[單位名稱]綠色貸款專項統(tǒng)計制度一、總則1.目的依據(jù)為全面、準確、及時地反映本單位綠色貸款業(yè)務開展情況，加強綠色金融領域數(shù)據(jù)管理與監(jiān)測分析，依據(jù)國家相關綠色金融政策、統(tǒng)計法規(guī)以及監(jiān)管部門對于綠色貸款統(tǒng)計的要求，特制定本專項統(tǒng)計制度。2.適用范圍本制度適用于本單位內部所有涉及綠色貸款業(yè)務的部門、分支機構，涵蓋各類對公及對私綠色貸款產品的發(fā)放、存續(xù)、回收等環(huán)節(jié)相關數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作。3.基本原則（1）真實性原則：統(tǒng)計數(shù)據(jù)務必如實反映綠色貸款實際業(yè)務狀況，嚴禁虛報、瞞報、漏報，確保每筆數(shù)據(jù)有真實業(yè)務支撐、可追溯核實。（2）完整性原則：涵蓋所有符合綠色貸款界定標準的業(yè)務信息，從貸款合同簽署到資金流向、還款進度等全過程數(shù)據(jù)完整收錄，不遺漏關鍵環(huán)節(jié)與要素。（3）及時性原則：按照規(guī)定統(tǒng)計周期，高效收集、整理、報送數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)能及時反映業(yè)務最新動態(tài)，為決策分析提供時效保障。二、統(tǒng)計口徑與分類標準1.綠色貸款界定依據(jù)監(jiān)管部門綠色貸款統(tǒng)計口徑，本單位綠色貸款指投向節(jié)能環(huán)保、清潔生產、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎設施綠色升級和綠色服務等領域項目的貸款，具體需符合《綠色產業(yè)指導目錄》對應細分產業(yè)投向，且貸款用途與項目環(huán)境效益顯著掛鉤，在項目建設、運營、改造等環(huán)節(jié)發(fā)揮資金支持作用推動綠色發(fā)展。2.分類維度（1）按產業(yè)領域細分：劃分節(jié)能環(huán)保產業(yè)貸款（含工業(yè)節(jié)能、建筑節(jié)能、污染治理等項目貸款）、清潔生產產業(yè)貸款（涵蓋綠色工藝改造、資源循環(huán)利用等相關業(yè)務貸款）、清潔能源產業(yè)貸款（如風電、光伏、生物質能發(fā)電等能源項目融資）、生態(tài)環(huán)境產業(yè)貸款（生態(tài)修復、環(huán)境監(jiān)測、園林綠化等領域信貸支持）、基礎設施綠色升級貸款（綠色交通、綠色建筑、海綿城市建設等對應貸款）及綠色服務產業(yè)貸款（綠色金融服務、環(huán)保咨詢等服務類項目貸款），明確各領域邊界與涵蓋范圍，以便精準歸類統(tǒng)計。（2）按貸款期限分類：分為短期綠色貸款（期限在1年以內，含1年）、中期綠色貸款（期限大于1年且小于5年）、長期綠色貸款（期限5年及以上），精準統(tǒng)計不同期限結構下綠色資金配置，洞察長短期綠色項目融資需求滿足情況。（3）按借款人類型區(qū)分：分為企業(yè)法人綠色貸款（涵蓋各規(guī)模、各行業(yè)企業(yè)綠色項目融資）、事業(yè)單位綠色貸款（學校、醫(yī)院等事業(yè)單位綠色設施建設、運營貸款）、個體工商戶綠色貸款（個體經營戶綠色經營相關信貸業(yè)務）、自然人綠色貸款（居民個人綠色消費，如新能源汽車購置貸款等），掌握不同主體綠色融資參與度與規(guī)模分布。三、統(tǒng)計指標體系1.規(guī)模指標（1）綠色貸款余額：統(tǒng)計各報告期末本單位尚未收回的綠色貸款本金總額，反映存量綠色信貸資金規(guī)模，按不同分類維度（產業(yè)領域、期限、借款人類型等）分別統(tǒng)計余額，清晰展示資金在各層面分布格局。（2）綠色貸款累計發(fā)放額：一定時期（月度、季度、年度）內本單位實際發(fā)放綠色貸款本金之和，體現(xiàn)階段內綠色信貸投放力度與業(yè)務拓展速度，對比不同時段數(shù)據(jù)可評估業(yè)務增長趨勢。2.投向指標（1）各產業(yè)領域貸款占比：計算節(jié)能環(huán)保、清潔生產等各產業(yè)綠色貸款余額占綠色貸款總余額比重，明確信貸資源傾斜方向與重點支持綠色產業(yè)板塊，助力戰(zhàn)略聚焦與調整。（2）區(qū)域投向分布：按本單位業(yè)務覆蓋區(qū)域，統(tǒng)計綠色貸款在不同地區(qū)（省內各地市、國內重點區(qū)域等）投放金額與占比，考量區(qū)域綠色項目融資均衡性，為區(qū)域綠色金融布局優(yōu)化提供依據(jù)。3.質量指標（1）綠色貸款不良率：綠色貸款不良余額與綠色貸款總余額之比，衡量綠色信貸資產質量，及時預警潛在風險，對比全行平均不良率等基準，評估綠色貸款風控成效。（2）逾期貸款率：逾期未還綠色貸款本金占綠色貸款總余額比例，細分短期、中長期逾期情況，精準把控還款風險時段特征，針對性強化催收與風險管理措施。四、數(shù)據(jù)采集與報送流程1.數(shù)據(jù)源（1）業(yè)務系統(tǒng)提?。阂劳行刨J管理系統(tǒng)，設定綠色貸款專屬標識與數(shù)據(jù)篩選規(guī)則，自動抓取貸款合同信息（金額、期限、用途等）、放款記錄、還款流水等基礎數(shù)據(jù)，確保原始數(shù)據(jù)準確性與連貫性。（2）人工補錄審核：針對部分系統(tǒng)無法精準識別或需補充說明綠色屬性信息（項目環(huán)境效益評估詳情、特殊貸款條款關聯(lián)綠色要素等），由業(yè)務經辦人員人工錄入，經雙人交叉復核、部門負責人審核后納入統(tǒng)計，保障數(shù)據(jù)完整性與合規(guī)性。2.報送流程（1）基層部門報送：各分支機構、業(yè)務部門按日匯總本單位綠色貸款業(yè)務數(shù)據(jù)，在規(guī)定工作日下班前通過內部統(tǒng)計報表系統(tǒng)線上填報至上級管理部門，填報時需確保數(shù)據(jù)邏輯一致、勾稽關系準確，附帶簡要業(yè)務說明（重大項目進展、異常數(shù)據(jù)備注等）。（2）匯總審核上報：上級管理部門收到基層數(shù)據(jù)后，于次日開展集中審核，運用數(shù)據(jù)校驗公式、邏輯比對規(guī)則篩查異常數(shù)據(jù)（波動超閾值、分項加總不符等），及時反饋基層核實修正；經審核無誤后，按周、月、季等周期要求匯總生成全行綠色貸款統(tǒng)計報表，附上分析解讀報告，報送至單位高層決策層及外部監(jiān)管部門，滿足內外部數(shù)據(jù)使用需求。五、數(shù)據(jù)質量管理與監(jiān)督檢查1.質量管控機制（1）建立數(shù)據(jù)質量責任制：明確各層級業(yè)務人員、統(tǒng)計人員、管理人員在數(shù)據(jù)采集、錄入、審核、報送各環(huán)節(jié)質量責任，將數(shù)據(jù)準確性納入績效考核指標體系，與績效獎金、晉升掛鉤，強化全員質量意識。（2）定期數(shù)據(jù)質量評估：每月開展內部數(shù)據(jù)質量自查評估，運用數(shù)據(jù)分析工具比對歷史數(shù)據(jù)、同行業(yè)標桿數(shù)據(jù)，剖析數(shù)據(jù)質量波動成因，針對性制定改進措施，按季度形成質量評估報告向全行通報。2.監(jiān)督檢查措施（1）內部審計監(jiān)督：審計部門定期對綠色貸款統(tǒng)計工作開展專項審計，審查數(shù)據(jù)合規(guī)性、流程有效性，重點檢查數(shù)據(jù)造假、統(tǒng)計流程漏洞等問題，出具審計意見督促整改，并跟蹤整改落實情況。（2）外部監(jiān)管對接：主動配合銀保監(jiān)、人民銀行等監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)測，按要求提供詳實數(shù)據(jù)資料、解釋說明數(shù)據(jù)疑點，及時落實監(jiān)管意見反饋，持續(xù)完善統(tǒng)計制度與工作流程，提升綠色貸款統(tǒng)計規(guī)范化水平。六、附則1.制度修訂本統(tǒng)計制度隨國家綠色金融政策更新、監(jiān)管要求變化以及本單位業(yè)務創(chuàng)新調整適時修訂完善，修訂流程經內部多部門研討、征求意見后報高層審批