第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試出結(jié)果及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模控制指標的計算公式為（）。

A.（自營證券市值+自營證券負債）/凈資本×100%

B.（自營證券市值+自營證券凈資產(chǎn)）/凈資本×100%

C.自營證券市值/凈資本×100%

D.自營證券凈資產(chǎn)/凈資本×100%

2.投資者通過證券公司融資買入證券后，若股價下跌導致?lián)Ｎ飪r值低于維持擔保比例時，證券公司應（）。

A.立即通知投資者追加擔保物

B.自動解除部分融資合同

C.暫停投資者所有交易權(quán)限

D.僅限制投資者賣出被擔保的證券

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應由公司董事會制定并直接執(zhí)行

B.內(nèi)部控制制度應至少每年修訂一次，并經(jīng)全體員工簽署確認

C.內(nèi)部控制制度的核心是確保公司業(yè)務合規(guī)性和風險可控

D.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應由公司總經(jīng)理全權(quán)負責

4.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過（）。

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

5.證券公司發(fā)布證券研究報告時，若涉及未公開重大信息，應（）。

A.立即暫停發(fā)布，并向上級監(jiān)管機構(gòu)報告

B.以“免責聲明”形式提示風險，繼續(xù)發(fā)布

C.僅向機構(gòu)投資者披露該信息

D.將該信息作為報告核心內(nèi)容重點分析

6.下列關(guān)于證券公司債券的表述中，錯誤的是（）。

A.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期銀行間債券市場記賬式國債到期收益率上下浮動20%

B.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過凈資本的60%

C.證券公司債券的募集資金用途僅限于補充營運資金

D.證券公司債券可采取分期付息、到期一次還本的付息方式

7.投資者參與證券公司融資融券交易時，其信用賬戶的維持擔保比例不得低于（）。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

8.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務中，若因管理人過錯導致投資者損失，投資者可要求賠償?shù)慕痤~上限為（）。

A.資產(chǎn)管理計劃的全部本金

B.資產(chǎn)管理計劃的全部本金及合理預期收益

C.資產(chǎn)管理計劃的全部本金或管理人財產(chǎn)，以較高者為準

D.資產(chǎn)管理計劃的全部本金或管理人凈資本，以較低者為準

9.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

10.投資者通過證券公司參與融資融券交易時，其融資買入證券的金額不得超過其信用賬戶可用資金（含融資余額）的（）。

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

11.證券公司發(fā)布證券研究報告時，若引用第三方數(shù)據(jù)或信息，應（）。

A.直接標注數(shù)據(jù)來源，無需核實其真實性

B.僅在報告末尾附上數(shù)據(jù)來源清單

C.確保數(shù)據(jù)來源具有合法性和可靠性，并注明獲取時間

D.將數(shù)據(jù)來源作為報告核心觀點支持

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理計劃的投資者中，專業(yè)投資者人數(shù)不得超過投資者總數(shù)的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

13.證券公司債券的發(fā)行申報材料中，不包括（）。

A.公司章程

B.財務會計報告

C.發(fā)行人信用評級報告

D.募集資金可行性研究報告

14.投資者參與證券公司融資融券交易時，其信用賬戶不得用于（）。

A.買賣交易所上市證券

B.買賣交易所上市基金

C.買賣交易所上市債券

D.參與交易所融資融券交易以外的其他業(yè)務

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制要求不包括（）。

A.建立信息系統(tǒng)操作權(quán)限管理制度

B.定期進行信息系統(tǒng)安全檢測

C.確保信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)與紙質(zhì)記錄完全一致

D.建立信息系統(tǒng)應急處理機制

16.證券公司發(fā)布證券研究報告時，若涉及上市公司未公開重大信息，應（）。

A.立即暫停發(fā)布，并向上級監(jiān)管機構(gòu)報告

B.以“免責聲明”形式提示風險，繼續(xù)發(fā)布

C.僅向機構(gòu)投資者披露該信息

D.將該信息作為報告核心內(nèi)容重點分析

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理計劃的投資者中，非專業(yè)投資者人數(shù)不得超過投資者總數(shù)的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

18.證券公司債券的發(fā)行申報材料中，不包括（）。

A.公司章程

B.財務會計報告

C.發(fā)行人信用評級報告

D.募集資金可行性研究報告

19.投資者參與證券公司融資融券交易時，其信用賬戶不得用于（）。

A.買賣交易所上市證券

B.買賣交易所上市基金

C.買賣交易所上市債券

D.參與交易所融資融券交易以外的其他業(yè)務

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制要求不包括（）。

A.建立信息系統(tǒng)操作權(quán)限管理制度

B.定期進行信息系統(tǒng)安全檢測

C.確保信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)與紙質(zhì)記錄完全一致

D.建立信息系統(tǒng)應急處理機制

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資范圍包括（）。

A.已上市交易的股票、債券

B.未上市交易的股票、債券

C.證券投資基金

D.期貨及其他衍生品

22.投資者參與證券公司融資融券交易時，其信用賬戶可用資金（含融資余額）可用于（）。

A.融資買入證券

B.買入股票期權(quán)

C.買入可轉(zhuǎn)換債券

D.申購封閉式基金

23.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應遵循的原則包括（）。

A.客觀公正

B.獨立誠信

C.謹慎客觀

D.及時準確

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理計劃的投資者中，專業(yè)投資者應滿足的條件包括（）。

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元

B.具有相應的風險識別能力和風險承擔能力

C.具有至少2年的投資經(jīng)驗

D.具有至少3年的證券從業(yè)經(jīng)驗

25.證券公司債券的發(fā)行申報材料中，包括（）。

A.公司章程

B.財務會計報告

C.發(fā)行人信用評級報告

D.募集資金用途說明

26.投資者參與證券公司融資融券交易時，其信用賬戶的維持擔保比例不得低于（）。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)控制的要求包括（）。

A.建立信息系統(tǒng)操作權(quán)限管理制度

B.定期進行信息系統(tǒng)安全檢測

C.確保信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)與紙質(zhì)記錄完全一致

D.建立信息系統(tǒng)應急處理機制

28.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應披露的信息包括（）。

A.研究方法

B.研究人員信息

C.報告發(fā)布時間

D.報告核心觀點

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理計劃的投資者中，非專業(yè)投資者應滿足的條件包括（）。

A.凈資產(chǎn)不低于300萬元

B.具有相應的風險識別能力和風險承擔能力

C.具有至少1年的投資經(jīng)驗

D.具有至少2年的證券從業(yè)經(jīng)驗

30.證券公司債券的發(fā)行申報材料中，包括（）。

A.公司章程

B.財務會計報告

C.發(fā)行人信用評級報告

D.募集資金用途說明

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)?？刂浦笜说挠嬎愎綖椋ㄗ誀I證券市值+自營證券負債）/凈資本×100%。

32.投資者通過證券公司融資買入證券后，若股價下跌導致?lián)Ｎ飪r值低于維持擔保比例時，證券公司應立即通知投資者追加擔保物。

33.證券公司內(nèi)部控制制度應由公司董事會制定并直接執(zhí)行。

34.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過300人。

35.證券公司發(fā)布證券研究報告時，若涉及未公開重大信息，應以“免責聲明”形式提示風險，繼續(xù)發(fā)布。

36.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期銀行間債券市場記賬式國債到期收益率上下浮動20%。

37.投資者參與證券公司融資融券交易時，其信用賬戶的維持擔保比例不得低于150%。

38.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務中，若因管理人過錯導致投資者損失，投資者可要求賠償?shù)慕痤~上限為資產(chǎn)管理計劃的全部本金及合理預期收益。

39.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的50%。

40.投資者通過證券公司參與融資融券交易時，其融資買入證券的金額不得超過其信用賬戶可用資金（含融資余額）的2倍。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)?？刂浦笜说挠嬎愎綖椋╛_________）/凈資本×100%。

42.投資者參與證券公司融資融券交易時，其信用賬戶的維持擔保比例不得低于（__________）。

43.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應遵循（__________）、（__________）、（__________）和（__________）原則。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理計劃的投資者中，專業(yè)投資者人數(shù)不得超過投資者總數(shù)的（__________）。

45.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期銀行間債券市場記賬式國債到期收益率上下浮動（__________）。

46.投資者通過證券公司參與融資融券交易時，其融資買入證券的金額不得超過其信用賬戶可用資金（含融資余額）的（__________）倍。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制要求包括建立（__________）、定期進行（__________）、確保（__________）和建立（__________）。

48.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應披露（__________）、（__________）和（__________）信息。

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理計劃的投資者中，非專業(yè)投資者人數(shù)不得超過投資者總數(shù)的（__________）。

50.證券公司債券的發(fā)行申報材料中，包括（__________）、（__________）、（__________）和（__________）。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司自營業(yè)務的風險控制措施。

52.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告的合規(guī)要求。

53.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資者適當性管理要求。

54.簡述證券公司債券的發(fā)行條件。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司A負責管理B基金，B基金主要為專業(yè)投資者設(shè)立，投資范圍包括股票、債券和期貨。2023年10月，A公司在管理B基金時，發(fā)現(xiàn)部分投資者違規(guī)使用B基金的資金進行場外配資，且A公司未及時發(fā)現(xiàn)并采取措施。2023年11月，B基金因市場波動虧損10%，部分投資者要求A公司賠償損失。

問題：

（1）分析A公司在管理B基金過程中存在的問題。

（2）提出A公司應采取的改進措施。

（3）總結(jié)該案例對證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，自營投資規(guī)模控制指標的計算公式為（自營證券市值+自營證券負債）/凈資本×100%。

B選項錯誤，因為公式中不應包含凈資產(chǎn)；C選項錯誤，因為公式中應包含負債；D選項錯誤，因為公式中不應包含負債。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，當維持擔保比例低于130%時，證券公司應通知投資者追加擔保物。

B選項錯誤，因為證券公司不能自動解除融資合同；C選項錯誤，因為證券公司應限制賣出被擔保的證券，而非所有證券；D選項錯誤，因為證券公司應限制賣出被擔保的證券，而非僅被擔保的證券。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，內(nèi)部控制制度的核心是確保公司業(yè)務合規(guī)性和風險可控。

A選項錯誤，因為內(nèi)部控制制度應由董事會制定，但執(zhí)行需通過管理層；B選項錯誤，因為內(nèi)部控制制度應至少每年評估一次，而非修訂；D選項錯誤，因為內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應由董事會負責，而非總經(jīng)理。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過300人。

A、C、D選項錯誤，因為規(guī)定人數(shù)為300人。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第十五條，若涉及未公開重大信息，應立即暫停發(fā)布，并向上級監(jiān)管機構(gòu)報告。

B、C、D選項錯誤，因為不能繼續(xù)發(fā)布或僅向機構(gòu)投資者披露，且不能作為核心觀點分析。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第十二條，證券公司債券的募集資金用途可包括補充營運資金，但不僅限于補充營運資金。

A、B、D選項正確，但C選項錯誤。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，投資者信用賬戶的維持擔保比例不得低于130%。

B、C、D選項錯誤，因為規(guī)定比例為130%。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第五十一條，因管理人過錯導致投資者損失的，投資者可要求賠償全部本金及合理預期收益。

A、C、D選項錯誤，因為賠償金額上限為全部本金及合理預期收益。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事自營業(yè)務時，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的40%。

A、C、D選項錯誤，因為規(guī)定比例為40%。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，投資者融資買入證券的金額不得超過其信用賬戶可用資金（含融資余額）的2倍。

A、C、D選項錯誤，因為規(guī)定倍數(shù)為2倍。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第十四條，引用第三方數(shù)據(jù)或信息應確保其合法性和可靠性，并注明獲取時間。

A、B、D選項錯誤，因為需核實數(shù)據(jù)真實性，并在報告中標注來源。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十二條，資產(chǎn)管理計劃的投資者中，專業(yè)投資者人數(shù)不得超過投資者總數(shù)的30%。

B、C、D選項錯誤，因為規(guī)定比例為30%。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第十一條，發(fā)行申報材料中不包括募集資金可行性研究報告。

A、B、C選項正確，但D選項錯誤。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，信用賬戶不得用于參與交易所融資融券交易以外的其他業(yè)務。

A、B、C選項正確，但D選項錯誤。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制要求不包括確保信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)與紙質(zhì)記錄完全一致。

A、B、D選項正確，但C選項錯誤，因為信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)應與電子記錄一致，而非紙質(zhì)記錄。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第十五條，若涉及未公開重大信息，應立即暫停發(fā)布，并向上級監(jiān)管機構(gòu)報告。

B、C、D選項錯誤，因為不能繼續(xù)發(fā)布或僅向機構(gòu)投資者披露，且不能作為核心觀點分析。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十二條，資產(chǎn)管理計劃的投資者中，非專業(yè)投資者人數(shù)不得超過投資者總數(shù)的30%。

B、C、D選項錯誤，因為規(guī)定比例為30%。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第十一條，發(fā)行申報材料中不包括募集資金可行性研究報告。

A、B、C選項正確，但D選項錯誤。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，信用賬戶不得用于參與交易所融資融券交易以外的其他業(yè)務。

A、B、C選項正確，但D選項錯誤。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制要求不包括確保信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)與紙質(zhì)記錄完全一致。

A、B、D選項正確，但C選項錯誤，因為信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)應與電子記錄一致，而非紙質(zhì)記錄。

二、多選題

21.A、C

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十一條，自營投資范圍包括已上市交易的股票、債券和證券投資基金。

B選項錯誤，因為未上市交易的股票、債券不屬于自營投資范圍；D選項錯誤，因為期貨及其他衍生品需符合特定條件方可投資。

22.A、B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，信用賬戶可用資金（含融資余額）可用于融資買入證券和買入股票期權(quán)。

C、D選項錯誤，因為買入可轉(zhuǎn)換債券和申購封閉式基金不屬于信用賬戶可用資金的用途。

23.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第三條，證券公司發(fā)布證券研究報告應遵循客觀公正、獨立誠信、謹慎客觀和及時準確原則。

24.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十二條，專業(yè)投資者應滿足凈資產(chǎn)不低于1000萬元、具有相應的風險識別能力和風險承擔能力、具有至少2年的投資經(jīng)驗。

D選項錯誤，因為專業(yè)投資者需至少2年的投資經(jīng)驗，而非3年。

25.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第十一條，發(fā)行申報材料中包括公司章程、財務會計報告和發(fā)行人信用評級報告。

D選項錯誤，因為募集資金用途說明不屬于發(fā)行申報材料。

26.A、C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，信用賬戶的維持擔保比例不得低于130%和180%。

B、D選項錯誤，因為規(guī)定比例分別為130%和180%。

27.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制要求包括建立信息系統(tǒng)操作權(quán)限管理制度、定期進行信息系統(tǒng)安全檢測和建立信息系統(tǒng)應急處理機制。

C選項錯誤，因為信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)應與電子記錄一致，而非紙質(zhì)記錄。

28.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第十四條，證券公司發(fā)布證券研究報告應披露研究方法、研究人員信息和報告發(fā)布時間。

D選項錯誤，因為報告核心觀點應在報告中詳細闡述，而非僅在披露信息中列出。

29.B、C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十二條，非專業(yè)投資者應滿足具有相應的風險識別能力和風險承擔能力、具有至少1年的投資經(jīng)驗。

A、D選項錯誤，因為非專業(yè)投資者凈資產(chǎn)不低于300萬元，且需至少1年的投資經(jīng)驗。

30.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第十一條，發(fā)行申報材料中包括公司章程、財務會計報告和發(fā)行人信用評級報告。

D選項錯誤，因為募集資金用途說明不屬于發(fā)行申報材料。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，自營投資規(guī)?？刂浦笜说挠嬎愎綖椋ㄗ誀I證券市值+自營證券負債）/凈資本×100%。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，當維持擔保比例低于130%時，證券公司應立即通知投資者追加擔保物。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，內(nèi)部控制制度應由董事會制定，但執(zhí)行需通過管理層。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過300人。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第十五條，若涉及未公開重大信息，應立即暫停發(fā)布，并向上級監(jiān)管機構(gòu)報告。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第十二條，證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期銀行間債券市場記賬式國債到期收益率上下浮動20%。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，信用賬戶的維持擔保比例不得低于150%，但應不低于130%。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第五十一條，因管理人過錯導致投資者損失的，投資者可要求賠償全部本金及合理預期收益。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事自營業(yè)務時，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的50%。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，投資者融資買入證券的金額不得超過其信用賬戶可用資金（含融資余額）的2倍。

四、填空題

41.自營證券市值+自營證券負債

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，自營投資規(guī)模控制指標的計算公式為（自營證券市值+自營證券負債）/凈資本×100%。

42.130%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，信用賬戶的維持擔保比例不得低于130%。

43.客觀公正；獨立誠信；謹慎客觀；及時準確

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第三條，證券公司發(fā)布證券研究報告應遵循客觀公正、獨立誠信、謹慎客觀和及時準確原則。

44.30%

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十二條，資產(chǎn)管理計劃的投資者中，專業(yè)投資者人數(shù)不得超過投資者總數(shù)的30%。

45.20%

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第十二條，證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期銀行間債券市場記賬式國債到期收益率上下浮動20%。

46.2

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，投資者融資買入證券的金額不得超過其信用賬戶可用資金（含融資余額）的2倍。

47.信息系統(tǒng)操作權(quán)限管理制度；信息系統(tǒng)安全檢測；電子記錄；信息系統(tǒng)應急處理機制

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制要求包括建立信息系統(tǒng)操作權(quán)限管理制度、定期進行信息系統(tǒng)安全檢測、確保電子記錄一致和建立信息系統(tǒng)應急處理機制。

48.研究方法；研究人員信息；報告發(fā)布時間

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第十四條，證券公司發(fā)布證券研究報告應披露研究方法、研究人員信息和報告發(fā)布時間。

49.30%

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十二條，資產(chǎn)管理計劃的投資者中，非專業(yè)投資者人數(shù)不得超過投資者總數(shù)的30%。

50.公司章程；財務會計報告；發(fā)行人信用評級報告；募集資金用途說明

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第十一條，發(fā)行申報材料中包括公司章程、財務會計報告、發(fā)行人信用評級報告和募集資金用途說明。

五、簡答題

51.證券公司自營業(yè)務的風險控制措施包括：

①自營投資規(guī)模控制：自營投資規(guī)模不得超過凈資本的特定比例（如權(quán)益類證券投資比例不超過凈資本的40%）。

②自營投資范圍控制：自營投資范圍限于已上市交易的股票、債券、證券投資基金等，需