第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試同步練習(xí)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資指令的下達，以下說法正確的是（）。

A.客戶可以直接向證券公司交易部門下達投資指令

B.客戶必須通過證券公司提供的交易軟件下達投資指令

C.客戶可以通過口頭方式向客戶經(jīng)理下達投資指令

D.客戶下達的投資指令必須經(jīng)過客戶經(jīng)理審核確認(rèn)

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿業(yè)務(wù)活動的始終

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由證券公司的高級管理層負責(zé)制定

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進行評估和改進

D.內(nèi)部控制制度的主要目的是為了滿足監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)要求

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示（）。

A.信用證券賬戶開戶協(xié)議

B.信用交易協(xié)議

C.證券交易委托代理協(xié)議

D.資金存管協(xié)議

5.在證券投資分析中，關(guān)于基本分析和技術(shù)分析的說法，正確的是（）。

A.基本分析主要關(guān)注證券的內(nèi)在價值，技術(shù)分析主要關(guān)注證券的供求關(guān)系

B.基本分析主要關(guān)注證券的供求關(guān)系，技術(shù)分析主要關(guān)注證券的內(nèi)在價值

C.基本分析和技術(shù)分析的研究方法相同，只是側(cè)重點不同

D.基本分析和技術(shù)分析的研究方法不同，側(cè)重點也不同

6.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外（）。

A.通過互聯(lián)網(wǎng)開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.開設(shè)交易席位

C.開展投資者教育

D.提供投資咨詢服務(wù)

7.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險提示中，錯誤的是（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)具有杠桿性，可能放大收益，也可能放大損失

B.融資融券業(yè)務(wù)存在信息風(fēng)險，投資者可能因獲取虛假或誤導(dǎo)性信息而遭受損失

C.融資融券業(yè)務(wù)存在市場風(fēng)險，市場波動可能導(dǎo)致投資者無法按時償還融資或賣出融券

D.融資融券業(yè)務(wù)不存在操作風(fēng)險，因為證券公司會進行嚴(yán)格的內(nèi)部控制

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.風(fēng)險管理責(zé)任制

B.信息披露制度

C.內(nèi)部控制制度

D.以上都是

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋融資融券（）。

A.概念和風(fēng)險

B.概念和收益

C.風(fēng)險和收益

D.概念、風(fēng)險和收益

10.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確?？蛻粜畔⒌恼鎸崱?zhǔn)確、完整。

A.客戶信息管理制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.投資咨詢服務(wù)制度

11.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公開、公平、公正

B.實事求是、勤勉盡責(zé)

C.自愿、有償、誠實信用

D.以上都是

12.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶說明（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的性質(zhì)

B.證券投資咨詢的風(fēng)險

C.證券投資咨詢的費用

D.以上都是

13.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強對證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管。

A.證券自營業(yè)務(wù)管理制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.投資咨詢服務(wù)制度

14.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行為。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.投資咨詢服務(wù)制度

15.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強對客戶交易行為的監(jiān)控。

A.客戶交易行為監(jiān)控制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.投資咨詢服務(wù)制度

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，規(guī)范資產(chǎn)管理行為。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.投資咨詢服務(wù)制度

17.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強對從業(yè)人員的管理。

A.從業(yè)人員管理制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.投資咨詢服務(wù)制度

18.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強對信息系統(tǒng)的管理。

A.信息系統(tǒng)管理制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.投資咨詢服務(wù)制度

19.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份和恢復(fù)。

A.數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.投資咨詢服務(wù)制度

20.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強對業(yè)務(wù)印章的管理。

A.業(yè)務(wù)印章管理制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.投資咨詢服務(wù)制度

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括（）。

A.組織機構(gòu)控制

B.會計系統(tǒng)控制

C.財務(wù)風(fēng)險控制

D.業(yè)務(wù)操作控制

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.自營投資規(guī)模不低于凈資本的20%

C.有健全的內(nèi)部控制制度

D.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

23.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示的材料包括（）。

A.信用證券賬戶開戶協(xié)議

B.信用交易協(xié)議

C.證券交易委托代理協(xié)議

D.資金存管協(xié)議

24.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以提供的服務(wù)包括（）。

A.證券買賣

B.證券投資咨詢

C.資金存取

D.證券托管

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.公開、公平、公正

B.實事求是、勤勉盡責(zé)

C.自愿、有償、誠實信用

D.保護客戶利益

26.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

B.有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)備

C.有健全的管理制度

D.有完善的投資咨詢業(yè)務(wù)流程

27.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強對從業(yè)人員的管理。

A.從業(yè)人員資格管理制度

B.從業(yè)人員行為管理制度

C.從業(yè)人員考核制度

D.從業(yè)人員獎懲制度

28.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強對信息系統(tǒng)的管理。

A.信息系統(tǒng)安全管理制度

B.信息系統(tǒng)運行管理制度

C.信息系統(tǒng)維護管理制度

D.信息系統(tǒng)開發(fā)管理制度

29.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份和恢復(fù)。

A.數(shù)據(jù)備份制度

B.數(shù)據(jù)恢復(fù)制度

C.數(shù)據(jù)安全制度

D.數(shù)據(jù)管理制度

30.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強對業(yè)務(wù)印章的管理。

A.業(yè)務(wù)印章管理制度

B.業(yè)務(wù)印章使用制度

C.業(yè)務(wù)印章保管制度

D.業(yè)務(wù)印章銷毀制度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶可以直接向證券公司交易部門下達投資指令。（）

32.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目的是為了滿足監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)要求。（）

33.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的30%。（）

34.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用證券賬戶開戶協(xié)議。（）

35.在證券投資分析中，基本分析主要關(guān)注證券的內(nèi)在價值，技術(shù)分析主要關(guān)注證券的供求關(guān)系。（）

36.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外開展業(yè)務(wù)。（）

37.融資融券業(yè)務(wù)具有杠桿性，可能放大收益，也可能放大損失。（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理責(zé)任制。（）

39.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信息管理制度，確?？蛻粜畔⒌恼鎸?、準(zhǔn)確、完整。（）

40.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資咨詢服務(wù)制度，加強對投資咨詢服務(wù)的管理。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

42.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶說明________。

43.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全________制度，加強對證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管。

44.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全________制度，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行為。

45.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全________制度，加強對客戶交易行為的監(jiān)控。

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全________制度，規(guī)范資產(chǎn)管理行為。

47.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全________制度，加強對從業(yè)人員的管理。

48.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全________制度，加強對信息系統(tǒng)的管理。

49.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全________制度，加強對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份和恢復(fù)。

50.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全________制度，加強對業(yè)務(wù)印章的管理。

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件。

53.簡述證券公司為客戶開立信用證券賬戶的程序。

54.簡述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以提供的服務(wù)。

六、案例分析題（共25分，共1題）

55.某證券公司客戶張三，在2023年1月1日向該公司證券營業(yè)部申請開立信用證券賬戶，并申請融資額度10萬元。該公司證券營業(yè)部工作人員在辦理開戶手續(xù)時，未向張三詳細解釋融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險，也未要求張三簽署信用交易協(xié)議。張三在簽署了信用證券賬戶開戶協(xié)議后，于2023年1月10日使用融資額度購買了A公司股票。A公司股票在2023年2月10日跌停，導(dǎo)致張三的賬戶市值大幅縮水，無法按時償還融資。張三要求該公司證券營業(yè)部承擔(dān)損失，該公司證券營業(yè)部以張三未簽署信用交易協(xié)議為由拒絕承擔(dān)責(zé)任。

請分析：

（1）該公司證券營業(yè)部在辦理張三信用證券賬戶開戶手續(xù)時存在哪些問題？

（2）張三是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損失？為什么？

（3）該公司證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)如何避免類似事件再次發(fā)生？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，客戶可以通過證券公司提供的交易軟件、電話、傳真等方式下達投資指令。因此，客戶可以直接向證券公司交易部門下達投資指令。

2.D

解析：內(nèi)部控制制度的主要目的是為了防范和化解風(fēng)險，保證公司經(jīng)營管理的有效性，而不是為了滿足監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)要求。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的30%。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用證券賬戶開戶協(xié)議。

5.A

解析：基本分析主要關(guān)注證券的內(nèi)在價值，技術(shù)分析主要關(guān)注證券的供求關(guān)系。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外開展業(yè)務(wù)。

7.D

解析：融資融券業(yè)務(wù)存在操作風(fēng)險，因為證券公司會進行嚴(yán)格的內(nèi)部控制，以防范和化解風(fēng)險。

8.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理責(zé)任制、信息披露制度、內(nèi)部控制制度。

9.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋融資融券的概念、風(fēng)險和收益。

10.A

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信息管理制度，確?？蛻粜畔⒌恼鎸?、準(zhǔn)確、完整。

11.D

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、實事求是、勤勉盡責(zé)、自愿、有償、誠實信用原則。

12.D

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券投資咨詢的性質(zhì)、風(fēng)險和費用。

13.A

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券自營業(yè)務(wù)管理制度，加強對證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管。

14.A

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行為。

15.A

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶交易行為監(jiān)控制度，加強對客戶交易行為的監(jiān)控。

16.A

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范資產(chǎn)管理行為。

17.A

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全從業(yè)人員管理制度，加強對從業(yè)人員的管理。

18.A

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)管理制度，加強對信息系統(tǒng)的管理。

19.A

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)制度，加強對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份和恢復(fù)。

20.A

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)印章管理制度，加強對業(yè)務(wù)印章的管理。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括組織機構(gòu)控制、會計系統(tǒng)控制、財務(wù)風(fēng)險控制、業(yè)務(wù)操作控制等。

22.ACD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括凈資本不低于人民幣2億元、自營投資規(guī)模不低于凈資本的20%、有健全的內(nèi)部控制制度、有合格的高級管理人員和從業(yè)人員。

23.AB

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用證券賬戶開戶協(xié)議和信用交易協(xié)議。

24.BCD

解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以提供的服務(wù)包括證券投資咨詢、資金存取、證券托管等。

25.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、實事求是、勤勉盡責(zé)、自愿、有償、誠實信用原則。

26.ABCD

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員、有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)備、有健全的管理制度、有完善的投資咨詢業(yè)務(wù)流程。

27.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全從業(yè)人員資格管理制度、從業(yè)人員行為管理制度、從業(yè)人員考核制度、從業(yè)人員獎懲制度，加強對從業(yè)人員的管理。

28.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)安全管理制度、信息系統(tǒng)運行管理制度、信息系統(tǒng)維護管理制度、信息系統(tǒng)開發(fā)管理制度，加強對信息系統(tǒng)的管理。

29.ABC

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全數(shù)據(jù)備份制度、數(shù)據(jù)恢復(fù)制度、數(shù)據(jù)安全制度，加強對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份和恢復(fù)。

30.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)印章管理制度、業(yè)務(wù)印章使用制度、業(yè)務(wù)印章保管制度、業(yè)務(wù)印章銷毀制度，加強對業(yè)務(wù)印章的管理。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.公開、公平、公正

42.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的性質(zhì)、風(fēng)險和費用

43.證券自營業(yè)務(wù)管理制度

44.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度

45.客戶交易行為監(jiān)控制度

46.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度

47.從業(yè)人員管理制度

48.信息系統(tǒng)管理制度

49.數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)