全國證券從業(yè)考試重點試題精編

!注意事項：

；11.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范：考試時間為120分鐘。

5:2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答

?i題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛笠填涂；非選擇題部分必須使用黑色簽字笆書寫，字體

工整，筆跡清楚。

14.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域

j書寫的答案無效：在草稿紙、試卷上答題無效。

密

封一、選擇題

窣

i1、下列關(guān)于證券公司的股東及實際控制人的說法中，正確的有（）。

固股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格

條件

??!團.凈資產(chǎn)低于實收資本40%的單位，不得成為證券公司的實際控制人

處50.證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或者變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的，

瑕：董事會應(yīng)及時報告并責(zé)令糾正

j團.證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔(dān)保

A.0s0

B?、團

C.0S團、0

D.團、團、團

2、金融產(chǎn)品代銷機構(gòu)向客戶推介的金融產(chǎn)品滿足下列（）條件時，需要對客戶做出有

!針對性的書面說明，同時詳細披露判斷該金融產(chǎn)品適合該客戶購買的依據(jù)，并要求客戶簽字

確認。

1①向客戶推介的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低

1②損失可能超過購買支出的

J,③金融產(chǎn)品不易理解的

|④期限較長的

緲A.①③

B.①②④

C.②③④

；D.①②③

j3、上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的，在相關(guān)并購重組活動完成后，凡不屬于

|上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制原因，上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利海未達

i盈利預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告預(yù)測金額（）的，中國證監(jiān)會責(zé)令財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問

i主辦人在股東大會及中國證監(jiān)會指定報刊商公開說明未實現(xiàn)盈利預(yù)測的原因并向股東和社

會公眾道歉。

恬

A.90%

B.80%

C.60%

D.50%

4、經(jīng)營單項證券承銷與俁薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣（）元；經(jīng)營證券承銷與

保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中2項以上的，注冊資本最低限額

為人民幣（）元。

A.3000萬5000萬

B.5000萬8000萬

C.8000萬1億

D.1億5億

5、下列說法中，正確的有（）。

①非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約

定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券

②企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊

③債務(wù)融資工具在全國銀行間同業(yè)拆借中心登記、托管、結(jié)算

④中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)

A.①②④

B.①②③

C.①②

D.①②③④

6、對負有信息披露業(yè)務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財

務(wù)會計報告，或者對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，涉嫌卜.列情形之一的，

應(yīng)予立案追訴（）o

因造成股東、債權(quán)人或者其他人直接經(jīng)濟損失數(shù)額累計在50萬元以上的

同.致使不符合發(fā)行條件的公司、企業(yè)騙取發(fā)行核準并且上市交易的

因其他嚴重損害股東、債權(quán)人或者其他人利益，或者有其他嚴重情節(jié)的情形

團.多次對依法應(yīng)當(dāng)披露的重要信息不按照規(guī)定披露的

A.0.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0

7、不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司可將自有資金投資于（）。

團.國債

因貨幣市場基金

團.投資級公司債

團.期貨

A.回、回、0

B.B、同、0

CE、團、0

D.團、團、0

8、在招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法等發(fā)行文件中隱瞞重要事實或者編造

重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、存托憑證或者國務(wù)院依法認定的其他證券的，

發(fā)行人負有刑事責(zé)任，下列說法中錯誤的是（）。

A.控股股東、實際控制人組織、指使實施上述行為的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并

處或者單處非法募集資金金額20%以上1倍以下罰金

B.單位犯上述罪的，只對單位判處非法募集資金金額50%以上1倍以下罰金

C.數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者

單處罰金

D.數(shù)額特別巨大、后果特別嚴重或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處5年以上有期徒刑，并處

罰金

9、證券公司信用業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章、規(guī)范性文件不包括（）。

A.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

B.《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》

C.《約定購回式證券交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》

D.《證券投資基金銷售管理辦法》

、下列說法正確的有（）

100

①金融機構(gòu)不得為其他金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求

的通道服務(wù)

②資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資其他

資產(chǎn)管理產(chǎn)品（公募證券投資基金除外）

③金融機構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機構(gòu)的資產(chǎn)管

理產(chǎn)品資金委托給其他機構(gòu)進行投資的，該受托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金

融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機構(gòu)

④委托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對受托機構(gòu)開展盡職調(diào)查，實行名單制管理，明確規(guī)定受托機構(gòu)的準入標

準和程序、責(zé)任和義務(wù)、存續(xù)期管理、利益沖突防范機制、信息披露義務(wù)以及退出機制

A.①②③

B.②③④

C.①②

D.①②③④

11、關(guān)于股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，以下說法正確的是（）。

①證券公司應(yīng)當(dāng)對股票質(zhì)押式回購實行集中統(tǒng)一管理

②證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)隔離制度

③證券公司應(yīng)當(dāng)建止標的證券的制度管理

④股票質(zhì)押率上限不得超過50%

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

12、下列關(guān)于公司經(jīng)營范圍的表述，符合公司法規(guī)定的有（）。

0.公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記

團.公司一旦選定經(jīng)營范圍，就不得變更

0.公司的經(jīng)營范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定要經(jīng)批準的項目，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)過批準

團.公司營業(yè)執(zhí)照上應(yīng)當(dāng)載明公司的經(jīng)營范圍

A.EI、用、Q

BE、回、0

C.0x團、團

D.0,團、0

13、（2018年真題）下列說法錯誤的是（工

A.證券公司承銷證券，發(fā)現(xiàn)有誤導(dǎo)性陳述的，不得進行銷售活動

B.證券公司承銷證券，發(fā)現(xiàn)有誤導(dǎo)性陳述的，對于已經(jīng)銷售的，不用采取糾正措施

C.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性、完整性進行核查

D.證券公司不得以不正當(dāng)競爭手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)

14、下列關(guān)于有限合伙人當(dāng)然退伙的說法，正確的有（）。

①臼然人有限合伙人死亡的

@自然人有限合伙人被依法宣告死亡的

③自然人有限合伙人被宣告失蹤的

④自然人有限合伙人喪失勞動能力的

A.①②

B.②③④

C.②③

D.①③④

15.（2019年真題）證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)有下列哪些情形之一的，

不得擔(dān)任財務(wù)顧問O

E1.最近36個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄

因最近36個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰

團.最近36個月內(nèi)因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查

因最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀律處分

A.回、回、回、0

B.團、0

C.0>0

D.a>團、0

16、證券公司作為融出方的，單一證券公司接受單只A股股票質(zhì)押的數(shù)量不得超過該股票A

股股本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

17、按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，下面屬于一般禁止性規(guī)定的有（）。

①采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品

②采取贈送禮物的方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品

③客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失

④使用證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金

A.①③

B.①②④

C.②③④

D.①②③

18、下列有關(guān)合伙企業(yè)債務(wù)清償?shù)恼f法，錯誤的是（）,

A.普通合伙企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，合伙人對其承擔(dān)無限連帶責(zé)任

B.人民法院強制執(zhí)行合伙人的財產(chǎn)份額時，人民法院應(yīng)當(dāng)通知全體合伙人，但該情形下，

其他合伙人沒有優(yōu)先購買權(quán)

C.合伙人由于承擔(dān)無限連帶資任，清償數(shù)額超過其虧損分擔(dān)比例的，有權(quán)向其他合伙人追

償

D.合伙人自有財產(chǎn)不足清償其自有債務(wù)的，該合伙人可以以其從合伙企業(yè)中分取的收益用

于清償，

19、證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，違反《證券法》第五十二條的

規(guī)定從事內(nèi)幕交易的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以（）的罰款。

A.3萬元以上30萬元以下

B.30萬元以上60萬元以下

C.違法所得1倍以上5倍以下

D.違法所得1倍以上10倍以下

20、證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）和客戶利益至上原則，恪盡職守,

謹慎勤勉，維護投資者合法權(quán)益，服務(wù)實體經(jīng)濟，不得損害國家利益、社會共同利益和他人

合法權(quán)益。

自

①愿

①正

公

平

③公

實

④誠

A.①②④

B.②③④

C.①②③④

D.①③④

21、（2019年真題）下列違反證券交易的法律責(zé)任的說法，錯誤的是

A.證券公司經(jīng)紀人李某使用其父親賬戶買賣股票，被沒收違法所得

B.王某在成為證券公司員工以前持有的股票，入職后不用轉(zhuǎn)讓

C.證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員張某進行內(nèi)幕交易，應(yīng)當(dāng)從重處罰

D.為甲證券營業(yè)部做裝修工作的趙某，可以買賣股票

22、證券賬戶應(yīng)當(dāng)主動申請注銷的情形，不包括（）。

A.發(fā)生自然人投資者死亡的

B.法人以及合伙企業(yè)等非法人組織因依法被解散導(dǎo)致主體資格喪失、產(chǎn)品到期的

C.法人以及合伙企業(yè)等非法人組織因依法被破產(chǎn)清算等原因?qū)е轮黧w資格喪失、產(chǎn)品到期

或其他終止情形的

D.特殊機構(gòu)與產(chǎn)品開戶后3個月內(nèi)出現(xiàn)沒有進行交易、產(chǎn)品終止、合同失效或被撤銷等情

形的

23、（2018年真題）發(fā)行人在持續(xù)督導(dǎo)期間，證券上市當(dāng)年累計（）以上募集資金的用途與

承諾不符的，中國證監(jiān)會可根據(jù)情節(jié)輕重，自確認之口起3個月到12個月內(nèi)不受理相關(guān)保

薦代表人具體負責(zé)的推薦；情節(jié)特別嚴重的，撤銷相關(guān)人員的保薦代表人資格。

A.20%

B.30%

C.50%

D.60%

24、以下有資格由普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的有（）。

①最近一年末凈資產(chǎn)800萬元，最近1年末金融資產(chǎn)5。0萬元，且具有3年黃金投資經(jīng)驗

的王某

②最近一年末凈資產(chǎn)1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)500萬元，且具有2年期貨投資經(jīng)驗

的張某

③金融資產(chǎn)500萬元，且具有2年外匯投資經(jīng)歷的趙某

④最近3年個人年均收入50萬元，且具有2年金融產(chǎn)品設(shè)計工作經(jīng)歷的陳某

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

25、下列有關(guān)操縱證券、期貨市場交易應(yīng)承擔(dān)的行政責(zé)任中不正確的是（）。

A.責(zé)令依法處理非法持有的證券、沒收違法所得、并處所得1倍以上10倍以下罰款

B.沒收違法所得或者違法所得不足100萬元的，處以100萬元以上1000萬元以下的罰款

C.單位操縱證券市場的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人給予警告

D.單位操縱證券市場的，并處1萬元以上500萬元以下的罰款

26、下列有關(guān)子公司和分公司的說法，正確的是（）。

團.分公司的重大決策需要總公司決定;子公司的重大決策可由自口決定

因分公司不具有法人資格,不能獨立享有權(quán)利、承擔(dān)責(zé)任,其一切行為的后果及責(zé)任由公司承

擔(dān);子公司具有獨立的法人資格，能獨立承擔(dān)公司行為所帶來的后果和責(zé)任

因分公司沒有獨立的公司名稱及章程,其對外從事經(jīng)營活動必須以總公司的名義，遵守總公司

的章程;子公司擁有獨立的公司名稱和公司章程

團.分公司在人事、經(jīng)營上沒有自主權(quán),其主要業(yè)務(wù)活動及主要管理人員由總公司決定并委任,

并根據(jù)總公司的委托或授權(quán)進行業(yè)務(wù)活動;子公司能夠以自己的名義開展經(jīng)營活動，從事各類

民事活動

A.0>團、0

B.團、團、0

C.0、團、0、0

D.團、團、0

27、證券公司應(yīng)對證券經(jīng)紀人進行執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)不少于

（）。

A.10個小時

B.20個小時

C.30個小時

D.40個小時

28、下列選項中，屬于基金合同當(dāng)事人的有（）o

①基金監(jiān)管者

②基金托管人

③基金管理人

④基金份額持有人

A.①②③

B.②④

C.②③④

D.①②③④

29、反洗錢審計應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，全面覆蓋境內(nèi)外分支機構(gòu)、控股附屬機構(gòu)，審計的范

圍、方法和頻率應(yīng)當(dāng)與本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況相適應(yīng)，審計報告應(yīng)當(dāng)向

茶事會或者其授權(quán)的專門委員會提交。

A.完整性

B.獨立性

C.譚慎性

D.時效性

30、關(guān)于證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證管理，下列說法：E確的是（）。

A.證券公司停止全部證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營業(yè)務(wù)許可證交工商管理機構(gòu)注銷

B.證券公司應(yīng)當(dāng)向中國證券業(yè)協(xié)會申請頒發(fā)或者換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證

C.經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證應(yīng)當(dāng)載明證券公司或者境內(nèi)分支機構(gòu)的證券'業(yè)務(wù)范圍

D.在正式取得經(jīng)營業(yè)務(wù)許可證之前，證券公司可以小范圍試行開展所申請的業(yè)務(wù)

31、基金銷售人員應(yīng)符合的資質(zhì)要求有（）。

①基金管理公司的全部基金銷售人員應(yīng)取得從業(yè)資格

②證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢活動的人員應(yīng)取得基金

銷售人員從業(yè)考試成績合格證

③證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)取得從業(yè)資格

④商業(yè)銀行總行、專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部從事基金宣傳推介、基金理

財業(yè)務(wù)咨泡活動的人員應(yīng)取得基金銷售人員從'也考試成績合格證

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

32、未經(jīng)法定機關(guān)核準，公司擅自公開發(fā)行或者變相公開發(fā)行證券的，下列對其實施的處罰

中，錯誤的是（）。

A.責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息

B.處以非法所募資金金額5%以上10%以下的罰款

C.對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的機構(gòu)或者部

門會同縣級以上地方人民攻府予以取締

D.對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的

罰款

33、下列關(guān)于證券投資顧問服務(wù)和發(fā)布證券研究報告區(qū)別的說法中，正確的有（）。

場證券投資顧問強調(diào)針對客戶類型提供適當(dāng)?shù)姆?wù)

團.證券研究報告強調(diào)公平對待證券研究報告接收人

團.證券投資顧問通常不會顯著影響證券定價

團.證券研究報告對證券價格可能產(chǎn)生較大影響

A.IB、團、（3、團

B.團、團、團

C.同、0

DE、0

34、聘任不具有證券從業(yè)資格的人員的，應(yīng)采取的處罰措施是（）。

A.處以證券從業(yè)資格的人員工資1倍以上3倍以下的罰款

B.對直接負責(zé)的主管人員處以3萬元以上30萬元以下的罰款

C.由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締

D.處以10萬元以上30萬元以下的罰款

35、期貨合約包括商品期貨合約、金融期貨合約及其他期貨合約。下列選項中屬于利率期貨

標的物的是（）。

A.滬深300指數(shù)

B.國債期貨

C.香港恒生指數(shù)

D.東京日經(jīng)平均指數(shù)

、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則有（）

36o

①合法合規(guī)性原則②集口管理原則

③分散管理原則④業(yè)務(wù)隔離原則

⑤了解客戶原則

A.①②③④⑤

B.①③④⑤

C.①②④⑤

D.①②③④

37、上交所制定《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷實施辦法》，規(guī)定科創(chuàng)板股票發(fā)行

與承銷信息披露行為在適用《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的情形下，還應(yīng)符合的規(guī)定有（）。

①首次公開發(fā)行股票應(yīng)當(dāng)以詢價的方式確定股票發(fā)行價格

②發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在申購前，披露網(wǎng)下投資者剔除最高報價部分后有效報價的中位

數(shù)和加權(quán)平均數(shù)，以及公開募集方式設(shè)立的證券投資基金和其他偏股型資產(chǎn)管理產(chǎn)品、全國

社會保障基金和基本養(yǎng)老保險基金的報價中位數(shù)和加權(quán)平均數(shù)等信息

③發(fā)行人應(yīng)當(dāng)與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協(xié)議

④發(fā)行人的高級管理人員與核心員工可以設(shè)立專項資產(chǎn)管理計劃參與本次發(fā)行戰(zhàn)略配售

A.①②④

B.①②③

C.①②③④

D.②③④

38、證券公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中，必須遵守法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性法律文件的規(guī)定，接

受（）的監(jiān)督管理。

A.中國人民銀行

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

39、下列關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點業(yè)務(wù)規(guī)則的說法中，正確的是（）。

0.客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日

之前的，融資融券的期限是最后交易日前的第10個交易日

團.證券公司以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易

擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶

團.證券公司以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金

賬戶

0.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；

A.EI、團、0

BE、回、0

C.團、.

D.13、團、（3、0

40、（2016年真題）《公司法》規(guī)定，股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時，留存的該項

公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

41、根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，下列不符合現(xiàn)行首次公開發(fā)行股票定價相關(guān)規(guī)定的

是（）。

A.發(fā)行人和主承銷商應(yīng)在招股意向書（或招股說明書）和發(fā)行公告中披露發(fā)行股票的定價

方式

B.可以通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式定價

C.可以通過發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商直接定價

D.公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股以上且無老股轉(zhuǎn)讓計劃的，可以通過直接定價的方式確定

發(fā)行價格

42、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同意主辦券商新增業(yè)務(wù)備案的，自受理申請文件之日起（）個

轉(zhuǎn)讓日內(nèi)與申請主辦券商簽訂補充協(xié)議，出具業(yè)務(wù)備案函，并予以公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

43、下列說法中，錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則，對產(chǎn)品進行保本保收益,

視為剛性兌付

B.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人采取滾動發(fā)行等方式，實現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益的，視為

剛性兌付

C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機構(gòu)自行籌集

資金償付或者委托其他機構(gòu)代為償付，不應(yīng)視為剛性兌付

D.經(jīng)認定存在剛性兌付行為的，應(yīng)該區(qū)分存款類金融機構(gòu)和非存款類持牌金融機構(gòu)進行懲

處

44、下列說法正確的是（）。

①按照規(guī)定或約定將評級信息告知發(fā)行人，并及時向市場公布首次評級報告、定期和不定

期跟蹤評級

②在債券有效存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)每半年至少向市場公布一次定期跟蹤評級報告

③應(yīng)充分美注可能影響評級對象信用等級的所有重大因素，及時向市場公布信用等級網(wǎng)整

及其他與評級相關(guān)的信息變動情況，并向證券交易所或其他證券交易場所報告

④公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人應(yīng)將披露的信息或信息摘要刊登在至少一種中國證監(jiān)會指定

的報刊，供公眾查閱

A.①②④

B.①②③

C.①③④

D.①②③④

45、下列文件中，屬于非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行與承銷的主要部門規(guī)章及規(guī)范性文件的

有（）。

①《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷商盡職調(diào)查指引（2020年修訂）》

（2）《非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引（2020版）》

③《非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引（2020版）》

④《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具募集說明書指引》

A.③④

B.①③④

C.①②③④

D.①②④

46、合格境外投資者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審批，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）o

①申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定

②擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員

③具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范

④最近2年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的

立案調(diào)查

A.①②④

B.①②③

C.①②③④

D.①③④

47、證券公司設(shè)立私募基金子公司應(yīng)當(dāng)符合下列哪些要求（）。

①最近6個月各項風(fēng)險控制指標符合中國證監(jiān)會及協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公

司后，各項風(fēng)險控制指標仍持續(xù)符合規(guī)定

②最近一年未因重大違法違規(guī)行為收到監(jiān)管部門和有關(guān)機關(guān)調(diào)查的情形

③公司章程有美對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊地中國

證監(jiān)會派出機構(gòu)審批

④證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立私募基金子公司，不得采用股份代持等方式變相與其

他投資者共同出資設(shè)立私募基金子公司

A.①②③④

B.②③④

C.①②④

D.①②③

48、（2016年真題）證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)不得擔(dān)任財務(wù)顧問的

情形不包括（）。

A.最近24個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄

B.最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀律處分

C.最近36個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)杳

D.最近48個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查

49、下列事項中，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》相關(guān)條款的是（）。

A.證券公司的信息披露中存在誤導(dǎo)性陳述

B.證券公司向社會公開披露的信息中未包含其控股情況

C.證券公司向社會公開披露的信息應(yīng)當(dāng)包括經(jīng)營管理狀況

D.證券公司向社會公開披露的信息中無須包含其高級管理人員薪酬信息

50、公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

①股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元

②有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元

③具備健全且運行良好的組織機構(gòu)

④最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息

A③④

②③

BJ.①②

①③

D.

51、滬港通和深港通的里本規(guī)則包括（）。

①訂單設(shè)計

②訂單修改

③回轉(zhuǎn)交易

④額度控制

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

52、在（）

情況下，可以動用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)

保資金賬戶內(nèi)的資金。

團.代理客戶進行融資融券交易團.收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金

囿收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息胤收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金

A.團.0.0

B.3.0.0

C.團.團.0

D.0.0.團

53、財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)瞞足（）個月無違反誠信的不良記錄。

A.12

B.24

C.36

D.48

54、動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金的情形不包括（）。

A.客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款

B.客戶支付與證券交易有關(guān)的稅款

C.客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金

D.客戶債權(quán)人要求

55、下列關(guān)于有限責(zé)任公司組織機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A.一般的有限責(zé)任公司，其組織機構(gòu)為股東會、董事會和監(jiān)事會

B.股東人數(shù)較少和規(guī)模較小的有限責(zé)任公司，其組織機構(gòu)為股東會、執(zhí)行董事和監(jiān)事

C.一人有限責(zé)任公司也要設(shè)股東會

D.國有獨資有限責(zé)任公司，其組織機構(gòu)為股東會、董事會和監(jiān)事會

56、對于經(jīng)過限期整改后，仍然不符合為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司，（）

有資格撤銷其資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國人民銀行

57、下列關(guān)于證券公司融資管理應(yīng)符合的要求的說法，錯誤的有（）。

I.分析正常和壓力情景下未來不同時間段的融資需求和來源

II.加強負債品種、期限、交易對手、融資抵（質(zhì)）押品等的分散度管理，適當(dāng)設(shè)置分散度限額

川.積極維護與所有融資交易對手的關(guān)系，保持在市場上的適當(dāng)穩(wěn)定程度，不定期評估市場融

資和資產(chǎn)變現(xiàn)能力

IV.監(jiān)測主要金融市場的交易量和價格等變動情況，評估市場流動性對公司融資能力的影響

A.KIV

B.lkIlkIV

C.KII、川、IV

D.lkIII

58、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同意主辦券商新增業(yè)務(wù)備案的，自受理申請文件之日起（）個

轉(zhuǎn)讓日內(nèi)與申請主辦券商簽訂補充協(xié)議，出具業(yè)務(wù)備案函，并予以公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

59、下列選項中，屬于基金合同當(dāng)事人的有（）＜.

①基金監(jiān)管者

②基金托管人

③基金管理人

④基金份額持有人

A.①②③

B.②④

C.②③④

D.①②③④

60、合格境外投資者應(yīng)當(dāng)委托獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的機構(gòu)進行資金結(jié)算。

該機構(gòu)應(yīng)在開立人民幣結(jié)算資金賬戶（）個工作日內(nèi)將開戶情況向國家外匯管理局備案。

A.8

B.7

C.6

D.5

61、下列屬于中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)制定信用業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管政策重要法律依據(jù)的是（）

A.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

B.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》

C.《證券法》

D.《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》

62、下列關(guān)于法的規(guī)范性體現(xiàn)的說法，正確的有（）

①體現(xiàn)了人們在違反法定義務(wù)后應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任

②體現(xiàn)了人們依法應(yīng)履行的義務(wù)

③體現(xiàn)了人們在國家的意志和權(quán)威

④體現(xiàn)了人們依法享有的權(quán)利？

A.①②④

B.①③

C.②④

D.①②③④

63、按照《證券公司投資很行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》的要求，以下關(guān)于證券公司投資銀行類

業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說法正確的是（）。

①不得將投資銀行類業(yè)務(wù)人員薪酬收入與其承做的項目收入直接掛鉤

②對投資銀行類項目負有主要管理或執(zhí)行責(zé)任人員的收入遞延支付年限原則上不得少于10

年

③在開展投資銀行類業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)在綜合評估項目成本的基礎(chǔ)上合理確定報價

④不得以業(yè)務(wù)包干等承包方式開展投資銀行類業(yè)務(wù)，或者以其他形式實施過度激勵

A.①②③

B.①②③④

C.①③④

D.②③④

64、單獨或者合謀，持有或者實際控制期貨合約的數(shù)量超過期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則限定的持倉

量（）以上，且在該期貨合約連續(xù)20個交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約數(shù)累計達到該

期貨合約同期總成交量（）以上的，即構(gòu)成操縱證券、期貨市場罪。

A.10%；30%

B.30%；50%

C.50%；30%

0.70%；50%

65、股份有限公司的控股段東可以是持有股份的比例雖然不足百分之五十，但所享有的表決

權(quán)已足以對（）的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

A.職工代表大會

B.股東大會

C.董事會

D.監(jiān)事會

66、證券公司治理基本要求有（）。

①建立健全組織架構(gòu)，明確職責(zé)劃分

②不得侵犯客戶合法權(quán)益

③建立完備的內(nèi)部控制體系

④實時監(jiān)控有關(guān)賬戶的交易行為

A.①②④

B.①②③

C.①③

D.①②③④

67、下列屬于托管人應(yīng)當(dāng)履行職責(zé)的是：（）

①對資產(chǎn)管理計劃財務(wù)會計報告、年度報告出具意見。

②保存資產(chǎn)管理計劃托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。

③對資產(chǎn)管理計劃財務(wù)會計報告、年度報告出具意見。

④按照規(guī)定開設(shè)資產(chǎn)管理計劃的托管賬戶，不同托管賬戶中的財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)相互獨立。

⑤按照資產(chǎn)管理合同約定，根據(jù)管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。

A.①②③⑤

B.②③④⑤

C.①②③

D.①②③④⑤

68、證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報告的區(qū)別是（）。

①立場不同

②服務(wù)方式和內(nèi)容不同

③服務(wù)對象有所不同

④市場影響有所不同

A.①②

B.①②③

C.①②③④

D.②④

69、下列關(guān)于公司債券上市的說法，錯誤的是（）。

A.債券發(fā)行額不低于人民幣1000萬元

B.公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

C.債券期限不低于1年

D.申請可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券上市交易，還應(yīng)當(dāng)報送保薦人出具的上市保薦書

70、單位或者個人認購或者受讓證券公司的股權(quán)后，其持股比例達到證券公司注冊資本的

（）,應(yīng)當(dāng)事先告知證券公司。

A.1%

B.5%

C.3%

D.10%

71、關(guān)于上市公司收購的方式的說法，錯誤的是（）。

A.投資者可以采取協(xié)議收購的方式收購上市公司

B.投資者可以采取其他合法方式收購上市公司

C.投資者可以采取要約收購的方式收購上市公司

D.投資者可以采取競價收購的方式收購上市公司

72、違反《公司法》規(guī)定，虛報注冊資本取得公司登記的，可對虛報注冊資本的公司，處以

虛報注冊資本金額（）的罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷公司登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。

A.5%以上10%以下

B.5%以上15%以下

C.10%以上15%以下

D.15%以上20%以下

73、證券公司風(fēng)險控制指標體系的核心是（工

A.收益性和安全性

B.凈資本和收益性

C.；爭資本和流動性

D.安全性和流動性

74、根據(jù)證券法的規(guī)定，收購要約的期限屆滿，收購人持有的被收購公司的股份數(shù)達到該公

司已發(fā)行的股份總數(shù)的（）以上的，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)在證券交易所終止上市交易。

A.35%

B.50%

C.75%

D.90%

75、下列選項中，不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利是（）。

A.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會

B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

C.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資

D.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

76、下列哪一項不屬于資本市場的功能？（）

A.籌資一投資功能

B.資本定價功能

C.調(diào)控經(jīng)濟功能

D.資本配置功能

77、證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員對證券交易

中發(fā)現(xiàn)的禁止的交易行為，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。

A.證券監(jiān)督管理機構(gòu)

B.國務(wù)院

C.公安局

D.法院

78、下列選項中，說法正確的是（）。

A.董事因故不能出席董事會會議，可以電話委托其他董事代為出席

B.設(shè)立期貨公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本

C.任何單位或者個人不得對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強制執(zhí)行

D.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本可以是認繳的資本

79、基金銷售人員在從事基金活動時，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。

A.個人

B.基金銷售公司

C.投資者

D.基金管理公司

80、按照《證券公司內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)建立的機制和制

度包括（

①動態(tài)的凈資本監(jiān)控機制

②逐級問責(zé)機制

③隔離墻制度

④董監(jiān)高的任職制度

⑤內(nèi)部員工和客戶的信息反饋機制

⑥危機處理機制

A.①②③④⑤

B.②③④⑤⑥

C.①②③④⑥

D.①②③⑤⑥

81、根據(jù)《公司法》，公司營業(yè)執(zhí)照應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（）

I住所

II注冊資本

III經(jīng)營范圍

IV總經(jīng)理姓名

A.KIV

B.l、II

C.I、II、III

D.ILII

82、下列說法錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)證券化托管人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，按照規(guī)定或約定對專項計劃相關(guān)

資產(chǎn)進行保管，并監(jiān)督專項計劃運作的商業(yè)銀行或其他機構(gòu)

B.特殊目的載體是指證券公司、基金管理公司子公司為開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)專門設(shè)立的資

產(chǎn)支持專項計劃或者中國證監(jiān)會認可的其他特殊目的載體

C.基礎(chǔ)資產(chǎn)可以附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負擔(dān)或者其他權(quán)利限制

D.以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成專項計劃資產(chǎn)的，專項計劃

的法律文件應(yīng)當(dāng)明確說明基礎(chǔ)資產(chǎn)的購買條件、購買規(guī)模、流動性風(fēng)險以及風(fēng)險控制措施

83、根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》的規(guī)定，處分處罰信息包括（）。

①受處罰處分機構(gòu)或個人名稱

②受處罰處分機構(gòu)責(zé)任人

③處罰處分時間

④處罰處分類別

A.①②③④

B.①②③

C.②④

D.①③④

84,下列關(guān)于證券公司的股東和實際控制人的做法，正確的是（）

A.證券公司股東不得損害證券公司客戶的合法權(quán)益

B.證券公司股東可以通過協(xié)議使用證券公司客戶資金

C.證券公司股東可以通過關(guān)聯(lián)交易占用證券公司資產(chǎn)

D.證券公司可以為股東融資進行擔(dān)保

85、合格境外投資者可以參與（）。

①新股發(fā)行

②債券發(fā)行

③股票增發(fā)

④配股的申購

⑤證券發(fā)行

A.①⑤

B.②③⑤

（:?①②③④

D.①②③④⑤

86、證券公司應(yīng)當(dāng)依法向社會公開披露的有關(guān)信息不包括（）。

A.基本情況

B.高級管理人員的家庭成員的薪酬狀況

C.參股及控股情況

D.高級管理人員薪酬和其他有關(guān)信息。

87、評估普通投資者風(fēng)險承受能力的主要因素有（）o

①財務(wù)狀況

②投資知識

③投資目標

④投資水平

⑤風(fēng)險偏好

A.①②③④

B.②③④⑤

C.①②③⑤

D.①③④⑤

88、合伙企業(yè)財產(chǎn)在進行清償時，其順序為（

A.支付清算費用一一職工工資一一社會保險費用一一支付法定補償金一一繳納稅款一一利潤

分配

B.支付清算費用一一職工工資一一繳納稅款一一支付法定補償金一一社會保險費用一一利潤

分配

（:?職工工資一一利潤分配一一支付清算費用一一社會保險費用一一支付法定補償金一一繳納

稅款

D.支付清算費用一一職工工資一一繳納稅款一一社會保險費用一一支付法定補償金一一利潤

分配

89、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，甲證券公司違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金。下列

對甲證券公司的處罰中，正確的是（）。

A.責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，處以違法所得1倍以上3倍以下的罰款

B.考慮到甲證券公司情節(jié)嚴重，撤俏其相關(guān)業(yè)務(wù)許可

C.對直接負責(zé)的主管小王給予警告，處以罰款1萬元

D.對直接負責(zé)的其他責(zé)任人員小李罰款50萬元

90、除了證券公司風(fēng)險控制指標體系中主要的風(fēng)險控制有標之外，證券公司經(jīng)營（）、

為客戶提供（）的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會對該項業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標標準。

A.證券自營業(yè)務(wù)；融資或融券服務(wù)

B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)；融資或融券服務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)；資產(chǎn)管理服務(wù)

D.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)；資產(chǎn)管理服務(wù)

91、深股通可交易的證券品種包括（）.

I.市值10億元人民幣及以上的深證成分指數(shù)的成分股

II.市值60億元人民幣及以上的深證中小創(chuàng)新指數(shù)的成分股

III.深交所上市的A+H股公司股票

團.深交所上市公司股票風(fēng)險警示板交易的股票

A.回、0

B.（3x（3

C.回、0

D.回、0

92、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立（）o

①融券專用證券賬戶

②客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

③信用交易證券交收賬戶

④信用交易資金交收賬戶

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

93、負責(zé)客戶信用資金存管的（）應(yīng)當(dāng)按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定。對證券公司違

反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕。

A.投資銀行

B.商業(yè)銀行

C.中央銀行

D.外資銀行

94、證券公司與客戶簽訂證券交易委托證券資產(chǎn)管理融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專

人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將（）交由客戶簽字確認。

A.賬戶信息表

B.身份確認書

C.業(yè)務(wù)合同書

D.風(fēng)險揭示書

95、薦股軟件是指具備下列（）一項或多項證券投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者

終端設(shè)備。

團.提供具體證券投資品種選擇建議

0.提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見

團.提供具體證券投資品種的買賣時機建議

0.預(yù)測具體證券投資品種的價格走勢

A.0.0.0

B.團13屈屈

C.0.0.0

DEEE

96、證券公司開展區(qū)域性股權(quán)市場業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在每個月的前（）個工作日內(nèi)將上個月度

業(yè)務(wù)開展情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會。

A.5

B.10

C.15

D.20

97、在營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)程方面，證券賬戶管理包括（）等內(nèi)容。

回.證券賬戶的開立

團證券賬戶信息變更

團.證券賬戶注冊資料杳詢

邑證券賬戶注銷

A.0.0.0

B.0.0.0

C.團.團團.團

D.a.（3.0

98、證券公司代銷公募基金時不得存在的情形有（）

①以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

②采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

③以低于成本的銷售費用銷售基金

④承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送？

A.②③④

B.①③④

C.①②③④

D.①④

99、經(jīng)營機構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十條，未按規(guī)定了解所銷售產(chǎn)品或

者提供服務(wù)信息或者履行分級義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)給予警告，并處（）萬元以下罰款；對直接

負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處（）萬元以下罰款。

A.1：1

B.2；2

C.3；3

D3；1

100.按風(fēng)險起因的不同，下列不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險的是（）。

A.合規(guī)風(fēng)險

B.管理風(fēng)險

C.技術(shù)風(fēng)險

D.信息風(fēng)險

參考答案與解析

1、答案：B

本題解析：

凈資產(chǎn)低于實收資本50%的單位，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人。

股東應(yīng)當(dāng)嚴格履行出資義務(wù)，證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保。

2、答案：D

本題解析：

金融產(chǎn)品代銷機構(gòu)的信息披露。

向客戶推介的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的,

證券公司應(yīng)當(dāng)以簡明、易僮的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露判斷該

金融產(chǎn)品適合該客戶購買的依據(jù)?，并要求客戶簽字確認。

3、答案：B

本題解析：

上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的，在相關(guān)并購重組活動完成后，凡不屬于上市

公司管理層事前無法獲知且事后無法控制原因，上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達盈利

預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告預(yù)測金額80%的，中國證監(jiān)會責(zé)令財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人

在股東大會及中國證監(jiān)會指定報刊商公開說明未實現(xiàn)盈利預(yù)測的原因并向股東和社會公眾

道歉。利潤實現(xiàn)盈利預(yù)測50%的，中國證監(jiān)會可以同時市財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人采取

監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告等監(jiān)管措施。

4、答案：D

本題解析：

根據(jù)《證券法》第127條的規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、

其他證券業(yè)務(wù)之一的，注冊資本最低限額為人民幣1億元:經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、

證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中2項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。@jin

5、答案：C

本題解析：

考點：本題考查非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行業(yè)務(wù)的?般規(guī)定。債務(wù)融資工具在中央國債登

記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。全國銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間

債券市場的交易提供服務(wù)，

6、答案：A

本題解析：

《最向人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（_）》笫六

條規(guī)定，依法負有信息披露業(yè)務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事

實的財務(wù)會計報告，或者對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，涉嫌下列情形之

一的，應(yīng)予立案追訴：（1）造成股東、債權(quán)人或者其他人直接經(jīng)濟損失數(shù)額累計在50萬元

以上的。（2）虛增或者虛減資產(chǎn)達到當(dāng)期披露的資產(chǎn)總額30%以上的。（3）虛增或者虛減利

潤達到當(dāng)期披露的利潤總額30%以上的。（4）未按照規(guī)定披露的重大訴訟、仲裁、擔(dān)保、關(guān)

聯(lián)交易或者其他重大事項所涉及的數(shù)額或者連續(xù)12個月的累計數(shù)額占凈資產(chǎn)50%以上的。

（5）致使公司發(fā)行的股票、公司債券或者國務(wù)院依法認定的其他證券被終止上市交易或者

多次被暫停上市交易的。（6）致使不符合發(fā)行條件的公司、企業(yè)騙取發(fā)行核準并且上市交易

的。（7）在公司財務(wù)會計報告中將虧損披露為盈利，或者將盈利披露為虧損的。（8）多次提

供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告，或者多次對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按

照規(guī)定披露的。（9）其他嚴重損害股東、債權(quán)人或者其他人利益，或者有其他嚴重情節(jié)的情

形。

7、答案：B

本題解析：

證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)

等中國證券監(jiān)督管理委員會認可的風(fēng)險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或

者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券

自營業(yè)務(wù)資格。

8、答案：B

本題解析：

本題考查《刑法》第一百六十條的規(guī)定。單位犯上述罪的，對單位判處非法募集資金金額

20%以上1倍以下罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照《刑法》第

一百六十條第一款的規(guī)定處罰。

9、答案：D

本題解析：

證券公司信用業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章、規(guī)范性文件包括《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》《上海證券交易所

融資融券交易實施細則》《深圳證券交易所融資融券交易實施細則》《上海證券交易所轉(zhuǎn)融通

證券出借交易實施辦法（試行）》《深圳證券交易所轉(zhuǎn)融通證券出借交易實施辦法（試行）》

《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券出借及轉(zhuǎn)融通登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則（試行》《股票質(zhì)押

式回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》《約定購回式證券交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》及《質(zhì)押式

報價回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦汰》等。《證券投資基金銷售管理辦法》是證券公司代銷業(yè)

務(wù)涉及的主要部門規(guī)章及規(guī)范性文件。

10、答案：D

本題解析：

本題考查金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范。

11、答案：A

本題解析：

考查股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理的規(guī)定。④錯誤，股票質(zhì)押率上限不得超過60%。

12、答案：A

本題解析：

團項，根據(jù)《公司法》第十二條，公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，但是應(yīng)當(dāng)辦理變

更登記。

13、答案：B

本題解析：

證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性、完整性進行核查；發(fā)現(xiàn)有

虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，不得進行銷售活動；已經(jīng)銷售的，必須立即停止銷

售活動，并采取糾正措施。

14、答案：A

本題解析：暫無解析

15、答案：D

本題解析：

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)有下列情形之一的，不得擔(dān)任財務(wù)顧問：

（1）最近24個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄；

（2）最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀律處分；

（3）最近36個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查。（規(guī)定

是最近24個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄不得擔(dān)任，如果36個月也對的話相當(dāng)于3年前存

在違反誠信的不良記錄不得擔(dān)任，實際上只要前2年沒有就行）

16、答案：B

木題解析：

本題考查股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的管理要求。證券公司作為融出方的，單一證券公司接受單只

A股股票質(zhì)押的數(shù)量不得超過該股票A股股本的30%,

17、答案：D

本題解析：

代銷金融產(chǎn)品的一般禁止性規(guī)定?？梢允褂米C券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶接收客

戶購買金融產(chǎn)品的資金,但不能使用除此之外的方式代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。

18、答案：B

本題解析：

本題考查合伙企業(yè)的債務(wù)清償。根據(jù)《合伙企業(yè)法》第三十八條、第三十九條、第四十條、

第四十二條的規(guī)定，合伙企業(yè)對其債務(wù)，應(yīng)先以全部財產(chǎn)進行清償。合伙企業(yè)不能清償?shù)狡?/p>

債務(wù)的，合伙人對其承擔(dān)無限連帶責(zé)任。合伙人由于承擔(dān)無限連帶責(zé)任，清償數(shù)額超過其虧

損分擔(dān)比例的，有權(quán)向其他合伙人追償，選項A、C正確；合伙人自有財產(chǎn)不足清償其與合

伙企業(yè)無關(guān)的債務(wù)的，該合伙人可以以其從合伙企業(yè)中分取的收益用于清償；債權(quán)人也可以

依法請求人民法院強制執(zhí)行合伙人的財產(chǎn)份額。人民法院強制執(zhí)行合伙人的財產(chǎn)份額時，應(yīng)

當(dāng)通知全體合伙人，其他合伙人有優(yōu)先購買權(quán)，選項D錯誤，選項B正確。

19、答案：D

本題解析：

本題考查《證券法》。根據(jù)《證券法》第一百九十一條的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人

或者非法獲取內(nèi)幕信息的人違反《證券法》第五十三條的規(guī)定從事內(nèi)幕交易的，責(zé)令依法處

理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款。

20、答案：D

本題解析：

證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用和客戶利益至上原則，恪

盡職守，謹慎勤勉，維護投資者合法權(quán)益，服務(wù)實體經(jīng)濟，不得損害國家利益、社會共同利

益和他人合法權(quán)益。

21、答案：B

本題解析：

1.證券從業(yè)人員、服務(wù)機構(gòu)交易限制的法律責(zé)任根據(jù)《證券法》第四十三條規(guī)定，證券交

易所、證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員以及法律、

行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借

他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。任何人在成為前述人員時，其原己

持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。

22、答案：D

本題解析：

本題考查主動申請注銷證券賬戶的情形。選項D時間應(yīng)為6個月內(nèi)。

23、答案：C

木題解析：

發(fā)行人在持續(xù)督導(dǎo)期間，證券上市當(dāng)年累計50%以上募集資金的用途與承諾不符的，中國

證監(jiān)會可根據(jù)情節(jié)輕重，自確認之日起3個月到12個月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負責(zé)

的推薦；情節(jié)特別嚴重的，撤銷相關(guān)人員的保薦代表人資格。

24、答案：D

本題解析：

本題考查由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請資格。符合下列條件之一的普通投資者可以

申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者：1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不

低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者

外的法人或其他組織；2.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬

元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、

投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

25、答案：D

本題解析：

根據(jù)《證券法》規(guī)定，前三項全部屬于操縱證券、期貨市場交易應(yīng)承擔(dān)的行政責(zé)任，選項

D,單位操縱證券市場的，并處50萬元以上500萬元以下的罰款。

26、答案：B

本題解析：

（四）分公司和子公司的法律地位

2?分公司及其法律地位

公司可以設(shè)立分公司。分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)。分公司是指在業(yè)務(wù)、

資金、人事等方面受本公司管轄而不具有法人資格的分支機構(gòu)。

分公司具有非獨立性，主要表現(xiàn)在以下方面：一是分公司不具有法人資格，不能獨立享有權(quán)

利、承擔(dān)責(zé)任，其一切行為的后果及責(zé)任由公司承擔(dān)：二是分公司沒有獨立的公司名稱及章

程，其對外從事經(jīng)營活動必須以總公司的名義，遵守總公司的章程；三是分公司在人事、經(jīng)

營上沒有自主權(quán)，其主要業(yè)務(wù)活動及主要管理人員由總公司決定并委任，并根據(jù)總公司的委

托或授權(quán)進行業(yè)務(wù)活動；四是分公司沒有獨立.的財產(chǎn)，其所有資產(chǎn)屬于總公司，并作為總公

司的資產(chǎn)列入總公司的資產(chǎn)負債表中。

3.子公司及其法律地位

公司可以設(shè)立子公司，子公司具有法人資格，依法獨立承擔(dān)民事責(zé)任。子公司是指一定數(shù)額

的股份被另一公司控制或依照協(xié)議被另一公司控制、支配的公司。

子公司具有如下特征：一是其一定比例以上的資本被另一公司持有或通過協(xié)議方式受到另一

公司實際控制。對子公司有控制權(quán)的公司是母公司。子公司的重大決策仍需母公司決定。二

是子公司是獨立的法人，具有獨立的法人人格.子公司的獨立性主要表現(xiàn)為：擁有獨立的公

司名稱和公司章程：擁有獨立的組織機構(gòu)；擁有獨立的財產(chǎn)，能夠自負盈虧，獨立核算；以

自己的名義開展經(jīng)營活動，從事各類民事活動；獨立承擔(dān)公司行為所帶來的后果和責(zé)任。

27、答案：B

本題解析：

證券公司應(yīng)對證券經(jīng)紀人進行不少于60個小時的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的

培訓(xùn)不少于20個小時。

28、答案：C

本題解析：

考點：本題考查合同當(dāng)事人概念。合同當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管

人。

29、答案：B

本題解析：

本題考查反洗錢審計要求，審計應(yīng)當(dāng)遵循獨立.性原則，全面覆蓋境內(nèi)外分支機構(gòu)、控股附屬

機構(gòu)，審計的范圍、方法和頻率應(yīng)當(dāng)與本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況相適應(yīng)，

審計報告應(yīng)當(dāng)向堇事會或者其授權(quán)的專門委員會提交。

30、答案：C

本題解析：

本題考查證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記。

證券公司撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)的（而非停止全部業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定

的報刊上公告，并按照規(guī)定將經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證交國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注銷。A選項

錯誤。證券公司在取得公司登記機關(guān)頒發(fā)或者換發(fā)的證券公司或者境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照

后，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請頒發(fā)或者換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。B選項錯誤。

經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證應(yīng)當(dāng)載明證券公司或者境內(nèi)分支機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)范圍。C選項正確。未

取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證，證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù).D選項錯誤。

故本題選擇C選項。

31、答案：D

本題解析：

本題是有關(guān)證券投資基金銷售人員資質(zhì)要求。

32、答案：B

本題解析：

未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加

算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1%以上5%以下的罰款；對擅自公開或者變

相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的機構(gòu)或者部門會同縣級以上地方人

民政府予以取締。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上

30萬元以下的罰款。

33＞答案：A

本題解析：

證券投資顧問一般服務(wù)于普通投資者，強調(diào)針對客戶類型、風(fēng)險偏好等提供適當(dāng)?shù)姆?wù)；證

券研究報告一般服務(wù)于基金、QFII等能夠理解研究報告和有效處理有關(guān)信息的專業(yè)投資者，

強調(diào)公平對待證券研究報告接收人。證券投資顧問服務(wù)與特定客戶的證券投資及其利益密切

相關(guān)，但通常不會顯著影響證券定價；證券研究報告向多個機構(gòu)客戶同時發(fā)布，對證券價格

可能產(chǎn)生較大影響。

34、答案：D

木題解析：

根據(jù)《中華人民共和國證券法》第一百九十八條的規(guī)定，違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資

格、證券從業(yè)資格的人員的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，可以并處10萬元

以上30萬元以卜的罰款；對直接負責(zé)的主管人員給予警告，可以并處3萬元以上10萬元以

下的罰款。

35、答案：B

本題解析：

利率期貨一般可分為短期利率期貨和長期利率期貨。中國境內(nèi)的利率期貨種類有國債期貨等。

36、答案：C

本題解析：

本題考查融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。

融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則

1.合法合規(guī)性原則

2.集中管理原則

3.業(yè)務(wù)隔離原則

4.了解客戶原則

37、答案：C

本題解析：

本題考查科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷信息披露的特別規(guī)定。①②③④都是應(yīng)該符合的規(guī)定。

38、答案：D

本題解析：

本題考查證券公司的監(jiān)督管理。

39、答案：C

本題解析：

客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前

的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易H。融資融券合同另有約定的，從其約定。

40、答案：D

本題解析：

《公司法》規(guī)定，公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司

資本。但是，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項

公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的25%。

41