第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)三科考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應確?；鸱蓊~持有人能夠依法及時查閱基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金份額持有人名冊等信息，以下哪項不屬于基金份額持有人有權(quán)查閱的信息？

（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金資產(chǎn)凈值公告

D.基金管理人高級管理人員的個人信息

2.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制目標的表述，錯誤的是？

（）

A.確保基金資產(chǎn)的安全完整

B.防止或發(fā)現(xiàn)并糾正違反法律法規(guī)、基金合同的行為

C.提高基金運作效率和效益

D.確保基金管理人盈利最大化

3.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列行為，以下哪項行為是不被允許的？

（）

A.采取抽獎、回扣等不正當競爭手段

B.未經(jīng)監(jiān)管部門批準，擅自變更基金銷售費用

C.建立健全基金銷售業(yè)務流程、風險管理制度和內(nèi)部控制制度

D.對基金投資人的不同需求提供差異化的基金產(chǎn)品推薦

4.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露不得延遲，以下哪項信息披露內(nèi)容不需要遵循及時性原則？

（）

A.基金凈值公告

B.基金定期報告

C.基金招募說明書

D.基金份額持有人大會決議

5.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯誤的是？

（）

A.基金份額持有人可以采用非交易過戶方式贖回基金份額

B.基金份額持有人贖回基金份額，應當向基金管理人提交贖回申請

C.基金管理人應當自受理基金份額贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項

D.基金份額持有人贖回基金份額，需要繳納相應的贖回費

6.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的是？

（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于購買實物資產(chǎn)

B.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

C.基金管理人可以從事承擔無限責任的投資

D.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向其基金管理人或者基金托管人出資

7.基金合同是規(guī)范基金運作中基金份額持有人、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務關(guān)系的基礎文件，以下哪項內(nèi)容不屬于基金合同必須載明的內(nèi)容？

（）

A.基金運作方式

B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務

C.基金財產(chǎn)的分配方式

D.基金管理人的業(yè)績報酬方案

8.下列關(guān)于基金估值對象的表述，錯誤的是？

（）

A.基金擁有的股票、債券、權(quán)證等資產(chǎn)

B.基金托管人實際占有的基金財產(chǎn)

C.基金應收的申購、贖回款

D.基金預收的申購、贖回款

9.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應當公平對待所有基金份額持有人，以下哪項行為違反了公平性原則？

（）

A.基金管理人同時發(fā)售多只基金產(chǎn)品，并對不同風險等級的基金產(chǎn)品進行差異化的信息披露

B.基金管理人未按規(guī)定及時披露基金凈值信息

C.基金管理人未按規(guī)定披露基金合同變更信息

D.基金管理人未按規(guī)定披露基金管理人變更信息

10.下列關(guān)于基金管理人信息披露責任的表述，錯誤的是？

（）

A.基金管理人應當確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準確、完整、及時、公平

B.基金管理人應當對基金信息披露內(nèi)容負責

C.基金管理人應當建立完善的基金信息披露制度

D.基金管理人可以委托基金銷售機構(gòu)代為披露基金信息

11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當如何處理？

（）

A.直接對基金份額持有人進行賠償

B.及時通知基金管理人，要求其改正

C.向中國證監(jiān)會報告

D.請求司法機關(guān)強制執(zhí)行

12.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當向基金投資人提供哪些信息？

（）

A.基金合同、基金招募說明書等基金合同文件

B.基金產(chǎn)品風險評級結(jié)果

C.基金銷售費用

D.基金投資人的風險承受能力評估結(jié)果

13.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，以下哪項事項不屬于基金份額持有人大會的召集事由？

（）

A.基金擴募

B.基金合并

C.基金分立

D.基金管理人變更

14.基金運作方式包括開放式、封閉式等，以下哪種運作方式的基金份額持有人可以在基金合同約定的期限內(nèi)申購和贖回基金份額？

（）

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.混合式基金

D.貨幣市場基金

15.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人應當按照基金合同的約定履行各自的職責，以下哪項行為不屬于基金管理人的職責？

（）

A.組織基金財產(chǎn)的投資管理

B.編制基金份額持有人名冊

C.辦理基金份額的申購和贖回

D.辦理基金財產(chǎn)的清算

16.基金信息披露分為重大信息披露和一般信息披露，以下哪項信息披露屬于重大信息披露？

（）

A.基金份額凈值公告

B.基金定期報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金銷售費用調(diào)整公告

17.基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后，及時編制基金凈值報告，并經(jīng)基金托管人復核后，在哪個工作日內(nèi)公布基金凈值信息？

（）

A.當日

B.次日

C.第三日

D.第四日

18.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當建立健全基金銷售業(yè)務流程、風險管理制度和內(nèi)部控制制度，以下哪項不屬于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度的內(nèi)容？

（）

A.基金銷售信息管理系統(tǒng)

B.基金銷售行為規(guī)范

C.基金銷售費用管理制度

D.基金投資組合管理制度

19.基金份額持有人贖回基金份額，應當向基金管理人提交贖回申請，贖回申請應當載明哪些內(nèi)容？

（）

A.贖回基金份額的數(shù)量

B.贖回基金份額的價格

C.贖回基金份額的幣種

D.贖回基金份額的日期

20.基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束后，編制基金年度報告，并經(jīng)基金托管人復核后，在哪個工作日內(nèi)公布基金年度報告？

（）

A.60

B.90

C.120

D.150

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同應當載明哪些內(nèi)容？

（）

A.基金運作方式

B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務

C.基金財產(chǎn)的分配方式

D.基金管理人的業(yè)績報酬方案

E.基金終止的事由

22.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應當全面反映影響投資者做出投資決策的信息，以下哪些信息屬于基金信息披露的內(nèi)容？

（）

A.基金凈值信息

B.基金招募說明書

C.基金定期報告

D.基金份額持有人大會決議

E.基金管理人高級管理人員的個人信息

23.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循哪些原則？

（）

A.公開、公平、公正

B.客戶適當性

C.誠實守信

D.專業(yè)審慎

E.保守秘密

24.基金管理人應當建立健全基金投資運作管理制度，以下哪些屬于基金投資運作管理制度的內(nèi)容？

（）

A.基金投資決策程序

B.基金投資風險管理制度

C.基金投資信息披露制度

D.基金投資業(yè)績評估制度

E.基金投資人員行為規(guī)范

25.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當如何處理？

（）

A.及時通知基金管理人，要求其改正

B.向中國證監(jiān)會報告

C.請求司法機關(guān)強制執(zhí)行

D.對基金份額持有人進行賠償

E.建議基金份額持有人召開基金份額持有人大會

26.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當向基金投資人提供哪些信息？

（）

A.基金合同、基金招募說明書等基金合同文件

B.基金產(chǎn)品風險評級結(jié)果

C.基金銷售費用

D.基金投資人的風險承受能力評估結(jié)果

E.基金投資組合建議

27.基金運作方式包括開放式、封閉式等，以下哪些運作方式的基金份額持有人可以在基金合同約定的期限內(nèi)申購和贖回基金份額？

（）

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.混合式基金

D.貨幣市場基金

E.定期開放基金

28.基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后，及時編制基金凈值報告，并經(jīng)基金托管人復核后，在哪個工作日內(nèi)公布基金凈值信息？

（）

A.當日

B.次日

C.第三日

D.第四日

E.第五日

29.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當建立健全基金銷售業(yè)務流程、風險管理制度和內(nèi)部控制制度，以下哪些屬于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度的內(nèi)容？

（）

A.基金銷售信息管理系統(tǒng)

B.基金銷售行為規(guī)范

C.基金銷售費用管理制度

D.基金投資組合管理制度

E.基金銷售人員行為規(guī)范

30.基金份額持有人贖回基金份額，應當向基金管理人提交贖回申請，贖回申請應當載明哪些內(nèi)容？

（）

A.贖回基金份額的數(shù)量

B.贖回基金份額的價格

C.贖回基金份額的幣種

D.贖回基金份額的日期

E.贖回基金份額的費率

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以暫?；鹉技?/p>

32.基金管理人可以將其基金財產(chǎn)用于向其基金管理人或者基金托管人出資。

33.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露不得延遲。

34.基金份額持有人贖回基金份額，不需要繳納相應的贖回費。

35.基金管理人應當建立健全基金投資運作管理制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

36.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當及時通知基金管理人，要求其改正。

37.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當向基金投資人提供基金產(chǎn)品風險評級結(jié)果。

38.基金運作方式包括開放式、封閉式等，封閉式基金的基金份額持有人可以在基金合同約定的期限內(nèi)申購和贖回基金份額。

39.基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后，及時編制基金凈值報告，并經(jīng)基金托管人復核后，在次日公布基金凈值信息。

40.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當建立健全基金銷售業(yè)務流程、風險管理制度和內(nèi)部控制制度。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應當全面反映影響投資者做出投資決策的信息?；鹦畔⑴栋╛_____和______。

42.基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束后，編制基金年度報告，并經(jīng)基金托管人復核后，在______日內(nèi)公布基金年度報告。

43.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循______、______、______的原則。

44.基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后，及時編制基金凈值報告，并經(jīng)基金托管人復核后，在______日內(nèi)公布基金凈值信息。

45.基金份額持有人贖回基金份額，應當向基金管理人提交贖回申請，贖回申請應當載明______、______、______等內(nèi)容。

五、簡答題（共30分，每題10分）

46.簡述基金信息披露的“公平性”原則及其具體要求。

47.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

48.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當向基金投資人提供哪些信息。

49.簡述基金份額持有人大會的召集事由。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金管理人在基金募集期間，為了吸引更多投資者，宣傳稱其管理的基金產(chǎn)品“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾投資者最低收益率為10%。該基金管理人未在基金招募說明書中充分披露基金風險，也未按照規(guī)定進行基金產(chǎn)品風險評級?；鹉技Y(jié)束后，該基金管理人未能達到承諾的收益率，導致部分投資者損失慘重。

請分析：

（1）該基金管理人存在哪些違法行為？

（2）該基金管理人應當如何承擔責任？

（3）投資者應當如何維護自身權(quán)益？

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：基金份額持有人有權(quán)查閱的信息包括基金合同、基金招募說明書、基金資產(chǎn)凈值公告、基金份額持有人名冊等，但基金管理人高級管理人員的個人信息不屬于基金份額持有人有權(quán)查閱的信息。

2.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標是確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整、防止或發(fā)現(xiàn)并糾正違反法律法規(guī)、基金合同的行為、提高基金運作效率和效益，但確?；鸸芾砣擞畲蠡粚儆诨鸸芾砣藘?nèi)部控制的目標。

3.A

解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得采取抽獎、回扣等不正當競爭手段，但可以采取合法的競爭手段，如提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務、合理的銷售費用等。

4.C

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露不得延遲，但基金招募說明書是在基金募集前發(fā)布的，不需要遵循及時性原則。

5.C

解析：基金管理人應當自受理基金份額贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項，但基金份額持有人贖回基金份額，需要繳納相應的贖回費。

6.B

解析：基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款，但需要符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

7.D

解析：基金合同必須載明的內(nèi)容包括基金運作方式、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務、基金財產(chǎn)的分配方式，但基金管理人的業(yè)績報酬方案不屬于基金合同必須載明的內(nèi)容。

8.B

解析：基金估值對象包括基金擁有的股票、債券、權(quán)證等資產(chǎn)、基金應收的申購、贖回款、基金預收的申購、贖回款，但基金托管人實際占有的基金財產(chǎn)不屬于基金估值對象。

9.B

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應當公平對待所有基金份額持有人，但基金管理人未按規(guī)定及時披露基金凈值信息違反了及時性原則。

10.D

解析：基金管理人應當對基金信息披露內(nèi)容負責，并建立完善的基金信息披露制度，但基金管理人可以委托基金銷售機構(gòu)代為披露基金信息，但需要符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

11.B

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當及時通知基金管理人，要求其改正。

12.A

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當向基金投資人提供基金合同、基金招募說明書等基金合同文件，但基金產(chǎn)品風險評級結(jié)果、基金銷售費用、基金投資人的風險承受能力評估結(jié)果等屬于基金銷售機構(gòu)應當向基金投資人提供的信息。

13.D

解析：基金份額持有人大會的召集事由包括基金擴募、基金合并、基金分立，但基金管理人變更不屬于基金份額持有人大會的召集事由。

14.B

解析：開放式基金的基金份額持有人可以在基金合同約定的期限內(nèi)申購和贖回基金份額，但封閉式基金的基金份額持有人不得在基金合同約定的期限內(nèi)申購和贖回基金份額。

15.B

解析：基金管理人應當組織基金財產(chǎn)的投資管理、辦理基金份額的申購和贖回、辦理基金財產(chǎn)的清算，但編制基金份額持有人名冊屬于基金托管人的職責。

16.C

解析：基金信息披露分為重大信息披露和一般信息披露，基金份額持有人大會決議屬于重大信息披露。

17.B

解析：基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后，及時編制基金凈值報告，并經(jīng)基金托管人復核后，在次日公布基金凈值信息。

18.D

解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當建立健全基金銷售業(yè)務流程、風險管理制度和內(nèi)部控制制度，但基金投資組合管理制度屬于基金管理人的內(nèi)部控制制度的內(nèi)容。

19.A

解析：基金份額持有人贖回基金份額，應當向基金管理人提交贖回申請，贖回申請應當載明贖回基金份額的數(shù)量。

20.B

解析：基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束后，編制基金年度報告，并經(jīng)基金托管人復核后，在90日內(nèi)公布基金年度報告。

二、多選題

21.ABC

解析：基金合同應當載明的內(nèi)容包括基金運作方式、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務、基金財產(chǎn)的分配方式，但基金管理人的業(yè)績報酬方案不屬于基金合同應當載明的內(nèi)容。

22.ABCD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應當全面反映影響投資者做出投資決策的信息，包括基金凈值信息、基金招募說明書、基金定期報告、基金份額持有人大會決議，但基金管理人高級管理人員的個人信息不屬于基金信息披露的內(nèi)容。

23.ABCDE

解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循公開、公平、公正、客戶適當性、誠實守信、專業(yè)審慎、保守秘密的原則。

24.ABCD

解析：基金管理人應當建立健全基金投資運作管理制度，包括基金投資決策程序、基金投資風險管理制度、基金投資信息披露制度、基金投資業(yè)績評估制度，但基金投資人員行為規(guī)范不屬于基金投資運作管理制度的內(nèi)容。

25.AB

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當及時通知基金管理人，要求其改正，并向中國證監(jiān)會報告。

26.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當向基金投資人提供基金合同、基金招募說明書等基金合同文件、基金產(chǎn)品風險評級結(jié)果、基金銷售費用、基金投資人的風險承受能力評估結(jié)果，但基金投資組合建議不屬于基金銷售機構(gòu)應當向基金投資人提供的信息。

27.BDE

解析：基金運作方式包括開放式、封閉式等，開放式基金的基金份額持有人可以在基金合同約定的期限內(nèi)申購和贖回基金份額，貨幣市場基金的基金份額持有人可以在基金合同約定的期限內(nèi)申購和贖回基金份額，定期開放基金的基金份額持有人可以在基金合同約定的期限內(nèi)申購和贖回基金份額，但封閉式基金的基金份額持有人不得在基金合同約定的期限內(nèi)申購和贖回基金份額。

28.AB

解析：基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后，及時編制基金凈值報告，并經(jīng)基金托管人復核后，在當日或次日公布基金凈值信息。

29.ABC

解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當建立健全基金銷售業(yè)務流程、風險管理制度和內(nèi)部控制制度，包括基金銷售信息管理系統(tǒng)、基金銷售行為規(guī)范、基金銷售費用管理制度，但基金投資組合管理制度屬于基金管理人的內(nèi)部控制制度的內(nèi)容。

30.ACD

解析：基金份額持有人贖回基金份額，應當向基金管理人提交贖回申請，贖回申請應當載明贖回基金份額的數(shù)量、贖回基金份額的幣種、贖回基金份額的日期，但贖回基金份額的價格和費率不屬于贖回申請應當載明的內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第十九條規(guī)定，基金管理人不得將其基金財產(chǎn)用于向其基金管理人或者基金托管人出資。

33.√

34.×

解析：基金份額持有人贖回基金份額，需要繳納相應的贖回費。

35.√

36.√

37.√

38.×

解析：封閉式基金的基金份額持有人不得在基金合同約定的期限內(nèi)申購和贖回基金份額。

39.√

40.√

四、填空題

41.重大信息披露一般信息披露

解析：基金信息披露包括重大信息披露和一般信息披露，重大信息披露是指對基金份額持有人利益或者基金份額價格可能產(chǎn)生重大影響的信息，一般信息披露是指對基金份額持有人利益或者基金份額價格可能產(chǎn)生較小影響的信息。

42.90

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十三條規(guī)定，基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束后，編制基金年度報告，并經(jīng)基金托管人復核后，在90日內(nèi)公布基金年度報告。

43.公開公平公正

解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循公開、公平、公正的原則。

44.1

解析：基金管理人應當在每個交易日結(jié)束后，及時編制基金凈值報告，并經(jīng)基金托管人復核后，在1日內(nèi)公布基金凈值信息。

45.贖回基金份額的數(shù)量贖回基金份額的幣種贖回基金份額的日期

解析：基金份額持有人贖回基金份額，應當向基金管理人提交贖回申請，贖回申請應當載明贖回基金份額的數(shù)量、贖回基金份額的幣種、贖回基金份額的日期等內(nèi)容。

五、簡答題

46.答：基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應當公平對待所有基金份額持有人，確保所有基金份額持有人能夠獲得相同的信息，不得對任何基金