基金從業(yè)人員資格練習(xí)題及參考答案一套2025年一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20題）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，以下關(guān)于基金分類的表述，正確的是（）。A.股票基金需將80%以上的資產(chǎn)投資于股票B.債券基金需將50%以上的資產(chǎn)投資于債券C.貨幣市場基金可投資于剩余期限超過397天的債券D.混合基金的股票投資比例必須低于60%2.某私募基金管理人在募集過程中，向投資者承諾“年化收益率不低于12%，到期本金保障”，該行為違反了（）。A.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條B.《證券投資基金法》第七十七條C.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十五條D.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》第十條3.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.確認(rèn)基金交易B.建立并管理投資者基金份額賬戶C.保管基金財(cái)產(chǎn)D.代理發(fā)放紅利4.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.50%D.75%5.根據(jù)《基金中基金指引》，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.5%B.10%C.15%D.20%6.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.客觀性原則D.收益最大化原則7.某基金經(jīng)理在離職后，將原任職公司的客戶資料提供給新任職的私募基金公司，該行為違反了（）。A.忠誠盡責(zé)職業(yè)道德B.專業(yè)審慎職業(yè)道德C.客戶至上職業(yè)道德D.保守秘密職業(yè)道德8.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述正確的是（）。A.對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資決策C.辦理基金份額的申購、贖回D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，需滿足最近（）年個(gè)人金融資產(chǎn)年均不低于500萬元，或最近3年本人年均收入不低于50萬元。A.1B.2C.3D.510.某公募基金的基金合同約定“投資于股票的比例為60%95%”，該基金屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金11.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，更新所管理的私募證券投資基金相關(guān)信息。A.3B.5C.10D.1512.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.513.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開B.應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過D.更換基金管理人需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過14.某基金管理公司的合規(guī)管理部門發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理存在“老鼠倉”行為，應(yīng)立即向（）報(bào)告。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.公司管理層D.證券交易所15.貨幣市場基金的收益分配方式通常為（）。A.現(xiàn)金分紅B.紅利再投資C.按季支付D.按年支付16.根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金年度報(bào)告應(yīng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)編制完成。A.30B.60C.90D.12017.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.2018.關(guān)于私募基金的合格投資者，以下說法正確的是（）。A.社會(huì)保障基金視為合格投資者B.投資于單只私募基金的金額不低于50萬元C.個(gè)人投資者金融資產(chǎn)不低于200萬元即可D.企業(yè)投資者凈資產(chǎn)不低于500萬元19.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約20.某ETF的基金份額參考凈值（IOPV）每（）秒計(jì)算并公告一次。A.15B.30C.60D.120二、組合型選擇題（每題1分，共10題）21.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的有（）。①基金年度報(bào)告②基金份額發(fā)售公告③基金凈值公告④基金合同A.①②B.①③C.②④D.③④22.私募基金管理人的禁止行為包括（）。①向非合格投資者募集資金②承諾保本保收益③未對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估④公開宣傳私募基金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④23.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施，正確的做法有（）。①對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級②對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估③根據(jù)匹配結(jié)果銷售產(chǎn)品④向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)基金A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④24.基金托管人對基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督內(nèi)容包括（）。①投資范圍②投資比例③投資禁止行為④投資收益A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④25.以下屬于基金職業(yè)道德規(guī)范的有（）。①守法合規(guī)②誠實(shí)守信③專業(yè)審慎④客戶至上A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④26.關(guān)于開放式基金的申購贖回，以下說法正確的有（）。①申購贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)②巨額贖回時(shí)可部分延期贖回③貨幣市場基金申購贖回通常不收取費(fèi)用④開放式基金必須在每個(gè)交易日辦理申購贖回A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④27.基金信息披露的禁止行為包括（）。①虛假記載②誤導(dǎo)性陳述③重大遺漏④對投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④28.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的有（）。①控制環(huán)境②風(fēng)險(xiǎn)評估③控制活動(dòng)④信息與溝通A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④29.私募基金的募集流程包括（）。①特定對象確定②投資者適當(dāng)性匹配③基金風(fēng)險(xiǎn)揭示④合格投資者確認(rèn)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④30.關(guān)于QDII基金的投資范圍，以下允許的有（）。①銀行存款②住房按揭支持證券③貴金屬④公募基金A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④三、判斷題（每題1分，共10題）31.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)混合管理。（）32.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定私募基金不進(jìn)行托管時(shí)的保障措施。（）33.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資者適用不同的費(fèi)率。（）34.貨幣市場基金的份額凈值固定為1元。（）35.基金份額持有人大會(huì)可以由基金托管人提議召開。（）36.基金從業(yè)人員可以買賣封閉式基金份額。（）37.私募基金的投資者人數(shù)不得超過200人（公司型、合伙型）或50人（契約型）。（）38.基金信息披露義務(wù)人可以對未公開的信息進(jìn)行選擇性披露。（）39.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門。（）40.ETF的申購贖回必須以一籃子股票進(jìn)行。（）四、案例分析題（每題10分，共3題）41.2024年12月，某私募基金管理人（以下簡稱“甲公司”）擬發(fā)行一只名為“穩(wěn)健成長1號”的私募證券投資基金。募集過程中，甲公司通過微信公眾號發(fā)布基金宣傳材料，稱“本基金由明星基金經(jīng)理管理，歷史年化收益20%，最低投資門檻30萬元”。在與投資者簽訂合同時(shí)，甲公司未對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評，直接要求投資者簽署“自愿承擔(dān)一切風(fēng)險(xiǎn)”的聲明。部分投資者詢問是否保本，甲公司工作人員回復(fù)“我們有嚴(yán)格的風(fēng)控措施，本金安全有保障”。問題：甲公司的募集行為存在哪些違規(guī)之處？依據(jù)是什么？42.某公募基金管理公司（以下簡稱“乙公司”）旗下“消費(fèi)主題混合基金”的基金合同約定股票投資比例為60%95%。2025年3月，該基金的股票持倉比例降至55%，且未在臨時(shí)報(bào)告中披露。同時(shí)，基金經(jīng)理張某將其管理的另一只基金持有的某股票高價(jià)賣給“消費(fèi)主題混合基金”，從中獲利。問題：乙公司及張某的行為存在哪些違規(guī)問題？應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任？43.2025年5月，投資者李某通過某銀行購買了一只股票型基金，銷售人員未對其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評，直接推薦了風(fēng)險(xiǎn)等級為R5的基金（李某風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為R3）。購買后，基金凈值大幅下跌，李某虧損30%。李某投訴稱銷售人員未履行適當(dāng)性義務(wù)。問題：該銀行在基金銷售過程中違反了哪些規(guī)定？李某可通過哪些途徑維護(hù)權(quán)益？參考答案一、單項(xiàng)選擇題1.A2.A3.C4.B5.D6.D7.D8.A9.C10.A11.B12.B13.D14.C15.B16.C17.C18.A19.A20.A二、組合型選擇題21.B22.D23.A24.A25.D26.A27.D28.D29.D30.B三、判斷題31.×32.√33.√34.√35.√36.√37.×38.×39.√40.×四、案例分析題41.甲公司的違規(guī)行為及依據(jù)：（1）通過微信公眾號公開宣傳私募基金，違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十四條“私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得通過公眾傳播媒體向不特定對象宣傳推介”的規(guī)定。（2）最低投資門檻30萬元不符合合格投資者要求（單只私募基金投資金額不低于100萬元），違反《暫行辦法》第十二條。（3）未對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評，違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十七條“經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解投資者信息，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估”的規(guī)定。（4）承諾本金安全，屬于保本保收益承諾，違反《暫行辦法》第十五條“私募基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益”的規(guī)定。42.乙公司及張某的違規(guī)問題及責(zé)任：（1）基金股票持倉比例低于合同約定的60%下限，違反《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十條“基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定確定基金的投資范圍和投資比例”的規(guī)定。（2）未就持倉比例違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)信息披露，違反《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第二十條“發(fā)生可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件，應(yīng)披露臨時(shí)報(bào)告”的規(guī)定。（3）張某的行為構(gòu)成“不公平交易”，違反《證券投資基金法》第二十條“基金管理人不得從事不公平交易行為”的規(guī)定，可能被證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正、沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或違法所得不足100萬元的，處10萬元以上100萬元以下罰款；對直接責(zé)任