-分期整改：允許機構(gòu)整改期，同時加強投資者回訪。-輿論引導：通過官方渠道澄清事實，避免恐慌情緒。-理由：保護投資者權(quán)益是監(jiān)管首要職責，不能因社會影響犧牲合規(guī)底線。解析：考察考生對金融監(jiān)管底線的理解，需體現(xiàn)法律面前人人平等原則。三、資源分配問題（15分）答案要點：-預(yù)算分配方案（假設(shè)總預(yù)算1000萬）：-區(qū)域性股權(quán)市場風險排查：400萬（云南中小微企業(yè)多，風險集中）-上市公司并購重組審核：300萬（云南重點支持產(chǎn)業(yè)需嚴格把關(guān)）-私募基金監(jiān)管：200萬（近年案件頻發(fā)，需加強）-投資者教育活動：100萬（提升農(nóng)村投資者素養(yǎng)是長期任務(wù)）-理由：結(jié)合云南金融生態(tài)特點，優(yōu)先處理高頻風險領(lǐng)域。解析：考察考生資源統(tǒng)籌能力，需說明分配邏輯，避免平均主義。四、操作性問題1.題（13分）答案要點：-應(yīng)急處置方案：-調(diào)查階段：成立專案組，48小時內(nèi)完成初步核查，鎖定涉案資金流向。-風險控制：凍結(jié)涉案賬戶，對關(guān)聯(lián)企業(yè)采取臨時控制措施。-投資者安撫：設(shè)立投訴熱線，提供法律援助，定期通報調(diào)查進展。-理由：快速響應(yīng)、嚴控風險、維護穩(wěn)定三者并重。解析：考察考生應(yīng)急處理能力，需體現(xiàn)監(jiān)管的時效性與全面性。2.題（13分）答案要點：-活動方案：-形式：結(jié)合短視頻、直播等新媒體，組織“金融知識下鄉(xiāng)”小分隊。-內(nèi)容重點：防范非法集資、理性投資等，結(jié)合云南特色案例（如普洱茶投資騙局）。-宣傳渠道：利用村廣播、合作社微信群，與村委會合作推廣。-理由：針對農(nóng)村群體特點，提升宣傳實效。解析：考察考生活動策劃能力，需結(jié)合云南農(nóng)村金融現(xiàn)狀設(shè)計方案。五、觀點評估問題（15分）答案要點：-觀點評估：該觀點片面，監(jiān)管嚴格是為了維護市場公平。-補充意見：-云南資本市場尚不成熟，需適