金融行業(yè)反洗錢(qián)合規(guī)激勵(lì)處置方案1適用范圍本預(yù)案適用于本單位金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中涉及反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置工作。具體包括客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別錯(cuò)誤、大額交易可疑線索處置不當(dāng)、反洗錢(qián)系統(tǒng)操作失誤、客戶舉報(bào)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)反饋的合規(guī)問(wèn)題等情形。以某銀行因系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致客戶資金異常劃轉(zhuǎn)被監(jiān)管問(wèn)詢事件為例，該類突發(fā)性合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件需啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)。應(yīng)急預(yù)案涵蓋從風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)到處置完成的整個(gè)閉環(huán)管理，確保在合規(guī)壓力下快速響應(yīng)、精準(zhǔn)處置，避免風(fēng)險(xiǎn)事件演變?yōu)橹卮蠛弦?guī)危機(jī)。2響應(yīng)分級(jí)根據(jù)事件危害程度、影響范圍及內(nèi)部處置能力，將應(yīng)急響應(yīng)分1級(jí)事件為重大風(fēng)險(xiǎn)事件，指涉及洗錢(qián)金額超過(guò)1000萬(wàn)元人民幣，或引發(fā)系統(tǒng)性聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、導(dǎo)致監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大處罰的情況。例如某跨境業(yè)務(wù)客戶被認(rèn)定為恐怖融資洗錢(qián)上游，需立即啟動(dòng)最高級(jí)別響應(yīng)，由合規(guī)總監(jiān)牽頭，聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)、法務(wù)、運(yùn)營(yíng)、市場(chǎng)等部門(mén)成立專項(xiàng)處置組，48小時(shí)內(nèi)完成初步風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，并通報(bào)反洗錢(qián)監(jiān)管部2級(jí)事件為中風(fēng)險(xiǎn)事件，如客戶風(fēng)險(xiǎn)類別誤判導(dǎo)致交易被凍結(jié)，需在2個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查處置，并形成內(nèi)部合規(guī)改進(jìn)報(bào)告。某分行因未及時(shí)更新客戶風(fēng)險(xiǎn)信息，引發(fā)客戶投訴，需啟動(dòng)本級(jí)別響應(yīng)，由合規(guī)部門(mén)主導(dǎo)，相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)配合整改。3級(jí)事件為一般風(fēng)險(xiǎn)事件，包括客戶少量可疑交易處置、反洗錢(qián)系統(tǒng)操作失誤等，可在5個(gè)工作日內(nèi)完成閉環(huán)，由業(yè)務(wù)部門(mén)自行整改，合規(guī)部門(mén)抽查復(fù)核。分級(jí)響應(yīng)遵循“快速響應(yīng)、精準(zhǔn)處置、閉環(huán)管理”原則，確保風(fēng)險(xiǎn)事件在萌芽狀態(tài)得到控制，同時(shí)避免過(guò)度反應(yīng)引發(fā)不必要的運(yùn)營(yíng)中斷。二、應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)1應(yīng)急組織形式及構(gòu)成單位成立反洗錢(qián)合規(guī)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，由主管合規(guī)的副總裁擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)部、法務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、信息科技部、市場(chǎng)部、人力資源部及各一級(jí)分行負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)三個(gè)專項(xiàng)工作組：調(diào)查處置組、業(yè)務(wù)保障組、輿情應(yīng)對(duì)組。2應(yīng)急處置職責(zé)1應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)負(fù)責(zé)確定響應(yīng)級(jí)別，批準(zhǔn)應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)跨部門(mén)應(yīng)急資源，對(duì)重大事件處置進(jìn)行最終決策。領(lǐng)導(dǎo)小組每月召開(kāi)例會(huì)，復(fù)盤(pán)上期風(fēng)險(xiǎn)事件處置情況，修訂應(yīng)急預(yù)案。2調(diào)查處置組職責(zé)由合規(guī)部牽頭，配備風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、交易分析師共5人，必要時(shí)抽調(diào)法務(wù)專員支援。負(fù)責(zé)快速核查可疑交易背景，識(shí)別潛在洗錢(qián)手法，制定風(fēng)險(xiǎn)控制方案。以某客戶頻繁跨境轉(zhuǎn)賬被標(biāo)記為例，需在6小時(shí)內(nèi)完成客戶身份信息、交易對(duì)手盡職調(diào)查，出具初步分析報(bào)告。3業(yè)務(wù)保障組職責(zé)由運(yùn)營(yíng)管理部和信息科技部組成，負(fù)責(zé)臨時(shí)調(diào)整交易限額、凍結(jié)可疑賬戶，確保合規(guī)指令高效執(zhí)行。需在2小時(shí)內(nèi)完成技術(shù)系統(tǒng)支持，保障業(yè)務(wù)部門(mén)正常處置流程。某客戶賬戶因涉嫌虛假交易被凍結(jié)，需同步通知相關(guān)業(yè)務(wù)條線暫停該客戶非必要服務(wù)。4輿情應(yīng)對(duì)組職責(zé)由市場(chǎng)部和公關(guān)團(tuán)隊(duì)構(gòu)成，監(jiān)測(cè)外部媒體及社交平臺(tái)反饋，制定溝通口徑。重大事件發(fā)生時(shí)，需在4小時(shí)內(nèi)發(fā)布官方聲明初稿，由領(lǐng)導(dǎo)小組審定后同步監(jiān)管機(jī)構(gòu)及主要股東。某銀行因反洗錢(qián)措施引發(fā)客戶質(zhì)疑，需通過(guò)官方渠道解釋已采取的合理管控措施。各工作組實(shí)行組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，成員部門(mén)需指定聯(lián)絡(luò)人，確保應(yīng)急指令直達(dá)責(zé)任人。定期開(kāi)展桌面推演，檢驗(yàn)組間協(xié)作效率，重點(diǎn)提升跨部門(mén)信息共享時(shí)效性。三、信息接報(bào)1應(yīng)急值守電話設(shè)立反洗錢(qián)合規(guī)應(yīng)急熱線(內(nèi)線代碼：8989),24小時(shí)暢通。值班電話由合規(guī)部專人值守，確保風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)第一時(shí)間響應(yīng)。2事故信息接收客戶舉報(bào)、系統(tǒng)預(yù)警、監(jiān)管通報(bào)等信息通過(guò)統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)(REMS)接收，平臺(tái)自動(dòng)分配至各業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人處理。重大事件需在1小時(shí)內(nèi)完成核實(shí)，例如客戶通過(guò)APP提交的洗錢(qián)線索，需由一線人員立即核查交易背景。3內(nèi)部通報(bào)程序一般事件由業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人在2個(gè)工作日內(nèi)完成通報(bào)，通過(guò)內(nèi)部郵件同步給合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)部；重大事件由領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)在4小時(shí)內(nèi)簽發(fā)內(nèi)部通報(bào)，抄送單位主要領(lǐng)導(dǎo)及監(jiān)管部門(mén)聯(lián)絡(luò)人。通報(bào)內(nèi)容包含事件要素、已采取措施及后續(xù)計(jì)劃。4向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告涉及重大風(fēng)險(xiǎn)事件需在12小時(shí)內(nèi)向金融控股集團(tuán)總合規(guī)部報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括事件性質(zhì)、影響范圍、處置進(jìn)展。例如系統(tǒng)漏洞引發(fā)批量客戶交易異常，需在時(shí)限內(nèi)提交《重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置專項(xiàng)報(bào)告》,附技術(shù)說(shuō)明及整改方案。報(bào)告材料需經(jīng)合規(guī)總監(jiān)審核。5向上級(jí)單位報(bào)告涉及監(jiān)管處罰或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需在24小時(shí)內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送情況說(shuō)明，同時(shí)抄送中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。報(bào)告需包含事件調(diào)查結(jié)果、監(jiān)管要求及落實(shí)措施，由法務(wù)部牽頭撰寫(xiě)。6向外部單位通報(bào)涉及客戶資金安全事件，需在監(jiān)管要求時(shí)限內(nèi)通報(bào)反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)及主要客戶。通報(bào)內(nèi)容通過(guò)加密郵件發(fā)送，由合規(guī)部負(fù)責(zé)人簽發(fā)，并保留發(fā)送記錄。輿情事件同步通報(bào)宣傳部門(mén)，由市場(chǎng)部制定應(yīng)對(duì)策略。1響應(yīng)啟動(dòng)程序1響應(yīng)啟動(dòng)方式達(dá)到2級(jí)及以上事件標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)簽發(fā)《應(yīng)急響應(yīng)啟動(dòng)決定書(shū)》,通過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)發(fā)布至各工作組。系統(tǒng)自動(dòng)生成任務(wù)清單，同步至成員部門(mén)。例如涉及跨境洗錢(qián)案件，需立即啟動(dòng)2級(jí)響應(yīng)，領(lǐng)導(dǎo)小組在2小時(shí)內(nèi)完成組員集結(jié)。2自動(dòng)啟動(dòng)機(jī)制當(dāng)事件信息觸發(fā)了預(yù)設(shè)閾值時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)響應(yīng)。如客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分超過(guò)85分，或單筆可疑交易金額超過(guò)等值20萬(wàn)美元，系統(tǒng)自動(dòng)推送預(yù)警至合規(guī)部及相關(guān)部門(mén)，視為自動(dòng)啟動(dòng)1級(jí)響應(yīng)預(yù)2預(yù)警啟動(dòng)程序事件信息初步研判后，若未達(dá)到響應(yīng)啟動(dòng)條件但存在升級(jí)可能，由領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)簽發(fā)《預(yù)警啟動(dòng)決定書(shū)》,啟動(dòng)預(yù)警響應(yīng)。預(yù)警期持續(xù)7天，期間每日召開(kāi)短會(huì)跟蹤事態(tài)，必要時(shí)升級(jí)為正式響應(yīng)。某分行因客戶身份信息不全被監(jiān)管提示，啟動(dòng)預(yù)警響應(yīng)，最終完成整改未升級(jí)。3響應(yīng)級(jí)別調(diào)整響應(yīng)啟動(dòng)后，工作組每4小時(shí)提交進(jìn)展報(bào)告，領(lǐng)導(dǎo)小組每12小時(shí)評(píng)估事件發(fā)展態(tài)勢(shì)。若風(fēng)險(xiǎn)可控性提升，可申請(qǐng)降級(jí)；若出現(xiàn)新情況導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大，需在2小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)更高級(jí)別響應(yīng)。例如某客戶賬戶被標(biāo)記后，經(jīng)核查為操作失誤，由2級(jí)響應(yīng)調(diào)整為3級(jí)響應(yīng)。調(diào)整由領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)審批，并通報(bào)相關(guān)部門(mén)。五、預(yù)警1預(yù)警啟動(dòng)1預(yù)警信息發(fā)布預(yù)警信息通過(guò)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)、短信及郵件同步至相關(guān)單位。信息內(nèi)容包括事件性質(zhì)、影響范圍初步評(píng)估、建議措施，例如“客戶A涉嫌電信詐騙洗錢(qián)，請(qǐng)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)加強(qiáng)交易監(jiān)控”。發(fā)布需在30分鐘內(nèi)完成，確保一線人員及時(shí)掌握情況。2預(yù)警信息內(nèi)容預(yù)警信息需包含事件要素(客戶名稱、交易流水)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(高/中/低)、處置建議(暫停交易/加強(qiáng)核查)及責(zé)任部門(mén)。重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警需抄送單位分管領(lǐng)導(dǎo)及監(jiān)管部門(mén)聯(lián)絡(luò)人。2響應(yīng)準(zhǔn)備1隊(duì)伍準(zhǔn)備預(yù)警啟動(dòng)后，合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)部在2小時(shí)內(nèi)完成應(yīng)急小組集結(jié)，明確各成員分工。必要時(shí)抽調(diào)法律顧問(wèn)、反欺詐專家支援。2物資準(zhǔn)備迅速調(diào)取客戶交易歷史數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等電子檔案，確保調(diào)查工作高效開(kāi)展。3裝備準(zhǔn)備技術(shù)部門(mén)檢查反洗錢(qián)系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，確保應(yīng)急期間4后勤保障行政部協(xié)調(diào)應(yīng)急期間辦公場(chǎng)所、交通、餐飲等支持。5通信保障建立應(yīng)急期間溝通群組，確保信息實(shí)時(shí)傳遞。重要指令通過(guò)電話或內(nèi)部系統(tǒng)優(yōu)先發(fā)送。3預(yù)警解除1解除條件預(yù)警事件得到有效控制，或風(fēng)險(xiǎn)因素完全消除，或經(jīng)研判不再構(gòu)成重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可申請(qǐng)解除預(yù)警。例如客戶配合調(diào)查完成整改，且無(wú)新的可疑交易發(fā)生。2解除要求由最先發(fā)布預(yù)警的部門(mén)提出解除申請(qǐng)，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)審批后，通過(guò)原渠道發(fā)布解除通知，并說(shuō)明后續(xù)觀察期安排。3責(zé)任人合規(guī)部負(fù)責(zé)人為預(yù)警解除審批責(zé)任人，技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)確認(rèn)系統(tǒng)恢復(fù)正常運(yùn)行。六、應(yīng)急響應(yīng)1響應(yīng)啟動(dòng)1響應(yīng)級(jí)別確定根據(jù)事件性質(zhì)、金額、影響范圍，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組在2小時(shí)內(nèi)判定響應(yīng)級(jí)別。例如涉及恐怖融資洗錢(qián)線索，達(dá)到1級(jí)響應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)。2響應(yīng)啟動(dòng)程序1應(yīng)急會(huì)議響應(yīng)啟動(dòng)后12小時(shí)內(nèi)召開(kāi)第一次領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，確定處置方案。重大事件每日召開(kāi)調(diào)度會(huì)。2信息上報(bào)1級(jí)事件在4小時(shí)內(nèi)向集團(tuán)總部及監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。3資源協(xié)調(diào)調(diào)動(dòng)涉案賬戶所在分行資源，必要時(shí)請(qǐng)求其他分行支援。4信息公開(kāi)市場(chǎng)部制定對(duì)外溝通口徑，重大事件由領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)審批后發(fā)5后勤保障行政部保障應(yīng)急人員食宿，財(cái)務(wù)部準(zhǔn)備應(yīng)急資金。6財(cái)力保障根據(jù)處置需要，快速審批專項(xiàng)預(yù)算。2應(yīng)急處置1警戒疏散涉及系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，暫時(shí)關(guān)閉相關(guān)業(yè)務(wù)端口。2人員搜救本預(yù)案不涉及實(shí)體人員搜救。無(wú)實(shí)體人員受傷情況。4現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)加強(qiáng)對(duì)涉案賬戶、相關(guān)人員的持續(xù)監(jiān)控。5技術(shù)支持信息科技部提供系統(tǒng)技術(shù)支持，修復(fù)漏洞。6工程搶險(xiǎn)無(wú)實(shí)體工程搶險(xiǎn)需求。7環(huán)境保護(hù)無(wú)環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)。8人員防護(hù)參與處置人員需佩戴合規(guī)標(biāo)識(shí)，使用加密通信設(shè)備。3應(yīng)急支援1請(qǐng)求外部支援程序當(dāng)事態(tài)超出內(nèi)部處置能力時(shí)，由領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安部門(mén)提出支援請(qǐng)求，需說(shuō)明事態(tài)發(fā)展、所需支援類型及理由。2聯(lián)動(dòng)程序與外部機(jī)構(gòu)建立聯(lián)合工作小組，明確牽頭單位及成員分工。3外部力量指揮外部力量到達(dá)后，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)擔(dān)任總指揮，原處置方案移交聯(lián)合工作組執(zhí)行。4響應(yīng)終止1終止條件事件得到有效控制，無(wú)次生風(fēng)險(xiǎn)，處置目標(biāo)達(dá)成。2終止要求由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)確認(rèn)終止條件，簽發(fā)《應(yīng)急響應(yīng)終止決定書(shū)》,并通報(bào)各工作組及監(jiān)管部門(mén)。3責(zé)任人應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)為終止決策責(zé)任人。七、后期處置1污染物處理本預(yù)案不涉及污染物處理。2生產(chǎn)秩序恢復(fù)1業(yè)務(wù)恢復(fù)事件處置完畢后，由運(yùn)營(yíng)管理部牽頭，逐步恢復(fù)受影響業(yè)務(wù)系統(tǒng)，需進(jìn)行壓力測(cè)試確保穩(wěn)定。信息科技部完成系統(tǒng)漏洞修復(fù)，組織安全加固，防止類似事件再次發(fā)生。3善后工作完成客戶解釋說(shuō)明，處理投訴舉報(bào)，確保客戶關(guān)系穩(wěn)定。3人員安置1心理疏導(dǎo)對(duì)參與應(yīng)急處置的人員提供必要的心理支持。2調(diào)整補(bǔ)償根據(jù)員工在應(yīng)急處置中的表現(xiàn)，給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)或補(bǔ)償。1通信與信息保障1通信聯(lián)系方式設(shè)立應(yīng)急通信錄，包含各工作組負(fù)責(zé)人、外部協(xié)作單位聯(lián)系人電話，通過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)管理，確保更新及時(shí)。2通信方法正常通信通過(guò)內(nèi)部電話、郵件系統(tǒng)。應(yīng)急期間啟用衛(wèi)星電話、對(duì)講機(jī)等備用通信方式，確保指令暢通。3備用方案當(dāng)主通信系統(tǒng)中斷時(shí)，切換至移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)或衛(wèi)星通信平臺(tái)。4保障責(zé)任人信息科技部負(fù)責(zé)人為通信保障責(zé)任人，需定期測(cè)試備用通信設(shè)2應(yīng)急隊(duì)伍保障1專家支持組建反洗錢(qián)合規(guī)專家?guī)欤蓡T包括反洗錢(qián)顧問(wèn)、刑偵專家、金融法律學(xué)者，提供專業(yè)咨詢。2專兼職隊(duì)伍合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)部、運(yùn)營(yíng)部人員為兼職應(yīng)急隊(duì)員，需定期培訓(xùn)。3協(xié)議隊(duì)伍與外部律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所簽訂合作協(xié)議，提供法律、3物資裝備保障1物資清單配備反洗錢(qián)調(diào)查軟件、數(shù)據(jù)分析工具、加密存儲(chǔ)設(shè)備等。2數(shù)量性能調(diào)查軟件5套，高性能服務(wù)器2臺(tái)，便攜式加密硬盤(pán)10個(gè)。3存放位置物資存放在合規(guī)部專用機(jī)房。第14頁(yè)共17頁(yè)4運(yùn)輸使用應(yīng)急物資通過(guò)內(nèi)部運(yùn)輸車(chē)輛調(diào)配，使用需登記備案。5更新補(bǔ)充每年評(píng)估物資使用情況，及時(shí)更新設(shè)備。6管理責(zé)任人合規(guī)部指定專人管理物資，建立臺(tái)賬，記錄物資出入庫(kù)信息。確保應(yīng)急期間備用電源供應(yīng)，定期檢查發(fā)電機(jī)狀態(tài)。2經(jīng)費(fèi)保障設(shè)立應(yīng)急專項(xiàng)預(yù)算，由財(cái)務(wù)部管理，確保應(yīng)急處置資金及時(shí)到3交通運(yùn)輸保障協(xié)調(diào)內(nèi)部車(chē)輛資源，必要時(shí)租用外部運(yùn)輸服務(wù)，保障人員及物4治安保障必要時(shí)協(xié)調(diào)安保部門(mén)維護(hù)現(xiàn)場(chǎng)秩序，確保處置工作順利進(jìn)行。5技術(shù)保障信息科技部提供7x24小時(shí)技術(shù)支持，保障系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。6醫(yī)療保障準(zhǔn)備常用藥品及急救設(shè)備，必要時(shí)協(xié)調(diào)外部醫(yī)療機(jī)構(gòu)提供支7后勤保障行政部負(fù)責(zé)應(yīng)急期間人員食宿、辦公場(chǎng)所等后勤支持。十、應(yīng)急預(yù)案培訓(xùn)1培訓(xùn)內(nèi)容1應(yīng)急預(yù)案體系包括總則、組織機(jī)構(gòu)、響應(yīng)分級(jí)、信息接報(bào)、處置流程等核心2操作規(guī)程涉及可疑交易識(shí)別、客戶訪談技巧、系統(tǒng)操作、報(bào)告撰寫(xiě)等實(shí)務(wù)操作。3法律法規(guī)解讀反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求。4案例分析學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)外典型反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件處置案例。5協(xié)作配合明確跨部門(mén)溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。2關(guān)鍵培訓(xùn)人員應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組全體成員、各工作組負(fù)責(zé)人、3參加培訓(xùn)人員涵蓋合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)、法務(wù)、科技、市場(chǎng)等相