第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁無錫基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》規(guī)定，私募基金管理人未按規(guī)定履行登記手續(xù)的，將被處以以下哪種處罰？

（）

A.罰款10萬元以上50萬元以下

B.暫停業(yè)務(wù)6個(gè)月以上1年以下

C.沒收違法所得并處以1倍以上5倍以下罰款

D.永久禁止從事基金管理業(yè)務(wù)

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，正確的是？

（）

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值由基金托管人每日計(jì)算并公布

D.基金份額凈值與基金業(yè)績無關(guān)

3.投資者購買A類份額基金，通常需要承擔(dān)的費(fèi)用是？

（）

A.基金管理費(fèi)

B.申購費(fèi)

C.資產(chǎn)管理費(fèi)

D.持有費(fèi)

4.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪類投資者可以購買QDII基金？

（）

A.凈資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者

B.收入不低于50萬元的個(gè)人投資者

C.凈資產(chǎn)不低于300萬元的機(jī)構(gòu)投資者

D.任何投資者均可購買

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？

（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金的業(yè)績歸因方法

6.以下哪種金融工具不屬于基金的投資標(biāo)的？

（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場基金

7.基金信息披露中，"T+0"指的是什么？

（）

A.交易確認(rèn)時(shí)間

B.交割時(shí)間

C.申贖確認(rèn)時(shí)間

D.業(yè)績計(jì)算周期

8.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款指引》，私募基金管理人必須向投資者揭示的風(fēng)險(xiǎn)不包括？

（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)

9.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)存放在哪里？

（）

A.基金托管人的指定賬戶

B.基金管理人的營業(yè)賬戶

C.基金銷售機(jī)構(gòu)的自有賬戶

D.中國證監(jiān)會的指定賬戶

10.以下哪種行為屬于基金銷售人員的禁止性行為？

（）

A.向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測

B.向投資者解釋基金的投資策略

C.協(xié)助投資者完成基金申贖操作

D.誘導(dǎo)投資者進(jìn)行非理性投資

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述，通常不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.基金的最短運(yùn)作期限

B.基金的運(yùn)作期限調(diào)整條件

C.基金的清算程序

D.基金的業(yè)績考核周期

12.基金信息披露中，"LOF"指的是什么？

（）

A.開放式指數(shù)基金

B.上市開放式基金

C.聯(lián)合基金

D.股票型基金

13.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)率的描述，通常不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？

（）

A.申購費(fèi)率

B.資產(chǎn)管理費(fèi)率

C.持有費(fèi)率

D.業(yè)績報(bào)酬率

14.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金定期報(bào)告的披露時(shí)間要求是？

（）

A.每季度結(jié)束后15日內(nèi)

B.每半年結(jié)束后30日內(nèi)

C.每年結(jié)束后60日內(nèi)

D.每月結(jié)束后10日內(nèi)

15.以下哪種金融工具屬于衍生品？

（）

A.股票

B.債券

C.期權(quán)合約

D.貨幣市場基金

16.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，通常不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

17.基金信息披露中，"ETF"指的是什么？

（）

A.指數(shù)型基金

B.交易型開放式指數(shù)基金

C.聯(lián)合基金

D.股票型基金

18.基金合同中，關(guān)于基金終止的描述，通常不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？

（）

A.基金終止的條件

B.基金終止的程序

C.基金終止后的清算安排

D.基金的業(yè)績考核周期

19.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)如何使用？

（）

A.直接用于基金投資

B.存放在基金托管人的指定賬戶

C.由基金管理人自由支配

D.用于基金管理人的運(yùn)營費(fèi)用

20.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定履行備案手續(xù)的，將被處以以下哪種處罰？

（）

A.罰款10萬元以上50萬元以下

B.暫停業(yè)務(wù)6個(gè)月以上1年以下

C.沒收違法所得并處以1倍以上5倍以下罰款

D.永久禁止從事基金管理業(yè)務(wù)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括哪些內(nèi)容？

（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

E.基金的業(yè)績歸因方法

22.以下哪些屬于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)？

（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

E.流動性風(fēng)險(xiǎn)

23.基金信息披露中，"LOF"的特點(diǎn)包括哪些？

（）

A.可以在交易所上市交易

B.可以申購和贖回

C.份額價(jià)格跟隨凈值波動

D.交易成本較低

E.投資標(biāo)的需要符合特定指數(shù)

24.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，通常包括哪些內(nèi)容？

（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

E.定期向投資者披露基金凈值

25.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金定期報(bào)告的披露內(nèi)容包括哪些？

（）

A.基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

B.基金投資組合報(bào)告

C.基金經(jīng)理報(bào)告

D.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

E.基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公布。

（）

27.投資者購買A類份額基金，通常需要承擔(dān)申購費(fèi)。

（）

28.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定履行登記手續(xù)的，將被處以罰款。

（）

29.基金信息披露中，"ETF"可以在交易所上市交易。

（）

30.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述，通常包括基金的最長運(yùn)作期限。

（）

31.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)存放在基金托管人的指定賬戶。

（）

32.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金定期報(bào)告的披露時(shí)間要求是每年結(jié)束后60日內(nèi)。

（）

33.以下哪種金融工具屬于衍生品？期權(quán)合約。

（）

34.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，通常包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

（）

35.基金信息披露中，"LOF"的特點(diǎn)是可以申購和贖回。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的________文件。

37.基金份額凈值是衡量基金業(yè)績的重要指標(biāo)，通常用________計(jì)算。

38.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)存放在________的指定賬戶。

39.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定履行登記手續(xù)的，將被處以________。

40.基金信息披露中，"ETF"指的是________。

41.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金的投資________。

42.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，通常包括安全保管基金________。

43.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金定期報(bào)告的披露時(shí)間要求是每年結(jié)束后________日內(nèi)。

44.以下哪種金融工具屬于衍生品？________。

45.基金信息披露中，"LOF"的特點(diǎn)是可以________和贖回。

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

47.基金信息披露的主要目的有哪些？

48.簡述基金募集期間投資者繳納款項(xiàng)的流程。

49.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述通常包括哪些內(nèi)容？

六、案例分析題（共20分）

50.某投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)購買了一只A類份額基金，在購買過程中，銷售人員向其承諾該基金未來一年收益率將達(dá)到20%。請問該銷售行為是否合規(guī)？為什么？請結(jié)合相關(guān)法規(guī)進(jìn)行分析。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》第35條規(guī)定，私募基金管理人未按規(guī)定履行登記手續(xù)的，將被處以罰款10萬元以上50萬元以下。因此正確答案為A。

2.A

解析：基金份額凈值的計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額，因此正確答案為A。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值計(jì)算中不應(yīng)加上基金負(fù)債。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公布。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值與基金業(yè)績有關(guān)。

3.B

解析：A類份額基金通常免收申購費(fèi)，但需要承擔(dān)基金管理費(fèi)和資產(chǎn)管理費(fèi)。B選項(xiàng)正確，申購費(fèi)通常適用于C類份額基金。因此正確答案為B。

4.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條規(guī)定，凈資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者可以購買QDII基金。因此正確答案為A。

5.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，但不包括業(yè)績歸因方法。因此正確答案為D。

6.D

解析：貨幣市場基金屬于基金的一種，不屬于基金的投資標(biāo)的。因此正確答案為D。

7.C

解析：基金信息披露中，"T+0"指的是申贖確認(rèn)時(shí)間，即投資者在T日提交申贖申請后，資金在T+0日到賬。因此正確答案為C。

8.D

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款指引》，私募基金管理人必須向投資者揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等，但不包括個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)。因此正確答案為D。

9.A

解析：基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)存放在基金托管人的指定賬戶，確保資金安全。因此正確答案為A。

10.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第25條規(guī)定，基金銷售人員不得向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測。因此正確答案為A。

11.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述通常包括基金的最短運(yùn)作期限、運(yùn)作期限調(diào)整條件、清算程序等，但不包括業(yè)績考核周期。因此正確答案為D。

12.B

解析：基金信息披露中，"LOF"指的是上市開放式基金，可以在交易所上市交易。因此正確答案為B。

13.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)率的描述通常包括申購費(fèi)率、資產(chǎn)管理費(fèi)率、持有費(fèi)率等，但不包括業(yè)績報(bào)酬率。因此正確答案為D。

14.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第38條規(guī)定，基金定期報(bào)告的披露時(shí)間要求是每年結(jié)束后60日內(nèi)。因此正確答案為C。

15.C

解析：期權(quán)合約屬于衍生品，而股票、債券、貨幣市場基金不屬于衍生品。因此正確答案為C。

16.E

解析：基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)通常包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、負(fù)責(zé)基金份額的登記托管等，但不包括定期向投資者披露基金凈值。因此正確答案為E。

17.B

解析：基金信息披露中，"ETF"指的是交易型開放式指數(shù)基金，可以在交易所上市交易。因此正確答案為B。

18.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的描述通常包括基金終止的條件、終止的程序、終止后的清算安排等，但不包括業(yè)績考核周期。因此正確答案為D。

19.B

解析：基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)存放在基金托管人的指定賬戶，確保資金安全。因此正確答案為B。

20.A

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》第35條規(guī)定，私募基金管理人未按規(guī)定履行登記手續(xù)的，將被處以罰款10萬元以上50萬元以下。因此正確答案為A。

二、多選題

21.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)屬于基金招募說明書的內(nèi)容。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的業(yè)績歸因方法屬于基金定期報(bào)告的內(nèi)容。因此正確答案為ABC。

22.ABCDE

解析：基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等。因此正確答案為ABCDE。

23.ABCE

解析：基金信息披露中，"LOF"的特點(diǎn)是可以申購和贖回、可以在交易所上市交易、份額價(jià)格跟隨凈值波動、交易成本較低，但投資標(biāo)的需要符合特定指數(shù)。因此正確答案為ABCE。

24.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)通常包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、負(fù)責(zé)基金份額的登記托管。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，定期向投資者披露基金凈值屬于基金管理人的職責(zé)。因此正確答案為ABCD。

25.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金定期報(bào)告的披露內(nèi)容包括基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、基金投資組合報(bào)告、基金經(jīng)理報(bào)告、基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告屬于基金招募說明書的內(nèi)容。因此正確答案為ABCD。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、