第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試無(wú)紙化及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，下列哪項(xiàng)不屬于私募基金合格投資者的特征？

（）

A.凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人

B.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人，但最近三年個(gè)人年均收入不低于20萬(wàn)元

C.個(gè)人及其配偶名下金融資產(chǎn)合計(jì)不低于500萬(wàn)元，且最近三年年均收入不低于30萬(wàn)元

D.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他專業(yè)投資者

2.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“三道防線”中的第二道防線？

（）

A.董事會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B.業(yè)務(wù)部門及運(yùn)營(yíng)部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.獨(dú)立董事

3.證券交易中，下列哪種情況會(huì)導(dǎo)致T+1日無(wú)法完成交收？

（）

A.交易雙方均存在資金或證券欠庫(kù)

B.交易當(dāng)日買入的證券可立即賣出

C.交易雙方均通過(guò)信用交易完成

D.交易當(dāng)日買入的證券不可立即賣出

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于：

（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

5.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)義務(wù)？

（）

A.確?？蛻粜庞米C券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量不得低于維持擔(dān)保比例的最低要求

B.對(duì)客戶的擔(dān)保物進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估

C.允許客戶以非上市證券作為擔(dān)保物

D.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

6.證券公司投資銀行部承銷的IPO項(xiàng)目中，主承銷商應(yīng)在發(fā)行前多久披露招股說(shuō)明書(shū)？

（）

A.1個(gè)工作日

B.2個(gè)工作日

C.5個(gè)工作日

D.10個(gè)工作日

7.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“五分離”原則的要求？

（）

A.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離

B.承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

C.資金清算與業(yè)務(wù)操作分離

D.業(yè)務(wù)操作與客戶服務(wù)分離

8.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)義務(wù)？

（）

A.建立合理的關(guān)聯(lián)交易審批機(jī)制

B.確保投資決策與客戶利益一致

C.允許使用非合規(guī)的第三方資金

D.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試

9.證券交易中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致交易無(wú)效？

（）

A.交易雙方均符合開(kāi)戶條件

B.交易價(jià)格符合市場(chǎng)公允價(jià)格

C.交易指令未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)撤銷

D.交易對(duì)手方存在虛假陳述

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“關(guān)鍵崗位輪崗”的要求？

（）

A.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

B.風(fēng)險(xiǎn)管理人員

C.業(yè)務(wù)操作人員

D.客戶服務(wù)人員

11.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)義務(wù)？

（）

A.確?？蛻粜庞觅~戶內(nèi)的證券數(shù)量不得低于維持擔(dān)保比例的最低要求

B.對(duì)客戶的擔(dān)保物進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估

C.允許客戶以非上市證券作為擔(dān)保物

D.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

12.證券公司投資銀行部承銷的債券項(xiàng)目時(shí)，主承銷商應(yīng)在發(fā)行前多久披露募集說(shuō)明書(shū)？

（）

A.1個(gè)工作日

B.2個(gè)工作日

C.5個(gè)工作日

D.10個(gè)工作日

13.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“五分離”原則的要求？

（）

A.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離

B.承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

C.資金清算與業(yè)務(wù)操作分離

D.業(yè)務(wù)操作與客戶服務(wù)分離

14.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)義務(wù)？

（）

A.建立合理的關(guān)聯(lián)交易審批機(jī)制

B.確保投資決策與客戶利益一致

C.允許使用非合規(guī)的第三方資金

D.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試

15.證券交易中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致交易無(wú)效？

（）

A.交易雙方均符合開(kāi)戶條件

B.交易價(jià)格符合市場(chǎng)公允價(jià)格

C.交易指令未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)撤銷

D.交易對(duì)手方存在虛假陳述

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“關(guān)鍵崗位輪崗”的要求？

（）

A.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

B.風(fēng)險(xiǎn)管理人員

C.業(yè)務(wù)操作人員

D.客戶服務(wù)人員

17.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)義務(wù)？

（）

A.確保客戶信用賬戶內(nèi)的證券數(shù)量不得低于維持擔(dān)保比例的最低要求

B.對(duì)客戶的擔(dān)保物進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估

C.允許客戶以非上市證券作為擔(dān)保物

D.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

18.證券公司投資銀行部承銷的債券項(xiàng)目時(shí)，主承銷商應(yīng)在發(fā)行前多久披露募集說(shuō)明書(shū)？

（）

A.1個(gè)工作日

B.2個(gè)工作日

C.5個(gè)工作日

D.10個(gè)工作日

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“五分離”原則的要求？

（）

A.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離

B.承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

C.資金清算與業(yè)務(wù)操作分離

D.業(yè)務(wù)操作與客戶服務(wù)分離

20.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)義務(wù)？

（）

A.建立合理的關(guān)聯(lián)交易審批機(jī)制

B.確保投資決策與客戶利益一致

C.允許使用非合規(guī)的第三方資金

D.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“五分離”原則的要求？

（）

A.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離

B.承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

C.資金清算與業(yè)務(wù)操作分離

D.業(yè)務(wù)操作與客戶服務(wù)分離

E.風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理分離

22.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪些屬于其合規(guī)義務(wù)？

（）

A.確保客戶信用賬戶內(nèi)的證券數(shù)量不得低于維持擔(dān)保比例的最低要求

B.對(duì)客戶的擔(dān)保物進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估

C.允許客戶以非上市證券作為擔(dān)保物

D.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

E.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試

23.證券公司投資銀行部承銷的IPO項(xiàng)目中，主承銷商應(yīng)披露哪些重要文件？

（）

A.招股說(shuō)明書(shū)

B.上市公告書(shū)

C.發(fā)行公告

D.募集說(shuō)明書(shū)

E.財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“關(guān)鍵崗位輪崗”的要求？

（）

A.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

B.風(fēng)險(xiǎn)管理人員

C.業(yè)務(wù)操作人員

D.客戶服務(wù)人員

E.獨(dú)立董事

25.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪些屬于其合規(guī)義務(wù)？

（）

A.建立合理的關(guān)聯(lián)交易審批機(jī)制

B.確保投資決策與客戶利益一致

C.允許使用非合規(guī)的第三方資金

D.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試

E.建立投資者適當(dāng)性管理機(jī)制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司凈資本不得低于12億元。（）

27.證券公司客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量不得低于維持擔(dān)保比例的150%。（）

28.證券公司投資銀行部承銷的IPO項(xiàng)目中，主承銷商應(yīng)在發(fā)行前2個(gè)工作日披露招股說(shuō)明書(shū)。（）

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離。（）

30.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，允許客戶以非上市證券作為擔(dān)保物。（）

31.證券公司內(nèi)部控制制度中，“關(guān)鍵崗位輪崗”要求財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人每3年輪崗一次。（）

32.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，允許使用非合規(guī)的第三方資金。（）

33.證券交易中，交易雙方均符合開(kāi)戶條件即可確保交易有效。（）

34.證券公司投資銀行部承銷的債券項(xiàng)目時(shí)，主承銷商應(yīng)在發(fā)行前5個(gè)工作日披露募集說(shuō)明書(shū)。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則不包括資金清算與業(yè)務(wù)操作分離。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，維持擔(dān)保比例的最低要求為_(kāi)_____%。

37.證券公司投資銀行部承銷的IPO項(xiàng)目中，主承銷商應(yīng)在發(fā)行前______日披露招股說(shuō)明書(shū)。

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與______分離。

39.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，應(yīng)建立合理的______機(jī)制。

40.證券交易中，T+1日交收的核心原則是______。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中“三道防線”的具體內(nèi)容。

42.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其主要合規(guī)義務(wù)有哪些？

43.簡(jiǎn)述證券公司投資銀行部承銷的IPO項(xiàng)目中，主承銷商應(yīng)披露哪些重要文件？

44.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中“五分離”原則的具體內(nèi)容。

45.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，其主要合規(guī)義務(wù)有哪些？

六、案例分析題（共25分）

某證券公司投資銀行部承銷某上市公司IPO項(xiàng)目，主承銷商在發(fā)行前披露了招股說(shuō)明書(shū)，但未披露財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告。發(fā)行當(dāng)日，市場(chǎng)出現(xiàn)異常波動(dòng)，導(dǎo)致部分投資者投訴。請(qǐng)結(jié)合案例，分析以下問(wèn)題：

（1）案例中存在哪些合規(guī)問(wèn)題？

（2）針對(duì)上述問(wèn)題，主承銷商應(yīng)采取哪些措施？

（3）針對(duì)類似案例，如何加強(qiáng)證券公司投資銀行部的合規(guī)管理？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：C選項(xiàng)要求個(gè)人及其配偶名下金融資產(chǎn)合計(jì)不低于500萬(wàn)元，且最近三年年均收入不低于30萬(wàn)元，屬于私募基金合格投資者的較高門檻，但A、B、D選項(xiàng)均符合私募基金合格投資者的基本特征。

2.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中的“三道防線”包括：第一道防線（業(yè)務(wù)部門及運(yùn)營(yíng)部門）、第二道防線（合規(guī)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門）、第三道防線（內(nèi)部審計(jì)部門）。因此，B選項(xiàng)屬于第二道防線。

3.A

解析：T+1日無(wú)法完成交收的主要原因是交易雙方均存在資金或證券欠庫(kù)，導(dǎo)致無(wú)法足額完成交收。B、C、D選項(xiàng)均不符合無(wú)法完成交收的情況。

4.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于30%。A、C、D選項(xiàng)均不符合該要求。

5.C

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，不允許客戶以非上市證券作為擔(dān)保物，C選項(xiàng)不屬于合規(guī)義務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)義務(wù)。

6.C

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券公司投資銀行部承銷的IPO項(xiàng)目中，主承銷商應(yīng)在發(fā)行前5個(gè)工作日披露招股說(shuō)明書(shū)。A、B、D選項(xiàng)均不符合該要求。

7.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中的“五分離”原則包括：業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離、承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、資金清算與業(yè)務(wù)操作分離、自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離。D選項(xiàng)不屬于“五分離”原則的要求。

8.C

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，不允許使用非合規(guī)的第三方資金，C選項(xiàng)不屬于合規(guī)義務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)義務(wù)。

9.D

解析：證券交易中，交易對(duì)手方存在虛假陳述會(huì)導(dǎo)致交易無(wú)效，D選項(xiàng)符合該情況。A、B、C選項(xiàng)均不符合交易無(wú)效的情況。

10.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中的“關(guān)鍵崗位輪崗”要求包括財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、業(yè)務(wù)操作人員等，但不包括客戶服務(wù)人員。A、B、C選項(xiàng)均屬于關(guān)鍵崗位輪崗的要求。

11.C

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，不允許客戶以非上市證券作為擔(dān)保物，C選項(xiàng)不屬于合規(guī)義務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)義務(wù)。

12.C

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券公司投資銀行部承銷的債券項(xiàng)目時(shí)，主承銷商應(yīng)在發(fā)行前5個(gè)工作日披露募集說(shuō)明書(shū)。A、B、D選項(xiàng)均不符合該要求。

13.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中的“五分離”原則包括：業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離、承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、資金清算與業(yè)務(wù)操作分離、自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離。D選項(xiàng)不屬于“五分離”原則的要求。

14.C

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，不允許使用非合規(guī)的第三方資金，C選項(xiàng)不屬于合規(guī)義務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)義務(wù)。

15.D

解析：證券交易中，交易對(duì)手方存在虛假陳述會(huì)導(dǎo)致交易無(wú)效，D選項(xiàng)符合該情況。A、B、C選項(xiàng)均不符合交易無(wú)效的情況。

16.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中的“關(guān)鍵崗位輪崗”要求包括財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、業(yè)務(wù)操作人員等，但不包括客戶服務(wù)人員。A、B、C選項(xiàng)均屬于關(guān)鍵崗位輪崗的要求。

17.C

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，不允許客戶以非上市證券作為擔(dān)保物，C選項(xiàng)不屬于合規(guī)義務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)義務(wù)。

18.C

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，不允許使用非合規(guī)的第三方資金，C選項(xiàng)不屬于合規(guī)義務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)義務(wù)。

19.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中的“五分離”原則包括：業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離、承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、資金清算與業(yè)務(wù)操作分離、自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離。D選項(xiàng)不屬于“五分離”原則的要求。

20.C

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，不允許使用非合規(guī)的第三方資金，C選項(xiàng)不屬于合規(guī)義務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)義務(wù)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中的“五分離”原則包括：業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離、承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、資金清算與業(yè)務(wù)操作分離、自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離。E選項(xiàng)不屬于“五分離”原則的要求。

22.ABD

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其主要合規(guī)義務(wù)包括：確?？蛻粜庞觅~戶內(nèi)的證券數(shù)量不得低于維持擔(dān)保比例的最低要求、對(duì)客戶的擔(dān)保物進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估、建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制。C選項(xiàng)不屬于合規(guī)義務(wù)。

23.ACD

解析：證券公司投資銀行部承銷的IPO項(xiàng)目中，主承銷商應(yīng)披露的重要文件包括：招股說(shuō)明書(shū)、發(fā)行公告、募集說(shuō)明書(shū)。B選項(xiàng)（上市公告書(shū)）通常在上市當(dāng)日披露，D選項(xiàng)（財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告）屬于招股說(shuō)明書(shū)的一部分，但通常不單獨(dú)披露。

24.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中的“關(guān)鍵崗位輪崗”要求包括財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、業(yè)務(wù)操作人員等。D選項(xiàng)（客戶服務(wù)人員）不屬于關(guān)鍵崗位輪崗的要求。

25.ABD

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，其主要合規(guī)義務(wù)包括：建立合理的關(guān)聯(lián)交易審批機(jī)制、確保投資決策與客戶利益一致、定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。C選項(xiàng)（允許使用非合規(guī)的第三方資金）不屬于合規(guī)義務(wù)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：證券公司客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量不得低于維持擔(dān)保比例的150%，而非150%。

28.×

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券公司投資銀行部承銷的IPO項(xiàng)目中，主承銷商應(yīng)在發(fā)行前2個(gè)工作日披露招股說(shuō)明書(shū)，而非2個(gè)工作日。

29.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離。

30.×

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，不允許客戶以非上市證券作為擔(dān)保物。

31.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“關(guān)鍵崗位輪崗”要求財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人每3年輪崗一次，但具體輪崗周期需根據(jù)公司內(nèi)部制度確定，而非固定為3年。

32.×

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，不允許使用非合規(guī)的第三方資金。

33.×

解析：證券交易中，交易雙方均符合開(kāi)戶條件并不一定確保交易有效，還需滿足其他條件，如交易價(jià)格符合市場(chǎng)公允價(jià)格等。

34.×

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券公司投資銀行部承銷的債券項(xiàng)目時(shí)，主承銷商應(yīng)在發(fā)行前5個(gè)工作日披露募集說(shuō)明書(shū)，而非5個(gè)工作日。

35.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括資金清算與業(yè)務(wù)操作分離。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.150

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，維持擔(dān)保比例的最低要求為150%。

37.5

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券公司投資銀行部承銷的IPO項(xiàng)目中，主承銷商應(yīng)在發(fā)行前5個(gè)工作日披露招股說(shuō)明書(shū)。

38.風(fēng)險(xiǎn)管理

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離。

39.關(guān)聯(lián)交易審批

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，應(yīng)建立合理的關(guān)聯(lián)交易審批機(jī)制。

40.流水不隔夜

解析：證券交易中，T+1日交收的核心