第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁這次證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪項不屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》中禁止的行為？（）

A.基于客戶風(fēng)險承受能力，提供個性化的投資建議

B.未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于其他商業(yè)目的

C.協(xié)助客戶分析市場行情，推薦特定證券品種

D.向客戶解釋基金定投的長期收益潛力

2.根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事的任期屆滿，可以連選連任，但連續(xù)任職不得超過（）年？

A.6

B.9

C.12

D.15

3.證券交易中，以下哪種情況屬于內(nèi)幕交易行為？（）

A.投資者基于公開信息，通過技術(shù)分析預(yù)測股價走勢

B.公司高管利用未公開的重大利好消息，指示親友買賣公司股票

C.證券分析師在公開報告中引用第三方機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)

D.機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露的會議紀(jì)要調(diào)整持倉

4.以下哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

5.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于人民幣（）元？

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

6.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)？（）

A.3

B.6

C.9

D.12

7.以下哪種情形下，投資者可以要求證券公司返還其已支付的傭金？（）

A.證券公司未按約定提供交易服務(wù)

B.投資者自行取消交易訂單

C.證券公司因系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易失敗

D.證券公司未充分揭示風(fēng)險

8.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的，有效申購倍數(shù)超過（）倍時，應(yīng)當(dāng)通過搖號抽簽確定最終配售對象？（）

A.1.5

B.2

C.3

D.5

9.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用額度應(yīng)不超過其資產(chǎn)凈值的（）倍？（）

A.1

B.2

C.3

D.4

10.以下哪種行為屬于證券公司合規(guī)風(fēng)控中的“三道防線”機(jī)制中的“第二道防線”？（）

A.董事會對公司整體風(fēng)險的監(jiān)督

B.業(yè)務(wù)部門對具體業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對公司合規(guī)情況的檢查

D.內(nèi)部審計部門對風(fēng)險事件的評估

11.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

12.以下哪種情況屬于《證券法》中規(guī)定的“操縱證券市場”行為？（）

A.投資者因市場傳聞大量買入某股票

B.機(jī)構(gòu)投資者通過連續(xù)交易影響股價

C.證券公司為客戶提供資金拆借

D.上市公司發(fā)布業(yè)績預(yù)告

13.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪項內(nèi)容必須明確標(biāo)注為“分析師觀點”？（）

A.公司財務(wù)數(shù)據(jù)

B.行業(yè)發(fā)展趨勢

C.個股投資評級

D.宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測

14.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)托管管理辦法》，證券公司客戶資產(chǎn)托管的第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備（）資質(zhì)？（）

A.證券投資咨詢牌照

B.基金托管資格

C.融資融券業(yè)務(wù)許可

D.證券承銷與保薦資格

15.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.根據(jù)客戶需求推薦合適的產(chǎn)品

C.收受客戶贈送的貴重禮品

D.在合規(guī)范圍內(nèi)提供投資建議

16.以下哪種情形下，證券公司可以免除對客戶的賠償責(zé)任？（）

A.因不可抗力導(dǎo)致交易系統(tǒng)故障

B.客戶因密碼錯誤無法交易

C.證券公司未及時揭示風(fēng)險

D.客戶自行操作導(dǎo)致虧損

17.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊的（）？（）

A.完整性

B.準(zhǔn)確性

C.及時性

D.以上都是

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上投資管理經(jīng)驗？（）

A.1

B.2

C.3

D.5

19.以下哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)性存款？（）

A.股票期權(quán)

B.貨幣市場基金

C.保本型理財產(chǎn)品

D.資產(chǎn)支持證券

20.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循（）原則？（）

A.全面性

B.重要性

C.審慎性

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為屬于合規(guī)要求？（）

A.不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密

B.可以立即接受與原任職機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的機(jī)構(gòu)聘用

C.應(yīng)向新雇主說明其與前雇主的業(yè)務(wù)關(guān)系

D.不得利用前任職機(jī)構(gòu)資源為新雇主謀利

22.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)具備的條件包括（）？（）

A.具有證券交易經(jīng)驗

B.資產(chǎn)凈值不低于人民幣50萬元

C.能夠提供符合要求的擔(dān)保物

D.風(fēng)險承受能力評級不低于C4

23.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的，以下哪些情形會導(dǎo)致發(fā)行失?。浚ǎ?/p>

A.有效申購倍數(shù)低于1倍

B.主承銷商未按約定履行職責(zé)

C.發(fā)行價格低于發(fā)行公告的定價基準(zhǔn)日價格

D.發(fā)行人財務(wù)指標(biāo)不符合上市要求

24.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪些內(nèi)容必須披露？（）

A.分析師姓名及從業(yè)資格

B.研究方法及數(shù)據(jù)來源

C.報告發(fā)布時間及聯(lián)系方式

D.報告中涉及的企業(yè)基本信息

25.證券公司從業(yè)人員在提供服務(wù)時，以下哪些行為可能構(gòu)成禁止性行為？（）

A.收受客戶財物

B.未經(jīng)客戶同意泄露其信息

C.代理客戶操作證券賬戶

D.向客戶承諾收益

26.證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中，第三方托管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）？（）

A.安全保管客戶資產(chǎn)

B.協(xié)助辦理資金清算

C.監(jiān)督證券公司合規(guī)使用客戶資產(chǎn)

D.定期向客戶披露資產(chǎn)狀況

27.證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法中，以下哪些指標(biāo)屬于核心風(fēng)控指標(biāo)？（）

A.凈資本

B.凈資產(chǎn)收益率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.風(fēng)險覆蓋率

28.證券公司發(fā)布投資建議書時，以下哪些內(nèi)容必須明確說明？（）

A.投資建議的基礎(chǔ)分析邏輯

B.投資建議的潛在風(fēng)險

C.投資建議的有效期

D.投資顧問的執(zhí)業(yè)資質(zhì)

29.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，以下哪些行為需要特別注意？（）

A.避免泄露公司商業(yè)秘密

B.標(biāo)注信息來源及個人觀點

C.不得夸大宣傳或承諾收益

D.及時更新信息內(nèi)容

30.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，以下哪些因素需要考慮？（）

A.客戶的風(fēng)險承受能力

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶的投資經(jīng)驗

D.客戶的投資目標(biāo)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托，代其進(jìn)行證券交易。（）

32.證券公司發(fā)布的研究報告可以不披露分析師的執(zhí)業(yè)資質(zhì)。（）

33.證券公司從業(yè)人員在提供服務(wù)時，可以收取客戶傭金以外的其他費用。（）

34.證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中，第三方托管機(jī)構(gòu)對客戶資產(chǎn)負(fù)有保管責(zé)任。（）

35.證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法中，凈資本是指公司凈資產(chǎn)扣除負(fù)債后的余額。（）

36.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以立即接受與原任職機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的機(jī)構(gòu)聘用。（）

37.證券公司發(fā)布投資建議書時，可以不說明投資建議的潛在風(fēng)險。（）

38.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，可以夸大宣傳或承諾收益。（）

39.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，只需要考慮客戶的風(fēng)險承受能力。（）

40.證券公司從業(yè)人員在提供服務(wù)時，可以未經(jīng)客戶同意泄露其信息。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，確保客戶利益優(yōu)先。

42.根據(jù)《證券法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備________年以上投資管理經(jīng)驗。

43.證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)當(dāng)明確標(biāo)注分析師的________，確保信息透明。

44.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的________，維護(hù)公司商業(yè)秘密。

45.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用額度應(yīng)不超過其________的倍數(shù)。

46.證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法中，________是指公司凈資產(chǎn)扣除負(fù)債后的余額。

47.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，應(yīng)當(dāng)標(biāo)注________，避免誤導(dǎo)投資者。

48.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的________、資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗等因素，推薦合適的投資產(chǎn)品。

49.證券公司從業(yè)人員在提供服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)充分揭示________，確保客戶在知情的情況下做出投資決策。

50.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本不得低于________元。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在提供服務(wù)時，如何避免利益沖突？

52.簡述證券公司發(fā)布研究報告時，需要披露哪些關(guān)鍵信息？

53.簡述證券公司客戶適當(dāng)性管理的核心要求是什么？

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司投行部門員工張某，在負(fù)責(zé)某公司IPO項目期間，發(fā)現(xiàn)公司存在虛增業(yè)績的嫌疑。張某未向公司管理層匯報，而是私下將信息透露給其朋友李某，李某據(jù)此買入該公司股票并獲利。事后，公司發(fā)現(xiàn)張某的行為，并發(fā)現(xiàn)李某的獲利金額巨大。請問：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（2）張某的行為違反了哪些法律法規(guī)？

（3）證券公司應(yīng)如何加強內(nèi)部控制，避免類似事件發(fā)生？

（4）李某的行為是否構(gòu)成違法？為什么？

（5）總結(jié)本案的教訓(xùn)，對證券公司從業(yè)人員有哪些啟示？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十四條，證券投資顧問不得代客戶做出投資決策，不得利用客戶信息牟取不正當(dāng)利益，因此B選項屬于禁止行為。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

2.C

解析：根據(jù)《公司法》第四十五條，董事任期由公司章程規(guī)定，但每屆任期不得超過三年，可連選連任，因此連續(xù)任職不得超過12年。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括公司董事、監(jiān)事、高級管理人員等，因此B選項屬于內(nèi)幕交易。A、C、D選項均屬于合法行為。

4.C

解析：期貨合約屬于衍生品，具有杠桿效應(yīng)，因此C選項正確。股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，活期存款屬于貨幣市場工具。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于2億元。

6.D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條，證券從業(yè)人員在離職后12個月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

7.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十三條，證券公司未按約定提供交易服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)返還客戶已支付的傭金。B、C、D選項均屬于客戶自身原因或不可抗力，證券公司無需承擔(dān)責(zé)任。

8.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十四條，首次公開發(fā)行股票的有效申購倍數(shù)超過3倍時，應(yīng)當(dāng)通過搖號抽簽確定最終配售對象。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用額度應(yīng)不超過其資產(chǎn)凈值的2倍。

10.B

解析：證券公司合規(guī)風(fēng)控中的“三道防線”機(jī)制包括：業(yè)務(wù)部門（第一道防線）、合規(guī)部門（第二道防線）、內(nèi)部審計部門（第三道防線）。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第八條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。

12.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百零三條，操縱證券市場行為包括利用資金優(yōu)勢連續(xù)交易影響股價，因此B選項正確。

13.C

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十六條，證券研究報告中的投資評級必須明確標(biāo)注為“分析師觀點”。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)托管管理辦法》第五條，證券公司客戶資產(chǎn)托管的第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備基金托管資格。

15.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員不得收受客戶財物，因此C選項屬于禁止性行為。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，因不可抗力導(dǎo)致交易系統(tǒng)故障的，證券公司可以免除部分責(zé)任。

17.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第十五條，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊的完整性、準(zhǔn)確性、及時性。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資管理人應(yīng)當(dāng)具備3年以上投資管理經(jīng)驗。

19.C

解析：結(jié)構(gòu)性存款是指嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，保本型理財產(chǎn)品屬于結(jié)構(gòu)性存款的一種。

20.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循全面性、重要性、審慎性原則。

二、多選題

21.A、C、D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十三條，證券從業(yè)人員在離職后，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，應(yīng)向新雇主說明其與前雇主的業(yè)務(wù)關(guān)系，不得利用前任職機(jī)構(gòu)資源為新雇主謀利。B選項錯誤，離職后半年內(nèi)不得接受與原任職機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的機(jī)構(gòu)聘用。

22.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，客戶申請融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備證券交易經(jīng)驗、資產(chǎn)凈值不低于人民幣50萬元、能夠提供符合要求的擔(dān)保物。D選項錯誤，風(fēng)險承受能力評級不低于C4的客戶可以申請融資融券業(yè)務(wù)。

23.A、B、D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第三十五條，首次公開發(fā)行股票的，有效申購倍數(shù)低于1倍、主承銷商未按約定履行職責(zé)、發(fā)行人財務(wù)指標(biāo)不符合上市要求均會導(dǎo)致發(fā)行失敗。C選項錯誤，發(fā)行價格低于定價基準(zhǔn)日價格可能導(dǎo)致發(fā)行失敗，但并非必然。

24.A、B、C、D

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十五條，證券研究報告應(yīng)當(dāng)披露分析師姓名及從業(yè)資格、研究方法及數(shù)據(jù)來源、報告發(fā)布時間及聯(lián)系方式、報告中涉及的企業(yè)基本信息。

25.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員不得收受客戶財物，不得未經(jīng)客戶同意泄露其信息，不得代理客戶操作證券賬戶，不得向客戶承諾收益。

26.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)托管管理辦法》第六條，第三方托管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括安全保管客戶資產(chǎn)、協(xié)助辦理資金清算、監(jiān)督證券公司合規(guī)使用客戶資產(chǎn)、定期向客戶披露資產(chǎn)狀況。

27.A、D

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第八條、第九條，凈資本和風(fēng)險覆蓋率屬于核心風(fēng)控指標(biāo)。B、C選項屬于經(jīng)營指標(biāo)，但并非核心風(fēng)控指標(biāo)。

28.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條，投資建議書應(yīng)當(dāng)披露投資建議的基礎(chǔ)分析邏輯、潛在風(fēng)險、有效期、投資顧問的執(zhí)業(yè)資質(zhì)。

29.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十一條，證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，應(yīng)當(dāng)避免泄露公司商業(yè)秘密，標(biāo)注信息來源及個人觀點，不得夸大宣傳或承諾收益，及時更新信息內(nèi)容。

30.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司客戶適當(dāng)性管理辦法》第十一條，客戶適當(dāng)性管理應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力、資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的投資產(chǎn)品。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，代其進(jìn)行證券交易。

32.×

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十五條，證券研究報告應(yīng)當(dāng)披露分析師的執(zhí)業(yè)資質(zhì)。

33.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十二條，證券從業(yè)人員不得收取客戶傭金以外的其他費用。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)托管管理辦法》第六條，第三方托管機(jī)構(gòu)對客戶資產(chǎn)負(fù)有保管責(zé)任。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第八條，凈資本是指公司凈資產(chǎn)扣除負(fù)債后的余額。

36.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條，證券從業(yè)人員在離職后半年內(nèi)，不得接受與原任職機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的機(jī)構(gòu)聘用。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條，投資建議書應(yīng)當(dāng)說明投資建議的潛在風(fēng)險。

38.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十一條，證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，不得夸大宣傳或承諾收益。

39.×

解析：證券公司客戶適當(dāng)性管理中，需要綜合考慮客戶的風(fēng)險承受能力、資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等因素。

40.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券公司從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意泄露其信息。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先

42.3

43.執(zhí)業(yè)資質(zhì)

44.商業(yè)秘密

45.資產(chǎn)凈值

46.凈資本

47.信息來源及個人觀點

48.風(fēng)險承受能力

49.潛在風(fēng)險

50.2億

五、簡答題

51.證券公司從業(yè)人員在提供服務(wù)時，避免利益沖突的措施包括：

（1）明確利益沖突情形，并在發(fā)生時及時向客戶披露；

（2）建立利益沖突管理制度，規(guī)范自身行為；

（3）不利用職務(wù)便利謀取私利，不收受客戶財物；

（4）在提供服務(wù)時，始終以客戶利益為優(yōu)先考慮。

52.證券公司發(fā)布研究報告時，需要披露的關(guān)鍵信息包括：

（1）分析師姓名及從業(yè)資格；

（2）研究方法及數(shù)據(jù)來源；

（3）報告發(fā)布時間及聯(lián)系方式；

（4）報告中涉及的企業(yè)基本信息；

（5）投資評級及投資建議的有效期。

53.證券公司客戶適當(dāng)性管理的核心要求是：

（1）根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力、資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的投資產(chǎn)品；

（2）確?？蛻粼谥榈那闆r下做出投資決策，充分揭示潛在風(fēng)險