理財(cái)合同范本2025更新版合同編號(hào)：[合同編號(hào)]理財(cái)合同第一條簽約主體1.1本合同由以下雙方于[簽訂日期]在[簽訂地點(diǎn)]簽訂：(1)理財(cái)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“機(jī)構(gòu)”）：[機(jī)構(gòu)法定全稱]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[機(jī)構(gòu)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]，注冊(cè)地址：[機(jī)構(gòu)注冊(cè)地址]，法定代表人：[機(jī)構(gòu)法定代表人姓名]，聯(lián)系電話：[機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話]，金融業(yè)務(wù)許可證編號(hào)：[機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)許可證編號(hào)]，理財(cái)業(yè)務(wù)資質(zhì)：[機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)資質(zhì)信息]。(2)投資者（以下簡(jiǎn)稱“投資者”）：[投資者姓名/名稱]，[投資者類型，如自然人/法人]，身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[投資者身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]，聯(lián)系地址：[投資者聯(lián)系地址]，聯(lián)系電話：[投資者聯(lián)系電話]。1.2機(jī)構(gòu)已依法獲得開(kāi)展本合同項(xiàng)下理財(cái)業(yè)務(wù)的相應(yīng)資質(zhì)。第二條產(chǎn)品基本信息2.1產(chǎn)品名稱：[理財(cái)產(chǎn)品名稱]。2.2產(chǎn)品編號(hào)：[理財(cái)產(chǎn)品編號(hào)]。2.3產(chǎn)品性質(zhì)：[非保本浮動(dòng)收益型/保本型/其他]，屬于[開(kāi)放式/封閉式]理財(cái)產(chǎn)品。2.4投資方向：主要投資于[具體投資方向描述，如貨幣市場(chǎng)工具、債券、股票、衍生品等]。2.5投資范圍：投資于[具體投資標(biāo)的或市場(chǎng)范圍描述]。2.6預(yù)期收益率：本產(chǎn)品不承諾收益，預(yù)期收益率區(qū)間為[最低預(yù)期收益率]%至[最高預(yù)期收益率]%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為[業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)]%。機(jī)構(gòu)僅為投資者提供參考，不作為收益承諾。2.7產(chǎn)品期限/投資期限：自產(chǎn)品成立之日起至[到期日]止，或直至[其他終止條件]。2.8產(chǎn)品規(guī)模：初始募集規(guī)模不低于[初始募集規(guī)模最低金額]，不超過(guò)[初始募集規(guī)模最高金額]。2.9起投金額：人民幣[起投金額]元。2.10產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)：本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為[風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，如R3]，依據(jù)[評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)名稱]評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)確定。2.11產(chǎn)品費(fèi)用：(1)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)：[費(fèi)率或費(fèi)率區(qū)間]。(2)贖回費(fèi)：[費(fèi)率或費(fèi)率區(qū)間，可區(qū)分不同持有期限]。(3)管理費(fèi)：[費(fèi)率或計(jì)算方式]。(4)托管費(fèi)：[費(fèi)率或計(jì)算方式]。(5)銷售服務(wù)費(fèi)：[費(fèi)率或計(jì)算方式，如適用]。(6)其他費(fèi)用：[如適用，列明其他可能產(chǎn)生的費(fèi)用名稱及計(jì)算方式]。上述費(fèi)用具體標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)算方式以產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)及合同相關(guān)約定為準(zhǔn)。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)3.1機(jī)構(gòu)權(quán)利與義務(wù)：(1)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本合同約定，審慎盡責(zé)地管理和運(yùn)用投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的款項(xiàng)，進(jìn)行投資運(yùn)作。(2)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保本產(chǎn)品資產(chǎn)獨(dú)立于機(jī)構(gòu)自有資產(chǎn)及不同委托人的資產(chǎn)。(3)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定和監(jiān)管要求，向投資者提供產(chǎn)品凈值、投資運(yùn)作情況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提示等信息報(bào)告。(4)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照合同約定和投資者贖回申請(qǐng)，及時(shí)辦理贖回款項(xiàng)支付。(5)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)，持續(xù)監(jiān)控投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配性。(6)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管投資者資料及資產(chǎn)信息，并按照法律法規(guī)要求履行信息報(bào)送義務(wù)。(7)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守本合同約定的其他義務(wù)。3.2投資者權(quán)利與義務(wù)：(1)投資者應(yīng)向機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份、財(cái)務(wù)信息及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，并保證其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的有效性。(2)投資者應(yīng)按照本合同約定，按時(shí)足額繳納認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)款項(xiàng)。(3)投資者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)并自行承擔(dān)本產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)等。(4)投資者應(yīng)遵守本合同約定的各項(xiàng)限制性條款，如提前贖回限制等。(5)投資者應(yīng)配合機(jī)構(gòu)完成產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)、贖回、清算等手續(xù)。(6)投資者應(yīng)遵守本合同約定的其他義務(wù)。第四條風(fēng)險(xiǎn)揭示4.1機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分揭示本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：(1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：理財(cái)產(chǎn)品的凈值可能因利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格等市場(chǎng)因素變動(dòng)而下跌。(2)信用風(fēng)險(xiǎn)：投資標(biāo)的（如債券、交易對(duì)手）可能發(fā)生違約或信用評(píng)級(jí)下降，導(dǎo)致投資損失。(3)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：在產(chǎn)品開(kāi)放日之外，投資者可能無(wú)法及時(shí)贖回資金；在極端市場(chǎng)情況下，贖回可能受影響。(4)操作風(fēng)險(xiǎn)：因機(jī)構(gòu)內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致的操作失誤或失敗可能帶來(lái)?yè)p失。(5)法律與政策風(fēng)險(xiǎn)：相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管政策的調(diào)整可能影響產(chǎn)品的投資運(yùn)作和收益。(6)其他風(fēng)險(xiǎn)：如投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。4.2投資者已充分閱讀并理解本合同及機(jī)構(gòu)提供的所有風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，知悉本產(chǎn)品非保本浮動(dòng)收益特性（如適用），確認(rèn)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為[投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)]，與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)[匹配/不匹配]，并自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。第五條投資運(yùn)作與資產(chǎn)托管5.1機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定和投資策略進(jìn)行投資運(yùn)作，投資決策應(yīng)遵循審慎、合規(guī)原則。5.2本產(chǎn)品的資產(chǎn)由[托管銀行名稱]（以下簡(jiǎn)稱“托管銀行”）托管。托管銀行依法履行資產(chǎn)保管、資金清算、監(jiān)督機(jī)構(gòu)投資運(yùn)作等職責(zé)。第六條收益分配與本金贖回6.1收益分配：本產(chǎn)品[采用每日計(jì)息/按期結(jié)轉(zhuǎn)等方式計(jì)算收益]。產(chǎn)品凈值[每日計(jì)算/每周計(jì)算等]。產(chǎn)品收益[分配給投資者/全部用于再投資，如適用]。具體分配時(shí)間和方式以機(jī)構(gòu)公告為準(zhǔn)。6.2本金贖回：(1)贖回申請(qǐng)：投資者應(yīng)在[贖回開(kāi)放日]通過(guò)[指定渠道]提交贖回申請(qǐng)。贖回申請(qǐng)需要提供[所需材料，如身份證件等]。(2)贖回費(fèi)：贖回本金的[費(fèi)率或費(fèi)率區(qū)間]。(3)贖回處理：機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到有效贖回申請(qǐng)后[處理時(shí)間]內(nèi)，將贖回款項(xiàng)扣除相關(guān)費(fèi)用后支付至投資者指定賬戶。(4)資金到賬：贖回款項(xiàng)預(yù)計(jì)在[資金到賬時(shí)間]內(nèi)到達(dá)投資者賬戶。(5)贖回金額：贖回金額根據(jù)贖回當(dāng)日產(chǎn)品凈值和投資者持有的份額計(jì)算。具體計(jì)算方法以合同相關(guān)約定為準(zhǔn)。第七條合同的變更、解除與終止7.1變更：經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以變更本合同內(nèi)容。機(jī)構(gòu)單方面變更本合同重大條款（如產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資方向、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等），應(yīng)事先充分告知投資者，并取得投資者書(shū)面確認(rèn)。7.2解除：發(fā)生下列情形之一時(shí)，守約方有權(quán)解除本合同：(1)一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)守約方書(shū)面催告后[天數(shù)]內(nèi)仍未糾正的。(2)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或無(wú)法持續(xù)經(jīng)營(yíng)，可能影響投資者利益的。(3)投資者欺詐性陳述或隱瞞重要信息，導(dǎo)致機(jī)構(gòu)簽署本合同存在重大誤解的。(4)出現(xiàn)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定規(guī)定應(yīng)解除合同的情形。7.3終止：本合同在以下情形下終止：(1)產(chǎn)品期限屆滿。(2)產(chǎn)品規(guī)模低于[終止規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)]，且無(wú)法在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)充到位。(3)產(chǎn)品被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令終止或撤銷。(4)經(jīng)雙方協(xié)商一致同意終止。(5)出現(xiàn)不可抗力事件，且事件持續(xù)影響產(chǎn)品運(yùn)作超過(guò)[天數(shù)]。合同終止時(shí)，機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行產(chǎn)品清算，按照投資者持有的份額分配剩余資產(chǎn)。分配順序：[清償順序說(shuō)明，如優(yōu)先支付投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)款項(xiàng)、費(fèi)用等]。第八條違約責(zé)任8.1機(jī)構(gòu)未能履行本合同約定的義務(wù)，或違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，給投資者造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。8.2投資者未能履行本合同約定的義務(wù)，給機(jī)構(gòu)造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。8.3雙方因違約行為導(dǎo)致合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)的，守約方有權(quán)解除合同并要求違約方賠償損失。第九條爭(zhēng)議解決9.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[仲裁委員會(huì)名稱]申請(qǐng)仲裁，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。（或：因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[有管轄權(quán)的人民法院名稱]提起訴訟。）第十條保密條款10.1雙方對(duì)于因簽署和履行本合同而獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶資料以及其他未公開(kāi)信息（以下簡(jiǎn)稱“保密信息”）負(fù)有保密義務(wù)。10.2未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、使用或允許他人使用保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。10.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效。第十一條法律適用與通知11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2雙方應(yīng)通過(guò)以下地址或聯(lián)系方式發(fā)送通知：(1)機(jī)構(gòu)：[機(jī)構(gòu)法定地址]，聯(lián)系人：[機(jī)構(gòu)聯(lián)系人]，電話：[機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話]，傳真：[機(jī)構(gòu)傳真]，電子郵箱：[機(jī)構(gòu)電子郵箱]。(2)投資者：[投資者聯(lián)系地址]，聯(lián)系人：[投資者姓名]，電話：[投資者聯(lián)系電話]，電子郵箱：[投資者電子郵箱]。任何一方變更上述通知地址或聯(lián)系方式，應(yīng)提前[天數(shù)]以書(shū)面形式通知對(duì)方。通過(guò)上述地址或聯(lián)系方式發(fā)送的通知視為有效送達(dá)。第十二條其他條款12.1可分割性：本合同任何條款的無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。12.2合同修訂：本合同的任何修訂或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書(shū)面同意并簽署補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。12.3完整性：本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書(shū)面協(xié)議、諒解。12.4不可抗力：因地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)、疫情等不可抗力事件，導(dǎo)致任何一方無(wú)法履行本合同義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)