金融行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置方案1適用范圍本預(yù)案適用于本金融單位在運(yùn)營過程中遭遇洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)的應(yīng)急處置工作。涵蓋反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測到可疑交易、客戶身份信息核驗(yàn)出現(xiàn)漏洞、員工涉嫌內(nèi)外部串通洗錢、以及第三方合作機(jī)構(gòu)觸發(fā)預(yù)警等情形。比如某銀行反洗錢系統(tǒng)曾標(biāo)記一筆金額超百萬元的跨境交易存在異常，初步判斷涉及資金清洗，此時(shí)需啟動應(yīng)急響應(yīng)。此類事件可能引發(fā)監(jiān)管處罰、聲譽(yù)損失，甚至導(dǎo)致客戶流失，所以必須快速響應(yīng)。適用范圍不僅限于柜面業(yè)務(wù)，也包括線上支付、信貸審批、財(cái)富管理等所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。2響應(yīng)分級根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件的危害程度、影響范圍和單位控制能力，將應(yīng)急響應(yīng)分為三級。2.1一級響應(yīng)適用于重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件，比如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖融資、大規(guī)模資金非法轉(zhuǎn)移，或?qū)е卤O(jiān)管機(jī)構(gòu)介入立案調(diào)查。例如某證券公司員工利用職務(wù)便利，協(xié)助客戶通過離岸賬戶轉(zhuǎn)移近千萬元可疑資金，此時(shí)應(yīng)啟動一級響應(yīng)。一級響應(yīng)需立即上報(bào)最高管理層，并協(xié)調(diào)合規(guī)、風(fēng)控、法務(wù)、技術(shù)等部門，48小時(shí)內(nèi)形成處置方案，同時(shí)向反洗錢監(jiān)管部門報(bào)告。2.2二級響應(yīng)適用于較大風(fēng)險(xiǎn)事件，如客戶交易模式明顯偏離常規(guī)，但尚未明確涉嫌違法。比如某商業(yè)銀行監(jiān)測到客戶頻繁通過不同賬戶進(jìn)行拆分交易，單筆金額低于監(jiān)管閾值但總額超百萬元，此時(shí)應(yīng)啟動二級響應(yīng)。二級響應(yīng)由合規(guī)部門牽頭，3日內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)評估，并調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，加強(qiáng)后續(xù)監(jiān)控。2.3三級響應(yīng)適用于一般風(fēng)險(xiǎn)事件，如偶爾出現(xiàn)身份信息核驗(yàn)疏漏。比如柜員在開戶時(shí)未完整核實(shí)客戶證件，但后續(xù)未發(fā)現(xiàn)可疑交易。三級響應(yīng)由業(yè)務(wù)部門自行整改，1周內(nèi)完成內(nèi)部復(fù)核，無需上報(bào)管理層。分級響應(yīng)的基本原則是“風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、快速精準(zhǔn)”,確保在控制事態(tài)擴(kuò)大的同時(shí)避免過度反應(yīng)。二、應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)1應(yīng)急組織形式及構(gòu)成單位單位成立洗錢風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急指揮部，由單位主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任總指揮，分管合規(guī)與運(yùn)營的負(fù)責(zé)人擔(dān)任副總指揮。指揮部下設(shè)四個(gè)工作小組，分別為綜合協(xié)調(diào)組、風(fēng)險(xiǎn)處置組、技術(shù)支持組和外部溝通1.1指揮部職責(zé)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌洗錢風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急工作，決策重大處置方案，審批資源調(diào)配，并監(jiān)督各組執(zhí)行情況?？傊笓]有權(quán)對跨部門事項(xiàng)進(jìn)行直接協(xié)調(diào)，確保應(yīng)急響應(yīng)指令暢通。1.2綜合協(xié)調(diào)組由合規(guī)部牽頭，成員包括風(fēng)控部、辦公室和財(cái)務(wù)部。職責(zé)是收集各部門信息，匯總形成應(yīng)急報(bào)告，協(xié)調(diào)會議安排，并負(fù)責(zé)內(nèi)部文件流轉(zhuǎn)。例如在處理一筆可疑交易時(shí)，該組需24小時(shí)內(nèi)整理交易流水、客戶信息及初步核查結(jié)果，提交指揮部。1.3風(fēng)險(xiǎn)處置組由反洗錢團(tuán)隊(duì)和法務(wù)部組成，負(fù)責(zé)制定具體處置措施。比如對涉嫌違規(guī)客戶，需制定客戶評級調(diào)整方案、交易監(jiān)控策略，并準(zhǔn)備法律訴訟預(yù)案。處置方案需在72小時(shí)內(nèi)完成初稿，經(jīng)指揮部審核后由信息科技部負(fù)責(zé)，主要任務(wù)是保障反洗錢系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行，并提供數(shù)據(jù)分析支持。例如在監(jiān)測到異常交易模式時(shí)，該組需2小時(shí)內(nèi)調(diào)取歷史交易數(shù)據(jù)，利用模型識別關(guān)聯(lián)賬戶，為風(fēng)險(xiǎn)處置組提供1.5外部溝通組由公共關(guān)系部和市場部組成，負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)的聯(lián)絡(luò)。比如在事件涉及監(jiān)管調(diào)查時(shí)，該組需準(zhǔn)備匯報(bào)材料，并安排陪同訪談，同時(shí)向客戶發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示公告。溝通口徑需經(jīng)指揮部統(tǒng)一2工作小組具體職責(zé)分工2.1綜合協(xié)調(diào)組職責(zé)分工：負(fù)責(zé)應(yīng)急期間的所有對內(nèi)協(xié)調(diào)，包括人員調(diào)度、物資準(zhǔn)備、進(jìn)度跟蹤。行動任務(wù)：建立應(yīng)急聯(lián)絡(luò)表，每日匯總各組進(jìn)展，并在遇重大事項(xiàng)時(shí)啟動加密通訊。2.2風(fēng)險(xiǎn)處置組職責(zé)分工：對可疑交易進(jìn)行穿透核查，包括資金流向追蹤、客戶背景調(diào)查。行動任務(wù)：對高風(fēng)險(xiǎn)客戶建立“一人一檔”,記錄所有處置措施及效果。2.3技術(shù)支持組職責(zé)分工：開發(fā)或優(yōu)化反洗錢規(guī)則，支持交易實(shí)時(shí)監(jiān)控。行動任務(wù)：在應(yīng)急期間每4小時(shí)輸出一次風(fēng)險(xiǎn)賬戶清單，供其他組參考。2.4外部溝通組職責(zé)分工：管理輿情監(jiān)測，撰寫對外聲明。行動任務(wù)：建立媒體黑名單制度，避免不實(shí)信息擴(kuò)散。3行動任務(wù)要求所有小組需在應(yīng)急啟動后1小時(shí)內(nèi)提交初步方案，3小時(shí)內(nèi)完成首次匯報(bào)。應(yīng)急響應(yīng)期間實(shí)行“日清零”制度，即每日下班前必須解決當(dāng)日的關(guān)鍵問題。比如某銀行在發(fā)現(xiàn)ATM異常取現(xiàn)時(shí)，技術(shù)組需當(dāng)晚修復(fù)監(jiān)控系統(tǒng)漏洞，風(fēng)險(xiǎn)組需次日完成涉案賬戶凍結(jié)，綜合協(xié)調(diào)組同步通知網(wǎng)點(diǎn)停用該設(shè)備。三、信息接報(bào)1應(yīng)急值守電話設(shè)立24小時(shí)應(yīng)急值守?zé)峋€，由合規(guī)部專人值守，電話號碼報(bào)備監(jiān)管機(jī)構(gòu)及單位各主要部門。值守人員需具備反洗錢基礎(chǔ)知識，能初步判斷信息等級并啟動上報(bào)程序。2事故信息接收與內(nèi)部通報(bào)2.1接收方式通過電話、反洗錢系統(tǒng)預(yù)警推送、員工報(bào)告、客戶舉報(bào)等多種渠道接收信息。系統(tǒng)預(yù)警需自動觸發(fā)三級響應(yīng)，電話報(bào)告需記錄報(bào)告人身份及信息要素完整性。2.2內(nèi)部通報(bào)程序接收信息后，值守人員立即向綜合協(xié)調(diào)組負(fù)責(zé)人通報(bào)，30分鐘內(nèi)完成信息核實(shí)。核實(shí)無誤后，綜合協(xié)調(diào)組通過內(nèi)部即時(shí)通訊群組、郵件同步至指揮部成員，并抄送技術(shù)支持組。涉及可疑交易時(shí)，通報(bào)內(nèi)容需包含交易要素、客戶信息、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評分。2.3責(zé)任人信息接收責(zé)任人：合規(guī)部值守人員內(nèi)部通報(bào)責(zé)任人：綜合協(xié)調(diào)組負(fù)責(zé)人(首報(bào)),綜合協(xié)調(diào)組全體成員(續(xù)報(bào))3向上級主管部門和單位報(bào)告事故信息3.1報(bào)告流程一級響應(yīng)需在事件發(fā)生2小時(shí)內(nèi)向單位主要負(fù)責(zé)人匯報(bào)，4小時(shí)內(nèi)完成向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容需包含事件要素、已采取措施、可能影響范圍。二級響應(yīng)在12小時(shí)內(nèi)完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，三級響應(yīng)作為月度合規(guī)報(bào)告附件披露。3.2報(bào)告內(nèi)容格式包括事件概述、涉案金額、客戶特征、系統(tǒng)標(biāo)記依據(jù)、處置措施清單、責(zé)任部門意見。涉及跨境交易時(shí)需附交易鏈條圖。3.3報(bào)告時(shí)限與責(zé)任人一級響應(yīng)：監(jiān)管報(bào)告責(zé)任人，合規(guī)部負(fù)責(zé)人；單位報(bào)告責(zé)任人，單位主要負(fù)責(zé)人二級響應(yīng)：監(jiān)管報(bào)告責(zé)任人，合規(guī)部；單位報(bào)告責(zé)任人，分管合規(guī)負(fù)責(zé)人三級響應(yīng)：報(bào)告責(zé)任人，合規(guī)部(隨月報(bào)提交)4向本單位以外的有關(guān)部門或單位通報(bào)事故信息4.1通報(bào)方法與程序涉及違法行為時(shí)，由法務(wù)部起草通報(bào)函，經(jīng)指揮部審批后發(fā)送至公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)。通報(bào)內(nèi)容需脫敏處理，避免泄露客戶隱私。非違法行為但需協(xié)調(diào)事項(xiàng)，通過行業(yè)自律組織渠道溝通。4.2責(zé)任人公安機(jī)關(guān)通報(bào)責(zé)任人：法務(wù)部負(fù)責(zé)人監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)責(zé)任人：合規(guī)部負(fù)責(zé)人行業(yè)自律組織溝通責(zé)任人：公共關(guān)系部負(fù)責(zé)人1響應(yīng)啟動程序和方式達(dá)到響應(yīng)分級條件的，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組在接到信息報(bào)告后2小時(shí)內(nèi)召開決策會議。會議由總指揮主持，根據(jù)事故性質(zhì)、資金規(guī)模、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級等要素，決定啟動級別并宣布啟動。例如監(jiān)測到一筆涉及境外賭場的資金轉(zhuǎn)移，金額超過等值50萬美元，且客戶為高風(fēng)險(xiǎn)類，此時(shí)應(yīng)啟動一級響應(yīng)。啟動決定需形成書面記錄，并同步至各工作小組。反洗錢系統(tǒng)自動觸發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)閾值時(shí)，可不經(jīng)會議直接啟動相應(yīng)級別響應(yīng)。系統(tǒng)規(guī)則需經(jīng)指揮部預(yù)審，包括“短期內(nèi)同一客戶向境外轉(zhuǎn)移資金超過500萬元”等硬性指標(biāo)。自動啟動后，指揮部30分鐘內(nèi)完成人工復(fù)核，確認(rèn)無誤后正式生效。事故信息接近響應(yīng)啟動條件但未完全滿足時(shí)，由指揮部決定啟動預(yù)警狀態(tài)。預(yù)警期間，綜合協(xié)調(diào)組需每日匯總事件進(jìn)展，技術(shù)支持組加強(qiáng)監(jiān)控，其他組做好資源預(yù)置。預(yù)警狀態(tài)持續(xù)不超過7天，期間若升級則轉(zhuǎn)為正式響應(yīng)。比如客戶交易模式異常但未達(dá)閾值，此時(shí)可啟動預(yù)警，觀察3天再看是否需要升級。2響應(yīng)級別調(diào)整2.1調(diào)整條件啟動響應(yīng)后，任何小組發(fā)現(xiàn)事態(tài)超出原定級別時(shí)，需立即向指揮部報(bào)告。調(diào)整依據(jù)包括新增違規(guī)行為、監(jiān)管介入、資金規(guī)模變化等。例如啟動二級響應(yīng)后發(fā)現(xiàn)涉及洗錢集團(tuán)，應(yīng)立即申請升級至一2.2調(diào)整程序報(bào)告需在1小時(shí)內(nèi)提交指揮部，由總指揮組織研判。必要時(shí)召開臨時(shí)會議，2小時(shí)內(nèi)完成級別變更決定。調(diào)整決定需通知所有相關(guān)部門，并追溯調(diào)整處置措施的有效性。2.3避免偏差調(diào)整級別需兼顧“寧可過度、不可不足”原則。比如某事件因最初低估涉案賬戶數(shù)量，從三級調(diào)至二級后才發(fā)現(xiàn)存在關(guān)聯(lián)交易網(wǎng)絡(luò)。因此研判時(shí)需考慮可疑交易的傳導(dǎo)性，對同伙賬戶一并監(jiān)控。五、預(yù)警1預(yù)警啟動通過內(nèi)部反洗錢預(yù)警平臺、部門晨會通報(bào)、加密郵件等方式發(fā)布。涉及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)線時(shí)，需同步至相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。采用“紅黃藍(lán)”三色預(yù)警，紅色預(yù)警需@全體成員，黃色預(yù)警抄送部門主管，藍(lán)色預(yù)警僅對風(fēng)險(xiǎn)管理部門發(fā)布。發(fā)布內(nèi)容包含事件要素、風(fēng)險(xiǎn)等級、建議措施。例如發(fā)布“黃色預(yù)警：某客戶近期多筆跨境交易與境外虛擬貨幣地址吻合，建議加強(qiáng)交易監(jiān)控”。核心要素包括：預(yù)警類型、涉及客戶/交易信息(脫敏)、初步分析結(jié)論、響應(yīng)要求、責(zé)任部門。需附帶簡易風(fēng)險(xiǎn)評估矩陣，供一線人員快速判斷。2響應(yīng)準(zhǔn)備2.1隊(duì)伍準(zhǔn)備綜合協(xié)調(diào)組組織召開跨部門準(zhǔn)備會，明確各小組臨時(shí)負(fù)責(zé)人。例如預(yù)警發(fā)布后1小時(shí)內(nèi)，需成立由合規(guī)部、風(fēng)控部、科技部組成的專項(xiàng)工作小組。2.2物資與裝備準(zhǔn)備調(diào)度便攜式訪談設(shè)備、數(shù)據(jù)分析服務(wù)器資源。對于涉及網(wǎng)點(diǎn)的預(yù)警，需提前備齊客戶身份信息補(bǔ)充核實(shí)表單。2.3后勤準(zhǔn)備保障應(yīng)急期間人員食宿，對于可能需要連續(xù)工作的崗位，安排輪班計(jì)劃。2.4通信準(zhǔn)備檢查應(yīng)急通訊錄完整性，確保各組負(fù)責(zé)人24小時(shí)聯(lián)系暢通。建立臨時(shí)溝通群組，避免信息混雜。3預(yù)警解除3.1解除條件預(yù)警事件得到有效控制，或風(fēng)險(xiǎn)因素完全消除。例如持續(xù)監(jiān)控的客戶交易恢復(fù)正常，或系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評分回落至正常水平。需由風(fēng)險(xiǎn)處置組出具解除報(bào)告。3.2解除要求解除決定需經(jīng)指揮部審批，并通過原發(fā)布渠道同步通知。解除后30天內(nèi)，需對預(yù)警期間采取的措施進(jìn)行復(fù)盤。3.3責(zé)任人解除報(bào)告責(zé)任人：風(fēng)險(xiǎn)處置組負(fù)責(zé)人解除審批責(zé)任人：應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組總指揮解除通知責(zé)任人：綜合協(xié)調(diào)組負(fù)責(zé)人1響應(yīng)啟動1.1響應(yīng)級別確定根據(jù)預(yù)警評估結(jié)果，由應(yīng)急指揮部在30分鐘內(nèi)確定響應(yīng)級別。一級響應(yīng)需總指揮現(xiàn)場或遠(yuǎn)程指揮，二級響應(yīng)由副總指揮負(fù)責(zé)，三級響應(yīng)由合規(guī)部牽頭處置。例如發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)標(biāo)記涉嫌恐怖融資交易，應(yīng)立即啟動一級響應(yīng)。1.2程序性工作1.2.1應(yīng)急會議啟動后2小時(shí)內(nèi)召開首次指揮部會議，確定處置方案。對于復(fù)雜事件，每日召開進(jìn)度會。會議紀(jì)要需明確責(zé)任分工和完成時(shí)限。1.2.2信息上報(bào)一級響應(yīng)4小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送初步報(bào)告，二級響應(yīng)12小時(shí)內(nèi)完成。報(bào)告需包含事件進(jìn)展、已采取措施、潛在影響。1.2.3資源協(xié)調(diào)綜合協(xié)調(diào)組24小時(shí)內(nèi)完成人員調(diào)配、技術(shù)支持、法律顧問等資源到位。例如啟動一級響應(yīng)時(shí)，需抽調(diào)科技部5人團(tuán)隊(duì)接入監(jiān)控系1.2.4信息公開公共關(guān)系部根據(jù)指揮部口徑，向受影響客戶發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。涉及媒體問詢時(shí)，由法務(wù)部統(tǒng)一回復(fù)。1.2.5后勤及財(cái)力保障財(cái)務(wù)部準(zhǔn)備應(yīng)急專項(xiàng)資金，保障處置費(fèi)用。辦公室協(xié)調(diào)應(yīng)急場所和交通工具。2應(yīng)急處置2.1事故現(xiàn)場處置2.1.1警戒疏散對于涉及物理網(wǎng)點(diǎn)的可疑行為，安保部門立即封鎖現(xiàn)場，疏散無關(guān)人員。例如發(fā)現(xiàn)柜員涉嫌協(xié)助開戶，需封鎖該柜臺區(qū)域。2.1.2人員搜救本預(yù)案不涉及人身傷害，此項(xiàng)為備用條款。如現(xiàn)場出現(xiàn)意外傷害，由距離最近的醫(yī)療機(jī)構(gòu)接應(yīng)，同時(shí)通知120急救中心。2.1.4現(xiàn)場監(jiān)測技術(shù)支持組全程監(jiān)控相關(guān)系統(tǒng)日志，記錄所有操作行為。2.1.5技術(shù)支持提供實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)分析、模型調(diào)優(yōu)、系統(tǒng)隔離等支持。例如隔離被入侵的交易系統(tǒng)，防止進(jìn)一步風(fēng)險(xiǎn)。針對系統(tǒng)故障，信息科技部4小時(shí)內(nèi)完成修復(fù)。2.1.7環(huán)境保護(hù)如涉及涉密信息泄露，需進(jìn)行物理銷毀，并評估環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。2.2人員防護(hù)涉及可疑人員接觸時(shí)，處置人員需佩戴N95口罩，使用一次性手套，并記錄接觸軌跡。3應(yīng)急支援3.1外部力量請求程序當(dāng)事態(tài)超出單位處置能力時(shí)，由指揮部在6小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)正式申請支援。需提供事件簡報(bào)、資源需求清單。3.2聯(lián)動程序接到支援請求后，由總指揮與外部指揮官協(xié)商劃定分工區(qū)域，建立聯(lián)合指揮體系。例如公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)外圍警戒，單位負(fù)責(zé)內(nèi)部取3.3外部力量到達(dá)后的指揮關(guān)系聯(lián)合指揮設(shè)總指揮1名，由請求方指定。單位人員配合執(zhí)行具體任務(wù)，應(yīng)急指揮部保留對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的否決權(quán)。4響應(yīng)終止4.1終止條件事件得到完全控制，風(fēng)險(xiǎn)因素消除，且無次生風(fēng)險(xiǎn)。例如涉案賬戶被凍結(jié)，資金無法流轉(zhuǎn)，且客戶已配合調(diào)查。4.2終止要求由風(fēng)險(xiǎn)處置組提交終止報(bào)告，經(jīng)指揮部3日內(nèi)審批。審批通過后，通過原發(fā)布渠道通知各組，并解除警戒狀態(tài)。4.3責(zé)任人終止報(bào)告責(zé)任人：風(fēng)險(xiǎn)處置組負(fù)責(zé)人終止審批責(zé)任人：應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組總指揮七、后期處置1污染物處理本預(yù)案不涉及物理污染物，此項(xiàng)為備用條款。2生產(chǎn)秩序恢復(fù)2.1系統(tǒng)恢復(fù)信息科技部負(fù)責(zé)受損系統(tǒng)的修復(fù)，需通過安全測試后才能恢復(fù)運(yùn)行。例如交易系統(tǒng)被攻擊后，需在72小時(shí)內(nèi)完成補(bǔ)丁安裝和壓力2.2業(yè)務(wù)恢復(fù)風(fēng)險(xiǎn)處置組根據(jù)事件影響范圍，分批次恢復(fù)業(yè)務(wù)。例如對凍結(jié)賬戶，需在完成核查后逐步解凍。2.3人員調(diào)配綜合協(xié)調(diào)組重新分配受影響崗位的人員，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。3人員安置3.1心理疏導(dǎo)人力資源部聯(lián)系專業(yè)機(jī)構(gòu)，為參與處置的人員提供心理支持。例如涉及內(nèi)部人員違規(guī)，需對相關(guān)崗位人員開展輔導(dǎo)。3.2職業(yè)影響評估法務(wù)部評估違規(guī)人員對職業(yè)生涯的影響，并協(xié)助制定后續(xù)安1通信與信息保障1.1通信聯(lián)系方式和方法建立應(yīng)急通訊錄，包含指揮部成員、各小組負(fù)責(zé)人、外部協(xié)作單位(監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)等)的加密聯(lián)系方式。通過內(nèi)部安全通信平臺、專用衛(wèi)星電話、備用電源手機(jī)等方式確保聯(lián)絡(luò)暢通。當(dāng)主通信系統(tǒng)中斷時(shí)，啟動“移動通信保障方案”,由綜合協(xié)調(diào)組協(xié)調(diào)備用電源設(shè)備，保障核心人員聯(lián)絡(luò)。同時(shí)啟用“暗語聯(lián)絡(luò)機(jī)制”,通過行業(yè)內(nèi)部安全群組傳遞指令。1.3保障責(zé)任人通訊聯(lián)絡(luò)負(fù)責(zé)人：辦公室主任備用電源保障負(fù)責(zé)人：信息科技部經(jīng)理2應(yīng)急隊(duì)伍保障2.1人力資源專家?guī)欤喊聪村X法律、金融分析、網(wǎng)絡(luò)安全等領(lǐng)域的外部專家，由合規(guī)部管理。專兼職隊(duì)伍：合規(guī)部、風(fēng)控部、信息科技部人員為骨干，定期接受反洗錢應(yīng)急演練。協(xié)議隊(duì)伍：與會計(jì)師事務(wù)所、安全公司簽訂合作協(xié)議，用于復(fù)雜案件調(diào)查和系統(tǒng)修復(fù)。2.2隊(duì)伍管理綜合協(xié)調(diào)組負(fù)責(zé)統(tǒng)一調(diào)度，確保應(yīng)急響應(yīng)期間人力需求得到滿3物資裝備保障3.1類型與配置應(yīng)急物資：反洗錢法律法規(guī)匯編、客戶身份信息模板、便攜式打印機(jī)、消毒用品等。裝備：反洗錢系統(tǒng)備用服務(wù)器、數(shù)據(jù)分析工作站、加密移動硬盤、網(wǎng)