第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)泰達(dá)宏利基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，哪種行為屬于禁止性規(guī)范？（）

A.向合格投資者宣傳基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)

B.提供基金投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)問(wèn)卷

C.以低于成本價(jià)銷(xiāo)售基金份額

D.解釋基金合同中重要條款

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)確保其私募基金管理人登記備案資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并在什么時(shí)限內(nèi)持續(xù)符合登記條件？（）

A.每年6月30日前

B.每年12月31日前

C.持續(xù)符合，無(wú)特定時(shí)限要求

D.登記后6個(gè)月內(nèi)

3.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)可以用于基金管理人及其股東的資金往來(lái)

B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)可以用于非基金用途的對(duì)外擔(dān)保

D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消

4.基金信息披露中，定期報(bào)告中的“基金凈值公告”主要披露什么信息？（）

A.基金持倉(cāng)明細(xì)及成本

B.基金份額凈值及累計(jì)凈值

C.基金管理人及托管人變更情況

D.基金投資策略及行業(yè)分析

5.下列哪種基金類(lèi)型屬于固定收益類(lèi)基金？（）

A.混合型基金

B.指數(shù)型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.股票型基金

6.基金投資組合管理中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.設(shè)定投資比例限制

B.實(shí)行集中度控制

C.定期進(jìn)行投資組合再平衡

D.投資于單一行業(yè)或單一風(fēng)格

7.基金銷(xiāo)售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（）

A.評(píng)估結(jié)果只需向投資者口頭告知

B.評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為基金銷(xiāo)售的重要依據(jù)

C.評(píng)估問(wèn)卷可以隨意填寫(xiě)，無(wú)需投資者本人確認(rèn)

D.評(píng)估結(jié)果有效期永久，無(wú)需定期復(fù)核

8.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，以下哪個(gè)指標(biāo)更能反映基金長(zhǎng)期投資能力？（）

A.基金最大回撤

B.基金年化收益率

C.基金夏普比率

D.基金信息比率

9.基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)不包括？（）

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

C.對(duì)基金投資進(jìn)行決策

D.監(jiān)督基金管理人的投資行為

10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（）

A.日常事項(xiàng)可采取通訊表決方式

B.重大事項(xiàng)必須采用現(xiàn)場(chǎng)表決方式

C.表決權(quán)比例與持有人基金份額無(wú)關(guān)

D.表決結(jié)果可由基金管理人單方面宣布

11.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述是正確的？（）

A.基金管理費(fèi)可以隨意調(diào)整，無(wú)需征得持有人同意

B.基金托管費(fèi)由基金管理人承擔(dān)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類(lèi)份額

D.基金交易費(fèi)可以由基金管理人直接減免

12.基金募集過(guò)程中，基金管理人向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件中，不包括？（）

A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.基金招募說(shuō)明書(shū)草案

D.基金投資顧問(wèn)協(xié)議

13.基金估值中，關(guān)于估值方法的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.估值方法可以隨意變更，無(wú)需征得持有人同意

B.估值方法應(yīng)與基金投資策略保持一致

C.估值方法無(wú)需經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)審批

D.估值方法可以與市場(chǎng)公允價(jià)值存在較大偏差

14.基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的主要內(nèi)容包括？（）

A.基金份額持有人大會(huì)決議

B.基金管理人變更

C.基金重大投資事項(xiàng)

D.以上所有

15.基金投資策略中，以下哪項(xiàng)不屬于主動(dòng)投資策略？（）

A.趨勢(shì)跟蹤

B.因素投資

C.指數(shù)跟蹤

D.事件驅(qū)動(dòng)

16.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用，以下哪項(xiàng)行為是禁止的？（）

A.購(gòu)買(mǎi)國(guó)債

B.投資于其他基金

C.質(zhì)押融資

D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保

17.基金銷(xiāo)售行為規(guī)范中，以下哪項(xiàng)做法屬于禁止性行為？（）

A.向投資者提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

B.解釋基金投資風(fēng)險(xiǎn)

C.宣傳基金過(guò)往業(yè)績(jī)

D.告知投資者基金投資的基本知識(shí)

18.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪項(xiàng)表述是正確的？（）

A.基金規(guī)模持續(xù)低于5000萬(wàn)元

B.基金持有人大會(huì)決定終止

C.基金管理人被撤銷(xiāo)基金管理資格

D.以上所有

19.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.招募說(shuō)明書(shū)只需在基金募集期間披露

B.招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容無(wú)需定期更新

C.招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)詳細(xì)披露基金投資策略

D.招募說(shuō)明書(shū)可以由基金托管人編制

20.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金信息披露的及時(shí)性要求，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（）

A.重大信息需在2個(gè)工作日內(nèi)披露

B.日常信息需在5個(gè)工作日內(nèi)披露

C.重大信息需在1個(gè)工作日內(nèi)披露

D.日常信息需在3個(gè)工作日內(nèi)披露

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同中，應(yīng)當(dāng)載明哪些內(nèi)容？（）

A.基金管理人、基金托管人的名稱(chēng)和住所

B.基金運(yùn)作方式

C.基金投資目標(biāo)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

22.基金銷(xiāo)售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷中，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.投資期限

C.投資目標(biāo)

D.財(cái)務(wù)狀況

23.基金信息披露中，定期報(bào)告的主要內(nèi)容包括？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額凈值

C.基金投資組合

D.基金持有人結(jié)構(gòu)

24.基金投資組合管理中，以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.設(shè)定投資比例限制

B.實(shí)行集中度控制

C.定期進(jìn)行投資組合再平衡

D.投資于單一行業(yè)或單一風(fēng)格

25.基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)包括？（）

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

C.對(duì)基金投資進(jìn)行決策

D.監(jiān)督基金管理人的投資行為

26.基金募集過(guò)程中，基金管理人向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件中，包括？（）

A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.基金招募說(shuō)明書(shū)草案

D.基金投資顧問(wèn)協(xié)議

27.基金估值中，關(guān)于估值方法的表述，以下哪些是正確的？（）

A.估值方法應(yīng)與基金投資策略保持一致

B.估值方法無(wú)需經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)審批

C.估值方法可以與市場(chǎng)公允價(jià)值存在較大偏差

D.估值方法應(yīng)定期進(jìn)行審閱

28.基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的主要內(nèi)容包括？（）

A.基金份額持有人大會(huì)決議

B.基金管理人變更

C.基金重大投資事項(xiàng)

D.基金托管人變更

29.基金投資策略中，以下哪些屬于主動(dòng)投資策略？（）

A.趨勢(shì)跟蹤

B.因素投資

C.指數(shù)跟蹤

D.事件驅(qū)動(dòng)

30.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用，以下哪些行為是禁止的？（）

A.購(gòu)買(mǎi)國(guó)債

B.投資于其他基金

C.質(zhì)押融資

D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，基金運(yùn)作方式可以是開(kāi)放式或封閉式。（）

32.基金銷(xiāo)售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為基金銷(xiāo)售的重要依據(jù)。（）

33.基金信息披露中，定期報(bào)告中的“基金凈值公告”主要披露基金份額凈值及累計(jì)凈值。（）

34.基金投資組合管理中，設(shè)定投資比例限制是風(fēng)險(xiǎn)控制措施之一。（）

35.基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。（）

36.基金募集過(guò)程中，基金管理人向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件中，不包括基金投資顧問(wèn)協(xié)議。（）

37.基金估值中，估值方法應(yīng)與基金投資策略保持一致。（）

38.基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的主要內(nèi)容包括基金份額持有人大會(huì)決議。（）

39.基金投資策略中，指數(shù)跟蹤屬于主動(dòng)投資策略。（）

40.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保是禁止的行為。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，_________可以由基金管理人直接減免。

42.基金募集過(guò)程中，基金管理人向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件中，不包括_________。

43.基金估值中，估值方法應(yīng)與基金投資策略_________。

44.基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的主要內(nèi)容包括_________。

45.基金投資策略中，_________屬于主動(dòng)投資策略。

46.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用，_________是禁止的行為。

47.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，基金運(yùn)作方式可以是_________或封閉式。

48.基金銷(xiāo)售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為_(kāi)________的重要依據(jù)。

49.基金信息披露中，定期報(bào)告中的“基金凈值公告”主要披露_________及累計(jì)凈值。

50.基金投資組合管理中，設(shè)定投資比例限制是_________之一。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的主要內(nèi)容。（10分）

52.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性的基本要求。（10分）

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的及時(shí)性要求。（10分）

六、案例分析題（共25分）

54.某基金管理人A基金，在基金募集過(guò)程中，向投資者宣傳基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)，并承諾基金年化收益率為15%。同時(shí)，基金管理人B基金，在基金運(yùn)作過(guò)程中，將基金財(cái)產(chǎn)用于質(zhì)押融資，并未經(jīng)基金份額持有人大會(huì)同意。請(qǐng)分析以上兩個(gè)案例中存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的解決方案。（25分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第九十一條規(guī)定，基金管理人、基金托管人不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。以低于成本價(jià)銷(xiāo)售基金份額屬于損害基金份額持有人利益的行為，因此屬于禁止性規(guī)范。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十七條規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)確保其私募基金管理人登記備案資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并在每年12月31日前持續(xù)符合登記條件。

3.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消。

4.B

解析：基金凈值公告主要披露基金份額凈值及累計(jì)凈值，是基金信息披露的重要部分。

5.C

解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期、高流動(dòng)性的固定收益類(lèi)金融工具，屬于固定收益類(lèi)基金。

6.D

解析：投資于單一行業(yè)或單一風(fēng)格會(huì)加大投資風(fēng)險(xiǎn)，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性管理制度，對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果作為基金銷(xiāo)售的重要依據(jù)。

8.D

解析：信息比率更能反映基金超越基準(zhǔn)的投資能力，更能體現(xiàn)基金長(zhǎng)期投資能力。

9.C

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，但不負(fù)責(zé)基金投資決策。

10.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，日常事項(xiàng)可采取通訊表決方式。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類(lèi)份額。

12.D

解析：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金招募說(shuō)明書(shū)草案均為基金募集過(guò)程中需要報(bào)送的文件，基金投資顧問(wèn)協(xié)議不屬于必須報(bào)送的文件。

13.B

解析：估值方法應(yīng)與基金投資策略保持一致，確保估值公允。

14.D

解析：臨時(shí)信息披露的主要內(nèi)容包括基金份額持有人大會(huì)決議、基金管理人變更、基金托管人變更、基金重大投資事項(xiàng)等。

15.C

解析：指數(shù)跟蹤屬于被動(dòng)投資策略，其他選項(xiàng)均屬于主動(dòng)投資策略。

16.D

解析：運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保屬于禁止行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第九十一條規(guī)定，基金管理人、基金托管人不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十一條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)。

18.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金終止的事由包括基金規(guī)模持續(xù)低于5000萬(wàn)元、基金持有人大會(huì)決定終止、基金管理人被撤銷(xiāo)基金管理資格等。

19.C

解析：招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)詳細(xì)披露基金投資策略。

20.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，重大信息需在1個(gè)工作日內(nèi)披露。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十九條規(guī)定，基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金管理人、基金托管人的名稱(chēng)和住所、基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷中，通常包括投資經(jīng)驗(yàn)、投資期限、投資目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況等內(nèi)容。

23.ABCD

解析：定期報(bào)告的主要內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)等。

24.ABC

解析：設(shè)定投資比例限制、實(shí)行集中度控制、定期進(jìn)行投資組合再平衡是風(fēng)險(xiǎn)控制措施，投資于單一行業(yè)或單一風(fēng)格會(huì)加大投資風(fēng)險(xiǎn)，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

25.AB

解析：基金托管人的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管和對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，監(jiān)督基金管理人的投資行為是基金份額持有人的權(quán)利。

26.ABC

解析：基金投資顧問(wèn)協(xié)議不屬于基金管理人向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件。

27.AD

解析：估值方法應(yīng)與基金投資策略保持一致，并應(yīng)定期進(jìn)行審閱，估值方法無(wú)需經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)審批，且可以與市場(chǎng)公允價(jià)值存在一定偏差。

28.ABCD

解析：臨時(shí)信息披露的主要內(nèi)容包括基金份額持有人大會(huì)決議、基金管理人變更、基金重大投資事項(xiàng)、基金托管人變更等。

29.ABD

解析：指數(shù)跟蹤屬于被動(dòng)投資策略，其他選項(xiàng)均屬于主動(dòng)投資策略。

30.CD

解析：購(gòu)買(mǎi)國(guó)債是允許的，投資于其他基金需符合相關(guān)規(guī)定，質(zhì)押融資和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保是禁止的行為。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

四、填空題

41.基金交易費(fèi)

42.基金投資顧問(wèn)協(xié)議

43.一致

44.基金份額持有人大會(huì)決議

45.趨勢(shì)跟蹤

46.質(zhì)押融資

47.開(kāi)放式

48.基金銷(xiāo)售

49.基金份額凈值

50.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①基金管理人、基金托管人的名稱(chēng)和住所；

②基金運(yùn)作方式；

③基金投資目標(biāo)；

④基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

⑤基金份額持有人權(quán)利義務(wù)；

⑥基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回；

⑦基金資產(chǎn)的申購(gòu)、贖回；

⑧基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立；

⑨基金財(cái)產(chǎn)的保管；

⑩基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用；

?基金份額持有人大會(huì)；

?基金管理人、基金托管人的報(bào)酬；

?基金費(fèi)用；

?基金信息披露；

?基金合同終