第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金證券從業(yè)資格考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果

B.基金份額凈值每日只在交易結(jié)束后計(jì)算一次

C.基金份額凈值會(huì)因基金資產(chǎn)總值的變化而直接波動(dòng)

D.基金份額凈值越高，代表基金投資風(fēng)險(xiǎn)越低

2.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)資料不需要提供（）。

A.客戶的有效身份證明文件

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

C.客戶的資金來(lái)源證明

D.客戶的信用交易申請(qǐng)表

3.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具（）。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.匯票

4.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于（）。

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.20億元人民幣

5.下列關(guān)于證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.客戶交易結(jié)算資金必須由指定商業(yè)銀行保管

B.證券公司不得將客戶資金用于證券交易結(jié)算

C.客戶可以自由選擇多家銀行開立資金賬戶

D.第三方存管制度旨在保障客戶資金安全

6.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了相關(guān)規(guī)定（）。

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品

B.向客戶明確說(shuō)明投資建議的依據(jù)

C.未經(jīng)客戶同意，將客戶信息提供給第三方

D.在提供投資建議前，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

7.下列關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的表述中，正確的是（）。

A.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額不得轉(zhuǎn)讓

B.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)上限為200人

C.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的托管人可以同時(shí)托管該計(jì)劃的資產(chǎn)

D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式與公募基金相似

8.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托或進(jìn)行證券交易（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、信用狀況和投資經(jīng)驗(yàn)等（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

10.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

12.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

13.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

14.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明投資建議的內(nèi)容和依據(jù)（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

15.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得為客戶進(jìn)行虛假交易（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正的原則（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

17.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

18.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)告知客戶相關(guān)信息的來(lái)源（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

20.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取風(fēng)險(xiǎn)揭示書（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列哪些屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.公平原則

B.公正原則

C.客戶利益至上原則

D.風(fēng)險(xiǎn)管理原則

23.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的信息包括（）。

A.交易規(guī)則

B.交易費(fèi)用

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.證券市場(chǎng)信息

24.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

25.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括（）。

A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.客戶的投資目標(biāo)

C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

D.證券市場(chǎng)狀況

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的（）。

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.合規(guī)管理制度

D.信息披露制度

27.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.設(shè)定可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額

B.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.向客戶收取風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.建立健全的信用評(píng)估制度

28.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有合理的依據(jù)

B.說(shuō)明投資建議的內(nèi)容和依據(jù)

C.告知客戶相關(guān)信息的來(lái)源

D.向客戶明確說(shuō)明投資建議的依據(jù)

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵循公平、公正的原則

B.保障客戶資產(chǎn)安全

C.建立健全的合規(guī)管理制度

D.建立健全的內(nèi)部控制制度

30.證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全的內(nèi)部控制制度

B.向客戶提供交易信息

C.保障客戶資金安全

D.建立健全的合規(guī)管理制度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。（）

32.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于5億元人民幣。（）

33.證券公司可以將其客戶的交易結(jié)算資金用于證券交易結(jié)算。（）

34.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，可以收取傭金。（）

35.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)上限為200人。（）

36.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托或進(jìn)行證券交易。（）

37.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，不需要了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、信用狀況和投資經(jīng)驗(yàn)等。（）

38.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，不需要具有合理的依據(jù)。（）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不需要建立健全的內(nèi)部控制制度。（）

40.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，不需要對(duì)客戶的身份進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)________扣除基金負(fù)債后的余額。

42.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分________風(fēng)險(xiǎn)。

43.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有________的依據(jù)。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________、公正的原則。

45.證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度。

46.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份進(jìn)行________認(rèn)證。

47.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定可________的風(fēng)險(xiǎn)限額。

48.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明投資建議的________和依據(jù)。

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度。

50.證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保障客戶________安全。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的主要內(nèi)容。（5分）

52.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議的基本要求。（5分）

53.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。（5分）

54.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的基本流程。（10分）

六、案例分析題（共30分）

55.某證券公司客戶張三在該公司開立了信用證券賬戶，并申請(qǐng)了融資額度。最近，張三利用融資買入的股票進(jìn)行短線交易，導(dǎo)致其信用賬戶出現(xiàn)較大虧損。該公司在發(fā)現(xiàn)張三的行為后，采取了以下措施：

（1）向張三發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示函；

（2）要求張三追加擔(dān)保物；

（3）強(qiáng)制平倉(cāng)部分證券；

（4）終止與張三的融資融券業(yè)務(wù)關(guān)系。

請(qǐng)分析該公司采取的措施是否符合相關(guān)規(guī)定，并說(shuō)明理由。（10分）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，這是基金份額凈值的定義。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值通常每日計(jì)算一次，但并非只在交易結(jié)束后計(jì)算。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值受基金資產(chǎn)總值和基金負(fù)債的影響，但并非直接波動(dòng)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，代表基金的投資收益越高，但并不代表投資風(fēng)險(xiǎn)越低。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要客戶提供身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果和信用交易申請(qǐng)表，但不需要提供資金來(lái)源證明。因此，C選項(xiàng)不屬于必須提供的資料。

3.C

解析：衍生金融工具是指其價(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的金融工具，期貨合約屬于典型的衍生金融工具。股票和債券屬于基礎(chǔ)金融工具，匯票屬于貨幣市場(chǎng)工具。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于5億元人民幣。因此，B選項(xiàng)是正確答案。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，證券公司不得將客戶資金用于證券交易結(jié)算以外的用途，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金第三方存管制度要求證券公司必須將客戶資金存放在指定商業(yè)銀行，因此A選項(xiàng)正確?？蛻艨梢赃x擇一家銀行開立資金賬戶，但并非多家，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。第三方存管制度旨在保障客戶資金安全，因此D選項(xiàng)正確。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、信用狀況和投資經(jīng)驗(yàn)等，并告知客戶相關(guān)信息的來(lái)源，因此A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，未經(jīng)客戶同意，將客戶信息提供給第三方屬于違規(guī)行為。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十五條，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)上限為200人，因此B選項(xiàng)正確。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額可以轉(zhuǎn)讓，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的托管人應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式與公募基金有所不同，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托或進(jìn)行證券交易，因此A選項(xiàng)正確。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、信用狀況和投資經(jīng)驗(yàn)等，因此A選項(xiàng)正確。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，因此A選項(xiàng)正確。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，因此A選項(xiàng)正確。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十二條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，因此A選項(xiàng)正確。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，因此A選項(xiàng)正確。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明投資建議的內(nèi)容和依據(jù)，因此A選項(xiàng)正確。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得為客戶進(jìn)行虛假交易，因此A選項(xiàng)正確。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正的原則，因此A選項(xiàng)正確。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額，因此A選項(xiàng)正確。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)告知客戶相關(guān)信息的來(lái)源，因此A選項(xiàng)正確。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，因此A選項(xiàng)正確。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取風(fēng)險(xiǎn)揭示書，因此A選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)。

22.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、客戶利益至上和風(fēng)險(xiǎn)管理的原則。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

23.ABCD

解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供交易規(guī)則、交易費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券市場(chǎng)信息。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向客戶提供的信息。

24.ABCD

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)。

25.ABCD

解析：證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)考慮客戶的

風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)和證券市場(chǎng)狀況。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議應(yīng)當(dāng)考慮的因素。

26.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)管理制度和信息披露制度。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全的制度。

27.ABCD

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額、對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、向客戶收取風(fēng)險(xiǎn)揭示書和建立健全的信用評(píng)估制度。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)采取的措施。

28.ABCD

解析：證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)、說(shuō)明投資建議的內(nèi)容和依據(jù)、告知客戶相關(guān)信息的來(lái)源和向客戶明確說(shuō)明投資建議的依據(jù)。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議應(yīng)當(dāng)采取的措施。

29.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、保障客戶資產(chǎn)安全和建立健全的合規(guī)管理制度和內(nèi)部控制制度。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)采取的措施。

30.ABCD

解析：證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度、向客戶提供交易信息、保障客戶資金安全和建立健全的合規(guī)管理制度。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)采取的措施。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，這是基金份額凈值的定義。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于5億元人民幣。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司不得將客戶資金用于證券交易結(jié)算以外的用途。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，不得收取傭金。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)上限為200人。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托或進(jìn)行證券交易。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、信用狀況和投資經(jīng)驗(yàn)等。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.總值

解析：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值扣除基金負(fù)債后的余額。

42.充分

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

43.合理

解析：證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。

44.公平

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正的原則。

45.內(nèi)部控制

解析：證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度。

46.實(shí)名

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證。

47.承受

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額。

48.內(nèi)容

解析：證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明投資建議的內(nèi)容和依據(jù)。

49.合規(guī)

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)制度。

50.資金

解析：證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保障客戶資金安全。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的主要內(nèi)容。（5分）

答：證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的主要內(nèi)容包括：

①客戶資金第三方存管：證券公司必須將客戶資金存放在指定商業(yè)銀行，由銀行對(duì)客戶資金進(jìn)行保管。

②資金獨(dú)立核算：證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資金嚴(yán)格分開，獨(dú)立核算。

③資金安全：證券公司不得將客戶資金用于證券交易結(jié)算以外的用途，確?？蛻糍Y金安全。

④信息披露：證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶披露資金存管信息，保障客戶知情權(quán)。

解析：本題考查證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的主要內(nèi)容。答案要點(diǎn)包括客戶資金第三方存管、資金獨(dú)立核算、資金安全和信息披露。這些內(nèi)容均符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定。

52.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議的基本要求。（5分）

答：證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議的基本要求包括：

①了解客戶：了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、信用狀況和投資經(jīng)驗(yàn)等。

②風(fēng)險(xiǎn)揭示：向客戶充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

③合理依據(jù)：投資建議應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。

④信息來(lái)源：告知客戶相關(guān)信息的來(lái)源。

⑤風(fēng)險(xiǎn)承受能力：根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品。

解析：本題考查證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議的基本要求。答案要點(diǎn)包括了解客戶、風(fēng)險(xiǎn)揭示、合理依據(jù)、信息來(lái)源和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。這些要求均符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。（5分）

答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：

①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)可能導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值下降。

②信用風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手方違約可能導(dǎo)致?lián)p失。

③運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部操作失誤可能導(dǎo)致?lián)p失。

④法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：法律法規(guī)變化可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)受限或損失。

解析：本題考查證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。答案要點(diǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和法律法規(guī)