2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——預(yù)防金融詐騙與經(jīng)濟(jì)犯罪考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、簡答題（每題6分，共30分）1.簡述電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與傳統(tǒng)金融詐騙在作案方式、侵害對象和風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散速度方面的主要區(qū)別。2.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，簡述金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防洗錢活動(dòng)中應(yīng)承擔(dān)的主要義務(wù)和采取的基本措施。3.簡述經(jīng)濟(jì)犯罪偵查中電子數(shù)據(jù)取證的基本要求和主要流程。4.簡述個(gè)人在日常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中防范金融詐騙的主要方法和注意事項(xiàng)。5.簡述非法集資活動(dòng)常見的幌子、欺騙手段及其主要危害。二、論述題（每題10分，共20分）1.結(jié)合當(dāng)前金融科技發(fā)展趨勢，論述其對金融詐騙犯罪和金融犯罪偵查帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對策略。2.試論加強(qiáng)金融領(lǐng)域跨部門協(xié)作與區(qū)域合作對于預(yù)防金融詐騙和經(jīng)濟(jì)犯罪的重要性，并說明應(yīng)從哪些方面加強(qiáng)協(xié)作。三、案例分析題（每題20分，共40分）1.某市近期發(fā)生多起以“高額回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”為誘餌，通過微信群、朋友圈等渠道進(jìn)行投資理財(cái)詐騙的案件，許多中老年群眾被騙。請分析該類詐騙案的主要犯罪特征、常見作案手法，并針對此類案件的受害者群體，提出切實(shí)有效的防范宣傳建議和具體的偵查工作思路。2.某企業(yè)通過偽造銀行票據(jù)、虛開增值稅專用發(fā)票的方式，騙取國家稅款，并涉及多名中間人和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)工作人員。請分析該案可能涉及的罪名、偵查重點(diǎn)、需要收集的證據(jù)種類，并簡述偵查過程中應(yīng)注意的問題和可采取的偵查策略。試卷答案一、簡答題（每題6分，共30分）1.簡述電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與傳統(tǒng)金融詐騙在作案方式、侵害對象和風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散速度方面的主要區(qū)別。答案：作案方式上，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要利用電話、網(wǎng)絡(luò)、短信等電信技術(shù)手段實(shí)施，隱蔽性強(qiáng)；傳統(tǒng)金融詐騙則更多涉及面對面的欺詐、偽造金融憑證或利用銀行柜臺等傳統(tǒng)渠道。侵害對象上，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙往往面向不特定的大眾群體，覆蓋面廣，隨機(jī)性大；傳統(tǒng)金融詐騙可能更針對特定人群或機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散速度上，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙借助互聯(lián)網(wǎng)和通訊網(wǎng)絡(luò)，傳播速度快，可在短時(shí)間內(nèi)迅速蔓延至多地；傳統(tǒng)金融詐騙的擴(kuò)散速度相對較慢，受地域限制較大。解析思路：本題考查對不同詐騙類型基本特征的掌握。分析要點(diǎn)在于區(qū)分兩者在主要使用的技術(shù)手段（電信網(wǎng)絡(luò)vs傳統(tǒng)渠道）、目標(biāo)選擇范圍（大眾vs特定）以及傳播速度（快vs慢）上的差異。2.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，簡述金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防洗錢活動(dòng)中應(yīng)承擔(dān)的主要義務(wù)和采取的基本措施。答案：主要義務(wù)包括：建立健全反洗錢內(nèi)控制度、配備反洗錢專業(yè)人員、執(zhí)行客戶身份識別制度（KYC）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等?；敬胧┌ǎ哼M(jìn)行客戶身份識別，核實(shí)客戶身份信息；監(jiān)控客戶交易，識別異常交易模式；及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易；加強(qiáng)員工培訓(xùn)和內(nèi)部控制。解析思路：本題考查金融機(jī)構(gòu)反洗錢的法律合規(guī)要求。依據(jù)《反洗錢法》等法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)的核心義務(wù)是建立并執(zhí)行有效的反洗錢內(nèi)部控制體系，具體措施則圍繞客戶識別、交易監(jiān)控、記錄保存和報(bào)告等關(guān)鍵環(huán)節(jié)展開。3.簡述經(jīng)濟(jì)犯罪偵查中電子數(shù)據(jù)取證的基本要求和主要流程。答案：基本要求包括：確保電子數(shù)據(jù)的原始性、合法性、客觀性；遵守相關(guān)法律法規(guī)和技術(shù)規(guī)范；采取必要的保護(hù)措施防止數(shù)據(jù)破壞或污染。主要流程包括：確定取證任務(wù)和范圍；獲取搜查令（如需）；對存儲(chǔ)介質(zhì)進(jìn)行固定和封存；提取和復(fù)制電子數(shù)據(jù)；進(jìn)行固定和記錄；進(jìn)行必要的電子數(shù)據(jù)鑒定或分析；制作取證報(bào)告。解析思路：本題考查電子數(shù)據(jù)取證的核心原則和操作規(guī)范。分析要點(diǎn)在于強(qiáng)調(diào)取證的前提是保證數(shù)據(jù)質(zhì)量（原始、合法、客觀），并概述從準(zhǔn)備、獲取、固定到分析、報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)化流程。4.簡述個(gè)人在日常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中防范金融詐騙的主要方法和注意事項(xiàng)。答案：主要方法包括：提高警惕，不輕信陌生來電、短信和網(wǎng)絡(luò)信息；保護(hù)個(gè)人信息，不隨意泄露身份證號、銀行卡號、密碼等；不輕易點(diǎn)擊不明鏈接或下載不明軟件；不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬匯款；選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)和渠道進(jìn)行金融活動(dòng)；學(xué)習(xí)金融知識，識別常見詐騙手段。注意事項(xiàng)包括：涉及資金交易要謹(jǐn)慎，多核實(shí)信息；對“高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”的承諾要保持懷疑；遇到可疑情況及時(shí)向家人、朋友或警方求助。解析思路：本題考查個(gè)人防范金融詐騙的實(shí)踐能力。答案應(yīng)涵蓋多方面的防護(hù)措施，從信息識別、個(gè)人保護(hù)、交易行為到知識學(xué)習(xí)和求助渠道，強(qiáng)調(diào)警惕性和核實(shí)的重要性。5.簡述非法集資活動(dòng)常見的幌子、欺騙手段及其主要危害。答案：常見幌子包括：打著“金融創(chuàng)新”、“P2P理財(cái)”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”、“投資養(yǎng)老”、“農(nóng)業(yè)開發(fā)”等旗號；承諾高額回報(bào)、保本保息；通過組織免費(fèi)旅游、講座、贈(zèng)送禮品等方式吸引投資者。欺騙手段主要是利用暴富心理，編造虛假項(xiàng)目、夸大投資效益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)、制造虛假繁榮。主要危害包括：嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序和社會(huì)秩序；侵害投資者合法權(quán)益，導(dǎo)致大量群眾血本無歸；可能引發(fā)群體性事件，影響社會(huì)穩(wěn)定。解析思路：本題考查對非法集資活動(dòng)的識別能力。分析要點(diǎn)需列舉其常用騙術(shù)（幌子、手段），并闡述其對經(jīng)濟(jì)秩序、投資者利益和社會(huì)穩(wěn)定的嚴(yán)重負(fù)面影響。二、論述題（每題10分，共20分）1.結(jié)合當(dāng)前金融科技發(fā)展趨勢，論述其對金融詐騙犯罪和金融犯罪偵查帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對策略。答案：金融科技（如大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、移動(dòng)支付等）的發(fā)展為金融詐騙犯罪帶來了新的機(jī)遇，使其手段更隱蔽、傳播更迅速、跨境更便捷。挑戰(zhàn)主要體現(xiàn)在：傳統(tǒng)偵查手段面臨沖擊，證據(jù)形態(tài)多樣化，對偵查人員的技術(shù)能力要求提高。同時(shí)，金融科技也為偵查工作提供了機(jī)遇，如利用大數(shù)據(jù)分析識別異常交易、利用AI進(jìn)行智能預(yù)警和識別、利用區(qū)塊鏈技術(shù)追蹤資金流向等。應(yīng)對策略包括：立法和監(jiān)管需與時(shí)俱進(jìn)，完善相關(guān)法律法規(guī)；加強(qiáng)偵查人員的技術(shù)培訓(xùn)，提升運(yùn)用科技手段的能力；推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、科技公司、監(jiān)管部門與執(zhí)法部門的協(xié)作，構(gòu)建技術(shù)防控體系；加強(qiáng)國際合作，共同打擊跨國金融犯罪。解析思路：本題要求對金融科技的雙面性進(jìn)行深入分析。需先分別論述其對犯罪和偵查帶來的具體機(jī)遇與挑戰(zhàn)，然后重點(diǎn)提出具有針對性和前瞻性的應(yīng)對策略，體現(xiàn)對技術(shù)發(fā)展趨勢及其影響的深刻理解。2.試論加強(qiáng)金融領(lǐng)域跨部門協(xié)作與區(qū)域合作對于預(yù)防金融詐騙和經(jīng)濟(jì)犯罪的重要性，并說明應(yīng)從哪些方面加強(qiáng)協(xié)作。答案：加強(qiáng)跨部門協(xié)作與區(qū)域合作至關(guān)重要。金融詐騙和經(jīng)濟(jì)犯罪往往涉及多個(gè)部門（如公安、銀行、證券、保險(xiǎn)、市場監(jiān)管等）和地域范圍，單靠任何單一部門或地區(qū)都難以有效應(yīng)對。協(xié)作有助于信息共享、資源整合、線索聯(lián)動(dòng)、形成監(jiān)管合力，提高打擊和預(yù)防效率。加強(qiáng)協(xié)作應(yīng)從以下方面入手：建立常態(tài)化的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制；構(gòu)建統(tǒng)一共享的信息平臺；制定跨部門聯(lián)合執(zhí)法預(yù)案和行動(dòng)方案；加強(qiáng)區(qū)域間的警務(wù)協(xié)作和司法協(xié)助，特別是在打擊跨境金融犯罪方面；強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)合監(jiān)管，落實(shí)其主體責(zé)任。解析思路：本題考查對金融犯罪治理模式的理解。核心在于強(qiáng)調(diào)金融犯罪的復(fù)雜性決定了必須依靠多方力量。論述重點(diǎn)應(yīng)放在闡述協(xié)作的必要性（涉及面廣），并具體說明應(yīng)如何從機(jī)制、平臺、行動(dòng)、區(qū)域、監(jiān)管等多個(gè)維度來落實(shí)協(xié)作。三、案例分析題（每題20分，共40分）1.某市近期發(fā)生多起以“高額回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”為誘餌，通過微信群、朋友圈等渠道進(jìn)行投資理財(cái)詐騙的案件，許多中老年群眾被騙。請分析該類詐騙案的主要犯罪特征、常見作案手法，并針對此類案件的受害者群體，提出切實(shí)有效的防范宣傳建議和具體的偵查工作思路。答案：主要犯罪特征：犯罪團(tuán)伙化、網(wǎng)絡(luò)化、目標(biāo)精準(zhǔn)化（針對特定人群）、返利誘導(dǎo)式（初期給予甜頭）、詐騙金額巨大且后果嚴(yán)重。常見作案手法：利用社交媒體（微信群、朋友圈）傳播虛假投資平臺信息；編造虛假的成功投資案例，承諾高額回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)；通過“殺豬盤”等心理操控手段，與受害者建立情感聯(lián)系；設(shè)置支付障礙或要求繳納各種費(fèi)用后，突然消失或平臺關(guān)閉，卷款跑路。防范宣傳建議：針對中老年群體，通過社區(qū)宣傳、老年大學(xué)、家庭宣講等方式，揭露此類詐騙的常見手法和特征；發(fā)放通俗易懂的宣傳材料；強(qiáng)調(diào)“不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬”的原則；鼓勵(lì)家庭成員間相互提醒，提高防范意識。偵查工作思路：首先，通過受害者群體排查涉案人員（推廣人員、引流人員）；其次，循著資金流向追蹤涉案賬戶和平臺，鎖定資金交易路徑；再次，對涉案的微信群、朋友圈內(nèi)容進(jìn)行取證，分析犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)和運(yùn)作模式；最后，結(jié)合資金證據(jù)、通訊證據(jù)、平臺證據(jù)等，固定犯罪事實(shí)，依法予以打擊。解析思路：本題要求結(jié)合具體案例類型，進(jìn)行多維度分析。分析犯罪特征和手法是基礎(chǔ)，重點(diǎn)在于針對受害者群體提出切實(shí)可行的宣傳策略（對象、方式、內(nèi)容）和具體的偵查步驟（人員排查、資金追蹤、證據(jù)固定、團(tuán)伙分析）。2.某企業(yè)通過偽造銀行票據(jù)、虛開增值稅專用發(fā)票的方式，騙取國家稅款，并涉及多名中間人和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)工作人員。請分析該案可能涉及的罪名、偵查重點(diǎn)、需要收集的證據(jù)種類，并簡述偵查過程中應(yīng)注意的問題和可采取的偵查策略。答案：可能涉及的罪名：虛開增值稅專用發(fā)票罪、偽造公司企業(yè)印章罪（如需）、騙取貸款、票據(jù)詐騙罪（如涉及騙貸或票據(jù)）等，如涉及國家工作人員可能還涉及受賄罪。偵查重點(diǎn)：查清虛開增值稅專用發(fā)票的數(shù)量、金額和流向；查明偽造銀行票據(jù)的具體過程和方法；追查犯罪鏈條，深挖背后是否有組織、有預(yù)謀的犯罪團(tuán)伙；查明是否涉及金融機(jī)構(gòu)工作人員的職務(wù)犯罪。需要收集的證據(jù)種類：虛開的發(fā)票、偽造的票據(jù)、合同、銀行對賬單、電子數(shù)據(jù)（如系統(tǒng)操作記錄）、證人證言（中間人、知情者）、犯罪嫌疑人供述等。偵查過程中應(yīng)注意的問題：證據(jù)鏈的完整性，特別是電子數(shù)據(jù)的固定和分析；團(tuán)伙成員之間、與外部人員之間關(guān)系的認(rèn)定；可能涉及的跨國因素。可采取的偵查策略：全面收網(wǎng)，對主要犯罪嫌疑人、重要涉案人員和單位同步采取強(qiáng)