第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試北京及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得在經(jīng)紀業(yè)務推廣或者客戶招攬過程中作出下列哪種承諾？（）

A.保證客戶獲得最低收益率

B.承諾收益或者允諾賠償

C.以任何方式對證券投資收益作出承諾

D.提供個性化的投資建議（正確）

_______

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其注冊資本不得低于多少萬元人民幣？（）

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元（正確）

D.5億元

_______

3.證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員以何種方式獲取不正當利益？（）

A.為客戶提供交易咨詢服務

B.代理客戶買賣證券

C.收取傭金或代銷費

D.利用內(nèi)幕信息建議客戶買賣證券（正確）

_______

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應遵循的原則是？（）

A.客戶自愿原則

B.公開透明原則

C.審慎原則（正確）

D.便利原則

_______

5.證券公司為客戶融資融券，應確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量與其融資余額的比例不低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%（正確）

D.300%

_______

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應向客戶充分揭示的風險不包括？（）

A.融資風險

B.市場風險

C.信用風險

D.操作風險（正確）

_______

7.證券公司向客戶提供投資建議，應遵循的原則是？（）

A.收益最大化原則

B.風險最小化原則

C.客戶利益優(yōu)先原則（正確）

D.成本控制原則

_______

8.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，不得將客戶的資金用于？（）

A.買賣證券

B.資金拆借

C.擔保其他債務

D.以上均不可（正確）

_______

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應建立健全的合規(guī)管理制度，其核心內(nèi)容不包括？（）

A.風險控制制度

B.內(nèi)部審計制度

C.客戶投訴處理機制

D.業(yè)績排名考核制度（正確）

_______

10.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止何種行為？（）

A.為客戶提供交易執(zhí)行服務

B.為客戶提供投資咨詢服務

C.利用客戶賬戶從事自身買賣（正確）

D.代理客戶簽署交易協(xié)議

_______

11.證券公司為客戶開立信用賬戶，應審核客戶的哪些材料？（）

A.身份證明文件

B.資金來源證明

C.信用狀況證明

D.以上均需（正確）

_______

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應具備的條件不包括？（）

A.具備基金從業(yè)資格

B.具備相應的投資經(jīng)驗

C.具備較高的收入水平

D.具備良好的誠信記錄（正確）

_______

13.證券公司為客戶融資融券，應設(shè)定信用額度，其上限由什么決定？（）

A.證券公司自主決定

B.客戶信用狀況

C.監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模（正確）

_______

14.證券公司提供投資建議，應確保建議與客戶的哪些因素相匹配？（）

A.投資目標

B.風險承受能力

C.資金規(guī)模

D.以上均需（正確）

_______

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應向客戶披露哪些信息？（）

A.基金合同

B.投資策略

C.風險揭示書

D.以上均需（正確）

_______

16.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止何種行為？（）

A.為客戶提供交易執(zhí)行服務

B.為客戶提供投資咨詢服務

C.利用客戶賬戶從事自身買賣（正確）

D.代理客戶簽署交易協(xié)議

_______

17.證券公司為客戶開立信用賬戶，應審核客戶的哪些材料？（）

A.身份證明文件

B.資金來源證明

C.信用狀況證明

D.以上均需（正確）

_______

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應具備的條件不包括？（）

A.具備基金從業(yè)資格

B.具備相應的投資經(jīng)驗

C.具備較高的收入水平

D.具備良好的誠信記錄（正確）

_______

19.證券公司為客戶融資融券，應設(shè)定信用額度，其上限由什么決定？（）

A.證券公司自主決定

B.客戶信用狀況

C.監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模（正確）

_______

20.證券公司提供投資建議，應確保建議與客戶的哪些因素相匹配？（）

A.投資目標

B.風險承受能力

C.資金規(guī)模

D.以上均需（正確）

_______

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應建立健全的合規(guī)管理制度，其核心內(nèi)容包括？（）

A.風險控制制度（正確）

B.內(nèi)部審計制度（正確）

C.客戶投訴處理機制（正確）

D.業(yè)績排名考核制度（錯誤）

_______

22.證券公司為客戶開立信用賬戶，應審核客戶的哪些材料？（）

A.身份證明文件（正確）

B.資金來源證明（正確）

C.信用狀況證明（正確）

D.投資經(jīng)驗證明（錯誤）

_______

23.證券公司提供投資建議，應遵循的原則是？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則（正確）

B.公開透明原則（正確）

C.收益最大化原則（錯誤）

D.審慎原則（正確）

_______

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應具備的條件包括？（）

A.具備基金從業(yè)資格（正確）

B.具備相應的投資經(jīng)驗（正確）

C.具備良好的誠信記錄（正確）

D.具備較高的收入水平（錯誤）

_______

25.證券公司為客戶融資融券，應確?？蛻舻哪男l件符合要求？（）

A.客戶信譽良好（正確）

B.具備相應的風險承受能力（正確）

C.資金來源合法（正確）

D.賬戶余額超過一定標準（錯誤）

_______

26.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止何種行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息建議客戶買賣證券（正確）

B.為客戶提供交易咨詢服務（錯誤）

C.收取傭金或代銷費（錯誤）

D.利用客戶賬戶從事自身買賣（正確）

_______

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應向客戶披露哪些信息？（）

A.基金合同（正確）

B.投資策略（正確）

C.風險揭示書（正確）

D.公司業(yè)績報告（錯誤）

_______

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

28.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，可以為客戶買賣證券提供融資融券服務。（×）

29.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止以任何方式對證券投資收益作出承諾。（√）

30.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量與其融資余額的比例不低于200%。（√）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應確?？蛻舻睦鎯?yōu)先于自身利益。（√）

32.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止為客戶操縱市場。（√）

33.證券公司為客戶融資融券，應確?？蛻舻馁Y金來源合法。（√）

34.證券公司提供投資建議，應確保建議與客戶的投資目標相匹配。（√）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應建立健全的合規(guī)管理制度。（√）

36.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用內(nèi)幕信息建議客戶買賣證券。（√）

37.證券公司為客戶開立信用賬戶，應審核客戶的身份證明文件。（√）

38.證券公司提供投資建議，應確保建議與客戶的風險承受能力相匹配。（√）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應向客戶披露基金合同、投資策略、風險揭示書等信息。（√）

40.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止以任何方式對證券投資收益作出承諾。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應建立健全的__________制度。（風險控制）

42.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應審核客戶的__________文件。（身份證明）

43.證券公司提供投資建議，應遵循__________原則。（客戶利益優(yōu)先）

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應具備__________資格。（基金從業(yè)）

45.證券公司為客戶融資融券，應確保客戶的__________狀況良好。（信譽）

46.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止__________行為。（操縱市場）

47.證券公司提供投資建議，應確保建議與客戶的__________相匹配。（風險承受能力）

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應向客戶披露__________、風險揭示書等信息。（基金合同）

49.證券公司為客戶開立信用賬戶，應設(shè)定__________額度。（信用）

50.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止__________客戶買賣證券。（利用內(nèi)幕信息）

五、簡答題（共20分）

51.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應遵循的原則。（5分）

_______

52.結(jié)合實際案例，分析證券公司為客戶提供投資建議時容易出現(xiàn)的問題有哪些？（5分）

_______

53.簡述證券公司為客戶融資融券應履行的職責。（5分）

_______

54.結(jié)合《證券法》相關(guān)規(guī)定，論述證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中應禁止的行為。（5分）

_______

六、案例分析題（共20分）

55.某證券公司客戶A通過該公司的融資融券業(yè)務，融資買入100萬元股票，后因市場下跌，客戶A的信用證券賬戶內(nèi)證券市值降至80萬元，此時客戶A的維持擔保比例是多少？如果證券公司設(shè)定的維持擔保比例警戒線為150%，客戶A是否需要追加擔保物？（10分）

_______

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第四條，證券公司不得在經(jīng)紀業(yè)務推廣或者客戶招攬過程中作出保證客戶獲得最低收益率、承諾收益或者允諾賠償?shù)瘸兄Z，但可以提供個性化的投資建議。

2.C（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其注冊資本不得低于2億元。

3.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用內(nèi)幕信息建議客戶買賣證券，屬于禁止行為。

4.C（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應遵循審慎原則。

5.C（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司為客戶融資融券，應確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量與其融資余額的比例不低于200%。

6.D（正確）

解析：融資融券業(yè)務涉及融資風險、市場風險、信用風險，操作風險屬于公司內(nèi)部管理范疇，與客戶風險無直接關(guān)聯(lián)。

7.C（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司向客戶提供投資建議，應遵循客戶利益優(yōu)先原則。

8.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零六條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，不得將客戶的資金用于擔保其他債務。

9.D（正確）

解析：合規(guī)管理制度的核心內(nèi)容包括風險控制、內(nèi)部審計、客戶投訴處理機制，業(yè)績排名考核制度屬于激勵制度，非合規(guī)管理核心內(nèi)容。

10.C（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用客戶賬戶從事自身買賣，屬于禁止行為。

11.D（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應審核客戶的身份證明文件、資金來源證明、信用狀況證明。

12.C（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應具備基金從業(yè)資格、相應的投資經(jīng)驗、良好的誠信記錄，收入水平非硬性要求。

13.D（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司為客戶融資融券，應設(shè)定信用額度，其上限由客戶資產(chǎn)規(guī)模決定。

14.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司提供投資建議，應確保建議與客戶的投資目標、風險承受能力、資金規(guī)模相匹配。

15.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應向客戶披露基金合同、投資策略、風險揭示書等信息。

16.C（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用客戶賬戶從事自身買賣，屬于禁止行為。

17.D（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應審核客戶的身份證明文件、資金來源證明、信用狀況證明。

18.C（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應具備基金從業(yè)資格、相應的投資經(jīng)驗、良好的誠信記錄，收入水平非硬性要求。

19.D（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司為客戶融資融券，應設(shè)定信用額度，其上限由客戶資產(chǎn)規(guī)模決定。

20.D（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司提供投資建議，應確保建議與客戶的投資目標、風險承受能力、資金規(guī)模相匹配。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應建立健全的風險控制制度、內(nèi)部審計制度、客戶投訴處理機制。

22.ABC（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應審核客戶的身份證明文件、資金來源證明、信用狀況證明。

23.ABD（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司提供投資建議，應遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、審慎原則。

24.ABC（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應具備基金從業(yè)資格、相應的投資經(jīng)驗、良好的誠信記錄。

25.ABC（正確）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司為客戶融資融券，應確?？蛻舻男抛u良好、具備相應的風險承受能力、資金來源合法。

26.AD（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用內(nèi)幕信息建議客戶買賣證券、利用客戶賬戶從事自身買賣。

27.ABC（正確）

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應向客戶披露基金合同、投資策略、風險揭示書等信息。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

28.×

解析：根據(jù)《證券法》第四條，證券公司不得為客戶買賣證券提供融資融券服務。

29.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止以任何方式對證券投資收益作出承諾。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司為客戶融資融券，應確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量與其融資余額的比例不低于200%。

31.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，應確保客戶的利益優(yōu)先于自身利益。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止為客戶操縱市場。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零六條，證券公司為客戶融資融券，應確?？蛻舻馁Y金來源合法。

34.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司提供投資建議，應確保建議與客戶的風險承受能力相匹配。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應建立健全的合規(guī)管理制度。

36.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中，禁止利用內(nèi)幕信息建議客戶買賣證券。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應審核客戶的身份證明文件。

38.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司提供投資建議，應確保建議與客戶的風險承受能力相匹配。

39.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應向客戶披露基金合同、投資策略、風險揭示書等信息。

40.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條，證券