2025年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)(含答案)一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共40分）1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，我國(guó)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（）。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)人民銀行答案：D2.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份（）制度。A.識(shí)別B.核查C.登記D.驗(yàn)證答案：A3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B4.下列哪類(lèi)交易不屬于大額交易報(bào)告范圍？（）A.自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他銀行賬戶(hù)當(dāng)日單筆轉(zhuǎn)賬50萬(wàn)元人民幣B.法人客戶(hù)銀行賬戶(hù)當(dāng)日累計(jì)現(xiàn)金繳存200萬(wàn)元人民幣C.自然人客戶(hù)當(dāng)日單筆現(xiàn)金支取6萬(wàn)元人民幣D.自然人客戶(hù)跨境匯款當(dāng)日累計(jì)3萬(wàn)美元（約22萬(wàn)元人民幣）答案：C（注：個(gè)人現(xiàn)金存取5萬(wàn)元以上需報(bào)告，C選項(xiàng)6萬(wàn)元屬于大額）5.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)的，無(wú)論所涉資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）。A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.恐怖融資可疑交易報(bào)告D.異常交易報(bào)告答案：C6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全受益所有人識(shí)別機(jī)制，非自然人客戶(hù)的受益所有人通常是指最終擁有或控制非自然人客戶(hù)，且持股比例超過(guò)（）的自然人。A.5%B.10%C.25%D.50%答案：C7.洗錢(qián)的三個(gè)階段通常依次為（）。A.離析階段、放置階段、融合階段B.放置階段、離析階段、融合階段C.融合階段、離析階段、放置階段D.放置階段、融合階段、離析階段答案：B8.下列不屬于反洗錢(qián)義務(wù)主體的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所（未被納入特定非金融機(jī)構(gòu)）D.保險(xiǎn)公司答案：C9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所采取的（）。A.客戶(hù)身份識(shí)別措施B.交易限制措施C.客戶(hù)服務(wù)措施D.風(fēng)險(xiǎn)提示措施答案：A10.客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.公安機(jī)關(guān)C.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D.銀保監(jiān)會(huì)答案：A11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。A.合規(guī)管理部門(mén)B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C.反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)D.審計(jì)部門(mén)答案：C12.下列哪項(xiàng)不屬于可疑交易特征？（）A.客戶(hù)資金賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金存取，且金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.客戶(hù)長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付C.客戶(hù)為外國(guó)政要，其賬戶(hù)與其他賬戶(hù)發(fā)生大額資金往來(lái)D.客戶(hù)交易金額與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符答案：C（外國(guó)政要賬戶(hù)交易需強(qiáng)化識(shí)別，但未必直接認(rèn)定可疑）13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.5C.7D.10答案：B14.反洗錢(qián)國(guó)際組織“金融行動(dòng)特別工作組”的英文縮寫(xiě)是（）。A.FATFB.FSBC.IMFD.OECD答案：A15.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款。A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下答案：B16.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B17.下列哪類(lèi)犯罪不屬于洗錢(qián)罪的上游犯罪？（）A.貪污賄賂犯罪B.破壞金融管理秩序犯罪C.盜竊罪D.恐怖活動(dòng)犯罪答案：C18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。A.安全、準(zhǔn)確、完整、保密B.及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、公開(kāi)C.真實(shí)、有效、完整、可追溯D.安全、便捷、完整、保密答案：A19.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）審核頻率，（）客戶(hù)身份識(shí)別措施。A.降低；簡(jiǎn)化B.提高；強(qiáng)化C.提高；簡(jiǎn)化D.降低；強(qiáng)化答案：B20.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.3B.5C.7D.10答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.反洗錢(qián)的核心義務(wù)包括（）。A.客戶(hù)身份識(shí)別B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報(bào)告D.反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)答案：ABC2.洗錢(qián)的上游犯罪包括（）。A.毒品犯罪B.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C.走私犯罪D.貪污賄賂犯罪答案：ABCD3.金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)了解的情況包括（）。A.客戶(hù)的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景B.交易目的和交易性質(zhì)C.資金來(lái)源和用途D.實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人答案：ABCD4.下列屬于可疑交易報(bào)告情形的有（）。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多D.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付答案：ABCD5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列哪些客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化身份識(shí)別？（）A.外國(guó)政要B.來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶(hù)C.交易金額巨大但無(wú)合理理由的客戶(hù)D.新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的普通企業(yè)客戶(hù)答案：ABC6.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括（）。A.客戶(hù)身份識(shí)別和資料保存制度B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.反洗錢(qián)培訓(xùn)制度D.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)制度答案：ABCD7.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行B.公安機(jī)關(guān)C.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D.檢察機(jī)關(guān)答案：AB8.客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則包括（）。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性答案：ABCD9.下列關(guān)于大額交易報(bào)告的說(shuō)法正確的有（）。A.自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬需報(bào)告B.法人銀行賬戶(hù)之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬需報(bào)告C.自然人與法人銀行賬戶(hù)之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬需報(bào)告D.自然人跨境匯款當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上需報(bào)告（約7萬(wàn)元人民幣）答案：ABC（注：跨境交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為人民幣20萬(wàn)元或等值外幣，D選項(xiàng)1萬(wàn)美元約7萬(wàn)元，未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)）10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（）。A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證B.賬簿C.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件D.客戶(hù)身份資料答案：ABC三、判斷題（每題2分，共20分）1.反洗錢(qián)義務(wù)僅適用于金融機(jī)構(gòu)，特定非金融機(jī)構(gòu)無(wú)需履行反洗錢(qián)義務(wù)。（）答案：×（特定非金融機(jī)構(gòu)如房地產(chǎn)中介、貴金屬交易商等也需履行）2.客戶(hù)身份識(shí)別僅需在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行，后續(xù)無(wú)需持續(xù)識(shí)別。（）答案：×（需持續(xù)識(shí)別，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整）3.金融機(jī)構(gòu)可以將客戶(hù)身份識(shí)別工作委托第三方完成，但需承擔(dān)未履行識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（）答案：√4.大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)是指單筆或當(dāng)日累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額，與交易主體無(wú)關(guān)。（）答案：×（單位和個(gè)人的大額標(biāo)準(zhǔn)不同）5.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。（）答案：√6.客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)可以先配合客戶(hù)辦理，再向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。（）答案：×（需立即報(bào)告，不得擅自轉(zhuǎn)移）7.洗錢(qián)的最終階段是“離析階段”，目的是掩蓋資金來(lái)源。（）答案：×（最終階段是融合階段，使非法資金合法化）8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取簡(jiǎn)化的身份識(shí)別措施，以提高效率。（）答案：×（高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)需強(qiáng)化識(shí)別）9.反洗錢(qián)國(guó)際合作主要包括司法協(xié)助、引渡、資產(chǎn)返還等。（）答案：√10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的可處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款。（）答案：×（罰款上限為50萬(wàn)元，見(jiàn)《反洗錢(qián)法》第三十二條）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分）1.簡(jiǎn)述反洗錢(qián)的意義。答案：反洗錢(qián)是維護(hù)金融體系安全穩(wěn)定的重要保障，有助于遏制和打擊上游犯罪（如毒品犯罪、恐怖融資等），保