第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁樂清證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營資金不得用于（）。

A.買賣上市交易的股票、債券

B.從事證券承銷業(yè)務(wù)

C.投資于非上市企業(yè)股權(quán)

D.為公司股東提供融資融券服務(wù)

2.下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)委托協(xié)議的表述中，正確的是（）。

A.委托協(xié)議必須由客戶本人簽署

B.委托協(xié)議的簽訂不是開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的必要條件

C.委托協(xié)議中可以不約定風(fēng)險揭示內(nèi)容

D.委托協(xié)議的效力僅限于委托期限屆滿后

3.投資者通過證券公司進行融資融券交易，其信用賬戶不得用于（）。

A.從事證券自營買賣

B.從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.從事融資融券交易

D.從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)

4.證券公司申請設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其公司凈資產(chǎn)不低于人民幣（）元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

5.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司及其從業(yè)人員為客戶提供證券投資的相關(guān)信息、分析、預(yù)測或建議

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)必須以客戶利益為中心

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)可以公開宣傳有投資價值的具體證券賬號、密碼

D.證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員不得對具體證券的投資價值或投資業(yè)績作承諾

6.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，網(wǎng)下投資者報價應(yīng)剔除（）以上的報價。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

7.上市公司發(fā)行新股，其獨立董事應(yīng)當在發(fā)行方案獲得董事會批準前向公司董事會提交書面意見，說明本次發(fā)行是否影響公司利益，是否符合公司章程，是否損害中小股東權(quán)益等事項，該時間要求體現(xiàn)了（）原則。

A.公開原則

B.公平原則

C.真實、準確、完整原則

D.審慎原則

8.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)或者場所外，以（）名義，為客戶進行證券交易。

A.自身名義

B.客戶名義

C.第三方名義

D.任何名義

9.某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后一年內(nèi)，未按照規(guī)定申報，私下接受原客戶委托，代理其買賣證券，張某的行為違反了（）。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

C.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》

D.《公司法》

10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當了解客戶的（）等基本情況。

A.身份信息、財產(chǎn)狀況

B.投資經(jīng)驗、投資偏好

C.證券賬戶信息、資產(chǎn)信息

D.財務(wù)狀況、收入水平

11.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理，應(yīng)當實行（）。

A.分賬管理

B.統(tǒng)一管理

C.分散管理

D.共同管理

12.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)當建立健全內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當貫穿于證券公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)

C.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行不得限制員工的正常工作

D.內(nèi)部控制制度的目標是防范和化解風(fēng)險

13.證券公司聘請的外部審計機構(gòu)，對證券公司出具審計報告的時間不得早于（）。

A.每年3月31日

B.每年6月30日

C.每年9月30日

D.每年12月31日

14.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式開立證券賬戶，證券公司應(yīng)當核實投資者的（）。

A.證券賬戶號碼

B.證券賬戶名稱

C.證券賬戶資金密碼

D.證券賬戶交易密碼

15.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶充分解釋融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險，并以書面形式與客戶簽訂（）。

A.證券交易委托協(xié)議

B.融資融券合同

C.證券投資咨詢協(xié)議

D.資產(chǎn)管理合同

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱應(yīng)當表明資產(chǎn)管理計劃的特征，并標明（）。

A.風(fēng)險等級

B.投資方向

C.投資范圍

D.風(fēng)險特征

17.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在（）內(nèi)不得直接或者間接持有本公司的股份。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

18.證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當與（）簽訂協(xié)議。

A.證券登記結(jié)算機構(gòu)

B.證券交易場所

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過（）。

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

20.證券公司及其從業(yè)人員在廣告宣傳中，可以（）。

A.承諾或者保證投資收益

B.詆毀同業(yè)

C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，公開宣傳證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.透露客戶的證券賬戶信息

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循的原則包括（）。

A.客戶自愿原則

B.公平原則

C.公開原則

D.合理原則

22.證券公司從業(yè)人員不得從事的行為包括（）。

A.違背客戶的指令，或者擅自改變客戶委托內(nèi)容

B.未經(jīng)批準，以本人或者他人名義從事證券投資

C.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息買賣證券

D.接受他人委托，代為買賣證券

23.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶信用風(fēng)險的控制措施包括（）。

A.客戶信用評級

B.維持擔保比例監(jiān)控

C.保證金監(jiān)控

D.交易限制

24.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件包括（）。

A.公司治理健全，內(nèi)部控制有效

B.自有資本充足，風(fēng)險控制能力強

C.有完善的風(fēng)險管理制度和流程

D.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.資產(chǎn)支持證券

C.證券投資基金

D.非上市企業(yè)股權(quán)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.證券公司可以將其證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)委托給其他證券公司辦理。（×）

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中知悉客戶的證券交易信息，不得泄露，但可以向其朋友或家人透露。（×）

28.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當向客戶收取一定比例的保證金。（√）

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的名稱可以不標明風(fēng)險等級。（×）

30.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員可以將自己或者他人持有的證券用于融資融券交易。（×）

31.證券公司從業(yè)人員可以將個人所管理的證券投資賬戶開立為信用證券賬戶。（×）

32.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以為客戶辦理證券的代銷、包銷業(yè)務(wù)。（×）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不受限制。（×）

34.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后，可以立即接受原客戶的委托，代理其買賣證券。（×）

35.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當以客戶利益為中心，不得誤導(dǎo)客戶。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全客戶交易______制度，防范客戶交易風(fēng)險。

37.證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，代理其買賣證券，該行為屬于______行為。

38.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶充分解釋融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險，并以書面形式與客戶簽訂______。

39.證券公司資產(chǎn)管理計劃的名稱應(yīng)當表明資產(chǎn)管理計劃的特征，并標明______。

40.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在______內(nèi)不得直接或者間接持有本公司的股份。

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中知悉客戶的______，不得泄露。

42.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)或者場所外，以______名義，為客戶進行證券交易。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得超過______。

44.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后______內(nèi)，不得私下接受原客戶委托，代理其買賣證券。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

45.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循的原則。

46.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

47.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當履行的風(fēng)險控制措施。

六、案例分析題（共1題，共25分）

48.某證券公司A的客戶李某，通過證券公司A的從業(yè)人員張某辦理融資融券業(yè)務(wù)。張某在明知李某的信用評級較低，維持擔保比例已經(jīng)接近警戒線的情況下，仍然為其違規(guī)提高了融資額度，并私下承諾如果李某虧損，張某會幫助其挽回損失。后李某因市場波動，虧損嚴重，無法償還融資款項，證券公司A遂要求李某追加保證金，否則將強制平倉。李某認為張某的行為違反了職業(yè)道德，給其造成了重大損失。請結(jié)合案例，分析張某的行為是否合規(guī)，并說明證券公司A應(yīng)該如何處理此事。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.A

3.A

4.C

5.C

6.C

7.D

8.C

9.C

10.C

11.A

12.C

13.D

14.B

15.B

16.A

17.C

18.A

19.C

20.D

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.×

27.×

28.√

29.×

30.×

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.監(jiān)控

37.不正當

38.融資融券合同

39.風(fēng)險特征

40.3年

41.證券賬戶信息

42.第三方

43.500人

44.1年

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

45.答：

①客戶自愿原則；

②公平原則；

③公開原則；

④合理原則。

46.答：

①不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場等違法違規(guī)行為；

②不得泄露客戶的證券賬戶信息和交易信息；

③不得私下接受客戶委托，代理其買賣證券；

④不得對具體證券的投資價值或投資業(yè)績作承諾；

⑤以客戶利益為中心，勤勉盡責。

47.答：

①客戶信用評級；

②維持擔保比例監(jiān)控；

③保證金監(jiān)控；

④交易限制；

⑤風(fēng)險處置預(yù)案。

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例背景分析：本案中，證券公司A的從業(yè)人員張某在明知客戶李某信用評級較低，維持擔保比例接近警戒線的情況下，仍然為其違規(guī)提高了融資額度，并私下承諾如果李某虧損，張某會幫助其挽回損失。張某的行為違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的相關(guān)規(guī)定，屬于違規(guī)行為。

問題解答：

問題1：張某的行為是否合規(guī)？

答：①張某的行為違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條的規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當對客戶的信用風(fēng)險進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果確定客戶的信用額度。②張某在明知李某信用評級較低的情況下，仍然為其違規(guī)提高了融資額度，屬于違規(guī)行為。③張某私下承諾幫助