第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試如果缺考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試考生因故無法參加考試，應(yīng)至少提前多久書面申請緩考？

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

2.證券從業(yè)資格考試成績有效期是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

3.證券從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事與其原職務(wù)性質(zhì)相沖突的業(yè)務(wù)？

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須事先與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議，并簽訂風(fēng)險揭示書。以下哪項不屬于風(fēng)險揭示的內(nèi)容？

A.信用交易可能產(chǎn)生虧損

B.信用交易具有杠桿效應(yīng)

C.客戶需承擔(dān)違約責(zé)任

D.證券公司保證客戶盈利

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，不得向客戶透露其他客戶的信用證券賬戶信息。這主要體現(xiàn)了證券公司經(jīng)營的哪項原則？

A.公開原則

B.公平原則

C.保密原則

D.自愿原則

6.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會公布的哪個利率水平？

A.客戶信用評級對應(yīng)的最低利率水平

B.中國人民銀行公布的基準(zhǔn)利率

C.中國證券業(yè)協(xié)會公布的最低平均利率水平

D.證券公司內(nèi)部規(guī)定的利率水平

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于多少萬元？

A.100萬元

B.200萬元

C.500萬元

D.1000萬元

8.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備與證券業(yè)務(wù)相適應(yīng)的資格。以下哪項人員不需要具備證券從業(yè)資格？

A.證券公司總經(jīng)理

B.證券公司合規(guī)部門負(fù)責(zé)人

C.證券公司營業(yè)部負(fù)責(zé)人

D.證券公司財務(wù)部門負(fù)責(zé)人

9.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的多少倍？

A.2倍

B.3倍

C.4倍

D.5倍

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的最低要求。以下哪項指標(biāo)不屬于風(fēng)險控制指標(biāo)？

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.凈資本與資產(chǎn)管理計劃規(guī)模的比例

C.風(fēng)險準(zhǔn)備金比率

D.資產(chǎn)管理計劃的投資比例限制

11.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)以什么為依據(jù)，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議？

A.證券公司自身的利益

B.客戶的財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力

C.證券市場的短期波動

D.證券公司的經(jīng)營狀況

12.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級不得低于哪個等級？

A.A+

B.A

C.B+

D.B

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱應(yīng)當(dāng)表明資產(chǎn)管理計劃的投資方向和投資范圍。以下哪項名稱不符合規(guī)定？

A.XX積極成長策略型集合資產(chǎn)管理計劃

B.XX穩(wěn)健配置混合型集合資產(chǎn)管理計劃

C.XX短期純債收益型集合資產(chǎn)管理計劃

D.XX全球股票指數(shù)型集合資產(chǎn)管理計劃

14.證券公司從事投資顧問業(yè)務(wù)，其投資顧問人員不得與客戶約定利益分成或者約定收益，也不得與客戶約定虧損分擔(dān)。這主要體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的哪項原則？

A.公開原則

B.公平原則

C.專業(yè)原則

D.風(fēng)險揭示原則

15.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的持倉規(guī)模和結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合中國證券監(jiān)督管理委員會的規(guī)定。以下哪項不屬于持倉規(guī)模和結(jié)構(gòu)的限制？

A.持有單一證券的市值

B.持有證券的種類

C.持有證券的漲跌幅限制

D.持有證券的流動性限制

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得超過多少人？

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

17.證券公司從事投資顧問業(yè)務(wù)，其投資顧問人員應(yīng)當(dāng)向客戶提供真實的、全面的、客觀的信息。以下哪項行為不屬于提供真實、全面、客觀信息的要求？

A.向客戶介紹證券市場的基本知識

B.向客戶介紹證券公司的投資顧問服務(wù)

C.向客戶推薦特定的證券品種

D.向客戶介紹證券投資的風(fēng)險

18.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用資金賬戶的資金，應(yīng)當(dāng)存放于哪個金融機(jī)構(gòu)？

A.證券公司

B.信托公司

C.銀行

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)符合中國證券監(jiān)督管理委員會的規(guī)定。以下哪項運(yùn)作方式不符合規(guī)定？

A.積極管理

B.被動管理

C.量化管理

D.券商主導(dǎo)管理

20.證券公司從事投資顧問業(yè)務(wù)，其投資顧問人員應(yīng)當(dāng)定期對客戶的投資情況進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整投資建議。以下哪項不屬于投資情況評估的內(nèi)容？

A.客戶的財務(wù)狀況

B.客戶的投資目標(biāo)

C.客戶的投資風(fēng)險承受能力

D.證券市場的短期波動

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券從業(yè)資格考試的科目包括哪些？

A.證券市場基礎(chǔ)知識

B.證券投資分析

C.證券法律法規(guī)

D.證券業(yè)務(wù)操作

22.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括哪些？

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶至上

C.誠實守信

D.避免利益沖突

23.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級可以根據(jù)客戶的哪些因素進(jìn)行調(diào)整？

A.財務(wù)狀況

B.信用記錄

C.投資經(jīng)驗

D.風(fēng)險承受能力

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)作方式包括哪些？

A.積極管理

B.被動管理

C.量化管理

D.組合管理

25.證券公司從事投資顧問業(yè)務(wù)，其投資顧問人員應(yīng)當(dāng)向客戶提供哪些服務(wù)？

A.證券市場信息

B.證券投資建議

C.證券投資決策

D.證券投資咨詢

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括哪些？

A.違規(guī)使用客戶資金

B.違規(guī)進(jìn)行利益輸送

C.違規(guī)進(jìn)行內(nèi)幕交易

D.違規(guī)進(jìn)行操縱市場

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資者包括哪些？

A.公募基金

B.私募基金

C.基金管理公司

D.保險公司

28.證券公司從事投資顧問業(yè)務(wù)，其投資顧問人員應(yīng)當(dāng)具備哪些素質(zhì)？

A.專業(yè)知識

B.經(jīng)驗豐富

C.良好信譽(yù)

D.道德品質(zhì)

29.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用擔(dān)保方式包括哪些？

A.質(zhì)押

B.保證金

C.信用證

D.擔(dān)保函

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的費(fèi)用包括哪些？

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.業(yè)績報酬

D.交易費(fèi)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)資格考試合格后，即可從事證券業(yè)務(wù)。（）

32.證券從業(yè)人員可以將個人所持有的證券或者其他財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押給客戶，為客戶融資。（）

33.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為A+、A、B+、B、C+、C六個等級。（）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱可以不表明投資方向和投資范圍。（）

35.證券公司從事投資顧問業(yè)務(wù)，其投資顧問人員可以向客戶承諾收益或者分擔(dān)虧損。（）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的3倍。（）

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得超過200人。（）

38.證券公司從事投資顧問業(yè)務(wù)，其投資顧問人員應(yīng)當(dāng)向客戶提供真實的、全面的、客觀的信息。（）

39.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用資金賬戶的資金，應(yīng)當(dāng)存放于證券公司。（）

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)由證券公司自主決定。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券從業(yè)資格考試分為______兩個科目。

42.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家法律、行政法規(guī)，遵守______和業(yè)務(wù)規(guī)則，恪守職業(yè)道德。

43.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為______個等級。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得超過______人。

45.證券公司從事投資顧問業(yè)務(wù)，其投資顧問人員應(yīng)當(dāng)向客戶提供______的服務(wù)。

46.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的______倍。

47.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的費(fèi)用包括______、托管費(fèi)、業(yè)績報酬和交易費(fèi)。

48.證券公司從事投資顧問業(yè)務(wù)，其投資顧問人員應(yīng)當(dāng)具備______、經(jīng)驗豐富、良好信譽(yù)和道德品質(zhì)。

49.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用擔(dān)保方式包括______和保證金。

50.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)作方式包括______、被動管理和量化管理。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券從業(yè)資格考試的報名條件。

52.簡述證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

53.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級的意義。

54.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的風(fēng)險控制措施。

六、案例分析題（共25分，問題1：15分，問題2：10分）

某證券公司客戶張先生，通過證券公司營業(yè)部開立了信用證券賬戶，并申請了融資額度。張先生在2023年10月1日以10元/股的價格買入A股1000股，融資買入金額為9萬元。10月8日，A股價格下跌至8元/股，張先生的信用證券賬戶余額為-1萬元。此時，證券公司向張先生發(fā)出擔(dān)保比例預(yù)警通知，要求張先生在3個交易日內(nèi)補(bǔ)充擔(dān)保物。10月10日，張先生無法及時補(bǔ)充擔(dān)保物，證券公司按照約定對張先生的信用證券賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉，平倉價格為7元/股，平倉后張先生虧損2萬元。

問題1：分析張先生信用證券賬戶被強(qiáng)制平倉的原因。

問題2：分析證券公司在此次事件中的操作是否符合規(guī)定，并說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.D

5.C

6.C

7.C

8.D

9.D

10.A

11.B

12.C

13.D

14.C

15.C

16.A

17.C

18.C

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.ABC

25.AB

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.AB

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

36.√

37.×

38.√

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券市場基礎(chǔ)知識、證券投資分析

42.證券業(yè)協(xié)會

43.六

44.200

45.證券市場信息、證券投資建議

46.五

47.管理費(fèi)

48.專業(yè)知識

49.質(zhì)押

50.積極管理

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：報名參加證券從業(yè)資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具有高中畢業(yè)以上文化程度，具有完全民事行為能力，且符合中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他條件。

52.答：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家法律、行政法規(guī)，遵守證券業(yè)協(xié)會和業(yè)務(wù)規(guī)則，恪守職業(yè)道德，勤勉盡責(zé)，客戶至上，誠實守信，避免利益沖突。

53.答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級的意義在于，根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、信用記錄、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等因素，對客戶進(jìn)行信用評級，從而確定客戶的融資額度和風(fēng)險等級，有利于防范和控制融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

54.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的風(fēng)險控制措施包括：建立健全風(fēng)險管理制度，明確風(fēng)險控制指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)投資風(fēng)險控制，定期進(jìn)行風(fēng)險評估，及時采取風(fēng)險控制措施，確保資產(chǎn)管理計劃的穩(wěn)健運(yùn)作。

六、案例分析題（共25分，問題1：15分，問題2：10分）

案例背景分析

本案例中，張先生在信用證券賬戶出現(xiàn)擔(dān)保比例不足的情況下，未能及時補(bǔ)充擔(dān)保物，導(dǎo)致其信用證券賬戶被證券公司強(qiáng)制平倉。本案涉及證券公司融資融券業(yè)務(wù)中的客戶信用評級、擔(dān)保比例預(yù)警、強(qiáng)制平倉等知識點。

問題1：答

張先生信用證券賬戶被強(qiáng)制平倉的原因主要有以下幾點：

①張先生在信用證券賬戶出現(xiàn)擔(dān)保比例不足的情況下，未能及時補(bǔ)充擔(dān)保物，違反了融資融券合同中的約定。

②根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則，當(dāng)客戶信用證券賬戶的擔(dān)保比例低于預(yù)警線時，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶發(fā)出擔(dān)保比例預(yù)警通知，要求客戶在規(guī)定期限內(nèi)補(bǔ)充擔(dān)保物。張先生未能在規(guī)定期限內(nèi)補(bǔ)充擔(dān)保物，證券公司有權(quán)對其信用證券賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉。

③證券公司按照約定對張先生的信用證券賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉，符合融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。

問題2：答

證券公司在此次事件中的操作基本符合規(guī)定，但存在一些值得注意的地方：

①證券公司按照約定對張先生的信用證券賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉，符合《融資融券交易規(guī)則》的規(guī)定。根據(jù)該規(guī)則，當(dāng)客戶信用證券賬戶的擔(dān)保比例連續(xù)兩個交易日低于150%時，證券公司應(yīng)當(dāng)履約提示，客戶在收到提示后仍不補(bǔ)充擔(dān)保物的，證券公司可以強(qiáng)制平倉。

②證券公司在強(qiáng)制平倉前，應(yīng)當(dāng)向客戶發(fā)出擔(dān)保比例預(yù)警通知，并告知客戶可能被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險。在本案中，證券公司向張先生發(fā)出了擔(dān)保比例預(yù)警通知，符合規(guī)