第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試合格期限及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)資格考試合格后，申請人應(yīng)當(dāng)在取得資格后多少年內(nèi)提出執(zhí)業(yè)注冊申請？

A.1年

B.3年

C.5年

D.沒有時間限制

___

2.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中不得泄露客戶的哪些信息？

A.客戶的姓名和聯(lián)系方式

B.客戶的投資決策過程

C.客戶的資產(chǎn)狀況

D.以上都是

___

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項不是必須審核的材料？

A.客戶的身份證件

B.客戶的資產(chǎn)證明

C.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

D.客戶的信用報告

___

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不得低于多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

___

5.證券從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)？

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

___

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示哪些風(fēng)險？

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.以上都是

___

7.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人權(quán)益的安全完整，以下哪項措施不屬于其職責(zé)范圍？

A.證券賬戶管理

B.證券交易清算

C.證券發(fā)行承銷

D.證券托管

___

8.證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進行交易，以下哪項行為不屬于內(nèi)幕交易？

A.向他人泄露內(nèi)幕信息

B.根據(jù)內(nèi)幕信息進行證券交易

C.為他人提供內(nèi)幕信息

D.以上都是

___

9.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.客觀公正

C.風(fēng)險適當(dāng)性

D.以上都是

___

10.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全哪些內(nèi)部控制制度？

A.風(fēng)險管理制度

B.治理結(jié)構(gòu)制度

C.信息披露制度

D.以上都是

___

11.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)如何處理與客戶的利益沖突？

A.避免利益沖突

B.優(yōu)先客戶利益

C.向客戶披露利益沖突

D.以上都是

___

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備哪些資質(zhì)？

A.從業(yè)資格

B.專業(yè)資格

C.高級職稱

D.以上都是

___

13.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司應(yīng)當(dāng)如何管理客戶資產(chǎn)？

A.嚴格隔離管理

B.安全保管

C.依法合規(guī)使用

D.以上都是

___

14.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得從事哪些行為？

A.收受客戶財物

B.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

C.泄露客戶信息

D.以上都是

___

15.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.專業(yè)性

B.公正性

C.客戶適當(dāng)性

D.以上都是

___

16.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險覆蓋率不得低于多少？

A.150%

B.200%

C.250%

D.300%

___

17.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)如何維護客戶的合法權(quán)益？

A.遵守法律法規(guī)

B.履行職業(yè)道德

C.保守客戶秘密

D.以上都是

___

18.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于哪些因素？

A.客戶的風(fēng)險承受能力

B.客戶的投資目標

C.證券市場狀況

D.以上都是

___

19.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全哪些監(jiān)督機制？

A.內(nèi)部審計

B.股東大會

C.監(jiān)事會

D.以上都是

___

20.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)如何處理與同行的關(guān)系？

A.互相學(xué)習(xí)

B.互相幫助

C.避免不正當(dāng)競爭

D.以上都是

___

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？

A.客戶利益優(yōu)先

B.客觀公正

C.誠實守信

D.避免利益沖突

___

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備哪些能力？

A.專業(yè)知識

B.風(fēng)險控制能力

C.溝通協(xié)調(diào)能力

D.法律法規(guī)知識

___

23.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全哪些風(fēng)險管理制度？

A.風(fēng)險識別制度

B.風(fēng)險評估制度

C.風(fēng)險控制制度

D.風(fēng)險報告制度

___

24.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得從事哪些行為？

A.泄露內(nèi)幕信息

B.利用內(nèi)幕信息交易

C.收受客戶財物

D.為他人提供內(nèi)幕信息

___

25.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.企業(yè)并購重組

B.股票發(fā)行

C.債券投資

D.市場分析

___

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)資格考試合格后，申請人必須在1年內(nèi)提出執(zhí)業(yè)注冊申請。

___

27.證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

___

28.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不得低于10%。

___

29.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，可以泄露客戶的姓名和聯(lián)系方式。

___

30.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

___

31.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保風(fēng)險得到有效控制。

___

32.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)保守客戶秘密。

___

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)資格。

___

34.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得收受客戶財物。

___

35.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)基于客戶的風(fēng)險承受能力和投資目標。

___

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)資格考試合格后，申請人應(yīng)當(dāng)在取得資格后______年內(nèi)提出執(zhí)業(yè)注冊申請。

37.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得泄露客戶的______和______。

38.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險覆蓋率不得低于______。

39.證券從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

40.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______、______和______的原則。

41.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______、______和______等內(nèi)部控制制度。

42.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)如何處理與客戶的利益沖突？答：______、______和______。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備______和______資質(zhì)。

44.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得從事______、______和______等行為。

45.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)包括______、______和______等內(nèi)容。

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

47.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全哪些風(fēng)險管理制度？

答：_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

48.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

答：_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

六、案例分析題（共30分）

49.案例背景：某證券公司客戶經(jīng)理張某在為客戶提供服務(wù)時，利用職務(wù)便利獲取了某上市公司未公開的重大利好消息，并建議客戶購買該公司的股票，客戶因此獲得了substantial利潤。事后，該公司被調(diào)查發(fā)現(xiàn)存在內(nèi)幕交易行為。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（2）張某的行為違反了哪些法律法規(guī)？

（3）證券公司應(yīng)當(dāng)如何防范類似事件的發(fā)生？

答：_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第四十八條，證券從業(yè)資格考試合格后，申請人應(yīng)當(dāng)在取得資格后3年內(nèi)提出執(zhí)業(yè)注冊申請。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》第四十一條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中不得泄露客戶的姓名、住所、聯(lián)系方式、財產(chǎn)狀況等信息，也不得泄露客戶的投資決策過程和內(nèi)幕信息。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)當(dāng)審核客戶的身份證件、信用報告和風(fēng)險承受能力評估結(jié)果。資產(chǎn)證明不是必須審核的材料。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不得低于12%。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第四十九條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

7.C

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第十二條，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人權(quán)益的安全完整，負責(zé)證券賬戶管理、證券交易清算和證券托管，但不負責(zé)證券發(fā)行承銷。

8.A

解析：根據(jù)《證券法》第五十一條，證券從業(yè)人員不得泄露內(nèi)幕信息，也不得根據(jù)內(nèi)幕信息進行證券交易，但向他人泄露內(nèi)幕信息不屬于內(nèi)幕交易。

9.D

解析：根據(jù)《證券法》第五十五條，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、客觀公正、風(fēng)險適當(dāng)性等原則。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十一條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度、治理結(jié)構(gòu)制度、信息披露制度等內(nèi)部控制制度。

11.D

解析：根據(jù)《證券法》第五十六條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，優(yōu)先客戶利益，并向客戶披露利益沖突。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從業(yè)資格。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第十五條，證券公司應(yīng)當(dāng)嚴格隔離管理客戶資產(chǎn)，確保安全保管，依法合規(guī)使用。

14.D

解析：根據(jù)《證券法》第五十二條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得收受客戶財物，利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，泄露客戶信息。

15.D

解析：根據(jù)《證券法》第五十四條，證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循專業(yè)性、公正性、客戶適當(dāng)性等原則。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險覆蓋率不得低于150%。

17.D

解析：根據(jù)《證券法》第五十三條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，履行職業(yè)道德，保守客戶秘密，維護客戶的合法權(quán)益。

18.D

解析：根據(jù)《證券法》第五十五條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標和證券市場狀況。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十三條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部審計、股東大會和監(jiān)事會等監(jiān)督機制。

20.D

解析：根據(jù)《證券法》第五十六條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)互相學(xué)習(xí)、互相幫助、避免不正當(dāng)競爭，維護客戶的合法權(quán)益。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第五十條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先、客觀公正、誠實守信、避免利益沖突等職業(yè)道德規(guī)范。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)知識、風(fēng)險控制能力、溝通協(xié)調(diào)能力和法律法規(guī)知識。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險識別制度、風(fēng)險評估制度、風(fēng)險控制制度和風(fēng)險報告制度。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第五十一條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得泄露內(nèi)幕信息、利用內(nèi)幕信息交易、收受客戶財物和為他人提供內(nèi)幕信息。

25.ABD

解析：根據(jù)《證券法》第五十四條，證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)并購重組、股票發(fā)行和市場分析等內(nèi)容，但不包括債券投資。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券法》第四十八條，證券從業(yè)資格考試合格后，申請人應(yīng)當(dāng)在取得資格后3年內(nèi)提出執(zhí)業(yè)注冊申請，沒有1年的限制。

27.√

解析：根據(jù)《證券法》第四十九條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不得低于10%。

29.×

解析：根據(jù)《證券法》第四十一條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中不得泄露客戶的姓名和聯(lián)系方式。

30.√

解析：根據(jù)《證券法》第五十五條，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十一條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保風(fēng)險得到有效控制。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》第五十三條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)保守客戶秘密。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)資格。

34.√

解析：根據(jù)《證券法》第五十二條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中不得收受客戶財物。

35.√

解析：根據(jù)《證券法》第五十五條，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)基于客戶的風(fēng)險承受能力和投資目標。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.3

解析：根據(jù)《證券法》第四十八條，證券從業(yè)資格考試合格后，申請人應(yīng)當(dāng)在取得資格后3年內(nèi)提出執(zhí)業(yè)注冊申請。

37.姓名；聯(lián)系方式

解析：根據(jù)《證券法》第四十一條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中不得泄露客戶的姓名和聯(lián)系方式。

38.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險覆蓋率不得低于150%。

39.2

解析：根據(jù)《證券法》第四十九條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

40.客戶利益優(yōu)先；客觀公正；風(fēng)險適當(dāng)性

解析：根據(jù)《證券法》第五十五條，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、客觀公正、風(fēng)險適當(dāng)性等原則。

41.風(fēng)險管理制度；治理結(jié)構(gòu)制度；信息披露制度

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十一條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度、治理結(jié)構(gòu)制度、信息披露制度等內(nèi)部控制制度。

42.避免利益沖突；優(yōu)先客戶利益；向客戶披露利益沖突

解析：根據(jù)《證券法》第五十六條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，優(yōu)先客戶利益，并向客戶披露利益沖突。

43.從業(yè)資格；專業(yè)資格

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從業(yè)資格和專業(yè)資格。

44.泄露內(nèi)幕信息；利用內(nèi)幕信息交易；收受客戶財物

解析：根據(jù)《證券法》第五十二條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得泄露內(nèi)幕信息、利用內(nèi)幕信息交易、收受客戶財物。

45.企業(yè)并購重組；股票發(fā)行；市場分析

解析：根據(jù)《證券法》第五十四條，證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)并購重組、股票發(fā)行和市場分析等內(nèi)容。

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：

①客戶利益優(yōu)先：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)始終將客戶的利益放在首位，為客戶提供專業(yè)、客觀、公正的咨詢服務(wù)。

②客觀公正：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客觀、公正的態(tài)度處理業(yè)務(wù)，不得偏袒任何一方。

③誠實守信：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實守信，不得欺騙客戶或提供虛假信息。

④避免利益沖突：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免與客戶存在利益沖突，并及時向客戶披露利益沖突。

47.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全哪些風(fēng)險管理制度？

答：

①風(fēng)險識別制度：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險識別制度，及時發(fā)現(xiàn)和識別各類風(fēng)險。

②風(fēng)險評估制度：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險評估制度