第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試評分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請將正確選項(xiàng)的首字母填入括號內(nèi)）

1.基金募集期間，基金管理人不得銷售基金份額的情形是（______）。

A.基金合同生效后，投資者可以持續(xù)認(rèn)購

B.基金合同生效前，投資者可以認(rèn)購但不得申購

C.基金合同生效前，投資者可以申購但不得認(rèn)購

D.基金合同生效后，投資者可以申購但不可以認(rèn)購

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是（______）。

A.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

B.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布

C.基金份額凈值計算時僅考慮基金資產(chǎn)凈值，不考慮基金負(fù)債

D.基金份額凈值越高，說明基金投資策略越好

3.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（______）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報告

D.基金投資組合報告

4.下列關(guān)于基金投資組合報告的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金投資組合報告應(yīng)披露基金資產(chǎn)組合的詳細(xì)信息

B.基金投資組合報告應(yīng)披露基金前十大重倉股的名稱及市值

C.基金投資組合報告應(yīng)披露基金管理人及投資決策委員會的構(gòu)成

D.基金投資組合報告應(yīng)披露基金投資策略的詳細(xì)說明

5.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)（______）。

A.將募集資金返還給投資者，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

B.將募集資金用于其他基金產(chǎn)品的募集

C.將募集資金用于基金管理人的運(yùn)營成本

D.將募集資金用于基金管理人的員工工資

6.下列關(guān)于基金托管人的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金托管人應(yīng)獨(dú)立于基金管理人

B.基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管

C.基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)基金投資決策

D.基金托管人應(yīng)定期對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的說法，正確的是（______）。

A.基金運(yùn)作方式分為開放式和封閉式兩種

B.基金運(yùn)作方式分為股票型、債券型、混合型三種

C.基金運(yùn)作方式分為主動型和被動型兩種

D.基金運(yùn)作方式分為貨幣型和指數(shù)型兩種

8.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（______）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金季度報告

D.基金份額持有人大會通知

9.下列關(guān)于基金管理人說法中，正確的是（______）。

A.基金管理人可以同時管理不同類型的基金產(chǎn)品

B.基金管理人可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)從事基金管理業(yè)務(wù)

C.基金管理人可以不披露基金投資策略

D.基金管理人可以不設(shè)置風(fēng)險準(zhǔn)備金

10.基金投資組合報告應(yīng)披露基金前十大重倉股的（______）。

A.持倉比例

B.持倉數(shù)量

C.持倉市值

D.以上都是

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的說法，正確的是（______）。

A.開放式基金的運(yùn)作期限無固定期限

B.封閉式基金的運(yùn)作期限有固定期限

C.基金運(yùn)作期限由基金管理人自行決定

D.基金運(yùn)作期限由基金托管人決定

12.基金募集期間，基金管理人應(yīng)（______）。

A.向投資者充分披露基金風(fēng)險

B.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金運(yùn)作方式

C.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金投資策略

D.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

13.基金信息披露中，屬于重大事項(xiàng)臨時信息披露的是（______）。

A.基金合同生效公告

B.基金投資組合報告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金季度報告

14.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的說法，正確的是（______）。

A.開放式基金的基金份額可以隨時轉(zhuǎn)讓

B.封閉式基金的基金份額可以隨時轉(zhuǎn)讓

C.基金份額轉(zhuǎn)讓需遵守基金合同的規(guī)定

D.基金份額轉(zhuǎn)讓不需遵守基金合同的規(guī)定

15.基金投資組合報告應(yīng)披露基金投資組合的（______）。

A.資產(chǎn)配置情況

B.投資策略

C.前十大重倉股

D.以上都是

16.基金募集期間，基金管理人應(yīng)（______）。

A.向投資者提供基金募集說明書

B.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集說明書的內(nèi)容

C.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集對象

D.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集期限

17.基金合同中，關(guān)于基金管理人的說法，正確的是（______）。

A.基金管理人應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)

B.基金管理人可以不設(shè)置風(fēng)險準(zhǔn)備金

C.基金管理人可以不披露基金投資策略

D.基金管理人可以不設(shè)置投資決策委員會

18.基金信息披露中，屬于重大事項(xiàng)臨時信息披露的是（______）。

A.基金合同生效公告

B.基金投資組合報告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金季度報告

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的說法，正確的是（______）。

A.基金運(yùn)作方式分為開放式和封閉式兩種

B.基金運(yùn)作方式分為股票型、債券型、混合型三種

C.基金運(yùn)作方式分為主動型和被動型兩種

D.基金運(yùn)作方式分為貨幣型和指數(shù)型兩種

20.基金募集期間，基金管理人應(yīng)（______）。

A.向投資者提供基金募集說明書

B.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集說明書的內(nèi)容

C.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集對象

D.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集期限

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

（請將正確選項(xiàng)的首字母填入括號內(nèi)）

21.基金合同中，應(yīng)包含的內(nèi)容有（______）。

A.基金名稱

B.基金運(yùn)作方式

C.基金投資目標(biāo)

D.基金管理人及托管人

22.基金信息披露中，屬于定期信息披露的有（______）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金季度報告

D.基金份額持有人大會通知

23.基金募集期間，基金管理人應(yīng)（______）。

A.向投資者充分披露基金風(fēng)險

B.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金運(yùn)作方式

C.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金投資策略

D.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

24.基金投資組合報告應(yīng)披露基金投資組合的（______）。

A.資產(chǎn)配置情況

B.投資策略

C.前十大重倉股

D.以上都是

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的說法，正確的是（______）。

A.開放式基金的運(yùn)作期限無固定期限

B.封閉式基金的運(yùn)作期限有固定期限

C.基金運(yùn)作期限由基金管理人自行決定

D.基金運(yùn)作期限由基金托管人決定

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)（______）。

A.向投資者提供基金募集說明書

B.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集說明書的內(nèi)容

C.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集對象

D.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集期限

27.基金合同中，關(guān)于基金管理人的說法，正確的是（______）。

A.基金管理人應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)

B.基金管理人可以不設(shè)置風(fēng)險準(zhǔn)備金

C.基金管理人可以不披露基金投資策略

D.基金管理人可以不設(shè)置投資決策委員會

28.基金信息披露中，屬于重大事項(xiàng)臨時信息披露的有（______）。

A.基金合同生效公告

B.基金投資組合報告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金季度報告

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的說法，正確的是（______）。

A.基金運(yùn)作方式分為開放式和封閉式兩種

B.基金運(yùn)作方式分為股票型、債券型、混合型三種

C.基金運(yùn)作方式分為主動型和被動型兩種

D.基金運(yùn)作方式分為貨幣型和指數(shù)型兩種

30.基金募集期間，基金管理人應(yīng)（______）。

A.向投資者提供基金募集說明書

B.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集說明書的內(nèi)容

C.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集對象

D.未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集期限

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確選項(xiàng)填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.基金合同生效后，投資者可以持續(xù)認(rèn)購基金份額。（______）

32.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布。（______）

33.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金合同。（______）

34.基金投資組合報告應(yīng)披露基金前十大重倉股的名稱及市值。（______）

35.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)將募集資金返還給投資者，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（______）

36.基金托管人應(yīng)獨(dú)立于基金管理人。（______）

37.基金合同中，基金運(yùn)作方式分為開放式和封閉式兩種。（______）

38.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是基金招募說明書。（______）

39.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的說法，正確的是開放式基金的運(yùn)作期限無固定期限。（______）

40.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金募集說明書。（______）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請將答案填入橫線處）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者充分披露________。（______）

42.基金投資組合報告應(yīng)披露基金投資組合的________。（______）

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的說法，正確的是________基金的運(yùn)作期限有固定期限。（______）

44.基金募集期間，基金管理人應(yīng)________投資者同意，可以擅自改變基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。（______）

45.基金合同中，關(guān)于基金管理人的說法，正確的是________應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。（______）

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金信息披露的原則及其重要性。（5分）

47.基金合同中，應(yīng)包含哪些主要內(nèi)容？（5分）

48.基金募集期間，基金管理人應(yīng)履行哪些職責(zé)？（5分）

49.基金投資組合報告應(yīng)披露哪些內(nèi)容？（10分）

六、案例分析題（共20分）

50.某基金公司正在募集一只新的基金產(chǎn)品，以下是該基金募集說明書的部分內(nèi)容：

“本基金為股票型基金，主要投資于股票市場，力爭獲得長期穩(wěn)定的投資回報?；鸸芾砣顺兄Z，本基金的投資策略為長期價值投資，不參與短線炒作?；鹉技谙逓?個月，募集期間投資者可以隨時認(rèn)購，但不得申購。基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)和申購費(fèi)，其中管理費(fèi)為1.2%，托管費(fèi)為0.25%，申購費(fèi)為1.5%?！?/p>

請分析該基金募集說明書存在的問題，并提出改進(jìn)建議。（10分）

一、單選題

1.C

2.B

3.C

4.C

5.A

6.C

7.A

8.C

9.A

10.D

11.B

12.A

13.C

14.C

15.D

16.A

17.A

18.C

19.B

20.A

解析：

1.C基金合同生效前，投資者可以認(rèn)購但不得申購，這是基金募集期間的規(guī)定。

2.B基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布，這是基金凈值公布的時間。

3.C基金季度報告屬于定期信息披露，披露基金的投資組合、業(yè)績表現(xiàn)等信息。

4.C基金投資組合報告應(yīng)披露基金資產(chǎn)組合的詳細(xì)信息，但不應(yīng)披露基金管理人及投資決策委員會的構(gòu)成。

5.A基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)將募集資金返還給投資者，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

6.C基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管，但不負(fù)責(zé)基金投資決策。

7.A基金運(yùn)作方式分為開放式和封閉式兩種，這是基金運(yùn)作的基本方式。

8.C基金季度報告屬于定期信息披露，披露基金的投資組合、業(yè)績表現(xiàn)等信息。

9.A基金管理人可以同時管理不同類型的基金產(chǎn)品，但需具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。

10.D基金投資組合報告應(yīng)披露基金投資組合的資產(chǎn)配置情況、投資策略、前十大重倉股等信息。

11.B封閉式基金的運(yùn)作期限有固定期限，這是封閉式基金的特點(diǎn)。

12.A基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者充分披露基金風(fēng)險。

13.C基金份額持有人大會通知屬于重大事項(xiàng)臨時信息披露，披露基金份額持有人大會的相關(guān)信息。

14.C基金份額轉(zhuǎn)讓需遵守基金合同的規(guī)定，這是基金份額轉(zhuǎn)讓的基本原則。

15.D基金投資組合報告應(yīng)披露基金投資組合的資產(chǎn)配置情況、投資策略、前十大重倉股等信息。

16.A基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金募集說明書。

17.A基金管理人應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，這是基金管理人的基本要求。

18.C基金份額持有人大會通知屬于重大事項(xiàng)臨時信息披露，披露基金份額持有人大會的相關(guān)信息。

19.B封閉式基金的運(yùn)作期限有固定期限，這是封閉式基金的特點(diǎn)。

20.A基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金募集說明書。

二、多選題

21.ABCD

22.CD

23.AD

24.D

25.AB

26.AC

27.A

28.C

29.AD

30.AC

解析：

21.ABCD基金合同中，應(yīng)包含基金名稱、基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金管理人及托管人等內(nèi)容。

22.CD基金季度報告和基金份額持有人大會通知屬于定期信息披露。

23.AD基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者充分披露基金風(fēng)險，未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

24.D基金投資組合報告應(yīng)披露基金投資組合的資產(chǎn)配置情況、投資策略、前十大重倉股等信息。

25.AB開放式基金的運(yùn)作期限無固定期限，封閉式基金的運(yùn)作期限有固定期限。

26.AC基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金募集說明書，未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集對象。

27.A基金管理人應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。

28.C基金份額持有人大會通知屬于重大事項(xiàng)臨時信息披露。

29.AD基金運(yùn)作方式分為開放式和封閉式兩種，分為貨幣型和指數(shù)型兩種。

30.AC基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金募集說明書，未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金募集對象。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

解析：

31.√基金合同生效后，投資者可以持續(xù)認(rèn)購基金份額，這是基金募集期間的規(guī)定。

32.√基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布，這是基金凈值公布的時間。

33.×基金合同屬于基金募集說明書的一部分，不屬于臨時信息披露。

34.√基金投資組合報告應(yīng)披露基金前十大重倉股的名稱及市值。

35.√基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)將募集資金返還給投資者，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

36.√基金托管人應(yīng)獨(dú)立于基金管理人，這是基金托管人的基本原則。

37.√基金合同中，基金運(yùn)作方式分為開放式和封閉式兩種，這是基金運(yùn)作的基本方式。

38.×基金招募說明書屬于基金募集說明書的一部分，不屬于定期信息披露。

39.√開放式基金的運(yùn)作期限無固定期限，封閉式基金的運(yùn)作期限有固定期限。

40.√基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金募集說明書。

四、填空題

41.基金風(fēng)險

42.資產(chǎn)配置情況、投資策略、前十大重倉股

43.封閉式

44.未經(jīng)

45.基金管理人

解析：

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者充分披露基金風(fēng)險。

42.基金投資組合報告應(yīng)披露基金投資組合的資產(chǎn)配置情況、投資策略、前十大重倉股等信息。

43.封閉式基金的運(yùn)作期限有固定期限。

44.基金募集期間，基金管理人應(yīng)未經(jīng)投資者同意，可以擅自改變基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

45.基金管理人應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。

五、簡答題

46.簡述基金信息披露的原則及其重要性。

答：基金信息披露的原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性。真實(shí)性原則要求披露的信息真實(shí)可靠，準(zhǔn)確性原則要求披露的信息準(zhǔn)確無誤，完整性原則要求披露的信息全面，及時性原則要求披露的信息及時，公平性原則要求披露的信息公平?；鹦畔⑴兜闹匾栽谟冢孩俦Ｗo(hù)投資者利益；②提高市場透明度；③促進(jìn)基金市場健康發(fā)展。

47.基金合同中，應(yīng)包含哪些主要內(nèi)容？

答：基金合同中，應(yīng)包含以下主要內(nèi)容：①基金名稱；②基金運(yùn)作方式；③基金投資目標(biāo)；④基金管理人及托管人；⑤基金份額持有人權(quán)利義務(wù)；⑥基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回；⑦基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；⑧基金費(fèi)用；⑨基金收益分配；⑩基金的風(fēng)險等級；?基金合同的生效條件；?基金合同的變更、終止；?爭議解決方式。

48.基金募集期間，基金管理人應(yīng)履行哪些職責(zé)？

答：基金募集期間，基金管理人應(yīng)履行以下職責(zé)：①向投資者充分披露基金風(fēng)險；②未經(jīng)投資者同意，不得擅自改變基金運(yùn)作方式；③未經(jīng)投資者同意，不得擅自改變基金投資策略；④未經(jīng)投資者同意，不得擅自