第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)預(yù)約考試名額及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試預(yù)約報(bào)名通常通過(guò)哪個(gè)渠道進(jìn)行？

（）A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)

（）B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)官方APP

（）C.各省市人力資源和社會(huì)保障局網(wǎng)站

（）D.招商銀行網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳

2.基金從業(yè)資格考試的單科成績(jī)有效期是多久？

（）A.6個(gè)月

（）B.1年

（）C.2年

（）D.永久有效

3.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪種投資者可以購(gòu)買A類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品？

（）A.C1類投資者（風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低）

（）B.C2類投資者

（）C.C3類投資者

（）D.C4類投資者

4.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？

（）A.使用“歷史業(yè)績(jī)持續(xù)領(lǐng)先”等絕對(duì)化表述

（）B.展示過(guò)去3年的基金凈值增長(zhǎng)率

（）C.強(qiáng)調(diào)“本基金已獲得銀河證券最高評(píng)級(jí)”

（）D.以“保本保收益”為噱頭進(jìn)行宣傳

5.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種做法可能違反保密義務(wù)？

（）A.向同事咨詢客戶投資偏好

（）B.在內(nèi)部會(huì)議上討論客戶持倉(cāng)情況

（）C.將客戶聯(lián)系方式用于機(jī)構(gòu)合規(guī)宣傳

（）D.向客戶回訪時(shí)提及其他客戶案例

6.以下哪種基金類型屬于貨幣市場(chǎng)基金？

（）A.混合型基金

（）B.指數(shù)型基金

（）C.貨幣市場(chǎng)基金

（）D.證券投資信托基金

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪項(xiàng)最為重要？

（）A.基金托管人的名稱

（）B.基金投資的基本策略

（）C.基金管理人的法定代表人

（）D.基金成立日期

8.根據(jù)《基金法》，基金管理人的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備什么條件？

（）A.具備基金從業(yè)資格

（）B.具備3年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.具備5年以上基金管理經(jīng)驗(yàn)

（）D.通過(guò)基金從業(yè)資格考試

9.基金銷售適用性中，關(guān)于“了解你的客戶”，以下哪項(xiàng)信息最為關(guān)鍵？

（）A.客戶的年齡

（）B.客戶的職業(yè)

（）C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

（）D.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪種情況需要特別決議通過(guò)？

（）A.修改基金合同

（）B.更換基金管理人

（）C.基金擴(kuò)募

（）D.基金分紅

11.基金信息披露中，關(guān)于“重要提示”，以下哪項(xiàng)描述最為準(zhǔn)確？

（）A.基金業(yè)績(jī)的排名情況

（）B.基金投資組合的變更

（）C.基金管理人的變更

（）D.基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則

12.基金估值時(shí)，關(guān)于“應(yīng)計(jì)利息”的核算，以下哪項(xiàng)正確？

（）A.僅指?jìng)钠泵胬?/p>

（）B.僅指存款的利息收入

（）C.包括債券的票面利息和存款的利息收入

（）D.不包括任何利息收入

13.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的記載，以下哪項(xiàng)最為全面？

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金托管費(fèi)

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.以上所有

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為可能違反《廣告法》？

（）A.使用“預(yù)期收益率高達(dá)10%”等表述

（）B.說(shuō)明基金的投資方向

（）C.提及基金的歷史業(yè)績(jī)

（）D.聲稱“本基金由知名基金經(jīng)理管理”

15.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，以下哪種做法可能違反職業(yè)道德？

（）A.分享行業(yè)分析報(bào)告

（）B.推薦自己管理的基金產(chǎn)品

（）C.發(fā)布“買基金必看”等標(biāo)題

（）D.提及客戶的投資建議

16.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的記載，以下哪項(xiàng)最為重要？

（）A.基金成立日期

（）B.基金運(yùn)作期限

（）C.基金終止日期

（）D.基金管理人名稱

17.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示”，以下哪項(xiàng)內(nèi)容最為關(guān)鍵？

（）A.基金的歷史凈值波動(dòng)情況

（）B.基金的投資策略

（）C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

18.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為可能違反利益沖突防范原則？

（）A.向客戶推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

（）B.同時(shí)管理多只基金產(chǎn)品

（）C.收受基金銷售機(jī)構(gòu)提供的獎(jiǎng)勵(lì)

（）D.向同事咨詢投資建議

19.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下哪項(xiàng)最為核心？

（）A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

（）B.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

（）C.決定基金的投資策略

（）D.負(fù)責(zé)基金的信息披露

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育時(shí)，以下哪種方式最為有效？

（）A.發(fā)送基金宣傳郵件

（）B.舉辦投資者見(jiàn)面會(huì)

（）C.發(fā)布基金業(yè)績(jī)排名文章

（）D.在社交媒體上發(fā)布投資建議

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)包括哪些？

（）A.各科目成績(jī)達(dá)到60分

（）B.通過(guò)身份信息核驗(yàn)

（）C.通過(guò)背景調(diào)查

（）D.通過(guò)體能測(cè)試

22.基金銷售適用性中，關(guān)于“了解你的產(chǎn)品”，以下哪些信息需要充分了解？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

23.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”，以下哪些內(nèi)容需要披露？

（）A.基金的投資組合

（）B.基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

（）C.基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）D.基金管理人的變更

24.基金估值時(shí)，以下哪些項(xiàng)目需要納入計(jì)算？

（）A.債券的公允價(jià)值

（）B.存款的攤余成本

（）C.股票的市值

（）D.應(yīng)計(jì)利息

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪些內(nèi)容較為重要？

（）A.基金的投資范圍

（）B.基金的投資限制

（）C.基金的投資比例

（）D.基金的投資決策機(jī)制

26.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪些行為可能違反保密義務(wù)？

（）A.向無(wú)關(guān)人員泄露客戶信息

（）B.在公開(kāi)場(chǎng)合討論客戶持倉(cāng)

（）C.將客戶信息用于非法目的

（）D.向客戶推薦不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪些表述是合規(guī)的？

（）A.說(shuō)明基金的投資方向

（）B.提及基金的歷史業(yè)績(jī)

（）C.強(qiáng)調(diào)“本基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”

（）D.聲稱“本基金由知名基金經(jīng)理管理”

28.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，以下哪些行為可能違反職業(yè)道德？

（）A.發(fā)布“買基金必看”等標(biāo)題

（）B.推薦自己管理的基金產(chǎn)品

（）C.分享行業(yè)分析報(bào)告

（）D.發(fā)布“本基金穩(wěn)賺不賠”等宣傳

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的記載，以下哪些內(nèi)容較為重要？

（）A.基金成立日期

（）B.基金運(yùn)作期限

（）C.基金終止日期

（）D.基金管理人的變更

30.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示”，以下哪些內(nèi)容較為關(guān)鍵？

（）A.基金的歷史凈值波動(dòng)情況

（）B.基金的投資策略

（）C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的成績(jī)查詢可以通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)進(jìn)行。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，可以使用“歷史業(yè)績(jī)持續(xù)領(lǐng)先”等絕對(duì)化表述。（）

33.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，可以向無(wú)關(guān)人員透露客戶的投資偏好。（）

34.貨幣市場(chǎng)基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)基金，投資者需要具備較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

35.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，只需要說(shuō)明基金的投資范圍即可。（）

36.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，可以推薦自己管理的基金產(chǎn)品。（）

37.基金銷售適用性中，關(guān)于“了解你的客戶”，只需要了解客戶的資產(chǎn)規(guī)模即可。（）

38.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，所有事項(xiàng)都需要特別決議通過(guò)。（）

39.基金信息披露中，關(guān)于“重要提示”，只需要說(shuō)明基金管理人的變更即可。（）

40.基金估值時(shí)，應(yīng)計(jì)利息不包括在基金資產(chǎn)總值中。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試的科目包括______和______。（________，________）

42.基金銷售適用性中，關(guān)于“了解你的客戶”，需要評(píng)估投資者的______和______。（________，________）

43.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”，需要披露基金的投資______和______。（________，________）

44.基金估值時(shí)，應(yīng)計(jì)利息是指______和______的利息收入。（________，________）

45.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，需要說(shuō)明基金的投資______和______。（________，________）

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

46.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。（6分）

47.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的基本原則。（6分）

48.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。（6分）

49.簡(jiǎn)述基金估值的步驟。（6分）

50.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。（6分）

六、案例分析題（共25分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳一只混合型基金時(shí)，使用了以下宣傳語(yǔ)：“本基金由知名基金經(jīng)理管理，歷史業(yè)績(jī)持續(xù)領(lǐng)先，預(yù)期收益率高達(dá)10%，風(fēng)險(xiǎn)低，收益穩(wěn)！”同時(shí)，該機(jī)構(gòu)在銷售過(guò)程中，僅向投資者展示了該基金過(guò)去3年的業(yè)績(jī)排名，而未說(shuō)明該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)率結(jié)構(gòu)。此外，該機(jī)構(gòu)的某位基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布了“買基金必看”的文章，并在文章中推薦了自己管理的多只基金產(chǎn)品。

問(wèn)題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？請(qǐng)說(shuō)明理由。（10分）

（2）該基金從業(yè)人員在社交媒體上的行為是否合規(guī)？請(qǐng)說(shuō)明理由。（10分）

（3）針對(duì)該案例，提出改進(jìn)建議。（5分）

一、單選題

1.A

解析：基金從業(yè)資格考試預(yù)約報(bào)名通常通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)進(jìn)行，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，中國(guó)證監(jiān)會(huì)官方APP主要用于監(jiān)管和政務(wù)服務(wù)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，人力資源和社會(huì)保障局網(wǎng)站主要用于招聘和政策發(fā)布。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，招商銀行網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳主要用于銀行業(yè)務(wù)。

2.C

解析：基金從業(yè)資格考試的單科成績(jī)有效期是2年，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，6個(gè)月是證券從業(yè)資格考試的有效期。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，1年是銀行從業(yè)資格考試的有效期。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金從業(yè)資格考試的成績(jī)永久有效，但需要每3年續(xù)期。

3.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，C4類投資者（風(fēng)險(xiǎn)承受能力最高）可以購(gòu)買A類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，C1類投資者（風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低）只能購(gòu)買D類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，C2類投資者只能購(gòu)買C類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，C3類投資者只能購(gòu)買B類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。

4.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，可以展示過(guò)去3年的基金凈值增長(zhǎng)率，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，使用“歷史業(yè)績(jī)持續(xù)領(lǐng)先”等絕對(duì)化表述違反《廣告法》。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，強(qiáng)調(diào)“本基金已獲得銀河證券最高評(píng)級(jí)”屬于虛假宣傳。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，聲稱“保本保收益”屬于違規(guī)承諾。

5.C

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，將客戶聯(lián)系方式用于機(jī)構(gòu)合規(guī)宣傳可能違反保密義務(wù)，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，向同事咨詢客戶投資偏好屬于正常工作流程。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，在內(nèi)部會(huì)議上討論客戶持倉(cāng)情況屬于合規(guī)行為。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，向客戶回訪時(shí)提及其他客戶案例屬于合規(guī)行為。

6.C

解析：貨幣市場(chǎng)基金屬于低風(fēng)險(xiǎn)基金，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，混合型基金同時(shí)投資于股票和債券。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，指數(shù)型基金跟蹤特定指數(shù)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資信托基金屬于信托產(chǎn)品。

7.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，基金投資的基本策略最為重要，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人的名稱屬于管理人的信息。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人的法定代表人屬于管理人的信息。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金成立日期屬于時(shí)間信息。

8.A

解析：根據(jù)《基金法》，基金管理人的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，3年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)不是高級(jí)管理人員的必備條件。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，5年以上基金管理經(jīng)驗(yàn)不是高級(jí)管理人員的必備條件。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，通過(guò)基金從業(yè)資格考試只是普通從業(yè)人員的條件。

9.C

解析：基金銷售適用性中，關(guān)于“了解你的客戶”，需要評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶的年齡只是參考因素。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶職業(yè)只是參考因素。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶的資產(chǎn)規(guī)模只是參考因素。

10.A

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，修改基金合同需要特別決議通過(guò)，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，更換基金管理人只需要普通決議通過(guò)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金擴(kuò)募只需要普通決議通過(guò)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金分紅只需要普通決議通過(guò)。

11.C

解析：基金信息披露中，關(guān)于“重要提示”，更換基金管理人屬于重要信息，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績(jī)的排名情況屬于一般信息。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資組合的變更是重要信息，但不是“重要提示”的核心內(nèi)容。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則屬于一般信息。

12.C

解析：基金估值時(shí)，應(yīng)計(jì)利息包括債券的票面利息和存款的利息收入，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅指?jìng)钠泵胬⒉蝗妗選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅指存款的利息收入不全面。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不包括任何利息收入不正確。

13.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的記載，最為全面的是以上所有，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理費(fèi)只是其中一項(xiàng)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管費(fèi)只是其中一項(xiàng)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售服務(wù)費(fèi)只是其中一項(xiàng)。

14.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，使用“預(yù)期收益率高達(dá)10%”等絕對(duì)化表述違反《廣告法》，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B選項(xiàng)正確，展示過(guò)去3年的基金凈值增長(zhǎng)率是合規(guī)的。C選項(xiàng)正確，說(shuō)明基金的投資方向是合規(guī)的。D選項(xiàng)正確，聲稱“本基金由知名基金經(jīng)理管理”是合規(guī)的。

15.B

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，向同事咨詢客戶持倉(cāng)情況可能違反職業(yè)道德，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，分享行業(yè)分析報(bào)告是合規(guī)的。C選項(xiàng)正確，發(fā)布“買基金必看”等標(biāo)題是合規(guī)的。D選項(xiàng)正確，提及客戶的投資建議是合規(guī)的。

16.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的記載，基金運(yùn)作期限最為重要，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金成立日期屬于時(shí)間信息。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金終止日期屬于時(shí)間信息。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人名稱屬于管理人的信息。

17.C

解析：基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示”，基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最為關(guān)鍵，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的歷史凈值波動(dòng)情況只是參考因素。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的投資策略只是參考因素。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)只是參考因素。

18.C

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，收受基金銷售機(jī)構(gòu)提供的獎(jiǎng)勵(lì)可能違反利益沖突防范原則，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，向客戶推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品是合規(guī)的。B選項(xiàng)正確，同時(shí)管理多只基金產(chǎn)品是合規(guī)的。D選項(xiàng)正確，向同事咨詢投資建議是合規(guī)的。

19.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管最為核心，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作屬于監(jiān)管職責(zé)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，決定基金的投資策略屬于基金管理人的職責(zé)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，負(fù)責(zé)基金的信息披露屬于基金管理人的職責(zé)。

20.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育時(shí)，舉辦投資者見(jiàn)面會(huì)最為有效，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，發(fā)送基金宣傳郵件效果較差。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，發(fā)布基金業(yè)績(jī)排名文章容易誤導(dǎo)投資者。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，在社交媒體上發(fā)布投資建議容易違反合規(guī)要求。

二、多選題

21.ABC

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)包括各科目成績(jī)達(dá)到60分、通過(guò)身份信息核驗(yàn)、通過(guò)背景調(diào)查，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，通過(guò)體能測(cè)試不是考試的標(biāo)準(zhǔn)。

22.ABCD

解析：基金銷售適用性中，關(guān)于“了解你的產(chǎn)品”，需要充分了解基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資策略和費(fèi)率結(jié)構(gòu)，因此ABCD選項(xiàng)正確。

23.ABCD

解析：基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”，需要披露基金的投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理人的變更，因此ABCD選項(xiàng)正確。

24.ABCD

解析：基金估值時(shí)，應(yīng)納入計(jì)算的項(xiàng)目包括債券的公允價(jià)值、存款的攤余成本、股票的市值和應(yīng)計(jì)利息，因此ABCD選項(xiàng)正確。

25.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，較為重要的內(nèi)容包括基金的投資范圍、投資限制、投資比例和投資決策機(jī)制，因此ABCD選項(xiàng)正確。

26.ABCD

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，向無(wú)關(guān)人員泄露客戶信息、在公開(kāi)場(chǎng)合討論客戶持倉(cāng)、將客戶信息用于非法目的、向客戶推薦不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品都可能違反保密義務(wù)，因此ABCD選項(xiàng)正確。

27.AB

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，說(shuō)明基金的投資方向和提及基金的歷史業(yè)績(jī)是合規(guī)的，因此AB選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，強(qiáng)調(diào)“本基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”屬于違規(guī)承諾。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，聲稱“本基金由知名基金經(jīng)理管理”容易誤導(dǎo)投資者。

28.ABD

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，發(fā)布“買基金必看”等標(biāo)題、推薦自己管理的基金產(chǎn)品、發(fā)布“本基金穩(wěn)賺不賠”等宣傳都可能違反職業(yè)道德，因此ABD選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確，分享行業(yè)分析報(bào)告是合規(guī)的。

29.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的記載，較為重要的內(nèi)容包括基金成立日期、運(yùn)作期限和終止日期，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人的變更屬于管理人的信息。

30.ABCD

解析：基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示”，較為關(guān)鍵的內(nèi)容包括基金的歷史凈值波動(dòng)情況、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，因此ABCD選項(xiàng)正確。

三、判斷題

31.√

解析：基金從業(yè)資格考試的成績(jī)查詢可以通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)進(jìn)行，因此本題說(shuō)法正確。

32.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，不得使用“歷史業(yè)績(jī)持續(xù)領(lǐng)先”等絕對(duì)化表述，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.×

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，不得向無(wú)關(guān)人員透露客戶的投資偏好，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.×

解析：貨幣市場(chǎng)基金屬于低風(fēng)險(xiǎn)基金，投資者不需要具備較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，需要說(shuō)明基金的投資范圍、投資限制、投資比例和投資決策機(jī)制，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.×

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，不得推薦自己管理的基金產(chǎn)品，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

37.×

解析：基金銷售適用性中，關(guān)于“了解你的客戶”，需要評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果和投資目標(biāo)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

38.×

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，并非所有事項(xiàng)都需要特別決議通過(guò)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

39.×

解析：基金信息披露中，關(guān)于“重要提示”，需要說(shuō)明基金管理人的變更、投資策略的變更、費(fèi)率結(jié)構(gòu)的變更等重要信息，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

40.×

解析：基金估值時(shí)，應(yīng)計(jì)利息包括在基金資產(chǎn)總值中，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題

41.基金法律法規(guī)、基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)，因此答案為“基金法律法規(guī)，基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)”。

42.風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)

解析：基金銷售適用性中，關(guān)于“了解你的客戶”，需要評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果和投資目標(biāo)，因此答案為“風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資目標(biāo)”。

43.投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)

解析：基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”，需要披露基金的投資組合和業(yè)績(jī)表現(xiàn)，因此答案為“投資組合，業(yè)績(jī)表現(xiàn)”。

44.債券、存款

解析：基金估值時(shí)，應(yīng)計(jì)利息是指?jìng)钠泵胬⒑痛婵畹睦⑹杖?，因此答案為“債券，存款”?/p>

45.投資范圍、投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，需要說(shuō)明基金的投資范圍和投資策略，因此答案為“投資范圍，投資策略”。

五、簡(jiǎn)答題

46.答：①年滿18周歲；②具有完全民事行為能力；③高中以上文化程度；④通過(guò)基金從業(yè)資格考試；⑤無(wú)《證券法》《基金法》等法律法規(guī)規(guī)定的禁止從業(yè)情形。（6分）

47.答：①了解投資者原則；②適當(dāng)性