第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試地方及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域，非核心業(yè)務(wù)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)主要依據(jù)外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求

C.內(nèi)部控制制度的有效性需通過定期的內(nèi)部審計(jì)和外部評(píng)估共同驗(yàn)證

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行責(zé)任主要由公司總經(jīng)理承擔(dān)

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，此規(guī)定的核心目的是（）。

A.提高資金運(yùn)營(yíng)效率

B.降低運(yùn)營(yíng)成本

C.防范利益沖突和操作風(fēng)險(xiǎn)

D.增加客戶信任度

3.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券時(shí)，關(guān)于委托指令的有效期限，以下表述正確的是（）。

A.委托指令默認(rèn)為當(dāng)日有效，客戶需明確注明“當(dāng)日”字樣

B.委托指令的有效期限由交易所統(tǒng)一規(guī)定，不可協(xié)商調(diào)整

C.現(xiàn)貨交易委托指令最長(zhǎng)不得超過3個(gè)交易日，期貨交易無此限制

D.委托指令若未成交，自動(dòng)失效，投資者需重新委托

4.下列關(guān)于證券公司合規(guī)風(fēng)控指標(biāo)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.凈資本是衡量證券公司財(cái)務(wù)狀況的核心指標(biāo)之一

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率反映公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的匹配程度

C.每股收益（EPS）直接用于評(píng)估證券公司的盈利能力

D.資本杠桿率用于控制公司杠桿水平，防止過度擴(kuò)張

5.投資者王某通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)（）。

A.立即通知王某追加擔(dān)保物

B.自動(dòng)解除王某的融資融券權(quán)限

C.暫停王某的部分融資融券額度

D.視情況調(diào)整維持擔(dān)保比例的警戒線

6.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露臨時(shí)報(bào)告時(shí)，若涉及對(duì)公司股價(jià)可能產(chǎn)生重大影響的未公開重大信息，其披露時(shí)間要求是（）。

A.交易時(shí)間開始后立即披露

B.交易時(shí)間結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)披露

C.交易日開市前1小時(shí)內(nèi)披露

D.由公司自主決定披露時(shí)間

7.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素的是（）。

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的年齡及職業(yè)穩(wěn)定性

D.客戶的交易偏好

8.關(guān)于證券公司債券的風(fēng)險(xiǎn)分類，根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》，下列說法正確的是（）。

A.證券公司債券均屬于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，適合所有投資者購買

B.債券的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)需根據(jù)發(fā)行公司的凈資本水平和盈利能力劃分

C.投資者購買證券公司債券前無需了解其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的債券不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者銷售

9.證券公司代理投資者參與股東大會(huì)時(shí)，若遇到投票表決爭(zhēng)議，以下處理方式正確的是（）。

A.直接棄權(quán)表決，不參與爭(zhēng)議處理

B.依據(jù)公司內(nèi)部規(guī)定自行決定投票意向

C.及時(shí)向公司合規(guī)部門報(bào)告，由合規(guī)部門代為表決

D.與其他股東協(xié)商一致后統(tǒng)一投票

10.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在推薦產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，必須確保（）。

A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)完全匹配

B.投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書后即可無條件推薦產(chǎn)品

C.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品以提升業(yè)績(jī)

D.充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者在了解風(fēng)險(xiǎn)后自主決策

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，“職責(zé)分離”原則的核心要求是（）。

A.關(guān)鍵崗位人員需定期輪崗

B.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理職能由不同部門獨(dú)立承擔(dān)

C.員工薪酬與業(yè)績(jī)直接掛鉤

D.內(nèi)部控制制度需每年修訂一次

12.投資者李某通過證券公司購買某基金產(chǎn)品，基金合同中約定的基金管理人費(fèi)用為年化1.5%。根據(jù)《證券投資基金法》，該費(fèi)用（）。

A.無需向投資者披露，由基金公司內(nèi)部管理

B.應(yīng)在基金合同中明確列示，但無需單獨(dú)說明計(jì)算方式

C.可在基金凈值計(jì)算中直接扣除，無需事先告知投資者

D.屬于基金運(yùn)營(yíng)成本，由基金管理人承擔(dān)無需向投資者收取

13.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)或客戶的商業(yè)秘密或未公開信息。（根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》）

A.1

B.2

C.3

D.5

14.證券公司為客戶提供的融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含的內(nèi)容不包括（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義和基本規(guī)則

B.維持擔(dān)保比例的警戒線和平倉線標(biāo)準(zhǔn)

C.客戶信用賬戶的資產(chǎn)構(gòu)成比例

D.證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制措施

15.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司披露年度報(bào)告時(shí)，若存在重大訴訟或仲裁，其披露要求是（）。

A.在報(bào)告全文最后附注說明，無需單獨(dú)披露

B.應(yīng)在報(bào)告正文“重大事項(xiàng)”章節(jié)中詳細(xì)說明

C.可由董事會(huì)決定是否披露具體細(xì)節(jié)

D.僅需披露訴訟標(biāo)的金額，無需說明案件性質(zhì)

16.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制必須確保（）。

A.決策過程完全透明，所有員工均可參與討論

B.決策權(quán)限集中于公司總經(jīng)理，避免爭(zhēng)議

C.建立明確的決策流程和責(zé)任分工，防范利益沖突

D.優(yōu)先考慮短期盈利，不計(jì)入長(zhǎng)期戰(zhàn)略規(guī)劃

17.投資者張某通過證券公司參與債券回購交易，其使用的券款對(duì)付（DVP）結(jié)算方式主要目的是（）。

A.提高資金使用效率

B.降低交易成本

C.防范對(duì)手方信用風(fēng)險(xiǎn)

D.減少券款交收時(shí)間

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，“授權(quán)批準(zhǔn)”原則要求（）。

A.所有業(yè)務(wù)操作均需逐級(jí)審批

B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)明確記錄并定期審查

C.員工授權(quán)范圍與其職位直接相關(guān)

D.授權(quán)批準(zhǔn)流程需自動(dòng)化以提升效率

19.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下行為合規(guī)的是（）。

A.將客戶持倉信息用于非客戶授權(quán)的營(yíng)銷活動(dòng)

B.在內(nèi)部會(huì)議上公開討論特定客戶的交易策略

C.為獲取業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)，向客戶推薦未公開的重大信息

D.嚴(yán)格保管客戶資料，未經(jīng)授權(quán)不對(duì)外泄露

20.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性評(píng)價(jià)通常包含哪些維度？（）

A.制度的健全性

B.制度的執(zhí)行情況

C.內(nèi)部控制缺陷的整改效果

D.外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的擔(dān)保物范圍包括哪些？（）

A.標(biāo)的證券

B.交易所認(rèn)可的其他證券

C.現(xiàn)金

D.抵押品需滿足的最低市值要求

23.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為屬于利益沖突情形的有？（）

A.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)客戶的賬戶

B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行內(nèi)幕交易

C.接受與客戶利益相關(guān)的饋贈(zèng)

D.在未披露的情況下，自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)使用同一套風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)

24.證券公司披露的定期報(bào)告通常包括哪些類型？（）

A.年度報(bào)告

B.半年度報(bào)告

C.季度報(bào)告

D.臨時(shí)報(bào)告

25.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司信息披露的禁止性行為包括？（）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)披露與重大資產(chǎn)重組相關(guān)的計(jì)劃

B.通過非正式渠道泄露未公開的重大信息

C.在信息披露前泄露內(nèi)幕信息給特定關(guān)系人

D.披露的信息存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，“獨(dú)立檢查”原則的主要作用是？（）

A.確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性

B.發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.直接干預(yù)業(yè)務(wù)決策

27.證券公司從業(yè)人員行為準(zhǔn)則中，對(duì)從業(yè)人員的禁止行為包括？（）

A.泄露客戶信息

B.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

C.接受客戶財(cái)物

D.未經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)外發(fā)布證券研究報(bào)告

28.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括？（）

A.自營(yíng)權(quán)益類證券及金融衍生品投資比例

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本的比例

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

D.資本杠桿率

29.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資者適當(dāng)性管理的核心要素包括？（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

C.產(chǎn)品與投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則

D.投資顧問的適當(dāng)性匹配

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，“成本控制”原則的體現(xiàn)包括？（）

A.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程以降低運(yùn)營(yíng)成本

B.建立合理的費(fèi)用預(yù)算體系

C.通過技術(shù)手段提升效率

D.優(yōu)先保障業(yè)務(wù)擴(kuò)張的資金需求

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度僅適用于公司管理層，與普通員工無關(guān)。（）

32.證券公司從業(yè)人員在離職后仍需遵守保密義務(wù)，期限通常為1年。（）

33.投資者參與融資融券交易時(shí)，其信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

34.證券公司披露的臨時(shí)報(bào)告若涉及重大利好信息，可選擇性向特定投資者披露。（）

35.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷產(chǎn)品時(shí)，可以夸大宣傳以吸引客戶。（）

36.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性評(píng)價(jià)需每年至少進(jìn)行一次。（）

37.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策過程必須確保獨(dú)立性和保密性。（）

38.投資者適當(dāng)性管理要求證券公司對(duì)所有客戶采用同一套風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。（）

39.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶約定利益分成。（）

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，“職責(zé)分離”原則要求關(guān)鍵崗位人員不得輪崗。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的根本目標(biāo)是__________和__________。

42.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例警戒線通常為__________，平倉線為__________。

43.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵循__________原則，確保信息安全。

44.證券公司披露的年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后__________日內(nèi)編制完成并披露。

45.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策機(jī)制必須確保__________，防止利益沖突。

46.投資者適當(dāng)性管理要求證券公司根據(jù)客戶的__________和__________，推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，“授權(quán)批準(zhǔn)”原則要求所有業(yè)務(wù)操作均需在__________授權(quán)下執(zhí)行。

48.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須嚴(yán)格遵守__________，不得泄露內(nèi)幕信息。

49.證券公司披露的臨時(shí)報(bào)告若涉及重大負(fù)面信息，應(yīng)在內(nèi)幕信息公告前__________披露。

50.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性評(píng)價(jià)需結(jié)合__________和__________兩方面進(jìn)行綜合判斷。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中“職責(zé)分離”原則的核心要求及意義。

52.結(jié)合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，說明證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)應(yīng)遵守的主要規(guī)定。

53.簡(jiǎn)述證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型及其控制措施。

六、案例分析題（共1題，25分）

案例背景

某證券公司A股票研究所的資深分析師張某，在2023年10月通過內(nèi)部渠道獲悉，公司某重要客戶（持股占流通股10%以上的股東）計(jì)劃在未來1個(gè)月內(nèi)減持其持有的B公司股票。張某在未向公司合規(guī)部門報(bào)告的情況下，于10月15日通過個(gè)人社交賬號(hào)發(fā)布“B公司基本面穩(wěn)健，長(zhǎng)期投資價(jià)值未被市場(chǎng)充分認(rèn)可”的分析報(bào)告，并建議客戶“持有觀望”。10月20日，B公司公告宣布大股東將減持不超過5000萬股股份，當(dāng)日該股票股價(jià)下跌15%。公司調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，張某在發(fā)布報(bào)告前已實(shí)際操作買賣B公司股票，獲利約80萬元。

問題

1.張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請(qǐng)結(jié)合《證券法》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析。

2.張某的行為是否違反了證券公司從業(yè)人員行為準(zhǔn)則？請(qǐng)說明理由。

3.該證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制制度以防范類似事件的發(fā)生？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并定期通過內(nèi)部審計(jì)和外部評(píng)估驗(yàn)證有效性，確保持續(xù)合規(guī)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公司總經(jīng)理僅是管理層之一，責(zé)任應(yīng)由董事會(huì)承擔(dān)。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離的核心目的是防范利益沖突和操作風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均不是該規(guī)定的直接目的。

3.A

解析：委托指令的有效期限默認(rèn)為當(dāng)日有效，客戶需明確注明“當(dāng)日”字樣。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易所規(guī)定可調(diào)整。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，期貨交易同樣有期限限制。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，未成交的委托需重新委托。

4.D

解析：資本杠桿率用于控制公司杠桿水平，防止過度擴(kuò)張，而非評(píng)估盈利能力。A、B、C選項(xiàng)均為合規(guī)風(fēng)控指標(biāo)。

5.A

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第二十六條，維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)通知客戶追加擔(dān)保物。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

6.C

解析：根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第6.1.1條，臨時(shí)報(bào)告涉及可能產(chǎn)生重大影響的未公開重大信息，應(yīng)在交易時(shí)間開始前1小時(shí)內(nèi)披露。

7.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素包括客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)和交易偏好，但年齡及職業(yè)穩(wěn)定性并非核心要素。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第十二條，債券風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)需根據(jù)發(fā)行公司的凈資本水平和盈利能力劃分。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

9.C

解析：根據(jù)《上市公司治理準(zhǔn)則》第二十六條，投票表決爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)向公司合規(guī)部門報(bào)告，由合規(guī)部門代為表決。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第六條，推薦產(chǎn)品或服務(wù)必須確保風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)匹配。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

11.B

解析：職責(zé)分離要求業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理職能由不同部門獨(dú)立承擔(dān)，防止權(quán)力濫用。A、C、D選項(xiàng)均不符合原則。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十二條，基金管理人費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確列示，屬于基金運(yùn)營(yíng)成本，由基金管理人承擔(dān)無需向投資者收取。A、B、C選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

13.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十五條，離職后2年內(nèi)不得泄露商業(yè)秘密或未公開信息。

14.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中必須包含融資融券業(yè)務(wù)的定義、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、維持擔(dān)保比例標(biāo)準(zhǔn)及控制措施，但無需詳細(xì)說明客戶信用賬戶的資產(chǎn)構(gòu)成比例。

15.B

解析：根據(jù)《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》第7.2條，存在重大訴訟或仲裁的，應(yīng)在報(bào)告正文“重大事項(xiàng)”章節(jié)中詳細(xì)說明。

16.C

解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)制必須確保決策權(quán)限明確、流程規(guī)范，防止利益沖突。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求。

17.C

解析：券款對(duì)付（DVP）結(jié)算方式通過同步交收券和款，主要目的是防范對(duì)手方信用風(fēng)險(xiǎn)。

18.B

解析：授權(quán)批準(zhǔn)原則要求關(guān)鍵業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)明確記錄并定期審查，確保合規(guī)性。A、C、D選項(xiàng)均不符合原則。

19.D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十二條，應(yīng)嚴(yán)格保管客戶資料，未經(jīng)授權(quán)不對(duì)外泄露。A、B、C選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十五條，凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

二、多選題

21.ABCD

解析：內(nèi)部控制有效性評(píng)價(jià)包含制度的健全性、執(zhí)行情況、缺陷整改效果及外部監(jiān)管評(píng)價(jià)。

22.ABC

解析：擔(dān)保物范圍包括標(biāo)的證券、交易所認(rèn)可的其他證券及現(xiàn)金，但需滿足最低市值要求。D選項(xiàng)不屬于擔(dān)保物范圍。

23.ABC

解析：利益沖突情形包括關(guān)聯(lián)客戶賬戶、內(nèi)幕交易、接受饋贈(zèng)等。D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

24.ABC

解析：定期報(bào)告包括年度、半年度、季度報(bào)告。D選項(xiàng)屬于臨時(shí)報(bào)告。

25.ABCD

解析：禁止性行為包括未經(jīng)批準(zhǔn)披露、泄露內(nèi)幕信息、虛假陳述等。

26.ABC

解析：獨(dú)立檢查主要作用是確保合規(guī)性、發(fā)現(xiàn)缺陷、評(píng)估效果，但不直接干預(yù)決策。

27.ABCD

解析：禁止行為包括泄露客戶信息、謀取不正當(dāng)利益、接受財(cái)物、未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)布研究報(bào)告。

28.AB

解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括投資比例和規(guī)模與凈資本的比例。C、D選項(xiàng)屬于合規(guī)風(fēng)控指標(biāo)。

29.ABCD

解析：投資者適當(dāng)性管理包含風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、匹配原則及投資顧問匹配。

30.ABC

解析：成本控制原則要求優(yōu)化流程、建立預(yù)算體系、提升效率，但需平衡業(yè)務(wù)發(fā)展。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

31.×

解析：內(nèi)部控制制度適用于公司所有員工，管理層需承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

32.×

解析：離職后保密義務(wù)期限通常為2年。

33.√

解析：維持擔(dān)保比例不得低于150%，低于該水平需追加擔(dān)保物。

34.×

解析：臨時(shí)報(bào)告涉及重大信息必須及時(shí)、全面披露，不得選擇性披露。

35.×

解析：營(yíng)銷產(chǎn)品不得夸大宣傳，需真實(shí)、準(zhǔn)確。

36.√

解析：內(nèi)部控制有效性評(píng)價(jià)每年至少進(jìn)行一次。

37.√

解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)決策必須獨(dú)立、保密，確保合規(guī)性。

38.×

解析：適當(dāng)性管理需根據(jù)客戶個(gè)體差異進(jìn)行差異化評(píng)估。

39.×

解析：利益分成屬于違規(guī)行為。

40.×

解析：關(guān)鍵崗位人員應(yīng)定期輪崗。

四、填空題

41.防范風(fēng)險(xiǎn)或保障合規(guī)

解析：內(nèi)部控制目標(biāo)是通過制度建設(shè)和執(zhí)行，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)并確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

42.150%或130%或140%或120%（任選一個(gè)合理值）或150%；30%或40%或50%或60%（任選一個(gè)合理值）

解析：維持擔(dān)保比例警戒線通常為150%，平倉線為130%（不同交易所標(biāo)準(zhǔn)略有差異，此處允許合理模糊）。

43.保密

解析：客戶信息需嚴(yán)格保密，防止泄露。

44.60

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，年度報(bào)告應(yīng)在會(huì)計(jì)年度終了后60日內(nèi)披露。

45.獨(dú)立性

解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)制必須獨(dú)立，避免與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)利益沖突。

46.風(fēng)險(xiǎn)承受能力或風(fēng)險(xiǎn)偏好；產(chǎn)品特性或服務(wù)類型

解析：適當(dāng)性管理需匹配客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

47.授權(quán)人

解析：所有業(yè)務(wù)操作需在授權(quán)人批準(zhǔn)下執(zhí)行。

48.內(nèi)幕