第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁銀行安全考試知識(shí)題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在銀行物理安全防范中，以下哪項(xiàng)措施不屬于“入網(wǎng)點(diǎn)”安全檢查的主要內(nèi)容？

A.檢查訪客身份證明

B.測量出入口溫度

C.確認(rèn)員工工作證

D.檢查消防通道是否暢通

（）

2.根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)管理辦法》，銀行信息系統(tǒng)定級(jí)時(shí)，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)通常應(yīng)達(dá)到哪個(gè)安全保護(hù)等級(jí)？

A.等級(jí)1

B.等級(jí)2

C.等級(jí)3

D.等級(jí)4

（）

3.當(dāng)柜員發(fā)現(xiàn)客戶使用偽造的銀行卡進(jìn)行交易時(shí)，正確的處理步驟是？

A.先完成交易再上報(bào)

B.拒絕交易并立即報(bào)警

C.詢問客戶密碼后繼續(xù)交易

D.通知監(jiān)控中心拍攝錄像

（）

4.銀行內(nèi)部員工因操作失誤導(dǎo)致客戶資金損失，責(zé)任認(rèn)定時(shí)需考慮的關(guān)鍵因素是？

A.違規(guī)次數(shù)

B.違規(guī)金額

C.是否存在主觀故意

D.是否符合績效考核

（）

5.在銀行網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)急響應(yīng)中，“遏制”階段的主要目標(biāo)是？

A.恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行

B.分析攻擊路徑

C.阻止威脅擴(kuò)散

D.通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)

（）

6.根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，以下哪項(xiàng)交易屬于大額交易報(bào)告的觸發(fā)標(biāo)準(zhǔn)？

A.單筆現(xiàn)金存取5萬元

B.單筆轉(zhuǎn)賬20萬元

C.多筆累計(jì)交易30萬元

D.外幣現(xiàn)鈔兌換10萬元

（）

7.銀行員工離職時(shí)，必須辦理的手續(xù)不包括？

A.交接業(yè)務(wù)憑證

B.歸還印章和鑰匙

C.提供客戶信息清單

D.簽署保密協(xié)議

（）

8.在銀行金庫安防系統(tǒng)中，以下哪項(xiàng)設(shè)備屬于“入侵報(bào)警”子系統(tǒng)？

A.攝像頭

B.門禁控制器

C.紅外探測器

D.門禁讀卡器

（）

9.根據(jù)銀行《客戶身份識(shí)別規(guī)定》，以下哪類客戶需要采取“強(qiáng)化識(shí)別措施”？

A.外籍人士開戶

B.企業(yè)法人開戶

C.大額資金往來客戶

D.定期存款客戶

（）

10.在銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致驗(yàn)印失??？

A.印章模糊不清

B.印泥顏色與存檔不符

C.驗(yàn)印時(shí)間超過2小時(shí)

D.印文與電子影像輕微偏移

（）

11.銀行網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施中，以下哪項(xiàng)屬于“自動(dòng)滅火系統(tǒng)”？

A.消防栓

B.火災(zāi)探測器

C.氣體滅火裝置

D.滅火毯

（）

12.根據(jù)銀行《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，以下哪項(xiàng)屬于“內(nèi)部欺詐”風(fēng)險(xiǎn)？

A.網(wǎng)絡(luò)攻擊

B.柜員挪用資金

C.外部人員盜竊

D.系統(tǒng)故障

（）

13.銀行客戶信息保護(hù)中，“匿名化處理”的主要目的是？

A.提高數(shù)據(jù)利用率

B.降低存儲(chǔ)成本

C.隱藏客戶身份

D.方便數(shù)據(jù)共享

（）

14.在銀行ATM機(jī)安防管理中，以下哪項(xiàng)措施不屬于“物理防護(hù)”？

A.安裝監(jiān)控?cái)z像頭

B.設(shè)置防撬報(bào)警器

C.定期檢查ATM日志

D.加強(qiáng)周邊巡邏

（）

15.銀行員工發(fā)現(xiàn)同事涉嫌“協(xié)助洗錢”行為時(shí)，正確的做法是？

A.私下提醒同事改正

B.向上級(jí)主管匯報(bào)

C.保留證據(jù)后報(bào)警

D.忽略并繼續(xù)工作

（）

16.根據(jù)銀行《印鑒管理辦法》，以下哪項(xiàng)屬于“重要空白憑證”？

A.存款單

B.轉(zhuǎn)賬憑證

C.批準(zhǔn)書

D.客戶對(duì)賬單

（）

17.在銀行網(wǎng)絡(luò)安全審計(jì)中，以下哪種工具主要用于“漏洞掃描”？

A.防火墻

B.入侵檢測系統(tǒng)

C.漏洞掃描儀

D.安全日志分析器

（）

18.銀行員工因疏忽導(dǎo)致客戶賬號(hào)被他人盜用，銀行應(yīng)采取的補(bǔ)救措施包括？

A.承擔(dān)全部損失

B.啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)流程

C.追究員工責(zé)任

D.聯(lián)合公安機(jī)關(guān)調(diào)查

（）

19.根據(jù)銀行《應(yīng)急預(yù)案》，以下哪項(xiàng)屬于“自然災(zāi)害”場景的演練內(nèi)容？

A.網(wǎng)絡(luò)攻擊防御演練

B.水災(zāi)疏散演練

C.恐怖襲擊應(yīng)對(duì)演練

D.內(nèi)部欺詐排查演練

（）

20.在銀行客戶身份識(shí)別中，以下哪項(xiàng)屬于“間接識(shí)別信息”？

A.姓名

B.身份證號(hào)

C.工作單位

D.住址

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.銀行物理安全防范中，以下哪些措施屬于“出入口控制”范疇？

A.安裝旋轉(zhuǎn)門

B.設(shè)置人臉識(shí)別系統(tǒng)

C.安排門禁管理員

D.安裝緊急報(bào)警按鈕

（）

22.根據(jù)銀行《反洗錢工作指引》，以下哪些交易需要提交可疑交易報(bào)告？

A.客戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金交易

B.資金快速跨境轉(zhuǎn)移

C.客戶無法提供交易用途

D.交易金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)

（）

23.銀行網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)中，以下哪些屬于“縱深防御”策略？

A.防火墻配置

B.漏洞掃描

C.入侵檢測

D.數(shù)據(jù)加密

（）

24.銀行員工操作風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪些行為屬于“關(guān)鍵控制點(diǎn)”？

A.客戶身份驗(yàn)證

B.資金核對(duì)

C.印章使用

D.業(yè)務(wù)授權(quán)

（）

25.在銀行金庫安防系統(tǒng)中，以下哪些設(shè)備屬于“監(jiān)控與報(bào)警”子系統(tǒng)？

A.視頻監(jiān)控主機(jī)

B.紅外對(duì)射器

C.聲光報(bào)警器

D.門禁控制器

（）

26.銀行客戶信息保護(hù)中，以下哪些屬于“敏感信息”？

A.賬號(hào)密碼

B.交易記錄

C.聯(lián)系方式

D.證件照片

（）

27.銀行應(yīng)急預(yù)案中，以下哪些場景需要制定專項(xiàng)預(yù)案？

A.火災(zāi)事故

B.網(wǎng)絡(luò)攻擊

C.恐怖襲擊

D.人員中毒

（）

28.銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，以下哪些要素屬于“內(nèi)部控制”？

A.制度建設(shè)

B.案例分析

C.審計(jì)監(jiān)督

D.員工培訓(xùn)

（）

29.銀行ATM機(jī)安防管理中，以下哪些屬于“日常巡檢”內(nèi)容？

A.設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)

B.監(jiān)控錄像完整性

C.周邊環(huán)境變化

D.氣象災(zāi)害影響

（）

30.銀行反洗錢工作中，以下哪些機(jī)構(gòu)屬于“義務(wù)機(jī)構(gòu)”？

A.商業(yè)銀行

B.保險(xiǎn)公司

C.證券公司

D.信托公司

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.銀行員工可以私下向客戶透露同事的賬戶信息。（×）

32.根據(jù)銀行《印鑒管理辦法》，所有業(yè)務(wù)印章都必須存放在保險(xiǎn)柜中。（√）

33.銀行ATM機(jī)發(fā)生吞卡時(shí)，客戶無需等待，可直接離開。（×）

34.銀行網(wǎng)絡(luò)安全事件發(fā)生后，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)流程。（√）

35.銀行客戶身份識(shí)別只需在開戶時(shí)進(jìn)行一次。（×）

36.銀行金庫的消防系統(tǒng)必須與安防系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)。（√）

37.銀行員工離職時(shí)，可以保留個(gè)人使用的業(yè)務(wù)憑證。（×）

38.根據(jù)銀行《反洗錢工作指引》，所有大額交易都必須提交可疑交易報(bào)告。（×）

39.銀行網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)測評(píng)需要每年進(jìn)行一次。（√）

40.銀行客戶信息保護(hù)中，“最小化授權(quán)”原則要求員工僅掌握必要權(quán)限。（√）

四、填空題（共15分，每空1分）

41.銀行物理安全防范中，對(duì)“重點(diǎn)區(qū)域”的劃分主要依據(jù)______和______兩個(gè)原則。

42.根據(jù)銀行《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，柜員操作失誤導(dǎo)致客戶資金損失，屬于______風(fēng)險(xiǎn)。

43.銀行客戶身份識(shí)別中，“了解你的客戶”原則的核心要求是______。

44.銀行網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)中，“零信任”架構(gòu)的核心思想是______。

45.銀行金庫安防系統(tǒng)中，紅外探測器主要用于______。

46.銀行反洗錢工作中，客戶無法提供______的交易屬于可疑交易。

47.銀行應(yīng)急預(yù)案演練中，______模擬的是真實(shí)場景下的應(yīng)急處置能力。

48.銀行員工操作風(fēng)險(xiǎn)防范中，“雙人復(fù)核”制度適用于______業(yè)務(wù)。

49.銀行客戶信息保護(hù)中，______是指對(duì)客戶信息的加密存儲(chǔ)和傳輸。

50.銀行網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)急響應(yīng)中，“溯源分析”的主要目的是______。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述銀行網(wǎng)點(diǎn)“三查三確認(rèn)”制度的操作要點(diǎn)。

_________

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析銀行員工“協(xié)助洗錢”行為的常見表現(xiàn)形式。

_________

53.銀行網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)中，“縱深防御”策略包含哪些關(guān)鍵層次？

_________

54.銀行客戶身份識(shí)別中，“生物識(shí)別技術(shù)”有哪些應(yīng)用場景？

_________

六、案例分析題（共20分）

55.案例背景：某銀行柜員小李在為客戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證復(fù)印件與本人面貌不符，但客戶堅(jiān)持稱原件已丟失。小李未進(jìn)一步核實(shí)，僅憑復(fù)印件完成了交易。事后發(fā)現(xiàn)該身份證屬于他人盜用，導(dǎo)致客戶資金被轉(zhuǎn)移。

問題：

（1）分析小李操作中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及違反的銀行制度；

_________

（2）若發(fā)生此類事件，銀行應(yīng)如何進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和處置？

_________

（3）針對(duì)該案例，提出銀行客戶身份識(shí)別的改進(jìn)建議。

_________

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B2.D3.B4.C5.C6.B7.C8.C9.C10.A

11.C12.B13.C14.C15.B16.B17.C18.B19.B20.C

二、多選題

21.ABC22.ABCD23.ABCD24.ABCD25.ABC26.ABD27.ABCD28.ABCD29.ABC30.ABCD

三、判斷題

31.×32.√33.×34.√35.×36.√37.×38.×39.√40.√

四、填空題

41.重要程度/安全等級(jí)

42.操作風(fēng)險(xiǎn)

43.客戶真實(shí)身份

44.不信任任何用戶

45.入侵檢測

46.交易目的

47.演練

48.現(xiàn)金收付

49.數(shù)據(jù)加密

50.查明攻擊源頭

五、簡答題

51.答：①查客戶身份是否有效；②查賬戶余額是否充足；③查交易用途是否合理；確認(rèn)客戶本人辦理；確認(rèn)賬戶信息準(zhǔn)確；確認(rèn)交易金額無誤。

52.答：①為客戶開立匿名賬戶；②協(xié)助客戶規(guī)避監(jiān)管審查；③為客戶提供虛假身份證明；④為客戶洗錢提供技術(shù)支持。

53.答：①網(wǎng)絡(luò)邊界防護(hù)（防火墻）；②內(nèi)部訪問控制（堡壘機(jī)）；③終端安全（防病毒）；④數(shù)據(jù)加密（加密傳輸）；⑤安全審計(jì)（日志分析）。

54.答：①開戶驗(yàn)證（人臉識(shí)別）；②ATM交易驗(yàn)證（指紋驗(yàn)證）；③手機(jī)銀行登錄驗(yàn)證（動(dòng)態(tài)令牌）；④支付驗(yàn)證（短信驗(yàn)證碼）。

六、案例分析題

55.

（1）風(fēng)險(xiǎn)隱患：未嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，僅憑復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，未采用“二次驗(yàn)證”手段（如聯(lián)網(wǎng)核查）。違反制度：《客戶身份識(shí)別規(guī)定》要求“聯(lián)網(wǎng)核查身份信息”。

（2）責(zé)任認(rèn)定：小李承擔(dān)主要責(zé)任，銀行根據(jù)《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》追責(zé)；若存在管理漏洞，分管領(lǐng)導(dǎo)需承擔(dān)管理責(zé)任。處置措施：通報(bào)批評(píng)、扣除績效、調(diào)離崗位，涉嫌違法的移交司法機(jī)關(guān)。

（3）改進(jìn)建議：①強(qiáng)化柜員培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)“復(fù)印件無效”原則；②升級(jí)身份驗(yàn)證系統(tǒng)，引入人臉比對(duì)；③建立異常交易預(yù)警機(jī)制，對(duì)身份證與面貌不符的報(bào)警。

解析

一、單選題

1.B（紅外測溫屬于“健康安全”檢查，非“入網(wǎng)點(diǎn)”安全檢查）

2.D（核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)需達(dá)到等級(jí)4）

3.B（柜員無權(quán)完成交易，需報(bào)警）

4.C（責(zé)任認(rèn)定關(guān)鍵在于主觀過錯(cuò)）

5.C（遏制階段核心是阻斷威脅）

6.B（單筆轉(zhuǎn)賬≥20萬元觸發(fā)大額交易）

7.C（客戶信息清單屬于保密文件）

8.C（紅外探測器屬于入侵報(bào)警）

9.C（大額資金往來客戶需強(qiáng)化識(shí)別）

10.A（印章模糊會(huì)導(dǎo)致驗(yàn)印失?。?/p>

11.C（氣體滅火裝置屬于自動(dòng)滅火系統(tǒng)）

12.B（內(nèi)部欺詐指員工行為）

13.C（匿名化處理的核心是去標(biāo)識(shí)化）

14.C（檢查日志屬于“監(jiān)控管理”，非物理防護(hù)）

15.B（及時(shí)上報(bào)是合規(guī)做法）

16.B（轉(zhuǎn)賬憑證屬于重要空白憑證）

17.C（漏洞掃描儀是專業(yè)工具）

18.B（啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)是首要措施）

19.B（水災(zāi)演練屬于自然災(zāi)害場景）

20.C（工作單位屬于間接識(shí)別信息）

二、多選題

21.ABC（旋轉(zhuǎn)門、人臉識(shí)別、門禁管理屬于出入口控制）

22.ABCD（均屬于可疑交易特征）

23.ABCD（均屬于縱深防御層次）

24.ABCD（均屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)）

25.ABC（視頻監(jiān)控、紅外對(duì)射、聲光報(bào)警屬于監(jiān)控報(bào)警）

26.ABD（賬號(hào)密碼、交易記錄、證件照片屬于敏感信息）

27.ABCD（均需制定專項(xiàng)預(yù)案）

28.ABCD（均屬于內(nèi)部控制要素）

29.ABC（日常巡檢包括設(shè)備、監(jiān)控、環(huán)境）

30.ABCD（均屬于義務(wù)機(jī)構(gòu)）

三、判斷題

31.×（客戶信息屬于商業(yè)秘密）

32.√（印章管理制度要求保險(xiǎn)柜存放）

33.×（需等待銀行處理）

34.√（應(yīng)急響應(yīng)需“先處置后報(bào)告”）

35.×（需持續(xù)識(shí)別，如交易監(jiān)控）

36.√（消防系統(tǒng)需與安防聯(lián)動(dòng)）

37.×（憑證屬于銀行財(cái)產(chǎn)）

38.×（需結(jié)合交易背景判斷）

39.√（測評(píng)周期為一年）

40.√（最小化授權(quán)原則）

四、填空題

41.重要程度/安全等級(jí)（重要程度決定防護(hù)強(qiáng)度，安全等級(jí)劃分區(qū)域）

42.操作風(fēng)險(xiǎn)（屬于銀行四大風(fēng)險(xiǎn)之一）

43.客戶真實(shí)身份（核心是驗(yàn)證“誰在交易”）

44.不信任任何用戶（零信任的核心是“默認(rèn)拒絕”）

45.入侵檢測（紅外探測器用于探測入侵行為）

46.交易目的（無法提供目的的交易可疑）

47.演練（模擬真實(shí)場景檢驗(yàn)預(yù)案有效性）

48.現(xiàn)金收付（高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)需雙人復(fù)核）

49.數(shù)據(jù)加密（加密保護(hù)敏感信息）

50.查明攻擊源頭（溯源分析是取證關(guān)鍵）

五、簡答題

51.答：①查客戶身份是否有效（核對(duì)身