2025年大學(xué)經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)題庫——信用卡詐騙案件偵破實戰(zhàn)分析考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分。請將正確選項字母填入括號內(nèi)）1.下列行為中，不屬于《刑法》規(guī)定的信用卡詐騙罪行為的是（）。A.使用偽造的信用卡進(jìn)行消費B.惡意透支信用卡數(shù)額較大C.使用虛假身份證明騙取信用卡并使用D.盜竊他人信用卡并使用的，以盜竊罪定罪處罰2.信用卡詐騙案件偵查中，最核心、最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是（）。A.線索摸排與初步研判B.犯罪嫌疑人抓捕C.證據(jù)收集與固定D.對被害人的安撫與取證3.在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下偵破信用卡詐騙案件時，以下哪種技術(shù)手段應(yīng)用最為廣泛？（）A.傳統(tǒng)摸排走訪B.視頻監(jiān)控分析C.網(wǎng)絡(luò)追蹤與數(shù)據(jù)挖掘D.實地突擊檢查4.某犯罪嫌疑人通過POS機惡意讀取他人信用卡信息并實施盜刷，這種行為在刑法理論上屬于（）。A.偽造信用卡B.惡意透支C.竊取信用卡信息資料D.信用卡詐騙5.偵查人員獲取的電子證據(jù)，在提交法庭前必須確保其（）。A.完整性與關(guān)聯(lián)性B.合法性、客觀性和關(guān)聯(lián)性C.真實性與完整性D.可讀性與準(zhǔn)確性6.對于涉及多個地區(qū)、多個犯罪嫌疑人的信用卡詐騙系列案件，偵查機關(guān)通常采取的辦案模式是（）。A.單打獨斗，各自為戰(zhàn)B.并案偵查，協(xié)同作戰(zhàn)C.分頭負(fù)責(zé)，分別起訴D.由最先發(fā)現(xiàn)案件的單位牽頭7.信用卡詐騙案件被害人眾多且分散時，偵查工作面臨的主要困難是（）。A.犯罪嫌疑人身份難以確定B.證據(jù)鏈難以形成C.被害人取證意愿低落D.案值金額難以統(tǒng)計8.偵查人員在訊問信用卡詐騙犯罪嫌疑人時，首先應(yīng)當(dāng)告知其（）。A.犯罪事實B.享有的訴訟權(quán)利C.可能面臨的法律后果D.認(rèn)罪的態(tài)度9.根據(jù)我國《刑事訴訟法》規(guī)定，搜查計算機設(shè)備或存儲介質(zhì)需要（）。A.執(zhí)行人兩名以上B.被搜查人陪同C.先登記后搜查D.隨時可以進(jìn)行10.信用卡詐騙案件偵破后，對于涉案POS機、虛假身份證明等犯罪工具的處理方式是（）。A.全部銷毀B.移交鑒定機構(gòu)C.由公安機關(guān)依法處理D.返還給原所有者二、填空題（每空1分，共10分。請將答案填入橫線上）1.信用卡詐騙罪侵犯的客體是______和國家的金融管理制度。2.偵查信用卡詐騙案件，必須嚴(yán)格遵守______和______。3.“冒用他人信用卡”的情形主要包括拾得他人信用卡、騙取他人信用卡、______。4.偵查人員詢問證人應(yīng)當(dāng)個別進(jìn)行，并制作______。5.對于跨區(qū)域作案的信用卡詐騙案件，需要建立______機制。三、名詞解釋（每題3分，共12分）1.惡意透支2.電子證據(jù)3.并案偵查4.信用卡套現(xiàn)四、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述信用卡詐騙罪的主要犯罪類型。2.簡述偵查人員獲取電子證據(jù)的基本要求。3.簡述偵查信用卡詐騙案件時，可以從哪些途徑獲取線索。4.簡述并案偵查在信用卡詐騙案件偵破中的意義。五、案例分析題（每題14分，共28分）1.某市近期發(fā)生多起信用卡被盜刷案件，涉案金額巨大。經(jīng)初步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些案件均通過網(wǎng)絡(luò)渠道實施，且涉案POS機來源可疑。部分被害人反映其信用卡信息可能泄露。請分析本案偵查工作可能面臨的重點和難點，并提出相應(yīng)的偵查思路。2.偵查人員在辦理一起信用卡詐騙案時，抓獲了犯罪嫌疑人張某。張某供述其通過購買他人身份信息，申請多張信用卡，然后通過POS機惡意套現(xiàn)。在搜查張某住處時，查獲了POS機、大量現(xiàn)金以及用于制作虛假身份證件的工具。請分析偵查人員應(yīng)如何固定張某的犯罪證據(jù)，并說明這些證據(jù)在刑事訴訟中的作用。六、論述題（10分）結(jié)合當(dāng)前信用卡詐騙犯罪的新特點，論述偵查機關(guān)應(yīng)如何提升此類案件的偵破效能。試卷答案一、選擇題1.D2.C3.C4.C5.B6.B7.C8.B9.A10.C二、填空題1.公民的財產(chǎn)權(quán)利2.依法進(jìn)行，以事實為依據(jù)3.使用撿拾的他人信用卡、騙取的他人信用卡并使用的4.詢問筆錄5.跨區(qū)域協(xié)作三、名詞解釋1.惡意透支：指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。2.電子證據(jù)：是指通過計算機、通信網(wǎng)絡(luò)等電子手段生成、發(fā)送、接收或者存儲的信息，其內(nèi)容能夠證明案件事實的證據(jù)。3.并案偵查：指對兩個以上在時間、地點、作案手法、犯罪對象等方面具有關(guān)聯(lián)性，或者由同一犯罪組織、共同犯罪人所實施的犯罪案件，合并進(jìn)行偵查的一種活動。4.信用卡套現(xiàn)：指持卡人利用信用卡額度，通過虛假交易或其他方式將信用卡額度轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金的行為。四、簡答題1.信用卡詐騙罪的主要犯罪類型包括：使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙取的信用卡的；使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙取的信用卡，騙取財物的；惡意透支的；冒用他人信用卡的。2.偵查人員獲取電子證據(jù)的基本要求包括：遵守法定程序，確保證據(jù)的合法性；保證證據(jù)的客觀性，避免主觀篡改；確保證據(jù)的關(guān)聯(lián)性，能夠證明案件事實；注意證據(jù)的完整性，防止證據(jù)滅失或被破壞；使用符合技術(shù)規(guī)范的設(shè)備和方法進(jìn)行獲取。3.偵查信用卡詐騙案件時，獲取線索的途徑包括：被害人報案、舉報、控告；金融機構(gòu)（銀行、支付機構(gòu)）提供的可疑交易信息；網(wǎng)絡(luò)平臺（電商平臺、社交平臺）的監(jiān)測預(yù)警；公安機關(guān)日常巡邏盤查中發(fā)現(xiàn)；其他案件的并案關(guān)聯(lián)；公開信息查詢等。4.并案偵查在信用卡詐騙案件偵破中的意義在于：有利于全面掌握犯罪活動的情況，揭示犯罪組織的規(guī)模和結(jié)構(gòu)；有利于集中優(yōu)勢力量，形成偵查合力，提高破案效率；有利于發(fā)現(xiàn)犯罪活動的規(guī)律和特點，為制定防控措施提供依據(jù)；有利于形成完整的證據(jù)鏈，提高訴訟的順利進(jìn)行。五、案例分析題1.本案偵查工作可能面臨的重點和難點：重點在于確定POS機的來源和犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)，追查上游的犯罪分子；查清資金流向，追回被害人的損失。難點在于案件涉及面廣，犯罪嫌疑人身份不明，可能存在跨區(qū)域甚至跨境作案；網(wǎng)絡(luò)犯罪技術(shù)性強，證據(jù)獲取和固定難度大；部分被害人可能因顧慮而不愿配合提供證據(jù)。偵查思路：首先，全面收集被害人的報案信息，提取涉案POS機的序列號、商戶信息等關(guān)鍵線索；其次，利用金融情報和通信大數(shù)據(jù)，追蹤資金流向和涉案手機號、網(wǎng)絡(luò)賬號的軌跡；再次，對可疑POS機進(jìn)行技術(shù)檢測，分析其系統(tǒng)特征，尋找技術(shù)突破口；同時，對重點區(qū)域、重點行業(yè)進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)更多線索和嫌疑人；最后，采取技術(shù)偵查等手段，監(jiān)控關(guān)鍵人員通訊，為抓捕提供時機，并注意并案偵查，實現(xiàn)整體打擊。2.偵查人員應(yīng)如何固定張某的犯罪證據(jù)：首先，制作詳細(xì)訊問筆錄，訊問張某申請信用卡、購買POS機、進(jìn)行套現(xiàn)的詳細(xì)過程和心理狀態(tài)；其次，對搜查到的POS機、現(xiàn)金、身份證件、制作工具等進(jìn)行拍照、錄像、登記，并提取POS機的內(nèi)存數(shù)據(jù)、手機通訊記錄等電子證據(jù)；再次，將張某的供述與被害人的陳述、銀行流水、POS機交易記錄等進(jìn)行印證，形成完整的證據(jù)鏈；最后，委托專業(yè)機構(gòu)對POS機進(jìn)行技術(shù)鑒定，確認(rèn)其功能和用途。這些證據(jù)在刑事訴訟中的作用：張某的供述和辯解是直接證據(jù)，可以證明其犯罪事實和主觀故意；POS機、現(xiàn)金、工具等是物證，可以證明犯罪行為的存在；電子證據(jù)可以證明其作案手段、時間、金額等關(guān)鍵情節(jié)；被害人的陳述和銀行流水可以證明其犯罪后果和非法占有的目的；鑒定意見可以輔助認(rèn)定POS機的性質(zhì)和用途。這些證據(jù)相互印證，可以形成確實、充分的證據(jù)體系，證明張某構(gòu)成信用卡詐騙罪，并為其量刑提供依據(jù)。六、論述題結(jié)合當(dāng)前信用卡詐騙犯罪的新特點，論述偵查機關(guān)應(yīng)如何提升此類案件的偵破效能。當(dāng)前信用卡詐騙犯罪呈現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化、智能化、組織化、手段多樣化等新特點。為提升偵破效能，偵查機關(guān)應(yīng)：第一，加強技術(shù)偵查能力建設(shè)，提升對網(wǎng)絡(luò)犯罪的技術(shù)反制能力。熟練運用網(wǎng)絡(luò)追蹤、大數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)手段，及時發(fā)現(xiàn)和鎖定犯罪線索，提高偵查的精準(zhǔn)度和時效性。第二，建立跨部門、跨區(qū)域、跨行業(yè)的協(xié)作機制。加強與銀行、支付機構(gòu)、通信運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等的合作，實現(xiàn)信息共享、線索互通、協(xié)同打擊，形成偵查合力。第三，創(chuàng)新偵查模式，推行專業(yè)化偵查。成立專門針對經(jīng)濟犯罪的偵查隊伍，配備專業(yè)人才，提升對新型犯罪手