2025年大學(xué)反恐警務(wù)專業(yè)題庫——反恐警務(wù)經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查與打擊考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每小題3分，共15分）1.恐怖融資2.反洗錢3.知情識(shí)情人（KnowYourCustomer）4.金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查5.反恐經(jīng)濟(jì)犯罪二、簡答題（每小題5分，共25分）1.簡述恐怖組織的主要融資渠道。2.簡述反洗錢法律法規(guī)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的主要要求。3.簡述反恐經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查中電子數(shù)據(jù)取證的重要性。4.簡述反恐經(jīng)濟(jì)犯罪跨部門協(xié)作的必要性。5.簡述聯(lián)合國反洗錢和反恐融資建議的主要內(nèi)容。三、論述題（每小題10分，共30分）1.論述恐怖融資對(duì)國家安全和社會(huì)穩(wěn)定的危害性。2.結(jié)合實(shí)際，論述金融機(jī)構(gòu)在反恐經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防中的角色與責(zé)任。3.試述反恐經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查中情報(bào)信息分析的關(guān)鍵作用及方法。四、案例分析題（共30分）某市警方接到情報(bào)，一個(gè)涉嫌通過網(wǎng)絡(luò)賭博進(jìn)行洗錢的犯罪團(tuán)伙，可能利用當(dāng)?shù)匾患抑行⌒途W(wǎng)絡(luò)科技公司作為掩護(hù)，轉(zhuǎn)移涉恐資金。該團(tuán)伙成員背景復(fù)雜，有境內(nèi)外人員，資金流轉(zhuǎn)路徑復(fù)雜，并試圖利用新技術(shù)（如虛擬貨幣）逃避監(jiān)管。請(qǐng)結(jié)合所學(xué)知識(shí)，分析該案可能涉及的反恐經(jīng)濟(jì)犯罪類型，并提出相應(yīng)的偵查思路和策略，包括應(yīng)重點(diǎn)收集哪些證據(jù)、如何開展調(diào)查、需要哪些部門協(xié)作以及應(yīng)注意哪些法律問題。試卷答案一、名詞解釋1.恐怖融資：指為恐怖組織、恐怖活動(dòng)人員或者恐怖活動(dòng)提供任何形式的資助的行為，包括提供資金、物資、服務(wù)、住所或者通訊設(shè)備等。**解析思路：*定義應(yīng)包含主體（恐怖組織、人員、活動(dòng)）、對(duì)象（資助）和方式（資金、物資、服務(wù)等多種形式）。2.反洗錢：指預(yù)防通過各種非法活動(dòng)（特別是洗錢）掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，切斷犯罪資金鏈條，維護(hù)金融秩序和社會(huì)安全的一系列措施。**解析思路：*定義應(yīng)突出目的（預(yù)防掩飾、隱瞞）、對(duì)象（犯罪所得及其收益）和手段（切斷資金鏈條、維護(hù)秩序安全）。3.知情識(shí)情人（KnowYourCustomer）：指金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)充分了解客戶的真實(shí)身份、經(jīng)濟(jì)狀況、交易目的和交易背景等，并據(jù)此評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的要求。**解析思路：*定義應(yīng)強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)了解義務(wù)，包括客戶身份、背景、目的、風(fēng)險(xiǎn)等要素。4.金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查：指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)“了解你的客戶”原則，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別、背景調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程，是反洗錢的核心環(huán)節(jié)。**解析思路：*定義應(yīng)明確這是KYC原則下的具體過程，包含身份識(shí)別、背景調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等步驟，是反洗錢的具體體現(xiàn)。5.反恐經(jīng)濟(jì)犯罪：指直接或間接與恐怖主義活動(dòng)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，主要包括恐怖融資、為恐怖活動(dòng)提供便利（如資金、物資、運(yùn)輸?shù)龋┎?gòu)成犯罪的行為，以及恐怖組織直接從事的非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等。**解析思路：*定義應(yīng)強(qiáng)調(diào)與恐怖活動(dòng)的關(guān)聯(lián)性，涵蓋恐怖融資及提供便利等主要表現(xiàn)形式。二、簡答題1.簡述恐怖組織的主要融資渠道。*答：恐怖組織的主要融資渠道包括：綁架勒索、非法販運(yùn)（毒品、武器、文物、石油等）、敲詐勒索、搶劫、收取“保護(hù)費(fèi)”、利用合法或半合法企業(yè)進(jìn)行掩護(hù)、網(wǎng)絡(luò)眾籌和詐騙、盜竊和搶劫金融機(jī)構(gòu)、接受外部捐贈(zèng)（真假難辨）以及利用現(xiàn)代金融工具（如虛擬貨幣）等。**解析思路：*按照來源分類，涵蓋非法手段（綁架、販運(yùn)、敲詐等）、合法掩護(hù)（企業(yè)）、現(xiàn)代手段（網(wǎng)絡(luò)、虛擬貨幣）和傳統(tǒng)手段（盜竊搶劫），力求全面。2.簡述反洗錢法律法規(guī)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的主要要求。*答：主要要求包括：建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度；設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定專人負(fù)責(zé)；履行客戶身份識(shí)別義務(wù)（KYC）；進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存；執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；開展反洗錢培訓(xùn)與宣傳；配合監(jiān)管部門和執(zhí)法機(jī)關(guān)的調(diào)查；參與信息共享機(jī)制等。**解析思路：*涵蓋組織架構(gòu)、制度建設(shè)、客戶識(shí)別、記錄保存、報(bào)告義務(wù)、培訓(xùn)、配合、共享等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是金融機(jī)構(gòu)反洗錢的核心職責(zé)。3.簡述反恐經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查中電子數(shù)據(jù)取證的重要性。*答：電子數(shù)據(jù)取證的重要性體現(xiàn)在：恐怖融資和新型經(jīng)濟(jì)犯罪日益依賴網(wǎng)絡(luò)和數(shù)字技術(shù)進(jìn)行交易和通訊；電子數(shù)據(jù)是證明犯罪事實(shí)、追蹤資金流向、鎖定犯罪嫌疑人的重要證據(jù)來源；能夠揭示傳統(tǒng)手段難以發(fā)現(xiàn)的犯罪模式和關(guān)聯(lián)關(guān)系；是獲取實(shí)時(shí)或近實(shí)時(shí)情報(bào)、進(jìn)行預(yù)警和干預(yù)的關(guān)鍵；是跨國有組織犯罪調(diào)查中進(jìn)行取證和司法協(xié)助的重要載體。**解析思路：*從犯罪形態(tài)變化、證據(jù)價(jià)值、揭示模式、實(shí)時(shí)預(yù)警、跨境合作等角度闡述其重要性。4.簡述反恐經(jīng)濟(jì)犯罪跨部門協(xié)作的必要性。*答：反恐經(jīng)濟(jì)犯罪具有跨地域、跨行業(yè)、組織性強(qiáng)等特點(diǎn)，涉及公安、金融、海關(guān)、稅務(wù)、國安、司法等多個(gè)部門。單靠任何一家部門都難以有效應(yīng)對(duì)?？绮块T協(xié)作能夠?qū)崿F(xiàn)信息共享、資源整合、線索研判、聯(lián)合行動(dòng)、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，形成打擊合力，提高偵查效率和打擊效果，有效切斷恐怖組織的資金鏈條。**解析思路：*強(qiáng)調(diào)犯罪特點(diǎn)（跨地域、行業(yè)、組織性強(qiáng)），指出單一部門局限，然后闡述協(xié)作的優(yōu)勢(shì)（信息共享、資源整合、聯(lián)合行動(dòng)、合力）。5.簡述聯(lián)合國反洗錢和反恐融資建議的主要內(nèi)容。*答：主要內(nèi)容涵蓋：建立有效的金融情報(bào)單位（FIU）以接收、分析、散發(fā)可疑交易報(bào)告；針對(duì)特定非正規(guī)價(jià)值和金融體系（NVDFA）提出建議；要求金融機(jī)構(gòu)履行客戶盡職調(diào)查（KYC）和可疑交易報(bào)告（STR）義務(wù)；加強(qiáng)對(duì)預(yù)付卡、電子貨幣和虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管；促進(jìn)國際合作（司法協(xié)助、信息共享）；提高公眾意識(shí)等。**解析思路：*概括核心建議領(lǐng)域，如FIU、NVDFA、KYC/STR、特定工具監(jiān)管、國際合作、公眾教育等，體現(xiàn)其全面性和指導(dǎo)性。三、論述題1.論述恐怖融資對(duì)國家安全和社會(huì)穩(wěn)定的危害性。*答：恐怖融資是恐怖主義活動(dòng)得以持續(xù)和蔓延的“血液”和“燃料”，其危害性主要體現(xiàn)在：為恐怖組織提供活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，支持其購買武器裝備、招募人員、培訓(xùn)骨干、發(fā)動(dòng)襲擊，直接威脅國家安全和人民生命財(cái)產(chǎn)安全；通過復(fù)雜的資金流轉(zhuǎn)，為恐怖活動(dòng)提供隱蔽掩護(hù)，增加反恐打擊的難度；破壞金融秩序，引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，影響經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定；腐蝕社會(huì)風(fēng)氣，破壞社會(huì)信任，制造社會(huì)恐慌，危害社會(huì)穩(wěn)定；可能引發(fā)跨國犯罪活動(dòng)，破壞國際關(guān)系和地區(qū)安全?？傊?，恐怖融資是恐怖主義威脅的重要組成部分，嚴(yán)厲打擊恐怖融資是維護(hù)國家安全和社會(huì)穩(wěn)定的必然要求。**解析思路：*從直接支持恐怖活動(dòng)、增加反恐難度、破壞金融秩序、危害社會(huì)穩(wěn)定、引發(fā)跨國犯罪等方面分點(diǎn)論述其危害，邏輯清晰，論據(jù)充分。2.結(jié)合實(shí)際，論述金融機(jī)構(gòu)在反恐經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防中的角色與責(zé)任。*答：金融機(jī)構(gòu)在反恐經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防中扮演著前哨和防線的重要角色，負(fù)有不可推卸的責(zé)任。首先，金融機(jī)構(gòu)是資金流動(dòng)的主要渠道，處于反恐經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防的第一線，能夠最先發(fā)現(xiàn)異常交易和可疑線索。其次，金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格遵守反洗錢和反恐融資法律法規(guī)，建立健全內(nèi)控體系，落實(shí)客戶盡職調(diào)查、大額交易和可疑交易報(bào)告等制度。再次，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)利用其專業(yè)優(yōu)勢(shì)和技術(shù)能力，加強(qiáng)對(duì)客戶身份的識(shí)別和交易行為的監(jiān)測(cè)分析，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。此外，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通協(xié)作，及時(shí)報(bào)告可疑情況，并積極參與反恐經(jīng)濟(jì)犯罪的宣傳教育，提升客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。金融機(jī)構(gòu)的積極參與和有效履職，是切斷恐怖組織資金來源、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)國家反恐大局的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。**解析思路：*首先明確金融機(jī)構(gòu)的角色（前哨、防線），然后闡述其責(zé)任（遵守法律、建內(nèi)控、落實(shí)制度、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)協(xié)作、宣傳教育），最后強(qiáng)調(diào)其重要性，結(jié)合實(shí)際（資金渠道、專業(yè)優(yōu)勢(shì)）進(jìn)行分析。3.試述反恐經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查中情報(bào)信息分析的關(guān)鍵作用及方法。*答：情報(bào)信息分析在反恐經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查中具有關(guān)鍵作用。首先，情報(bào)信息是發(fā)現(xiàn)和挖掘案件線索的重要來源，有助于從海量信息中識(shí)別異常模式和潛在威脅。其次，通過分析情報(bào)信息，可以全面掌握犯罪組織的結(jié)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)、資金來源和活動(dòng)規(guī)律，為制定偵查策略提供依據(jù)。再次，情報(bào)信息分析有助于預(yù)測(cè)和預(yù)警，提前發(fā)現(xiàn)可疑動(dòng)向，進(jìn)行干預(yù)和打擊。此外，情報(bào)分析結(jié)果是進(jìn)行案件研判、證據(jù)固定和司法協(xié)作的基礎(chǔ)。其分析方法主要包括：情報(bào)篩選與甄別、關(guān)聯(lián)分析（人員、資金、地點(diǎn)、時(shí)間、物品）、模式識(shí)別（資金流轉(zhuǎn)路徑、通訊規(guī)律）、地理空間分析、網(wǎng)絡(luò)關(guān)系圖構(gòu)建、大數(shù)據(jù)挖掘等，結(jié)合情報(bào)研判人員的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，對(duì)情報(bào)進(jìn)行綜合研判，形成有價(jià)值的分析報(bào)告，指導(dǎo)偵查實(shí)踐。**解析思路：*先論述情報(bào)信息分析的作用（發(fā)現(xiàn)線索、掌握規(guī)律、預(yù)測(cè)預(yù)警、基礎(chǔ)支撐），然后介紹具體分析方法（篩選甄別、關(guān)聯(lián)分析、模式識(shí)別、地理空間、網(wǎng)絡(luò)關(guān)系、大數(shù)據(jù)挖掘等），強(qiáng)調(diào)方法與經(jīng)驗(yàn)的結(jié)合。四、案例分析題某市警方接到情報(bào)，一個(gè)涉嫌通過網(wǎng)絡(luò)賭博進(jìn)行洗錢的犯罪團(tuán)伙，可能利用當(dāng)?shù)匾患抑行⌒途W(wǎng)絡(luò)科技公司作為掩護(hù)，轉(zhuǎn)移涉恐資金。該團(tuán)伙成員背景復(fù)雜，有境內(nèi)外人員，資金流轉(zhuǎn)路徑復(fù)雜，并試圖利用新技術(shù)（如虛擬貨幣）逃避監(jiān)管。請(qǐng)結(jié)合所學(xué)知識(shí)，分析該案可能涉及的反恐經(jīng)濟(jì)犯罪類型，并提出相應(yīng)的偵查思路和策略，包括應(yīng)重點(diǎn)收集哪些證據(jù)、如何開展調(diào)查、需要哪些部門協(xié)作以及應(yīng)注意哪些法律問題。*可能涉及的反恐經(jīng)濟(jì)犯罪類型：*恐怖融資：如果該網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)或科技公司直接為恐怖組織或人員提供資金，或通過賭博活動(dòng)非法獲利后用于支持恐怖活動(dòng)，則構(gòu)成恐怖融資罪。*洗錢罪：如果該團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)或科技公司，通過虛假交易、跨境轉(zhuǎn)移等方式，掩飾、隱瞞賭場違法所得（可能來源于恐怖活動(dòng)）的來源和性質(zhì)，則構(gòu)成洗錢罪。*非法經(jīng)營罪：如果該網(wǎng)絡(luò)賭博活動(dòng)本身未經(jīng)許可，且規(guī)模較大，可能觸犯非法經(jīng)營罪。*走私罪：如果涉及跨境資金轉(zhuǎn)移，且手段隱蔽，可能涉及走私罪。*妨害信用卡管理罪/幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪：如果利用虛擬貨幣或信用卡進(jìn)行洗錢，可能涉及相關(guān)罪名。*偵查思路和策略：*情報(bào)導(dǎo)向，初步核實(shí)：充分利用現(xiàn)有情報(bào)，確定核心涉案人員、公司、平臺(tái)及可疑資金流向，進(jìn)行初步核實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。*電子數(shù)據(jù)取證優(yōu)先：對(duì)涉案網(wǎng)絡(luò)科技公司服務(wù)器、涉案人員電腦、手機(jī)、通訊記錄、賭博平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)等進(jìn)行全面、及時(shí)的電子數(shù)據(jù)取證，這是本案的關(guān)鍵。重點(diǎn)提取交易記錄、用戶信息、通訊內(nèi)容、后臺(tái)操作日志、虛擬貨幣交易記錄等。*資金流追蹤與分析：運(yùn)用資金穿透分析技術(shù)，追蹤賭場收入、公司運(yùn)營資金、個(gè)人賬戶資金之間的關(guān)聯(lián)和流轉(zhuǎn)路徑，特別是跨境資金轉(zhuǎn)移和虛擬貨幣兌換環(huán)節(jié)?？膳c銀行、支付機(jī)構(gòu)、外匯管理部門協(xié)作獲取相關(guān)數(shù)據(jù)。*調(diào)查取證重點(diǎn)：*證據(jù)：網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)的運(yùn)營證據(jù)、用戶注冊(cè)信息（注意甄別虛假信息和人員身份）、后臺(tái)管理日志（異常操作）、通訊記錄（策劃、分工、交易信息）、電子支付憑證、銀行賬戶流水、虛擬貨幣交易記錄及錢包地址、涉案公司財(cái)務(wù)賬簿、證人證言（知情員工、合作方）等。*核心證據(jù)：證明資金來源于賭場、與恐怖活動(dòng)相關(guān)聯(lián)的證據(jù)；證明掩飾、隱瞞資金來源和性質(zhì)的洗錢行為證據(jù)；證明非法經(jīng)營或走私的證據(jù)。*偵查方式：*初步調(diào)查：詢問、查詢、勘驗(yàn)、鑒定。*深入調(diào)查：可能需要采取查詢凍結(jié)涉案賬戶、搜查涉案人員住處和公司場所、技術(shù)偵查措施（如網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控、行蹤監(jiān)控）、詢問證人等。*特殊偵查手段：根據(jù)案情需要，在符合法律規(guī)定的前提下，可考慮使用臥底偵查、秘密拍照錄像等手段獲取證據(jù)。*跨部門協(xié)作：*公安內(nèi)部：刑偵、網(wǎng)安、經(jīng)偵、反恐、情報(bào)等部門需緊密協(xié)作。*跨部門：需與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)（人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)）、網(wǎng)信辦、海關(guān)、外匯局、國安部門等溝通協(xié)作，獲取監(jiān)管數(shù)據(jù)、履行監(jiān)管職責(zé)、進(jìn)行聯(lián)合調(diào)查。*跨國協(xié)作：如涉及境內(nèi)外人員或資金，需通過外交、司法協(xié)助等渠道，與相關(guān)國家警方開展合作，調(diào)查取證、引渡嫌犯等。*法律問題注意：*嚴(yán)格遵守法定程序，特別是電子數(shù)據(jù)取證、采取強(qiáng)制措施、查詢凍結(jié)資金等，確保程序合法。