2025年大學(xué)經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)題庫——經(jīng)濟犯罪社會控制與規(guī)范考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每小題5分，共20分）1.經(jīng)濟犯罪社會控制2.一般預(yù)防3.社會規(guī)范4.風(fēng)險社會背景下的經(jīng)濟犯罪治理二、簡答題（每小題10分，共40分）1.簡述RoutineActivityTheory在解釋經(jīng)濟犯罪機會方面的主要觀點及其對預(yù)防措施的啟示。2.法律規(guī)范在社會控制與規(guī)范經(jīng)濟犯罪中扮演著怎樣的角色？請結(jié)合刑法相關(guān)規(guī)定加以說明。3.與傳統(tǒng)經(jīng)濟犯罪相比，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪對社會控制提出了哪些新的挑戰(zhàn)？4.簡述經(jīng)濟犯罪偵查實踐中，運用經(jīng)濟、行政手段進行社會控制的主要方式。三、論述題（每小題15分，共30分）1.論述金融監(jiān)管體系在經(jīng)濟犯罪社會控制中的重要作用及其面臨的困境。2.結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟犯罪發(fā)展趨勢，分析如何構(gòu)建更加有效的跨部門協(xié)作機制以加強社會控制。四、案例分析題（20分）某市近年來出現(xiàn)多起利用高科技手段進行的金融詐騙案件，涉案金額巨大，且犯罪團伙呈現(xiàn)出組織化、跨境化特點。請結(jié)合經(jīng)濟犯罪社會控制與規(guī)范的相關(guān)理論，分析該市在防范和打擊此類犯罪方面可能存在的控制漏洞，并提出相應(yīng)的社會控制策略建議。試卷答案一、名詞解釋1.經(jīng)濟犯罪社會控制：指運用法律、行政、經(jīng)濟、技術(shù)、教育、道德等多種手段，通過預(yù)防、發(fā)現(xiàn)、揭露、制裁經(jīng)濟犯罪行為，以及規(guī)范市場主體行為，維護社會經(jīng)濟秩序和公平競爭環(huán)境，從而減少經(jīng)濟犯罪發(fā)生的社會治理活動與過程。**解析思路：*定義需涵蓋經(jīng)濟犯罪、社會控制兩個核心要素，強調(diào)控制手段的多樣性（法律、行政、經(jīng)濟、技術(shù)、教育、道德等）和目標(biāo)（預(yù)防、制裁、規(guī)范、維護秩序）。2.一般預(yù)防：指通過制定和實施法律規(guī)范，懲罰犯罪分子，不僅是為了懲罰具體罪犯本人（特殊預(yù)防），同時也是為了警示社會上的其他人，讓他們認識到犯罪的危害性和法律制裁的嚴厲性，從而不敢模仿犯罪，預(yù)防更廣泛范圍的犯罪發(fā)生。**解析思路：*定義需明確“一般預(yù)防”的對象（社會上的其他人）和目的（警示、威懾，不敢犯罪），并與“特殊預(yù)防”（懲罰特定罪犯）相區(qū)分。3.社會規(guī)范：指由社會群體或社會本身形成的，為成員所普遍接受的行為準(zhǔn)則、價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)的總和。它包括成文的法律、規(guī)章，也包括不成文的習(xí)俗、傳統(tǒng)、輿論、職業(yè)倫理、道德要求等，是引導(dǎo)和約束人們行為，維護社會秩序的重要依據(jù)。**解析思路：*定義需包含社會規(guī)范的定義及其構(gòu)成要素（法律、規(guī)章、習(xí)俗、傳統(tǒng)、輿論、道德等），強調(diào)其功能（引導(dǎo)、約束行為，維護秩序）。4.風(fēng)險社會背景下的經(jīng)濟犯罪治理：指在現(xiàn)代社會風(fēng)險日益增多、不確定性和復(fù)雜性加大的背景下，針對經(jīng)濟領(lǐng)域可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險（包括經(jīng)濟犯罪風(fēng)險），進行的預(yù)見、評估、防范、化解和管控活動。它要求治理主體（國家、社會）采取更主動、更綜合、更具前瞻性的策略，應(yīng)對經(jīng)濟犯罪的動態(tài)變化和新挑戰(zhàn)。**解析思路：*定義需點明“風(fēng)險社會”的特征（風(fēng)險增多、不確定性），將此背景與“經(jīng)濟犯罪治理”結(jié)合，強調(diào)治理的“主動性”、“綜合性”和“前瞻性”。二、簡答題1.簡述RoutineActivityTheory在解釋經(jīng)濟犯罪機會方面的主要觀點及其對預(yù)防措施的啟示。**主要觀點：*RoutineActivityTheory認為，經(jīng)濟犯罪的發(fā)生需要三個核心要素同時存在：（1）可利用的犯罪目標(biāo)（Victim）；（2）實施犯罪的主動機會（Offender）；（3）能夠阻止犯罪發(fā)生的有能力、有目的的防范措施（Guard）。當(dāng)這三個要素在時間和空間上重合時，犯罪機會就產(chǎn)生了。**對預(yù)防措施的啟示：*該理論強調(diào)預(yù)防經(jīng)濟犯罪的關(guān)鍵在于“中斷”犯罪鏈條中的某個環(huán)節(jié)，特別是增加“防范措施”或“移除”其他要素。因此，預(yù)防措施應(yīng)著重于：改善目標(biāo)的可見性或價值（如加強財物保護）；增加犯罪者的風(fēng)險和成本（如加強監(jiān)管、提高被發(fā)現(xiàn)概率）；移除或削弱防范措施（如改進安防系統(tǒng)、加強巡邏）。**解析思路：*首先清晰闡述理論的核心要素（目標(biāo)、機會、防范）。然后，基于這三個要素，推導(dǎo)出相應(yīng)的預(yù)防邏輯和策略方向，強調(diào)實踐中應(yīng)識別并干預(yù)哪個或哪些環(huán)節(jié)來阻斷犯罪機會。2.法律規(guī)范在社會控制與規(guī)范經(jīng)濟犯罪中扮演著怎樣的角色？請結(jié)合刑法相關(guān)規(guī)定加以說明。**角色：*法律規(guī)范在社會控制與規(guī)范經(jīng)濟犯罪中扮演著核心和基礎(chǔ)性角色。它是界定經(jīng)濟犯罪行為邊界、明確犯罪后果、提供制裁依據(jù)、設(shè)定防范標(biāo)準(zhǔn)的核心框架。法律通過其權(quán)威性和強制性，實現(xiàn)對社會經(jīng)濟行為的引導(dǎo)、約束和規(guī)范，是其他社會控制手段的基礎(chǔ)和保障。**結(jié)合刑法說明：*例如，《刑法》通過設(shè)立具體的經(jīng)濟犯罪罪名（如詐騙罪、非法集資罪、走私罪、內(nèi)幕交易罪、生產(chǎn)銷售偽劣商品罪等），清晰界定了哪些經(jīng)濟行為被認定為犯罪；通過規(guī)定相應(yīng)的刑罰（管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑、罰金等），明確了犯罪行為的社會成本和法律責(zé)任，從而對潛在犯罪者產(chǎn)生威懾作用（一般預(yù)防）；通過對犯罪構(gòu)成要件（客觀方面、主觀方面、主體、客體）的詳細描述，為司法機關(guān)準(zhǔn)確認定犯罪、公正適用法律提供了標(biāo)準(zhǔn)；刑法中的追訴時效、管轄規(guī)定等，也構(gòu)成了經(jīng)濟犯罪控制體系的一部分。**解析思路：*首先概括法律規(guī)范的核心作用（界定邊界、明確后果、提供依據(jù)、引導(dǎo)約束）。然后，選取《刑法》中具體的經(jīng)濟犯罪罪名和刑罰規(guī)定作為例證，說明法律如何具體地實現(xiàn)對社會經(jīng)濟行為的規(guī)范和控制功能。3.與傳統(tǒng)經(jīng)濟犯罪相比，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪對社會控制提出了哪些新的挑戰(zhàn)？**匿名性與追蹤難：*網(wǎng)絡(luò)空間的虛擬性使得犯罪分子易于隱匿真實身份，給偵查機關(guān)追蹤溯源、確定犯罪主體帶來極大困難。**跨地域性與管轄復(fù)雜：*網(wǎng)絡(luò)犯罪可以突破地域限制，實施地、結(jié)果地、服務(wù)器所在地、嫌疑人所在地可能分散在不同國家或地區(qū)，導(dǎo)致法律管轄權(quán)爭議和跨境協(xié)作障礙。**技術(shù)依賴與更新快：*網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪手段高度依賴信息技術(shù)，犯罪分子不斷利用新技術(shù)、新平臺實施犯罪，要求控制主體（執(zhí)法、監(jiān)管）具備相應(yīng)的技術(shù)能力和快速反應(yīng)能力。**傳播速度快與影響廣：*網(wǎng)絡(luò)信息傳播迅速，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪信息（如詐騙信息、虛假宣傳）能在短時間內(nèi)擴散，造成廣泛的社會影響和危害。**證據(jù)獲取與固定難：*網(wǎng)絡(luò)證據(jù)易被篡改、刪除，且存儲分散，其合法性認定、固定和提取面臨技術(shù)和管理難題。**監(jiān)管滯后與界限模糊：*技術(shù)發(fā)展快于法律法規(guī)的更新速度，導(dǎo)致對一些新型網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟行為的監(jiān)管存在滯后性；同時，網(wǎng)絡(luò)空間中合法與非法、商業(yè)與犯罪的界限有時也較為模糊。**解析思路：*從網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪的特征出發(fā)，逐一分析其帶來的具體挑戰(zhàn)，如身份隱藏、地域跨越、技術(shù)對抗、信息擴散、證據(jù)難題、監(jiān)管滯后等，體現(xiàn)與傳統(tǒng)經(jīng)濟犯罪的差異。4.簡述經(jīng)濟犯罪偵查實踐中，運用經(jīng)濟、行政手段進行社會控制的主要方式。**經(jīng)濟手段：***金融監(jiān)管措施：*如反洗錢監(jiān)管（客戶身份識別KYC、交易監(jiān)控、大額和可疑交易報告）、資本管制、外匯管理、對特定行業(yè)或高風(fēng)險機構(gòu)實施更嚴格的信貸政策或市場準(zhǔn)入限制等，旨在預(yù)防金融領(lǐng)域的犯罪活動。**經(jīng)濟處罰：*如對違法犯罪企業(yè)或個人處以高額罰款、沒收違法所得、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證照等，增加其經(jīng)濟成本，起到懲戒和威懾作用。**經(jīng)濟激勵：*如設(shè)立舉報獎勵制度，鼓勵公眾舉報經(jīng)濟犯罪線索；對合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)給予一定的政策優(yōu)惠等，引導(dǎo)市場主體主動遵守規(guī)范。**行政手段：***行政審批與準(zhǔn)入控制：*通過嚴格的行業(yè)準(zhǔn)入審批、資質(zhì)認證等，過濾掉部分不具備條件或存在潛在風(fēng)險的市場主體。**行政執(zhí)法檢查：*如市場監(jiān)督管理部門、稅務(wù)部門、海關(guān)等進行的日常檢查、專項檢查、抽查等，發(fā)現(xiàn)和查處經(jīng)營中的違法違規(guī)行為。**行政強制措施：*如查封、扣押、凍結(jié)資產(chǎn)，責(zé)令整改，暫停相關(guān)業(yè)務(wù)等，用于制止違法行為、保全證據(jù)或防止危害擴大。**行政處罰：*如警告、罰款、吊銷許可證等，對尚不構(gòu)成犯罪或犯罪情節(jié)較輕的違法行為進行制裁。**行政指導(dǎo)與規(guī)范：*通過發(fā)布行業(yè)規(guī)范、操作指引、政策解讀等方式，引導(dǎo)市場主體合法合規(guī)經(jīng)營。**解析思路：*分別闡述經(jīng)濟手段和行政手段在社會控制中的具體應(yīng)用方式。經(jīng)濟手段側(cè)重于利用經(jīng)濟杠桿（監(jiān)管、處罰、激勵）影響行為人的經(jīng)濟決策和行為后果。行政手段側(cè)重于利用國家行政權(quán)力（審批、檢查、強制、處罰、指導(dǎo)）直接干預(yù)和管理社會經(jīng)濟活動，規(guī)范市場主體行為。三、論述題1.論述金融監(jiān)管體系在經(jīng)濟犯罪社會控制中的重要作用及其面臨的困境。**重要作用：***預(yù)防金融犯罪：*金融監(jiān)管體系通過制定規(guī)則（如反洗錢規(guī)定、資本充足率要求、風(fēng)險管理指引）、實施檢查、進行處罰，能夠有效識別和防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，減少洗錢、恐怖融資、非法集資、內(nèi)幕交易等金融犯罪的發(fā)生，維護金融秩序穩(wěn)定。**規(guī)范市場行為：*監(jiān)管為金融機構(gòu)和非金融活動主體提供了行為準(zhǔn)則，明確了哪些是合規(guī)的操作，哪些是違法的界限，引導(dǎo)市場參與者在法律框架內(nèi)進行活動。**保護投資者和公眾利益：*通過要求信息披露、維護市場公平、限制不當(dāng)銷售行為等，保護投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益，維護社會公眾對金融體系的信心。**提供信息與威懾：*監(jiān)管機構(gòu)的存在本身就對潛在的違法犯罪者構(gòu)成威懾；監(jiān)管行動（如處罰公告）也能向社會傳遞明確的信息，警示他人。**信息收集與分析：*監(jiān)管機構(gòu)（如央行、金融監(jiān)管總局）掌握大量金融數(shù)據(jù)，能夠進行風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警，為打擊經(jīng)濟犯罪提供情報支持。**面臨的困境：***監(jiān)管滯后性：*金融創(chuàng)新和科技發(fā)展速度遠超監(jiān)管規(guī)則的制定速度，導(dǎo)致監(jiān)管措施難以跟上新的犯罪手段和模式（如加密貨幣洗錢、數(shù)字貨幣詐騙）。**跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)難：*全球化背景下，金融犯罪日益跨境化，但各國監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、法律法規(guī)、信息共享機制存在差異，導(dǎo)致跨境監(jiān)管協(xié)作困難重重。**數(shù)據(jù)隱私與監(jiān)管需求的平衡：*加強監(jiān)管需要收集和分析大量數(shù)據(jù)，但這與保護個人隱私和數(shù)據(jù)安全的法律要求之間存在張力，如何在兩者間取得平衡是一大挑戰(zhàn)。**監(jiān)管資源不足或分配不均：*面對龐大復(fù)雜的金融體系，監(jiān)管機構(gòu)可能面臨人手、技術(shù)、財力不足的問題，或者資源集中于大型機構(gòu)而忽視了中小機構(gòu)或新興領(lǐng)域。**“監(jiān)管套利”與“監(jiān)管真空”：*部分機構(gòu)可能利用不同監(jiān)管機構(gòu)或不同地區(qū)的監(jiān)管差異進行“套利”，規(guī)避監(jiān)管；而新興領(lǐng)域或監(jiān)管交叉地帶可能存在“監(jiān)管真空”。**過度監(jiān)管與抑制創(chuàng)新：*過于嚴格的監(jiān)管可能增加合規(guī)成本，抑制金融創(chuàng)新和競爭活力。**解析思路：*首先充分論述金融監(jiān)管在經(jīng)濟犯罪社會控制中的多方面積極作用。然后，從技術(shù)、跨境、數(shù)據(jù)、資源、行為主體策略、監(jiān)管本身等多個維度，深入分析當(dāng)前金融監(jiān)管體系在應(yīng)對經(jīng)濟犯罪時所面臨的主要困難和挑戰(zhàn)。2.結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟犯罪發(fā)展趨勢，分析如何構(gòu)建更加有效的跨部門協(xié)作機制以加強社會控制。**當(dāng)前經(jīng)濟犯罪發(fā)展趨勢：*跨境化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化、組織化、低齡化、領(lǐng)域融合化（經(jīng)濟犯罪與其他領(lǐng)域犯罪交織）等特點日益突出。**構(gòu)建有效跨部門協(xié)作機制的關(guān)鍵要素：***明確協(xié)作主體與職責(zé)分工：*建立清晰的跨部門協(xié)作框架，明確公安（經(jīng)偵）、檢察、法院、市場監(jiān)管、稅務(wù)、金融監(jiān)管（央行、金融監(jiān)管總局）、海關(guān)、網(wǎng)信辦等關(guān)鍵部門的職責(zé)邊界和協(xié)作關(guān)系。針對新型犯罪，可能需要成立專門的跨部門協(xié)調(diào)機構(gòu)或任務(wù)小組。**建立常態(tài)化溝通協(xié)調(diào)機制：*約束機制，如定期聯(lián)席會議制度、信息通報制度、案件會商制度、聯(lián)合執(zhí)法行動機制等，確保信息暢通、行動協(xié)同。**完善信息共享平臺與技術(shù)支撐：*建設(shè)安全、高效、統(tǒng)一的跨部門信息共享平臺，打破“數(shù)據(jù)孤島”，實現(xiàn)涉恐、涉暴、涉黑、涉金融、涉網(wǎng)絡(luò)等犯罪相關(guān)數(shù)據(jù)的互聯(lián)互通和實時共享。利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升信息分析和預(yù)警能力。**健全法律法規(guī)與政策保障：*出臺或完善相關(guān)法律法規(guī)，為跨部門協(xié)作提供法律依據(jù)，明確權(quán)限、程序和責(zé)任。保障協(xié)作所需的人力、物力、財力資源。**強化人員交流與專業(yè)培訓(xùn)：*促進不同部門間的人員交流輪崗，提升多部門協(xié)同工作的能力。加強對執(zhí)法人員（特別是經(jīng)偵、網(wǎng)安、金融監(jiān)管人員）在新型犯罪識別、證據(jù)固定、跨境追訴等方面的聯(lián)合培訓(xùn)。**建立聯(lián)合指揮與行動機制：*針對重大、復(fù)雜、緊急案件，建立快速啟動的聯(lián)合指揮體系，實現(xiàn)統(tǒng)一指揮、集中力量、協(xié)同作戰(zhàn)。**引入外部力量協(xié)作：*加強與銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、行業(yè)協(xié)會等的協(xié)作，利用其專業(yè)優(yōu)勢和技術(shù)資源，獲取線索、固定證據(jù)、堵塞漏洞。**注重協(xié)作效果評估與反饋：*建立協(xié)作效果評估機制，及時總結(jié)經(jīng)驗、發(fā)現(xiàn)問題、優(yōu)化流程，形成持續(xù)改進的閉環(huán)。**解析思路：*首先概述當(dāng)前經(jīng)濟犯罪的主要趨勢及其對傳統(tǒng)單一部門執(zhí)法模式的挑戰(zhàn)，凸顯跨部門協(xié)作的必要性。然后，從組織架構(gòu)、制度流程、技術(shù)平臺、法律保障、人員能力、行動執(zhí)行、外部資源、效果評估等多個維度，系統(tǒng)闡述構(gòu)建有效協(xié)作機制的具體內(nèi)容和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，強調(diào)系統(tǒng)性、協(xié)同性和適應(yīng)性。四、案例分析題某市近年來出現(xiàn)多起利用高科技手段進行的金融詐騙案件，涉案金額巨大，且犯罪團伙呈現(xiàn)出組織化、跨境化特點。請結(jié)合經(jīng)濟犯罪社會控制與規(guī)范的相關(guān)理論，分析該市在防范和打擊此類犯罪方面可能存在的控制漏洞，并提出相應(yīng)的社會控制策略建議。**分析可能存在的控制漏洞：***技術(shù)防護與監(jiān)管滯后：*面對高科技詐騙手段（如AI換臉、虛擬貨幣洗錢、釣魚網(wǎng)站、惡意APP），現(xiàn)有的技術(shù)防護措施（如銀行、支付平臺的安全驗證）和金融監(jiān)管規(guī)則可能存在滯后性，難以有效識別和攔截。**信息共享與跨部門協(xié)作不暢：*金融詐騙信息、涉案人員信息、資金流向信息等可能散落在銀行、通信、互聯(lián)網(wǎng)平臺、公安、市場監(jiān)管等多個部門，信息共享機制不健全導(dǎo)致線索難以整合、跨境追查困難。**源頭治理與行業(yè)規(guī)范缺失：*對于提供技術(shù)支持、服務(wù)器資源、推廣渠道的第三方平臺（如虛擬貨幣交易所、社交媒體、技術(shù)公司），可能缺乏有效的行業(yè)準(zhǔn)入、監(jiān)管和規(guī)范，成為犯罪團伙利用的“工具”或“溫床”。**公眾風(fēng)險防范意識薄弱：*部分群眾對新型金融詐騙手段識別能力不足，容易上當(dāng)受騙，導(dǎo)致案件頻發(fā)，也增加了事后追贓挽損的難度。**跨境追訴與國際合作障礙：*犯罪團伙的跨境化特點使得國內(nèi)司法機關(guān)在追捕嫌疑人、查詢證據(jù)、追回資金時面臨法律適用、證據(jù)效力、司法協(xié)助等國際難題。**對平臺責(zé)任的界定與執(zhí)行模糊：*對于利用其平臺實施或傳播金融詐騙的互聯(lián)網(wǎng)平臺，其法律責(zé)任邊界不夠清晰，或者即使有規(guī)定，執(zhí)行力度也可能不夠，未能有效約束平臺行為。**提出相應(yīng)的社會控制策略建議：***加強技術(shù)監(jiān)管與創(chuàng)新應(yīng)用：*監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)聯(lián)合金融科技企業(yè)、研究機構(gòu)，共同研發(fā)和應(yīng)用更先進的風(fēng)險識別技術(shù)（如基于AI的反欺詐系統(tǒng)），提升對異常交易、可疑行為的監(jiān)測和攔截能力。同時，推廣更強的身份驗證和交易監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)。**健全跨部門信息共享與協(xié)作機制：*建立統(tǒng)一的金融犯罪信息共享平臺，強制要求銀行、支付、通信、網(wǎng)