第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試的改動及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.2024年基金從業(yè)資格考試新規(guī)中，關(guān)于科目設(shè)置的調(diào)整，以下說法正確的是（）。

A.保留原科目一和科目二，增加科目三《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》

B.科目一名稱調(diào)整為《基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)》，科目二名稱調(diào)整為《基金投資分析》

C.取消科目二，僅保留科目一和新增的科目三

D.將原科目一、二合并為《基金綜合能力》一門科目

2.根據(jù)新規(guī)，基金從業(yè)資格考試的科目組合方式中，以下哪種組合是允許的？（）

A.僅報考科目一

B.同時報考科目一和科目三

C.僅報考科目二

D.僅報考科目三

3.新規(guī)下基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是（）。

A.兩門科目均需達(dá)到60分及以上才算合格

B.兩門科目合并計(jì)算總分，達(dá)到120分及以上才算合格

C.一門科目合格，另一門科目達(dá)到50分及以上就算合格

D.兩門科目均需達(dá)到80分及以上才算合格

4.基金從業(yè)資格注冊申請中，以下哪個機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對申請人的資格條件進(jìn)行審核？（）

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國金融學(xué)會

5.根據(jù)新規(guī)，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為是不被允許的？（）

A.向客戶宣傳基金產(chǎn)品時，確保所有陳述與基金合同一致

B.利用自己的信息優(yōu)勢，建議客戶進(jìn)行基金投資

C.在合規(guī)范圍內(nèi)，為客戶制定個性化的投資方案

D.對客戶承諾保證投資本金不受損失

6.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若遇到自身專業(yè)知識無法解答的客戶咨詢，以下做法最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.向客戶解釋自己知識有限，建議其咨詢其他專家

B.虛構(gòu)專業(yè)答案，以顯示自己的專業(yè)能力

C.直接將客戶咨詢轉(zhuǎn)交給上級領(lǐng)導(dǎo)處理

D.要求客戶提供更多資料，以便自己后續(xù)研究

7.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)定，以下說法正確的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用必須全部由基金投資者承擔(dān)

B.基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)或基金投資者共同承擔(dān)

C.基金銷售費(fèi)用不得高于基金合同約定的比例

D.基金銷售費(fèi)用可以事先不向投資者披露

8.基金信息披露的“及時性”原則，主要體現(xiàn)在以下哪個方面？（）

A.基金招募說明書的內(nèi)容必須全面、準(zhǔn)確

B.基金凈值公告的發(fā)布時間必須固定不變

C.基金重大事項(xiàng)的信息披露必須在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)完成

D.基金定期報告的編制必須符合相關(guān)會計(jì)準(zhǔn)則

9.下列哪種基金產(chǎn)品，通常被認(rèn)為風(fēng)險等級最高？（）

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.私募股權(quán)基金

10.基金份額持有人大會的召集主體，通常是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)是不屬于其內(nèi)容范疇？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的資產(chǎn)管理制度

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

12.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任，主要體現(xiàn)在以下哪個方面？（）

A.參與基金投資決策

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

C.監(jiān)督基金管理人的投資行為

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記與過戶

13.基金估值過程中，關(guān)于“重要性原則”的應(yīng)用，以下說法正確的是（）。

A.所有基金資產(chǎn)都必須按照市場公允價值進(jìn)行估值

B.對于價值較小的資產(chǎn)，可以采用簡化的估值方法

C.估值方法的選用必須完全一致，不得變更

D.估值結(jié)果的精度要求與基金規(guī)模無關(guān)

14.基金信息披露中，關(guān)于“公平性原則”的要求，主要體現(xiàn)在以下哪個方面？（）

A.信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.信息披露的時間必須及時

C.所有基金份額持有人都必須獲得同等質(zhì)量的信息

D.信息披露的方式必須便于投資者理解

15.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，以下哪種情形可能觸發(fā)利益沖突？（）

A.基金管理人將部分投資咨詢業(yè)務(wù)外包給第三方機(jī)構(gòu)

B.基金管理人委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額登記

C.基金管理人將部分資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外包給第三方機(jī)構(gòu)

D.基金管理人委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績評價

16.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問向基金管理人提供投資建議時，以下哪種行為是不合規(guī)的？（）

A.根據(jù)基金合同約定的投資范圍和策略提供建議

B.利用自己的研究能力，為基金提供獨(dú)立的投資分析

C.要求基金管理人按照其建議進(jìn)行投資

D.收取基金管理人支付的投資顧問服務(wù)費(fèi)

17.基金定期報告中，關(guān)于“管理人報告”部分的內(nèi)容，以下哪項(xiàng)是不屬于其通常涵蓋的范疇？（）

A.基金運(yùn)作情況概述

B.基金投資策略和業(yè)績表現(xiàn)

C.基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

D.基金管理人未來發(fā)展規(guī)劃

18.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下說法正確的是（）。

A.基金管理費(fèi)可以隨意調(diào)整，無需征得基金份額持有人同意

B.基金托管費(fèi)可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中扣除

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)必須全部用于基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售費(fèi)用

D.基金費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)必須符合相關(guān)法規(guī)要求

19.基金信息披露中，關(guān)于“準(zhǔn)確性原則”的要求，主要體現(xiàn)在以下哪個方面？（）

A.信息披露的內(nèi)容必須與基金合同一致

B.信息披露的時間必須及時

C.信息披露的方式必須便于投資者理解

D.信息披露的格式必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

20.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產(chǎn)品的信息時，以下哪種行為是不合規(guī)的？（）

A.發(fā)布基金產(chǎn)品的基本信息和投資策略

B.分享基金產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)和投資分析

C.推薦特定基金產(chǎn)品給特定客戶

D.對基金產(chǎn)品的未來走勢做出預(yù)測

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)資格考試新規(guī)中，關(guān)于考試內(nèi)容的調(diào)整，以下哪些方面有所變化？（）

A.增加了關(guān)于基金監(jiān)管法規(guī)的內(nèi)容

B.加強(qiáng)了對基金職業(yè)道德的考查

C.減少了關(guān)于基金投資分析的理論知識

D.增加了關(guān)于基金銷售實(shí)務(wù)的案例分析

22.基金從業(yè)資格注冊的有效期，以下哪些說法是正確的？（）

A.有效期為3年

B.有效期屆滿前，注冊人需要重新進(jìn)行注冊

C.在有效期內(nèi)，注冊人需要接受持續(xù)教育

D.有效期屆滿后，注冊人可以申請延期注冊

23.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于利益沖突？（）

A.利用自己的信息優(yōu)勢，建議客戶購買自己持有大量股份的上市公司發(fā)行的基金產(chǎn)品

B.同時在多家基金銷售機(jī)構(gòu)擔(dān)任兼職，并從中獲取傭金

C.利用自己的職務(wù)便利，為本人或者他人謀取不正當(dāng)利益

D.在推廣某只基金產(chǎn)品時，隱瞞其風(fēng)險等級較高的信息

24.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于基金銷售費(fèi)用的披露，以下哪些說法是正確的？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)必須在基金宣傳材料中明確披露基金銷售費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

B.基金銷售費(fèi)用可以采用多種形式，如申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等

C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以隱瞞基金銷售費(fèi)用的部分構(gòu)成

D.基金銷售費(fèi)用必須在基金凈值公告中單獨(dú)列示

25.基金信息披露的“完整性”原則，主要體現(xiàn)在以下哪些方面？（）

A.信息披露的內(nèi)容必須涵蓋基金運(yùn)作的各個方面

B.信息披露的格式必須便于投資者理解

C.信息披露的時間必須及時

D.信息披露的方式必須便于投資者獲取

26.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪些內(nèi)容通常需要包含在內(nèi)？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的資產(chǎn)管理制度

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

27.基金估值過程中，關(guān)于“穩(wěn)健性原則”的應(yīng)用，以下哪些說法是正確的？（）

A.對于缺乏活躍市場的資產(chǎn)，可以采用估值技術(shù)確定其公允價值

B.估值方法的選用必須保持一致，不得隨意變更

C.估值結(jié)果的精度要求與基金規(guī)模無關(guān)

D.對于價值較大的資產(chǎn)，必須采用市場公允價值進(jìn)行估值

28.基金信息披露中，關(guān)于“公平性原則”的要求，主要體現(xiàn)在以下哪些方面？（）

A.信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.信息披露的時間必須及時

C.所有基金份額持有人都必須獲得同等質(zhì)量的信息

D.信息披露的方式必須便于投資者理解

29.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，以下哪些情形可能觸發(fā)利益沖突？（）

A.基金管理人將部分投資咨詢業(yè)務(wù)外包給第三方機(jī)構(gòu)

B.基金管理人委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額登記

C.基金管理人將部分資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外包給第三方機(jī)構(gòu)，而該機(jī)構(gòu)同時管理著與基金管理人存在利益關(guān)系的基金

D.基金管理人委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績評價

30.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問向基金管理人提供投資建議時，以下哪些行為是不合規(guī)的？（）

A.根據(jù)基金合同約定的投資范圍和策略提供建議

B.利用自己的研究能力，為基金提供獨(dú)立的投資分析

C.要求基金管理人按照其建議進(jìn)行投資

D.收取基金管理人支付的投資顧問服務(wù)費(fèi)，但未按照規(guī)定進(jìn)行披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試新規(guī)自2024年1月1日起施行。（）

32.基金從業(yè)資格注冊申請，需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核批準(zhǔn)。（）

33.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受基金管理人的饋贈。（）

34.基金銷售費(fèi)用可以由基金銷售機(jī)構(gòu)直接從基金資產(chǎn)中扣除。（）

35.基金信息披露的“及時性”原則，要求基金凈值公告的發(fā)布時間必須固定不變。（）

36.基金份額持有人大會的召集主體，通常是基金管理人。（）

37.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，可以隨意調(diào)整，無需征得基金份額持有人同意。（）

38.基金估值過程中，對于價值較小的資產(chǎn)，可以采用簡化的估值方法。（）

39.基金信息披露中，關(guān)于“準(zhǔn)確性原則”的要求，主要體現(xiàn)在信息披露的內(nèi)容必須與基金合同一致。（）

40.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產(chǎn)品的信息時，可以推薦特定基金產(chǎn)品給特定客戶。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.______是基金從業(yè)資格考試的報名條件之一。

42.基金從業(yè)資格注冊的有效期為______年。

43.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守______和職業(yè)道德。

44.基金銷售費(fèi)用可以采用______、______、______等多種形式。

45.基金信息披露的“完整性”原則，要求信息披露的內(nèi)容必須______。

46.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常需要包含______、______、______等內(nèi)容。

47.基金估值過程中，對于缺乏活躍市場的資產(chǎn)，可以采用______確定其公允價值。

48.基金信息披露中，關(guān)于“公平性原則”的要求，要求所有基金份額持有人都必須獲得______的信息。

49.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，需要建立______機(jī)制，以防范利益沖突。

50.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問向基金管理人提供投資建議時，需要遵守______原則，不得要求基金管理人按照其建議進(jìn)行投資。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金從業(yè)資格考試新規(guī)中，關(guān)于考試內(nèi)容的調(diào)整有哪些方面？

52.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何防范利益沖突？

53.簡述基金信息披露的“及時性”原則的具體要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某基金管理公司員工小王，在推廣一只新發(fā)行的混合型基金產(chǎn)品時，向客戶宣傳該基金“穩(wěn)賺不賠，保證收益率為10%”，并承諾如果客戶購買該基金，一年后可以獲得至少10%的收益。同時，小王還利用職務(wù)便利，將自己持有的另一只風(fēng)險等級較高的基金份額推薦給客戶，并從中獲取了高額傭金。在基金運(yùn)作過程中，該基金管理公司未按規(guī)定及時披露基金凈值波動較大的信息，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。

問題：

1.小王在推廣基金產(chǎn)品時的行為有哪些不合規(guī)之處？

2.該基金管理公司在基金運(yùn)作過程中未按規(guī)定及時披露信息的行為，違反了哪些法規(guī)或規(guī)定？

3.針對上述案例，提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.A

4.A

5.D

6.A

7.B

8.C

9.D

10.C

11.D

12.D

13.B

14.C

15.C

16.C

17.C

18.D

19.A

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABD

25.ACD

26.ABC

27.AB

28.ACD

29.CD

30.CD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.專業(yè)資格

42.3

43.基金法律法規(guī)

44.申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)

45.涵蓋基金運(yùn)作的各個方面

46.基金的投資目標(biāo)、基金的投資范圍、基金的資產(chǎn)管理制度

47.估值技術(shù)

48.同等質(zhì)量

49.利益沖突管理

50.客觀、公正

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：①增加了關(guān)于基金監(jiān)管法規(guī)的內(nèi)容；②加強(qiáng)了對基金職業(yè)道德的考查；③減少了關(guān)于基金投資分析的理論知識；④增加了關(guān)于基金銷售實(shí)務(wù)的案例分析。

52.答：①基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)披露可能存在的利益沖突；②應(yīng)當(dāng)采取合理的措施，以避免利益沖突；③