全國2023年1月自學(xué)考試金融法試題和答案

課程代碼:05678

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每題1分，共25分）

在每題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一種是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。

錯(cuò)選、多選或未選均無分。

1.下列屬于我國政策性銀行的是（）

A.中國進(jìn)出口銀行B.建設(shè)銀行

C.農(nóng)村信用合作社1）.國有獨(dú)資銀行

2.銀監(jiān)會(huì)對違反金融監(jiān)管法規(guī)的業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)的行政懲罰措施不包括（）

A.罰款B.警告

C.沒收非法所得D.責(zé)令改正

3.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)日勺是（）

A.吸取公眾存款B.發(fā)放貸款

C.發(fā)行金融債券D.代理買買外匯

4.按照我國《信托法》，下列有關(guān)信托財(cái)產(chǎn)描述對小用勺是（）

A.受益人可以隨時(shí)處分信托財(cái)產(chǎn)

B.信托財(cái)產(chǎn)屬于第三人

C.信托財(cái)產(chǎn)由受益人占有

D.信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與受托人的自有財(cái)產(chǎn)相分離

5.我國金融資產(chǎn)管理企業(yè)的注冊資本為（

A.人民幣10億元B.人民幣100億元

C.人民幣1000億元D.人民幣及其他資產(chǎn)折算共100億元

6.下列屬于銀行為儲(chǔ)蓄賬戶保密例外的|是（）

A.中國人民銀行的查詢B.賬戶戶三配偶B勺查詢

C.工商機(jī)關(guān)口勺凍結(jié)D.其他商業(yè)銀行口勺劃扣

7.存單遺失口勺掛失方式為（）

A.委托掛失B.公告掛矢

C.網(wǎng)上掛失I）.遺失人去自掛失

8.下列不屬于銀團(tuán)貸款特性的是（

A.存在一種牽頭銀行

B.向同一借款人提供貸款

C.各參與銀行按照實(shí)際貸款比例或協(xié)議約定享有權(quán)益

D.各參與銀行分別與借款人簽訂貸款協(xié)議，條款可以不盡相似

9.中央銀行對貸款展期的限制論述對的的是（）

A.所有貸款展期期限合計(jì)不得超過3年

B.短期貸款展期期限合計(jì)不得超過原貸款期限的二分之一

C.中期貸款展期期限合計(jì)不得超過原貸款期限的二分之一

D.長期貸款展期期限合計(jì)不得超過原貸款期限的二分之一

10.下列信貸擔(dān)保形式不刃附依」是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保B.最高額擔(dān)保

C.反擔(dān)保D.保證人擔(dān)保

1L貸款人以有限責(zé)任企業(yè)的J股份出質(zhì)，質(zhì)押協(xié)議的生效時(shí)間是（）

A.出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商一致時(shí)B.股份出質(zhì)記載于股東名冊之日

C.協(xié)議公證之日D.協(xié)議登記之日

12.人民幣全額兌換H勺條件為（）

A.票面殘缺超過1/5,其他部分圖案、文字能照原樣連接者

B.票面殘缺超過1/5,其他部分圖案、文字不能照原樣連接者

C.票面殘缺不超過1/5,其他部分圖案、文字不能照原樣連接者

D.票面殘缺不超過1/5,其他部分圖案、文字能照原樣連接者

13.下列屬于我國外匯管理基本原則的是（）

A.常常性國際支付和轉(zhuǎn)移實(shí)行審核制

B.資本項(xiàng)目下H勺外匯可自由流通

C.實(shí)行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)特許制

C.牡丹卡D.維薩卡

18.貸記卡持卡人在到期還款日前償還所使用所有銀行款項(xiàng)有困難的，可按照發(fā)卡銀行規(guī)

定的最低還款額還款，首月最低還款額不得低于其當(dāng)月透支余額的（）

A.10%B.15%

C.20%D.30%

19.證券交易所的詳細(xì)監(jiān)管內(nèi)容包括（）

A.依法制定證券市場監(jiān)管的規(guī)章制度

B.自行擬訂證券市場監(jiān)管的規(guī)章制度

C.對證券交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管

【）.對違反法律、行政法規(guī)的，予以紀(jì)律處分

20.非公開發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，____內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。（）

A.1個(gè)月B.10個(gè)月

C.12個(gè)月D.24個(gè)月

21.某上市企業(yè)高級(jí)管理人員將所持有的我司股票在買入后6個(gè)月內(nèi)又賣出，獲利收入歸誰

所有（）

A.歸自己所有B.沒收上繳國庫

C.歸企業(yè)所有D.企業(yè)與該高級(jí)管理人員共有

22.下列屬于企業(yè)債券發(fā)行條件的是（)

A.合計(jì)債券總額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)額的40%

B.股份有限企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

C.有限責(zé)任企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元

D.近來3年平均分派利潤足以支付企業(yè)債券一年的利率

23.基金托管人承擔(dān)的職責(zé)包括（）

A.保證基金財(cái)產(chǎn)保值升值

B.對所托管H勺不一樣基金財(cái)產(chǎn)統(tǒng)一設(shè)置賬戶

C.保留基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊

D.自行決定辦理基金的清算或交割事宜

24.證券投資基金日勺特點(diǎn)不包蘋（）

A.專家理財(cái)口勺間接投資方式B.基金資產(chǎn)可以保值增值

C.可以組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)D.投資基金流動(dòng)性強(qiáng)

25.我國現(xiàn)行的最低期貨保證金比率為（）

A.交易金額的5%B.交易金額的8%

C.視市場行情變動(dòng)可上下浮動(dòng)5%D.視市場行情變動(dòng)可上下浮動(dòng)8%

二、名詞解釋題（本大題共5小題，每題3分，共15分）

26.金融租賃

27.單位協(xié)定存款

28.資本項(xiàng)目

29.貸記卡

30.期貨交易

三、簡答題（本大題共4小題，每題5分，共20分）

31.簡述金融監(jiān)管的I目日勺。

32.簡述擔(dān)保的法定原則。

33.簡述人民幣的發(fā)行原則。

34.簡述內(nèi)幕交易及其行為。

四,論述題（本大題共2小題，每題10分.共20分）

35.試論商業(yè)銀行經(jīng)營H勺分業(yè)限制及其原因。

36.試論證券投資項(xiàng)下外匯流動(dòng)的特點(diǎn)及其管理制度。

五、案例分析題（本大題共2小題，每題10分，共2（）分）

37.某市甲企業(yè)委托當(dāng)?shù)谹銀行，向乙企業(yè)貸款人民幣300萬元，為期1年。協(xié)商一致

后，甲企業(yè)、乙企業(yè)和A能行簽訂了三方委托貸款協(xié)議。協(xié)議簽訂后，甲企業(yè)將人民幣30（）

萬元交付A銀行，A銀行開出了具名甲企業(yè)的一張存單，存款金額為人民幣300萬元，期限

為1年，并在存單中注明到期不管乙企業(yè)與否按期償還貸款，A銀行都將憑該存單向甲企業(yè)

支付該筆款項(xiàng)。之后，A銀行將人民幣300萬元轉(zhuǎn)入了乙企業(yè)的賬戶。貸款到期后，乙企業(yè)

財(cái)務(wù)困難無力支付款項(xiàng)，A銀行未能收回貸款本息。甲企業(yè)遂向A銀行規(guī)定償還資金，但A

銀行此時(shí)辯稱該筆貸款屬于委托貸款，銀行并不負(fù)有保證貸款按期收回H勺義務(wù)，因此，拒

不付款。

問：(1)甲企業(yè)、乙企業(yè)和A銀行之間存在幾種法律關(guān)系？

(2)A銀行的辯稱理由與否成立?為何？

(3)A銀行與否有義務(wù)償還甲企業(yè)的資金？

38.甲企業(yè)公開發(fā)行股票，委托乙證券企業(yè)代剪發(fā)售，雙方簽訂了承銷協(xié)議，承銷期為

90天。該協(xié)議約定，假如股票在發(fā)行結(jié)束后未所有售出，剩余部分可退還甲企業(yè)。股票發(fā)

行工作開始后，發(fā)行狀況果然不理想，