第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁慶陽基金從業(yè)考試點及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機制，以下哪項不屬于合規(guī)管理的基本要求？（）

A.制定并執(zhí)行風(fēng)險管理制度

B.定期開展合規(guī)培訓(xùn)

C.對從業(yè)人員行為進行監(jiān)督

D.直接決定基金的投資策略

2.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，以下哪種行為符合《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.夸大基金過往業(yè)績

B.承諾保本保息

C.以“保本保息”為噱頭吸引投資者

D.明確告知基金投資風(fēng)險

3.基金從業(yè)人員的下列行為中，違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的是？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動中忠實盡責(zé)

B.避免利益沖突

C.利用職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

D.向投資者如實披露關(guān)聯(lián)關(guān)系

4.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的陳述，以下哪項必須明確說明？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金管理人的收費標(biāo)準(zhǔn)

5.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合格投資者制度，以下哪種投資者不屬于合格投資者？（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人

C.具有兩年以上投資經(jīng)驗，且投資金額不低于50萬元的個人

D.金融資產(chǎn)不低于500萬元的個人

6.基金信息披露中，以下哪項屬于臨時信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人大會決議

D.基金年度報告

7.基金投資中，以下哪種行為屬于禁止行為？（）

A.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進行投資

B.基金托管人對基金財產(chǎn)進行保管

C.基金管理人違規(guī)動用基金財產(chǎn)

D.基金管理人按照監(jiān)管要求進行信息披露

8.基金托管人在履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？（）

A.誠實守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.專業(yè)審慎

D.公開透明

9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當(dāng)性管理時，以下哪項做法是正確的？（）

A.僅根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力等級推薦產(chǎn)品

B.僅推薦業(yè)績最好的基金產(chǎn)品

C.結(jié)合投資者風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)推薦產(chǎn)品

D.推薦所有類型的基金產(chǎn)品

10.基金募集期間，基金管理人未按照規(guī)定披露基金募集信息，可能導(dǎo)致的法律責(zé)任不包括？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.免除責(zé)任

11.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，以下哪項是正確的？（）

A.運作費用可以不列明具體項目

B.運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支

C.運作費用不得對基金份額持有人造成不公平影響

D.運作費用可以由基金管理人自行決定

12.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪項是正確的？（）

A.事項一票否決

B.事項僅可由持有人大會審議

C.事項需經(jīng)2/3以上持有人同意

D.事項可由基金管理人直接決定

13.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.基金管理人根據(jù)公開信息進行投資

B.基金從業(yè)人員利用未公開信息進行交易

C.基金管理人按照基金合同進行投資

D.基金托管人對基金財產(chǎn)進行保管

14.基金信息披露中，以下哪項屬于定期信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人大會決議

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金投資組合

D.基金管理人變更

15.基金募集期間，基金管理人未按照規(guī)定進行風(fēng)險揭示，可能導(dǎo)致的法律責(zé)任不包括？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.免除責(zé)任

16.基金托管人對基金財產(chǎn)進行保管的職責(zé)，以下哪項是正確的？（）

A.可以挪用基金財產(chǎn)

B.可以未經(jīng)授權(quán)動用基金財產(chǎn)

C.應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)的完整與安全

D.可以將基金財產(chǎn)用于其他用途

17.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，以下哪種行為符合《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.夸大基金過往業(yè)績

B.承諾保本保息

C.以“保本保息”為噱頭吸引投資者

D.明確告知基金投資風(fēng)險

18.基金從業(yè)人員的下列行為中，違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的是？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動中忠實盡責(zé)

B.避免利益沖突

C.利用職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

D.向投資者如實披露關(guān)聯(lián)關(guān)系

19.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的陳述，以下哪項必須明確說明？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金管理人的收費標(biāo)準(zhǔn)

20.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合格投資者制度，以下哪種投資者不屬于合格投資者？（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人

C.具有兩年以上投資經(jīng)驗，且投資金額不低于50萬元的個人

D.金融資產(chǎn)不低于500萬元的個人

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金管理人在履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？（）

A.誠實守信

B.公開透明

C.客戶利益優(yōu)先

D.專業(yè)審慎

22.基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當(dāng)性管理時，以下哪些做法是正確的？（）

A.僅根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力等級推薦產(chǎn)品

B.結(jié)合投資者風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)推薦產(chǎn)品

C.推薦所有類型的基金產(chǎn)品

D.向投資者如實揭示產(chǎn)品風(fēng)險

23.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，以下哪些是正確的？（）

A.運作費用可以不列明具體項目

B.運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支

C.運作費用不得對基金份額持有人造成不公平影響

D.運作費用可以由基金管理人自行決定

24.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪些是正確的？（）

A.事項一票否決

B.事項僅可由持有人大會審議

C.事項需經(jīng)2/3以上持有人同意

D.事項可由基金管理人直接決定

25.基金投資中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進行投資

B.基金托管人對基金財產(chǎn)進行保管

C.基金管理人違規(guī)動用基金財產(chǎn)

D.基金管理人按照監(jiān)管要求進行信息披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機制。（）

27.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，可以夸大基金過往業(yè)績。（）

28.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)忠實盡責(zé)。（）

29.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的陳述，必須明確說明。（）

30.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合格投資者制度。（）

31.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議。（）

32.基金投資中，禁止基金管理人違規(guī)動用基金財產(chǎn)。（）

33.基金托管人對基金財產(chǎn)進行保管的職責(zé)，可以挪用基金財產(chǎn)。（）

34.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，可以承諾保本保息。（）

35.基金從業(yè)人員的下列行為中，利用職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益，違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________管理機制。

37.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，必須明確告知________。

38.基金從業(yè)人員的下列行為中，忠實盡責(zé)是________的基本要求。

39.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的陳述，必須明確說明________。

40.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立________制度。

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金管理人在履行職責(zé)時應(yīng)當(dāng)遵循的原則。（10分）

42.結(jié)合實際案例，分析基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當(dāng)性管理時容易出現(xiàn)的問題。（10分）

43.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，有哪些注意事項？（5分）

六、案例分析題（共30分）

44.某基金管理人在基金募集期間，宣傳其“保本保息”，吸引大量投資者參與。后因市場波動，基金凈值下跌，投資者損失慘重。請分析該基金管理人可能面臨的法律責(zé)任，并提出改進建議。（30分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機制，但直接決定基金的投資策略不屬于合規(guī)管理的基本要求，屬于投資決策范疇。

2.D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第18條，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，必須明確告知基金投資風(fēng)險，夸大過往業(yè)績、承諾保本保息或以“保本保息”為噱頭吸引投資者均不符合規(guī)定。

3.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)忠實盡責(zé)、避免利益沖突、如實披露關(guān)聯(lián)關(guān)系，利用職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益違反職業(yè)道德。

4.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的陳述，必須明確說明基金的投資目標(biāo)，但投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、管理人的收費標(biāo)準(zhǔn)屬于可選項。

5.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第8條，合格投資者是指金融資產(chǎn)不低于300萬元的單位或個人，凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人、具有兩年以上投資經(jīng)驗且投資金額不低于50萬元的個人均屬于合格投資者。

6.C

解析：臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議，基金合同、招募說明書、年度報告屬于定期信息披露。

7.C

解析：基金管理人違規(guī)動用基金財產(chǎn)屬于禁止行為，其他選項均屬于合規(guī)行為。

8.B

解析：基金托管人在履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、專業(yè)審慎、公開透明的原則，但客戶利益優(yōu)先不屬于托管人的原則。

9.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當(dāng)性管理時，應(yīng)當(dāng)結(jié)合投資者風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)推薦產(chǎn)品。

10.D

解析：基金募集期間，基金管理人未按照規(guī)定披露基金募集信息，可能面臨責(zé)令改正、罰款、暫停業(yè)務(wù)等法律責(zé)任，但不會免除責(zé)任。

11.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支，但必須列明具體項目，且不得對基金份額持有人造成不公平影響。

12.C

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，事項需經(jīng)2/3以上持有人同意，其他選項均不符合規(guī)定。

13.B

解析：基金從業(yè)人員利用未公開信息進行交易屬于內(nèi)幕交易，其他選項均屬于合規(guī)行為。

14.B

解析：基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議。

15.D

解析：基金募集期間，基金管理人未按照規(guī)定進行風(fēng)險揭示，可能面臨責(zé)令改正、罰款、暫停業(yè)務(wù)等法律責(zé)任，但不會免除責(zé)任。

16.C

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)進行保管的職責(zé)，應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)的完整與安全，其他選項均屬于違規(guī)行為。

17.D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第18條，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，必須明確告知基金投資風(fēng)險，夸大過往業(yè)績、承諾保本保息或以“保本保息”為噱頭吸引投資者均不符合規(guī)定。

18.C

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)忠實盡責(zé)、避免利益沖突、如實披露關(guān)聯(lián)關(guān)系，利用職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益違反職業(yè)道德。

19.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的陳述，必須明確說明基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，其他選項屬于可選項。

20.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第8條，合格投資者是指金融資產(chǎn)不低于300萬元的單位或個人，凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人、具有兩年以上投資經(jīng)驗且投資金額不低于50萬元的個人均屬于合格投資者。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：基金管理人在履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、公開透明、客戶利益優(yōu)先、專業(yè)審慎的原則。

22.BD

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當(dāng)性管理時，應(yīng)當(dāng)結(jié)合投資者風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)推薦產(chǎn)品，并向投資者如實揭示產(chǎn)品風(fēng)險。

23.BC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支，且不得對基金份額持有人造成不公平影響，但必須列明具體項目，且不得由基金管理人自行決定。

24.BC

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，事項僅可由持有人大會審議，且需經(jīng)2/3以上持有人同意。

25.AC

解析：基金管理人按照基金合同約定的投資策略進行投資、按照監(jiān)管要求進行信息披露屬于合規(guī)行為，違規(guī)動用基金財產(chǎn)屬于禁止行為。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第18條，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，必須明確告知基金投資風(fēng)險，夸大過往業(yè)績不符合規(guī)定。

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.×

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)進行保管的職責(zé)，不得挪用基金財產(chǎn)。

34.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第18條，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，必須明確告知基金投資風(fēng)險，承諾保本保息不符合規(guī)定。

35.√

解析：利用職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.合規(guī)

37.基金投資風(fēng)險

38.基金從業(yè)人員

39.基金的投資策略

40.合格投資者

五、簡答題（共25分）

41.答：

①誠實守信：基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循誠信原則，忠實履行受托義務(wù)。

②公開透明：基金管理人應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息。

③客戶利益優(yōu)先：基金管理人應(yīng)當(dāng)將客戶利益放在首位，避免利益沖突。

④專業(yè)審慎：基金管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)能力，審慎履行職責(zé)。

42.答：

基金銷售機構(gòu)在實施投資者適當(dāng)性管理時，容易出現(xiàn)以下問題：