基金從業(yè)人員資格模擬題帶答案2025年一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20題）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.1B.3C.6D.12答案：C2.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開，以下說法正確的是（）。A.持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開B.轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過C.更換基金管理人應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過D.持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：D3.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.客觀性原則D.收益最大化原則答案：D4.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.先執(zhí)行再向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行并通知基金管理人D.執(zhí)行后通知基金管理人答案：C5.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高基金市場效率D.有利于基金管理人實(shí)現(xiàn)收益最大化答案：D6.某基金管理人擬募集一只封閉式基金，其基金合同應(yīng)當(dāng)約定的內(nèi)容不包括（）。A.基金份額總額B.基金合同期限C.基金份額的申購與贖回程序D.基金收益分配原則答案：C7.關(guān)于基金職業(yè)道德中的“客戶至上”，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益沖突時(shí)，優(yōu)先滿足客戶的利益B.當(dāng)客戶的利益與基金從業(yè)人員個(gè)人的利益沖突時(shí)，優(yōu)先滿足客戶的利益C.客戶至上是指客戶的需求優(yōu)先于基金公司的經(jīng)營目標(biāo)D.客戶至上要求基金從業(yè)人員必須將客戶的利益放在首位答案：C8.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號(hào)——指數(shù)基金指引》，標(biāo)的指數(shù)為非寬基股票指數(shù)的，單一成分證券權(quán)重不得超過（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B9.關(guān)于基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要來自贖回壓力B.封閉式基金在封閉期內(nèi)無流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.基金管理人應(yīng)建立流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制D.貨幣市場基金需特別關(guān)注組合的平均剩余期限答案：B10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中約定，不收取銷售服務(wù)費(fèi)的開放式基金，持續(xù)持有期少于（）日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)。A.7B.30C.90D.180答案：A11.關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金基金的稅收優(yōu)惠，以下表述正確的是（）。A.繳費(fèi)環(huán)節(jié)每年最高可稅前扣除1.2萬元B.投資環(huán)節(jié)產(chǎn)生的收益需繳納20%個(gè)人所得稅C.領(lǐng)取環(huán)節(jié)按5%稅率繳納個(gè)人所得稅D.繳費(fèi)環(huán)節(jié)無額度限制答案：A12.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。A.投資范圍B.投資比例C.投資風(fēng)格D.禁止行為答案：C13.根據(jù)《基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便向他人輸送利益，以下行為中不屬于禁止范圍的是（）。A.接受客戶贈(zèng)送的價(jià)值500元的禮品B.向合作機(jī)構(gòu)提供內(nèi)幕信息C.為客戶提供行業(yè)研究報(bào)告D.利用未公開信息交易答案：C14.關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金會(huì)計(jì)核算主體是基金管理人B.基金會(huì)計(jì)分期以日為最小單位C.基金持有的金融資產(chǎn)通常以公允價(jià)值計(jì)量D.基金的費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等答案：A15.某混合型基金的招募說明書中明確“股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%95%”，該基金屬于（）。A.靈活配置型基金B(yǎng).偏股混合型基金C.平衡混合型基金D.偏債混合型基金答案：B16.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.管理風(fēng)險(xiǎn)D.保證收益風(fēng)險(xiǎn)答案：D17.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，應(yīng)當(dāng)滿足的條件不包括（）。A.金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元B.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷C.接受過適當(dāng)性培訓(xùn)并通過測(cè)試D.不存在重大違約記錄答案：C18.關(guān)于基金的重大事件披露，以下屬于重大事件的是（）。A.基金經(jīng)理變更B.基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第4位發(fā)生變化C.基金分紅方案調(diào)整D.基金注冊(cè)地變更答案：A19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告。A.30B.60C.90D.120答案：C20.關(guān)于ETF的申購贖回，以下說法正確的是（）。A.申購贖回的最小單位為100萬份B.申購贖回必須以組合證券換取基金份額C.申購贖回只能在一級(jí)市場進(jìn)行D.申購贖回的費(fèi)用可以以現(xiàn)金形式收取答案：B二、組合型選擇題（每題1分，共10題）21.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下說法正確的有（）。Ⅰ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ.對(duì)基金管理人、托管人損害其合法權(quán)益的行為提起訴訟Ⅳ.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A22.基金銷售適用性的實(shí)施要求包括（）。Ⅰ.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)Ⅲ.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)Ⅳ.建立基金銷售的業(yè)務(wù)流程控制體系A(chǔ).Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D23.關(guān)于基金的合規(guī)管理，以下說法正確的有（）。Ⅰ.合規(guī)管理的目標(biāo)是促進(jìn)基金管理人依法穩(wěn)健經(jīng)營Ⅱ.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門Ⅲ.合規(guī)管理僅需關(guān)注公司內(nèi)部制度，無需考慮外部法律法規(guī)Ⅳ.合規(guī)管理的核心是防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B24.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D25.關(guān)于基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，正確的有（）。Ⅰ.限制大額申購Ⅱ.暫停贖回Ⅲ.啟用側(cè)袋機(jī)制Ⅳ.提高基金管理費(fèi)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A26.個(gè)人養(yǎng)老金基金的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ.運(yùn)作安全Ⅱ.成熟穩(wěn)定Ⅲ.標(biāo)的規(guī)范Ⅳ.側(cè)重長期保值A(chǔ).Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D27.基金托管人的職責(zé)包括（）。Ⅰ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅲ.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見Ⅳ.編制基金份額申購、贖回價(jià)格A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A28.關(guān)于基金職業(yè)道德中的“忠誠盡責(zé)”，以下說法正確的有（）。Ⅰ.忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)Ⅱ.盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作Ⅲ.忠誠盡責(zé)要求從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便謀取私利Ⅳ.忠誠盡責(zé)僅適用于基金管理人，不適用于基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A29.以下屬于基金禁止的交易行為有（）。Ⅰ.不公平交易Ⅱ.利用內(nèi)幕信息交易Ⅲ.操縱證券市場Ⅳ.向他人提供基金未公開的信息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D30.關(guān)于基金的收益分配，以下說法正確的有（）。Ⅰ.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次Ⅱ.開放式基金的收益分配可以采用現(xiàn)金分紅或紅利再投資Ⅲ.貨幣市場基金的收益分配通常每日進(jìn)行收益分配Ⅳ.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值A(chǔ).Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D三、判斷題（每題1分，共10題）31.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)誤32.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同基金投資人適用不同的銷售費(fèi)率。（）答案：正確33.基金份額持有人大會(huì)可以采取通訊方式召開，但應(yīng)當(dāng)書面通知基金份額持有人。（）答案：正確34.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)自行編制，不得使用基金管理人提供的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果。（）答案：錯(cuò)誤35.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并立即通知基金管理人，無需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）答案：錯(cuò)誤36.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告。（）答案：正確37.基金從業(yè)人員可以私下接受客戶委托買賣證券。（）答案：錯(cuò)誤38.個(gè)人養(yǎng)老金基金應(yīng)當(dāng)設(shè)置不短于5年的封閉期。（）答案：錯(cuò)誤39.基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)以人民幣為記賬本位幣，以權(quán)責(zé)發(fā)生制為記賬基礎(chǔ)。（）答案：正確40.ETF的申購贖回清單應(yīng)當(dāng)包括最小申購贖回單位對(duì)應(yīng)的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額等信息。（）答案：正確四、案例分析題（每題5分，共2題）41.2025年5月，某基金管理公司旗下“穩(wěn)健成長混合型基金”因投資經(jīng)理違規(guī)操作，將基金資產(chǎn)的40%集中投資于單一股票（基金合同約定股票投資比例不超過30%），導(dǎo)致基金凈值大幅下跌，投資者損失慘重。監(jiān)管部門介入調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該公司合規(guī)部門未對(duì)投資交易進(jìn)行有效監(jiān)控，且未及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為。問題：（1）該基金管理人的行為違反了哪些規(guī)定？（2）合規(guī)部門在此事件中應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？答案：（1）違反了基金合同關(guān)于投資比例的約定，構(gòu)成違規(guī)操作；未履行合規(guī)管理義務(wù)，未有效監(jiān)控投資交易行為。（2）合規(guī)部門應(yīng)承擔(dān)監(jiān)督失職責(zé)任，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止投資違規(guī)行為，未履行對(duì)投資運(yùn)作的合規(guī)審查職責(zé)。42.客戶李女士在某銀行