第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試總分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金，基金合同自（）之日起成立。

A.基金合同簽署

B.基金備案

C.基金份額發(fā)售結(jié)束

D.基金驗資完成

()

2.下列關(guān)于基金份額發(fā)售費用的說法，正確的是（）。

A.基金管理人的銷售費用不得高于基金總資產(chǎn)的一定比例

B.基金托管人的托管費用不得低于基金總資產(chǎn)的一定比例

C.基金銷售費用由基金投資者承擔(dān)，不得計入基金資產(chǎn)

D.基金管理人和托管人的費用均需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

()

3.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人大會通知

()

4.下列哪種行為不屬于基金管理人內(nèi)部控制的范疇？（）

A.設(shè)立風(fēng)險管理部門

B.制定投資決策流程

C.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

D.直接執(zhí)行基金的投資交易

()

5.基金運作信息披露中，每日更新的信息不包括（）。

A.基金份額凈值

B.基金份額累計凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金管理人變更

()

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下說法錯誤的是（）。

A.基金運作方式分為股票型、債券型等

B.混合型基金的投資范圍需在基金合同中明確約定

C.股票型基金的投資標(biāo)的限于股票、債券等固定收益類資產(chǎn)

D.指數(shù)型基金的投資策略需符合標(biāo)的指數(shù)的編制規(guī)則

()

7.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括（）。

A.返還投資者已繳納的認(rèn)購款項及利息

B.承擔(dān)因募集失敗給基金管理人造成的損失

C.對未售出的基金份額進(jìn)行贖回處理

D.對投資者進(jìn)行補(bǔ)償性賠償

()

8.基金投資中，關(guān)于流動性風(fēng)險管理，以下做法不當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.保持合理的現(xiàn)金儲備

B.限制對流動性較差資產(chǎn)的投資比例

C.定期進(jìn)行流動性壓力測試

D.鼓勵投資者頻繁申贖基金份額

()

9.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）。

A.基金年度報告

B.基金招募說明書

C.基金投資組合報告

D.基金份額持有人大會決議

()

10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定時，應(yīng)（）。

A.立即停止基金投資

B.向基金管理人提出書面異議

C.直接調(diào)整基金投資組合

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告并要求處罰

()

11.基金合同生效后，基金管理人需在（）日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

()

12.下列關(guān)于基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的說法，錯誤的是（）。

A.業(yè)績比較基準(zhǔn)需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可

B.混合型基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)需區(qū)分股票和債券的投資比例

C.指數(shù)型基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)與標(biāo)的指數(shù)保持一致

D.業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定可隨意調(diào)整

()

13.基金投資中，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易，以下說法正確的是（）。

A.基金管理人可無條件進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

B.關(guān)聯(lián)交易需披露并經(jīng)基金份額持有人大會批準(zhǔn)

C.關(guān)聯(lián)交易的定價應(yīng)遵循市場公允價格原則

D.關(guān)聯(lián)交易可免除信息披露義務(wù)

()

14.基金運作中，關(guān)于風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取，以下說法錯誤的是（）。

A.風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取比例由基金管理人自主決定

B.風(fēng)險準(zhǔn)備金用于彌補(bǔ)基金財產(chǎn)的損失

C.風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D.風(fēng)險準(zhǔn)備金的使用需進(jìn)行備案

()

15.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，以下說法錯誤的是（）。

A.基金凈值公告需在估值日后2日內(nèi)發(fā)布

B.基金凈值公告應(yīng)列明估值方法

C.基金凈值公告需經(jīng)基金托管人復(fù)核

D.基金凈值公告應(yīng)披露基金管理人及托管人的名稱

()

16.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的約定，以下說法錯誤的是（）。

A.封閉式基金的運作期限應(yīng)在基金合同中明確

B.開放式基金的運作期限可為不定期

C.基金運作期限的變更需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D.基金運作期限的變更可不通知基金份額持有人

()

17.基金投資中，關(guān)于股票投資的限制，以下說法錯誤的是（）。

A.單一股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

B.股票投資的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的75%

C.基金管理人可自行調(diào)整股票投資比例限制

D.股票投資的限制需在基金合同中明確約定

()

18.基金運作中，關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，以下說法錯誤的是（）。

A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

B.基金財產(chǎn)不得用于擔(dān)?；虻盅?/p>

C.基金財產(chǎn)的債權(quán)不得優(yōu)先于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

D.基金財產(chǎn)的運用需經(jīng)基金管理人授權(quán)

()

19.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說明書，以下說法錯誤的是（）。

A.招募說明書需在基金募集前發(fā)布

B.招募說明書需披露基金的投資策略

C.招募說明書的內(nèi)容可隨時變更

D.招募說明書需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核

()

20.基金投資中，關(guān)于衍生品投資，以下說法錯誤的是（）。

A.衍生品投資需在基金合同中明確約定

B.衍生品投資的目的是分散風(fēng)險

C.衍生品投資的比例需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D.衍生品投資可完全替代股票投資

()

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

()

22.基金信息披露中，屬于定期報告的有（）。

A.基金季度報告

B.基金中期報告

C.基金年度報告

D.基金凈值公告

()

23.基金運作中，關(guān)于風(fēng)險控制，以下措施包括（）。

A.設(shè)立風(fēng)險管理部門

B.制定投資決策流程

C.定期進(jìn)行風(fēng)險壓力測試

D.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

()

24.基金募集期間，基金管理人需向投資者披露的信息包括（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.基金投資策略

()

25.基金投資中，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易，以下說法正確的有（）。

A.關(guān)聯(lián)交易需披露并經(jīng)基金份額持有人大會批準(zhǔn)

B.關(guān)聯(lián)交易的定價應(yīng)遵循市場公允價格原則

C.關(guān)聯(lián)交易可免除信息披露義務(wù)

D.關(guān)聯(lián)交易的比例需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

()

26.基金運作中，關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，以下說法正確的有（）。

A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

B.基金財產(chǎn)的債權(quán)不得優(yōu)先于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

C.基金財產(chǎn)的運用需經(jīng)基金管理人授權(quán)

D.基金財產(chǎn)不得用于擔(dān)?；虻盅?/p>

()

27.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，以下說法正確的有（）。

A.基金凈值公告需在估值日后2日內(nèi)發(fā)布

B.基金凈值公告應(yīng)列明估值方法

C.基金凈值公告需經(jīng)基金托管人復(fù)核

D.基金凈值公告應(yīng)披露基金管理人及托管人的名稱

()

28.基金投資中，關(guān)于股票投資的限制，以下說法正確的有（）。

A.單一股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

B.股票投資的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的75%

C.基金管理人可自行調(diào)整股票投資比例限制

D.股票投資的限制需在基金合同中明確約定

()

29.基金運作中，關(guān)于基金運作期限的約定，以下說法正確的有（）。

A.封閉式基金的運作期限應(yīng)在基金合同中明確

B.開放式基金的運作期限可為不定期

C.基金運作期限的變更需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D.基金運作期限的變更可不通知基金份額持有人

()

30.基金投資中，關(guān)于衍生品投資，以下說法正確的有（）。

A.衍生品投資需在基金合同中明確約定

B.衍生品投資的目的是分散風(fēng)險

C.衍生品投資的比例需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D.衍生品投資可完全替代股票投資

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金，基金合同自基金備案之日起成立。

()

32.基金銷售費用由基金投資者承擔(dān)，不得計入基金資產(chǎn)。

()

33.基金季度報告屬于基金臨時信息披露。

()

34.基金管理人的銷售費用不得高于基金總資產(chǎn)的一定比例。

()

35.基金托管人的托管費用不得低于基金總資產(chǎn)的一定比例。

()

36.基金信息披露中，每日更新的信息不包括基金管理人變更。

()

37.混合型基金的投資范圍需在基金合同中明確約定。

()

38.股票型基金的投資標(biāo)的限于股票、債券等固定收益類資產(chǎn)。

()

39.指數(shù)型基金的投資策略需符合標(biāo)的指數(shù)的編制規(guī)則。

()

40.基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

()

41.基金投資中，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易，基金管理人可無條件進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易。

()

42.基金運作中，關(guān)于風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取，風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取比例由基金管理人自主決定。

()

43.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，基金凈值公告需在估值日后2日內(nèi)發(fā)布。

()

44.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的約定，基金運作期限的變更可不通知基金份額持有人。

()

45.基金投資中，關(guān)于股票投資的限制，單一股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

()

四、填空題（共10空，每空1分）

46.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金，基金合同自________之日起成立。

47.基金管理人的銷售費用不得高于基金總資產(chǎn)的________。

48.基金信息披露中，屬于定期報告的是________。

49.基金運作信息披露中，每日更新的信息不包括________。

50.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，混合型基金的投資范圍需在________中明確約定。

51.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括________。

52.基金投資中，關(guān)于流動性風(fēng)險管理，________是重要的措施。

53.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是________。

54.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定時，應(yīng)________。

55.基金合同生效后，基金管理人需在________日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

五、簡答題（共15分，每題5分）

56.簡述基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定內(nèi)容。

57.簡述基金信息披露中，定期報告與臨時信息披露的區(qū)別。

58.簡述基金投資中，關(guān)聯(lián)交易的定義及管理要求。

六、案例分析題（共25分）

59.某基金管理人A在基金募集期間，向合格投資者募集資金，但基金合同未明確約定基金運作方式，導(dǎo)致部分投資者投訴。

（1）分析該案例中可能存在的問題。

（2）提出解決措施。

（3）總結(jié)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金合同自基金合同簽署之日起成立，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第X條規(guī)定。

2.C

解析：基金銷售費用由基金投資者承擔(dān)，不得計入基金資產(chǎn)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第Y條規(guī)定。

3.B

解析：基金季度報告屬于定期報告，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第Z條規(guī)定。

4.D

解析：基金管理人和托管人的費用均需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批，直接執(zhí)行基金的投資交易屬于基金管理人的職責(zé)，不在內(nèi)部控制范疇內(nèi)。

5.D

解析：基金管理人變更屬于臨時信息披露，每日更新的信息不包括基金管理人變更。

6.C

解析：股票型基金的投資標(biāo)的限于股票、債券等固定收益類資產(chǎn)，不包括股票型資產(chǎn)。

7.A

解析：基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的認(rèn)購款項及利息，根據(jù)《證券投資基金法》第X條規(guī)定。

8.D

解析：鼓勵投資者頻繁申贖基金份額不利于基金的長期運作，屬于不當(dāng)做法。

9.D

解析：基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第Y條規(guī)定。

10.B

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定時，應(yīng)向基金管理人提出書面異議，根據(jù)《證券投資基金法》第Z條規(guī)定。

11.B

解析：基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，根據(jù)《證券投資基金法》第X條規(guī)定。

12.D

解析：業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可，不可隨意調(diào)整。

13.C

解析：關(guān)聯(lián)交易的定價應(yīng)遵循市場公允價格原則，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第Y條規(guī)定。

14.A

解析：風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取比例由監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，基金管理人不可自主決定。

15.A

解析：基金凈值公告需在估值日后1日內(nèi)發(fā)布，而非2日。

16.D

解析：基金運作期限的變更需通知基金份額持有人，根據(jù)《證券投資基金法》第Z條規(guī)定。

17.A

解析：單一股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%，而非10%。

18.D

解析：基金財產(chǎn)的運用需經(jīng)基金托管人授權(quán)，而非基金管理人授權(quán)。

19.C

解析：招募說明書的內(nèi)容不可隨時變更，需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核。

20.D

解析：衍生品投資不能完全替代股票投資，需在基金合同中明確約定。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)等。

22.ABC

解析：基金季度報告、中期報告、年度報告屬于定期報告，基金凈值公告屬于臨時信息披露。

23.ABC

解析：基金運作中，關(guān)于風(fēng)險控制，設(shè)立風(fēng)險管理部門、制定投資決策流程、定期進(jìn)行風(fēng)險壓力測試是重要措施。

24.AB

解析：基金募集期間，基金管理人需向投資者披露的信息包括基金合同、基金招募說明書。

25.AB

解析：關(guān)聯(lián)交易需披露并經(jīng)基金份額持有人大會批準(zhǔn)，定價應(yīng)遵循市場公允價格原則。

26.AB

解析：基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金財產(chǎn)的債權(quán)不得優(yōu)先于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

27.ABCD

解析：基金凈值公告需在估值日后2日內(nèi)發(fā)布，列明估值方法，經(jīng)基金托管人復(fù)核，披露基金管理人及托管人的名稱。

28.AD

解析：單一股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，股票投資的限制需在基金合同中明確約定。

29.ABC

解析：封閉式基金的運作期限應(yīng)在基金合同中明確，開放式基金的運作期限可為不定期，基金運作期限的變更需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

30.ABC

解析：衍生品投資需在基金合同中明確約定，目的是分散風(fēng)險，比例需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

三、判斷題

31.×

解析：基金合同自基金合同簽署之日起成立，而非基金備案。

32.√

解析：基金銷售費用由基金投資者承擔(dān)，不得計入基金資產(chǎn)。

33.×

解析：基金季度報告屬于定期報告，而非臨時信息披露。

34.×

解析：基金管理人的銷售費用不得超過基金總資產(chǎn)的一定比例，而非不得高于。

35.×

解析：基金托管人的托管費用不得超過基金總資產(chǎn)的一定比例，而非不得低于。

36.√

解析：每日更新的信息不包括基金管理人變更。

37.√

解析：混合型基金的投資范圍需在基金合同中明確約定。

38.×

解析：股票型基金的投資標(biāo)的包括股票、債券等，不僅限于固定收益類資產(chǎn)。

39.√

解析：指數(shù)型基金的投資