第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)人員考試英文及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)證券從業(yè)資格考試《證券法》科目內(nèi)容，以下哪項(xiàng)不屬于證券公司的核心業(yè)務(wù)范圍？

A.證券經(jīng)紀(jì)

B.證券承銷與保薦

C.資產(chǎn)管理

D.基金托管

2.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是符合《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的？

A.在社交媒體公開討論客戶持倉信息

B.為獲取傭金向客戶推薦未經(jīng)評估的產(chǎn)品

C.按規(guī)定妥善保管客戶資料

D.與同事交流客戶交易策略以獲取內(nèi)幕消息

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵控制點(diǎn)？

A.賬戶開立審核

B.交易指令執(zhí)行

C.交易資金清算

D.客戶投訴處理

4.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對象數(shù)量應(yīng)不少于多少家？

A.10家

B.20家

C.30家

D.40家

5.證券從業(yè)人員在證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪種情形可能構(gòu)成特定禁止行為？

A.向客戶提供投資建議時依據(jù)公開信息

B.收取咨詢服務(wù)費(fèi)

C.在特定禁止期間持有相關(guān)證券

D.向特定客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品

6.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露臨時報(bào)告的，應(yīng)在何時前提交證券交易所審核？

A.事件發(fā)生當(dāng)日

B.事件發(fā)生次日

C.事件發(fā)生之日起2日內(nèi)

D.事件發(fā)生之日起3日內(nèi)

7.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

8.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能違反利益沖突管理規(guī)定？

A.同時代理買方和賣方

B.按規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告利益沖突

C.在禁止期限內(nèi)持有相關(guān)證券

D.按規(guī)定回避利益沖突

9.《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，上市公司年度報(bào)告的披露期限是？

A.每年4月30日前

B.每年6月30日前

C.每年9月30日前

D.每年10月30日前

10.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪個環(huán)節(jié)是必須進(jìn)行的？

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

B.客戶資產(chǎn)驗(yàn)證

C.信用額度審批

D.以上都是

11.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司披露年度報(bào)告的，應(yīng)在何時前提交證券交易所審核？

A.每年3月31日前

B.每年4月30日前

C.每年5月31日前

D.每年6月30日前

12.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種情形可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？

A.依據(jù)公開信息為客戶提供投資建議

B.在禁止期限內(nèi)買賣相關(guān)證券

C.按規(guī)定披露自身持倉

D.向特定人員泄露未公開信息

13.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于多少？

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

14.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪種做法是符合《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的？

A.以機(jī)構(gòu)名義承諾收益

B.按規(guī)定記錄并妥善處理投訴

C.為減少麻煩私下解決投訴

D.對客戶的不合理要求予以拒絕

15.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，證券發(fā)行采用詢價(jià)方式的，有效報(bào)價(jià)家數(shù)不足多少家時，發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價(jià)格？

A.5家

B.7家

C.9家

D.10家

16.證券公司為客戶開立資金賬戶時，以下哪個環(huán)節(jié)是必須進(jìn)行的？

A.客戶身份識別

B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

C.交易權(quán)限設(shè)置

D.以上都是

17.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露半年度報(bào)告的，應(yīng)在何時前提交證券交易所審核？

A.每年8月31日前

B.每年9月30日前

C.每年10月31日前

D.每年11月30日前

18.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能違反誠信原則？

A.按規(guī)定披露自身利益

B.為客戶爭取最優(yōu)交易價(jià)格

C.接受與所在機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來的宴請

D.按規(guī)定回避利益沖突

19.《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，上市公司臨時報(bào)告的披露期限是？

A.事件發(fā)生當(dāng)日

B.事件發(fā)生次日

C.事件發(fā)生之日起2日內(nèi)

D.事件發(fā)生之日起3日內(nèi)

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，以下哪個環(huán)節(jié)是必須進(jìn)行的？

A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級

B.客戶資產(chǎn)驗(yàn)證

C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.根據(jù)證券從業(yè)資格考試《證券法》科目內(nèi)容，以下哪些屬于證券公司的核心業(yè)務(wù)范圍？

A.證券經(jīng)紀(jì)

B.證券承銷與保薦

C.資產(chǎn)管理

D.基金托管

E.債券交易

22.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪些行為是符合《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的？

A.按規(guī)定妥善保管客戶資料

B.向同事透露客戶持倉信息

C.按規(guī)定使用客戶信息

D.在社交媒體公開討論客戶交易策略

E.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告異常情況

23.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪些環(huán)節(jié)屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵控制點(diǎn)？

A.賬戶開立審核

B.交易指令執(zhí)行

C.交易資金清算

D.客戶投訴處理

E.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

24.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，以下哪些情形可能導(dǎo)致證券發(fā)行失??？

A.有效報(bào)價(jià)家數(shù)不足

B.發(fā)行價(jià)格過高

C.發(fā)行規(guī)模過大

D.發(fā)行過程中出現(xiàn)違規(guī)行為

E.市場波動劇烈

25.證券從業(yè)人員在證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪些情形可能構(gòu)成特定禁止行為？

A.向客戶提供投資建議時依據(jù)公開信息

B.收取咨詢服務(wù)費(fèi)

C.在特定禁止期間持有相關(guān)證券

D.向特定客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品

E.接受與所在機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來的禮品

26.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，以下哪些屬于上市公司必須披露的信息？

A.年度報(bào)告

B.半年度報(bào)告

C.季度報(bào)告

D.臨時報(bào)告

E.機(jī)構(gòu)持股報(bào)告

27.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，以下哪些指標(biāo)是證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵指標(biāo)？

A.凈資本

B.凈資本與負(fù)債的比例

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

D.資本杠桿率

E.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

28.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反利益沖突管理規(guī)定？

A.同時代理買方和賣方

B.按規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告利益沖突

C.在禁止期限內(nèi)持有相關(guān)證券

D.按規(guī)定回避利益沖突

E.接受與所在機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來的宴請

29.《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，以下哪些屬于上市公司必須披露的信息？

A.年度報(bào)告

B.半年度報(bào)告

C.季度報(bào)告

D.臨時報(bào)告

E.機(jī)構(gòu)持股報(bào)告

30.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪些環(huán)節(jié)是必須進(jìn)行的？

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

B.客戶資產(chǎn)驗(yàn)證

C.信用額度審批

D.交易權(quán)限設(shè)置

E.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成。（×）

32.證券公司為客戶開立資金賬戶時，必須進(jìn)行客戶身份識別。（√）

33.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，證券發(fā)行采用詢價(jià)方式的，有效報(bào)價(jià)家數(shù)不足7家時，發(fā)行人及其主承銷商可以確定發(fā)行價(jià)格。（×）

34.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，可以私下解決以減少麻煩。（×）

35.《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，上市公司臨時報(bào)告的披露期限是事件發(fā)生之日起3日內(nèi)。（√）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于2億元人民幣。（√）

37.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受與所在機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來的禮品。（×）

38.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。（√）

39.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須進(jìn)行客戶資產(chǎn)驗(yàn)證。（√）

40.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以隨意與同事交流客戶持倉信息。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守__________和__________的原則。

42.證券公司為客戶開立資金賬戶時，必須進(jìn)行__________和__________的驗(yàn)證。

43.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，證券發(fā)行采用詢價(jià)方式的，有效報(bào)價(jià)家數(shù)應(yīng)不少于__________家。

44.上市公司披露年度報(bào)告的，應(yīng)在__________前提交證券交易所審核。

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于__________人民幣。

46.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露__________和__________的信息。

47.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于__________。

48.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須進(jìn)行__________能力評估。

49.上市公司披露臨時報(bào)告的，應(yīng)在__________前提交證券交易所審核。

50.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須按__________記錄并妥善處理。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的誠信原則。

52.簡述證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵控制點(diǎn)。

53.簡述上市公司披露臨時報(bào)告的要點(diǎn)。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司客戶張先生在2023年5月10日向該證券公司咨詢某只股票的投資價(jià)值。該證券公司客戶經(jīng)理李女士在明知該股票即將發(fā)布重大利好消息的情況下，于5月11日向張先生推薦該股票，并承諾該股票短期內(nèi)將大幅上漲。隨后，該股票于5月12日發(fā)布重大利好消息，張先生在該消息發(fā)布后買入該股票，并在5月20日賣出，獲利10萬元。問題：

（1）分析該案例中是否存在內(nèi)幕交易行為？

（2）分析該案例中李女士的行為是否違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（3）分析該案例中該證券公司應(yīng)采取哪些措施以避免類似事件發(fā)生？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司的核心業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券自營、資產(chǎn)管理等，但不包括基金托管?；鹜泄芤话阌缮虡I(yè)銀行或基金管理公司承擔(dān)。

2.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須按規(guī)定妥善保管客戶資料，不得泄露客戶信息。A、B、D選項(xiàng)均違反了該準(zhǔn)則。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵控制點(diǎn)包括賬戶開立審核、交易指令執(zhí)行、交易資金清算等，但不包括客戶投訴處理?？蛻敉对V處理屬于客戶服務(wù)環(huán)節(jié)。

4.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對象數(shù)量應(yīng)不少于30家。

5.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在特定禁止期間（如發(fā)行期間）不得持有相關(guān)證券，否則可能構(gòu)成特定禁止行為。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

6.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露臨時報(bào)告的，應(yīng)在事件發(fā)生次日提交證券交易所審核。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

8.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得同時代理買方和賣方，否則可能構(gòu)成利益沖突。B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

9.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，上市公司年度報(bào)告的披露期限是每年6月30日前。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、客戶資產(chǎn)驗(yàn)證、信用額度審批、交易權(quán)限設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等環(huán)節(jié)。

11.D

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司披露年度報(bào)告的，應(yīng)在每年6月30日前提交證券交易所審核。

12.D

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券從業(yè)人員不得泄露未公開信息，否則可能構(gòu)成內(nèi)幕交易。A、B、C選項(xiàng)均符合規(guī)定。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于2億元人民幣。

14.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須按規(guī)定記錄并妥善處理投訴。A、C、D選項(xiàng)均違反了該準(zhǔn)則。

15.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，證券發(fā)行采用詢價(jià)方式的，有效報(bào)價(jià)家數(shù)應(yīng)不少于9家。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司為客戶開立資金賬戶時，必須進(jìn)行客戶身份識別、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、交易權(quán)限設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等環(huán)節(jié)。

17.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露半年度報(bào)告的，應(yīng)在每年9月30日前提交證券交易所審核。

18.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得接受與所在機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來的宴請，否則可能違反誠信原則。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

19.A

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，上市公司臨時報(bào)告的披露期限是事件發(fā)生當(dāng)日。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，必須進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級、客戶資產(chǎn)驗(yàn)證、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等環(huán)節(jié)。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司的核心業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、資產(chǎn)管理等，但不包括基金托管。債券交易屬于證券自營業(yè)務(wù)，不屬于核心業(yè)務(wù)范圍。

22.ACE

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須按規(guī)定妥善保管客戶資料、按規(guī)定使用客戶信息、按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告異常情況。B、D、E選項(xiàng)均違反了該準(zhǔn)則。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵控制點(diǎn)包括賬戶開立審核、交易指令執(zhí)行、交易資金清算、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等。

24.ABD

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，有效報(bào)價(jià)家數(shù)不足、發(fā)行價(jià)格過高、發(fā)行過程中出現(xiàn)違規(guī)行為可能導(dǎo)致證券發(fā)行失敗。C、E選項(xiàng)與發(fā)行失敗無關(guān)。

25.CE

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在特定禁止期間（如發(fā)行期間）不得持有相關(guān)證券，不得泄露未公開信息，否則可能構(gòu)成特定禁止行為。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

26.ABCD

解析：根據(jù)《股票上市規(guī)則》，上市公司必須披露的信息包括年度報(bào)告、半年度報(bào)告、臨時報(bào)告等。機(jī)構(gòu)持股報(bào)告不屬于必須披露的信息。

27.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵指標(biāo)包括凈資本、凈資本與負(fù)債的比例、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等。

28.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得同時代理買方和賣方，否則可能構(gòu)成利益沖突。B、C、D、E選項(xiàng)均符合規(guī)定。

29.ABCD

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司必須披露的信息包括年度報(bào)告、半年度報(bào)告、臨時報(bào)告等。機(jī)構(gòu)持股報(bào)告不屬于必須披露的信息。

30.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、客戶資產(chǎn)驗(yàn)證、信用額度審批、交易權(quán)限設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等環(huán)節(jié)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成，否則可能違反誠信原則。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開立資金賬戶時，必須進(jìn)行客戶身份識別，否則可能構(gòu)成違規(guī)行為。

33.×

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，證券發(fā)行采用詢價(jià)方式的，有效報(bào)價(jià)家數(shù)應(yīng)不少于7家，否則發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價(jià)格。

34.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須按規(guī)定記錄并妥善處理投訴，不得私下解決以減少麻煩，否則可能違反誠信原則。

35.√

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，上市公司臨時報(bào)告的披露期限是事件發(fā)生之日起3日內(nèi)。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于2億元人民幣。

37.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得接受與所在機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來的禮品，否則可能違反誠信原則。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須進(jìn)行客戶資產(chǎn)驗(yàn)證，否則可能構(gòu)成違規(guī)行為。

40.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須按規(guī)定妥善保管客戶資料，不得隨意與同事交流客戶持倉信息，否則可能違反保密義務(wù)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.誠信原則、合規(guī)原則

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守誠信原則和合規(guī)原則。

42.客戶身份、資產(chǎn)狀況

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開立資金賬戶時，必須進(jìn)行客戶身份驗(yàn)證和資產(chǎn)狀況驗(yàn)證。

43.9

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，證券發(fā)行采用詢價(jià)方式的，有效報(bào)價(jià)家數(shù)應(yīng)不少于9家。

44.每年6月30日

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，上市公司年度報(bào)告的披露期限是每年6月30日前。

45.2億

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于2億元人民幣。

46.未公開信息、客戶信息

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露未公開信息和客戶信息，否則可能違反保密義務(wù)。

47.8%

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

48.風(fēng)險(xiǎn)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)能力評估，否則可能構(gòu)成違規(guī)行為。

49.事件發(fā)生次日

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露臨時報(bào)告的，應(yīng)在事件發(fā)生次日提交證券交易所審核。

50.規(guī)定

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須按規(guī)定記錄并妥善處理投訴，否則可能違反誠信原則。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的誠信原則。

答：①不得欺詐客戶；②不得從事內(nèi)幕交易；③不得操縱市場；④不得泄露客戶信息；⑤不得私下承諾收益或分擔(dān)損失。

解析：誠信原則是證券從業(yè)人員的基本行為準(zhǔn)則，要求從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須誠實(shí)守信，不得欺詐客戶、從事內(nèi)幕交易、操縱市場、泄露客戶信息、私下承諾收益或分擔(dān)損失