第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試周六周日及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

1.下列關(guān)于基金募集期限的說法中，正確的是（______）。

A.基金募集期限不得超過3個(gè)月

B.基金募集期限不得超過6個(gè)月

C.基金募集期限不得超過1年

D.基金募集期限由基金管理人自行決定

2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)不屬于其內(nèi)容？（______）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)管理制度

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

3.下列哪種金融工具通常被歸類為基金投資的流動(dòng)性工具？（______）

A.公司債券

B.股票

C.貨幣市場(chǎng)工具

D.不動(dòng)產(chǎn)

4.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常不包括以下哪類報(bào)告？（______）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

5.基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的多少以上通過方為有效？（______）

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5

6.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，哪項(xiàng)不屬于其監(jiān)管范圍？（______）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.審核基金財(cái)務(wù)報(bào)告

C.處理基金財(cái)產(chǎn)

D.保管基金份額登記資料

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的原則不包括？（______）

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.公平公正

D.高收益優(yōu)先

8.基金募集過程中，若基金管理人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成募集，應(yīng)采取哪種措施？（______）

A.延長(zhǎng)募集期限

B.降低基金費(fèi)率

C.自動(dòng)終止募集

D.由托管人承擔(dān)責(zé)任

9.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（______）

A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.泄露基金未公開信息

C.收取不當(dāng)傭金

D.為基金份額持有人爭(zhēng)取合理收益

10.基金合同中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的描述，以下哪項(xiàng)不準(zhǔn)確？（______）

A.需充分揭示基金的各類風(fēng)險(xiǎn)

B.需以清晰、易懂的語言表述

C.可以通過廣告宣傳夸大收益

D.需說明風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及對(duì)應(yīng)措施

11.基金投資中，"系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)"通常指哪種風(fēng)險(xiǎn)？（______）

A.市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.個(gè)別公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)

D.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

12.基金估值過程中，若出現(xiàn)非交易性事項(xiàng)，應(yīng)如何處理？（______）

A.按市價(jià)計(jì)價(jià)

B.按成本計(jì)價(jià)

C.由管理人自行決定

D.按市場(chǎng)公允價(jià)值計(jì)價(jià)

13.下列哪種情況下，基金管理人可以暫?；鸸乐?？（______）

A.基金臨時(shí)停牌

B.基金分紅

C.基金清盤

D.基金規(guī)模變動(dòng)

14.基金信息披露中，"招募說明書"的主要目的是什么？（______）

A.報(bào)告基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

B.揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)

C.公布基金管理人名單

D.說明基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

15.基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是誰？（______）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

16.基金銷售過程中，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何確保銷售行為的合規(guī)性？（______）

A.優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品

B.進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理

C.降低銷售費(fèi)用

D.擴(kuò)大銷售規(guī)模

17.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，以下哪項(xiàng)不準(zhǔn)確？（______）

A.基金管理費(fèi)由基金管理人收取

B.基金托管費(fèi)由基金托管人收取

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)由基金銷售機(jī)構(gòu)收取

D.基金運(yùn)作費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

18.基金投資中，"非流動(dòng)性限制"通常指哪種情況？（______）

A.基金份額轉(zhuǎn)讓受限

B.基金投資范圍受限

C.基金管理人決策受限

D.基金費(fèi)用收取受限

19.基金信息披露中，"定期報(bào)告"的披露頻率通常不包括？（______）

A.月度報(bào)告

B.季度報(bào)告

C.半年度報(bào)告

D.年度報(bào)告

20.基金募集過程中，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)如何處理？（______）

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)

B.承擔(dān)全部募集費(fèi)用

C.由托管人承擔(dān)損失

D.轉(zhuǎn)為私募基金

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

21.基金合同中，應(yīng)包含哪些主要內(nèi)容？（______）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)管理制度

C.基金管理人職責(zé)

D.基金托管人費(fèi)用

E.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

22.基金銷售過程中，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循哪些原則？（______）

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.公平公正

D.高收益優(yōu)先

E.合法合規(guī)

23.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括哪些？（______）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

24.基金估值過程中，應(yīng)考慮哪些因素？（______）

A.基金資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

B.基金負(fù)債的公允價(jià)值

C.基金管理費(fèi)用

D.基金托管費(fèi)用

E.基金非交易性事項(xiàng)

25.基金信息披露中，哪些信息屬于重要信息披露？（______）

A.基金投資策略

B.基金管理人變更

C.基金分紅情況

D.基金規(guī)模變動(dòng)

E.基金業(yè)績(jī)排名

26.基金份額持有人大會(huì)的決議內(nèi)容通常包括哪些？（______）

A.基金清盤

B.基金合并

C.基金管理人變更

D.基金投資范圍調(diào)整

E.基金費(fèi)率調(diào)整

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供哪些信息？（______）

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.基金業(yè)績(jī)記錄

E.基金費(fèi)用說明

28.基金投資中，"流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)"通常指哪種情況？（______）

A.基金份額難以轉(zhuǎn)讓

B.基金資產(chǎn)難以變現(xiàn)

C.基金管理人決策緩慢

D.基金費(fèi)用收取過高

E.基金投資范圍受限

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括哪些內(nèi)容？（______）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)管理制度

D.基金管理人決策機(jī)制

E.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

30.基金募集過程中，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？（______）

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)

B.承擔(dān)全部募集費(fèi)用

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)清算

E.承擔(dān)投資者損失

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金募集期限不得超過3個(gè)月。（______）

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，需明確基金投資目標(biāo)、范圍及資產(chǎn)管理制度。（______）

33.基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過方為有效。（______）

34.基金托管人的職責(zé)僅限于保管基金財(cái)產(chǎn)。（______）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，可以夸大基金收益，以吸引投資者。（______）

36.基金募集過程中，若基金管理人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成募集，應(yīng)自動(dòng)終止募集。（______）

37.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（______）

38.基金投資中，"系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)"通常指?jìng)€(gè)別公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。（______）

39.基金估值過程中，若出現(xiàn)非交易性事項(xiàng)，應(yīng)按市價(jià)計(jì)價(jià)。（______）

40.基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常由基金托管人擔(dān)任。（______）

四、填空題（共10分，每空1分，請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

41.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，需明確基金________、________及________。（________、________、________）

42.基金信息披露中，"定期報(bào)告"的披露頻率通常包括________、________、________。（________、________、________）

43.基金銷售過程中，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循________原則，確保銷售行為的合規(guī)性。（________）

44.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括________、________、________、________及________。（________、________、________、________、________）

45.基金估值過程中，應(yīng)考慮________、________、________及________等因素。（________、________、________、________）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的主要內(nèi)容。（________）

47.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？（________）

48.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型有哪些？請(qǐng)分別簡(jiǎn)要說明。（________）

49.基金估值過程中，應(yīng)考慮哪些因素？請(qǐng)分別簡(jiǎn)要說明。（________）

六、案例分析題（共25分）

50.某基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者承諾保本保息，并夸大基金收益，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。請(qǐng)分析該行為違反了哪些基金銷售規(guī)范？（________）

一、單選題（共20分）

1.B

2.D

3.C

4.A

5.B

6.C

7.D

8.C

9.D

10.C

11.A

12.D

13.A

14.A

15.B

16.B

17.D

18.A

19.A

20.A

解析：

1.B正確，根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期限不得超過6個(gè)月。A、C、D選項(xiàng)中的期限均不符合法規(guī)要求。

2.D錯(cuò)誤，基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)屬于基金管理人的內(nèi)部管理制度，不屬于基金合同應(yīng)包含的內(nèi)容。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金合同應(yīng)包含的內(nèi)容。

3.C正確，貨幣市場(chǎng)工具通常具有高流動(dòng)性，是基金投資中常見的流動(dòng)性工具。A、B、D選項(xiàng)中的工具均流動(dòng)性較低。

4.A錯(cuò)誤，招募說明書屬于基金募集過程中的信息披露文件，不屬于定期報(bào)告。B、C、D選項(xiàng)均屬于定期報(bào)告的內(nèi)容。

5.B正確，根據(jù)《證券投資基金法》第67條，基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過方為有效。

6.C錯(cuò)誤，基金托管人的職責(zé)包括處理基金財(cái)產(chǎn)，屬于其監(jiān)管范圍。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金托管人的監(jiān)管范圍。

7.D錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，而非高收益優(yōu)先原則。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售應(yīng)遵循的原則。

8.C錯(cuò)誤，基金募集失敗時(shí)，應(yīng)自動(dòng)終止募集，而非由托管人承擔(dān)責(zé)任。A、B、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

9.D正確，基金從業(yè)人員應(yīng)為客戶爭(zhēng)取合理收益，而非收取不當(dāng)傭金。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為。

10.C錯(cuò)誤，基金信息披露中，不得夸大收益，應(yīng)如實(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的要求。

11.A正確，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)通常指市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，影響所有投資標(biāo)的。B、C、D選項(xiàng)均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

12.D正確，非交易性事項(xiàng)應(yīng)按市場(chǎng)公允價(jià)值計(jì)價(jià)。A、B、C選項(xiàng)均不符合估值原則。

13.A正確，基金臨時(shí)停牌時(shí)，應(yīng)暫停估值。B、C、D選項(xiàng)均不屬于暫停估值的情形。

14.A正確，招募說明書的主要目的是向投資者介紹基金，揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)。B、C、D選項(xiàng)均不屬于招募說明書的主要目的。

15.B正確，基金管理人通常負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)。A、C、D選項(xiàng)均不屬于召集主體。

16.B正確，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，確保銷售行為的合規(guī)性。A、C、D選項(xiàng)均不符合銷售規(guī)范。

17.D錯(cuò)誤，基金運(yùn)作費(fèi)用由基金管理人收取。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金費(fèi)用的承擔(dān)主體。

18.A正確，流動(dòng)性限制通常指基金份額轉(zhuǎn)讓受限。B、C、D選項(xiàng)均不屬于流動(dòng)性限制。

19.A正確，月度報(bào)告不屬于定期報(bào)告的披露頻率。B、C、D選項(xiàng)均屬于定期報(bào)告的披露頻率。

20.A正確，基金募集失敗時(shí)，應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)。B、C、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

22.ABCE

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ABDE

26.ABCDE

27.ABC

28.AB

29.ABC

30.ABD

解析：

21.ABC正確，基金合同中應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)管理制度、基金管理人職責(zé)等內(nèi)容。D、E選項(xiàng)均不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

22.ABCE正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、公平公正、合法合規(guī)原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)避免夸大收益。

23.ABCDE正確，基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

24.ABCDE正確，基金估值過程中應(yīng)考慮基金資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格、基金負(fù)債的公允價(jià)值、基金管理費(fèi)用、基金托管費(fèi)用、基金非交易性事項(xiàng)等因素。

25.ABDE正確，基金信息披露中，重要信息披露包括基金投資策略、基金管理人變更、基金規(guī)模變動(dòng)、基金業(yè)績(jī)排名等。C選項(xiàng)不屬于重要信息披露。

26.ABCDE正確，基金份額持有人大會(huì)的決議內(nèi)容通常包括基金清盤、基金合并、基金管理人變更、基金投資范圍調(diào)整、基金費(fèi)率調(diào)整等。

27.ABC正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料、基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書等信息。D、E選項(xiàng)均不屬于必須提供的信息。

28.AB正確，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常指基金份額難以轉(zhuǎn)讓、基金資產(chǎn)難以變現(xiàn)。C、D、E選項(xiàng)均不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

29.ABC正確，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、資產(chǎn)管理制度等內(nèi)容。D、E選項(xiàng)均不屬于基金運(yùn)作方式的描述內(nèi)容。

30.ABD正確，基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)、承擔(dān)全部募集費(fèi)用、負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)清算。C、E選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.√

32.√

33.√

34.×

35.×

36.√

37.√

38.×

39.×

40.×

解析：

31.√正確，根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期限不得超過3個(gè)月。

32.√正確，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，需明確基金投資目標(biāo)、范圍及資產(chǎn)管理制度。

33.√正確，根據(jù)《證券投資基金法》第67條，基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過方為有效。

34.×錯(cuò)誤，基金托管人的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作、審核基金財(cái)務(wù)報(bào)告等。

35.×錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得夸大基金收益，應(yīng)如實(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)。

36.√正確，基金募集過程中，若基金管理人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成募集，應(yīng)自動(dòng)終止募集。

37.√正確，基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

38.×錯(cuò)誤，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)通常指市場(chǎng)整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，影響所有投資標(biāo)的。

39.×錯(cuò)誤，非交易性事項(xiàng)應(yīng)按市場(chǎng)公允價(jià)值計(jì)價(jià)。

40.×錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常由基金管理人擔(dān)任。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.投資目標(biāo)投資范圍資產(chǎn)管理制度

42.季度報(bào)告半年度報(bào)告年度報(bào)告

43.合法合規(guī)

44.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

45.基金資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格基金負(fù)債的公允價(jià)值基金管理費(fèi)用基金托管費(fèi)用

解析：

41.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方