第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁LAC證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)證券法，下列哪種證券公司業(yè)務(wù)活動(dòng)不屬于其核心業(yè)務(wù)范圍？

（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（）B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

（）C.融資融券業(yè)務(wù)

（）D.商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)

2.證券交易中，以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？

（）A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

（）B.向他人泄露內(nèi)幕信息

（）C.買賣行為與內(nèi)幕信息無關(guān)

（）D.通過非法手段獲取內(nèi)幕信息后賣出證券

3.根據(jù)基金法，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：

（）A.獨(dú)立運(yùn)作原則

（）B.公開透明原則

（）C.投資人利益優(yōu)先原則

（）D.高收益優(yōu)先原則

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于：

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

5.以下哪種金融工具屬于衍生品？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨合約

（）D.活期存款

6.根據(jù)證券登記結(jié)算管理辦法，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括：

（）A.證券賬戶管理

（）B.證券交易清算

（）C.證券發(fā)行承銷

（）D.證券交易備案

7.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員禁止的行為不包括：

（）A.代理客戶操作證券賬戶

（）B.提供證券投資建議

（）C.收取咨詢費(fèi)

（）D.發(fā)布虛假市場信息

8.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于重點(diǎn)監(jiān)控內(nèi)容？

（）A.交易風(fēng)險(xiǎn)控制

（）B.信息披露管理

（）C.部門預(yù)算審批

（）D.客戶資金安全

9.根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例，證券公司資本凈額不得低于：

（）A.5000萬元

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

10.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得向特定客戶承諾保本保息，以下哪項(xiàng)表述正確？

（）A.可以承諾最低收益

（）B.可以承諾不虧損本金

（）C.不需說明風(fēng)險(xiǎn)

（）D.以上均不正確

11.證券交易中，以下哪種情況屬于無效交易？

（）A.交易價(jià)格明顯偏離市場行情

（）B.交易時(shí)間不符合規(guī)定

（）C.交易指令錯(cuò)誤但成交

（）D.交易雙方惡意串通

12.證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，需滿足的條件不包括：

（）A.注冊資本不低于5000萬元

（）B.有健全的內(nèi)部控制制度

（）C.具備完善的交易系統(tǒng)

（）D.客戶數(shù)量超過1000人

13.根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法，客戶信用額度不得低于：

（）A.50萬元

（）B.100萬元

（）C.150萬元

（）D.200萬元

14.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員對客戶提供的資料應(yīng)：

（）A.直接使用于投資決策

（）B.僅作參考不負(fù)責(zé)

（）C.嚴(yán)格保密不外傳

（）D.與客戶協(xié)商決定

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于合規(guī)管理內(nèi)容？

（）A.營業(yè)部裝修標(biāo)準(zhǔn)

（）B.交易權(quán)限分配

（）C.辦公用品采購

（）D.員工績效考核

16.根據(jù)證券登記結(jié)算辦法，證券賬戶開立時(shí)需提供的材料不包括：

（）A.身份證明文件

（）B.財(cái)務(wù)狀況證明

（）C.證券交易經(jīng)驗(yàn)證明

（）D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

17.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍不包括：

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨

（）D.房地產(chǎn)

18.證券交易中，以下哪種情況屬于操縱市場行為？

（）A.合理價(jià)格連續(xù)交易

（）B.對倒交易

（）C.市場調(diào)研

（）D.集合競價(jià)

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容？

（）A.營業(yè)部選址

（）B.交易風(fēng)險(xiǎn)控制

（）C.員工宿舍安排

（）D.辦公設(shè)備采購

20.根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例，證券公司設(shè)立時(shí)，股東背景要求不包括：

（）A.良好的信譽(yù)記錄

（）B.豐富的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

（）C.充足的財(cái)務(wù)實(shí)力

（）D.從事過銀行業(yè)務(wù)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司業(yè)務(wù)范圍包括哪些？（）

（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（）B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

（）C.融資融券業(yè)務(wù)

（）D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（）E.銀行貸款業(yè)務(wù)

22.證券交易中，以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

（）A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

（）B.向他人泄露內(nèi)幕信息

（）C.買賣行為與內(nèi)幕信息無關(guān)

（）D.通過非法手段獲取內(nèi)幕信息后賣出證券

（）E.獲悉內(nèi)幕信息后未及時(shí)報(bào)告

23.基金管理人職責(zé)包括哪些？（）

（）A.基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

（）B.基金份額的登記托管

（）C.基金信息的披露

（）D.基金份額的申購贖回

（）E.基金費(fèi)用的核算

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于重點(diǎn)監(jiān)控內(nèi)容？（）

（）A.交易風(fēng)險(xiǎn)控制

（）B.信息披露管理

（）C.部門預(yù)算審批

（）D.客戶資金安全

（）E.員工行為規(guī)范

25.證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，需滿足的條件包括哪些？（）

（）A.注冊資本不低于5000萬元

（）B.有健全的內(nèi)部控制制度

（）C.具備完善的交易系統(tǒng)

（）D.客戶數(shù)量超過1000人

（）E.有合規(guī)的經(jīng)營范圍

26.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度使用要求包括哪些？（）

（）A.不得超出信用額度

（）B.不得用于非法用途

（）C.需按比例維持擔(dān)保比例

（）D.可隨意用于任何投資

（）E.需定期還款

27.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員禁止的行為包括哪些？（）

（）A.代理客戶操作證券賬戶

（）B.提供證券投資建議

（）C.收取咨詢費(fèi)

（）D.發(fā)布虛假市場信息

（）E.接受客戶禮物

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于合規(guī)管理內(nèi)容？（）

（）A.營業(yè)部裝修標(biāo)準(zhǔn)

（）B.交易權(quán)限分配

（）C.辦公用品采購

（）D.員工績效考核

（）E.風(fēng)險(xiǎn)評估

29.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括哪些？（）

（）A.證券賬戶管理

（）B.證券交易清算

（）C.證券發(fā)行承銷

（）D.證券交易備案

（）E.證券信息發(fā)布

30.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資范圍包括哪些？（）

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨

（）D.房地產(chǎn)

（）E.基金

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以承諾保本保息。（）

32.內(nèi)幕交易行為不構(gòu)成犯罪。（）

33.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則。（）

34.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于100%。（）

35.衍生品屬于基礎(chǔ)金融工具。（）

36.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券賬戶管理。（）

37.證券投資咨詢業(yè)務(wù)從業(yè)人員可以代理客戶操作證券賬戶。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理屬于重點(diǎn)內(nèi)容。（）

39.證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，客戶數(shù)量需超過1000人。（）

40.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括房地產(chǎn)。（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用額度使用需符合________原則。

42.證券投資咨詢業(yè)務(wù)從業(yè)人員在提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循________原則。

43.證券公司內(nèi)部控制制度中，________是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容。

44.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券________和________的管理。

45.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資范圍不包括________。（根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容填寫）

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要構(gòu)成要素。

47.結(jié)合培訓(xùn)內(nèi)容，說明證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)。

48.根據(jù)證券法，證券公司有哪些禁止性行為？

六、案例分析題（共1題，25分）

案例背景：某證券公司營業(yè)部員工張某，在為客戶提供投資咨詢時(shí)，利用職務(wù)便利獲取了某上市公司未公開的重大利好消息，并建議客戶立即買入該股票，客戶因此獲利豐厚。事后，該上市公司公開該消息，市場股價(jià)大幅上漲，張某的行為被公司發(fā)現(xiàn)。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？說明依據(jù)。

（2）該證券公司應(yīng)如何處理張某的行為？

（3）結(jié)合案例，說明證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)幕交易防范措施？

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券法》第6條，證券公司業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、投資銀行、資產(chǎn)管理等，不包括商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)。

2.C

解析：內(nèi)幕交易包括利用內(nèi)幕信息買賣證券、泄露內(nèi)幕信息等，C選項(xiàng)與內(nèi)幕信息無關(guān)，不屬于內(nèi)幕交易。

3.D

解析：根據(jù)《基金法》第4條，基金管理人應(yīng)遵循獨(dú)立運(yùn)作、公開透明、投資人利益優(yōu)先原則，不包括高收益優(yōu)先原則。

4.B

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，保證金比例不得低于100%。

5.C

解析：期貨合約屬于衍生品，股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，活期存款屬于銀行存款。

6.C

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第3條，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券賬戶管理、交易清算等，不包括證券發(fā)行承銷。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，從業(yè)人員禁止代理客戶操作證券賬戶，其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

8.C

解析：部門預(yù)算審批屬于財(cái)務(wù)管理范疇，其他選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第9條，證券公司資本凈額不得低于1億元。

10.D

解析：根據(jù)《證券法》第44條，證券公司不得向特定客戶承諾保本保息。

11.D

解析：惡意串通屬于操縱市場行為，屬于無效交易。

12.D

解析：證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，對客戶數(shù)量無硬性要求。

13.B

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，客戶信用額度不得低于100萬元。

14.C

解析：從業(yè)人員對客戶提供的資料應(yīng)嚴(yán)格保密不外傳。

15.B

解析：交易權(quán)限分配屬于合規(guī)管理內(nèi)容，其他選項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)管理或行政管理范疇。

16.B

解析：證券賬戶開立時(shí)需提供身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估等，財(cái)務(wù)狀況證明非必需。

17.D

解析：根據(jù)《資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，投資范圍不包括房地產(chǎn)。

18.B

解析：對倒交易屬于操縱市場行為。

19.B

解析：交易風(fēng)險(xiǎn)控制屬于風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容，其他選項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)管理或行政管理范疇。

20.D

解析：證券公司設(shè)立時(shí)，股東背景要求包括信譽(yù)記錄、證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)實(shí)力等，不包括從事銀行業(yè)務(wù)。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第6條，證券公司業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、融資融券、資產(chǎn)管理等，不包括銀行貸款業(yè)務(wù)。

22.ABD

解析：內(nèi)幕交易包括利用內(nèi)幕信息買賣證券、泄露內(nèi)幕信息、通過非法手段獲取內(nèi)幕信息后賣出證券，C選項(xiàng)與內(nèi)幕信息無關(guān)，E選項(xiàng)屬于信息披露要求。

23.ACDE

解析：根據(jù)《基金法》第5條，基金管理人職責(zé)包括基金財(cái)產(chǎn)投資管理、基金份額申購贖回、基金信息披露、基金費(fèi)用核算等，不包括份額登記托管。

24.ABD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》第4條，交易風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露管理、客戶資金安全屬于重點(diǎn)監(jiān)控內(nèi)容，部門預(yù)算審批、員工行為規(guī)范屬于一般管理范疇。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第10條，證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，需滿足注冊資本、內(nèi)部控制制度、交易系統(tǒng)等條件，客戶數(shù)量無硬性要求。

26.ABC

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，客戶信用額度使用需符合比例要求、不得用于非法用途、需定期還款，不得隨意使用。

27.AD

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，從業(yè)人員禁止發(fā)布虛假市場信息、代理客戶操作證券賬戶，其他選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

28.BDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》第4條，交易權(quán)限分配、風(fēng)險(xiǎn)評估屬于合規(guī)管理內(nèi)容，營業(yè)部裝修、辦公用品采購、員工績效考核屬于一般管理范疇。

29.ABD

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第3條，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券賬戶管理、交易清算、交易備案，不包括發(fā)行承銷、信息發(fā)布。

30.ABC

解析：根據(jù)《資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，投資范圍包括股票、債券、期貨、基金等，不包括房地產(chǎn)。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第44條，證券公司不得承諾保本保息。

32.×

解析：內(nèi)幕交易行為構(gòu)成犯罪，根據(jù)《刑法》第180條規(guī)定，可處刑罰。

33.√

解析：根據(jù)《基金法》第4條，基金管理人應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則。

34.√

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，保證金比例不得低于100%。

35.×

解析：衍生品屬于衍生金融工具，股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具。

36.√

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第3條，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券賬戶管理。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，從業(yè)人員禁止代理客戶操作證券賬戶。

38.√

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理屬于證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容。

39.×

解析：證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，對客戶數(shù)量無硬性要求。

40.×

解析：根據(jù)《資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，投資范圍不包括房地產(chǎn)。

四、填空題

41.比例

解析：客戶信用額度使用需符合比例原則，即不得超出