第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試新舊銜接及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

1.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理，以下哪項(xiàng)不屬于投資者風(fēng)險承受能力評估的內(nèi)容？

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.財務(wù)狀況

C.投資期限

D.交易技能

2.根據(jù)新《證券法》，證券公司為客戶開立證券賬戶時，以下哪項(xiàng)信息無需核實(shí)？

A.客戶身份信息

B.交易目的及投資經(jīng)驗(yàn)

C.證券交易結(jié)算資金賬戶信息

D.客戶的職業(yè)信息

3.證券從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)的活動？

A.6個月

B.1年

C.2年

D.永久禁止

4.新《證券法》規(guī)定，證券公司破產(chǎn)清算時，優(yōu)先清償?shù)氖牵?/p>

A.債權(quán)人

B.員工工資和社會保險費(fèi)用

C.股東紅利

D.證券公司債務(wù)

5.證券公司為客戶提供的投資建議書，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于法定必須包含的內(nèi)容？

A.投資建議的依據(jù)

B.可能的風(fēng)險揭示

C.證券公司及從業(yè)人員的利益沖突說明

D.客戶的投資業(yè)績承諾

6.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中從事證券業(yè)務(wù)年限不滿多少年的，不得申請證券公司業(yè)務(wù)許可？

A.3年

B.5年

C.8年

D.10年

7.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)不符合監(jiān)管要求？

A.客戶信用風(fēng)險等級應(yīng)與授信額度匹配

B.融資買入證券的期限不得超過6個月

C.客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%

D.融券賣出證券的期限不得超過12個月

8.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險控制指標(biāo)體系不包括：

A.凈資本與負(fù)債的比例

B.風(fēng)險覆蓋率

C.資本充足率

D.客戶投訴率

9.證券公司因違反投資者適當(dāng)性管理要求被監(jiān)管處罰，以下哪項(xiàng)處罰措施不屬于可能采取的監(jiān)管措施？

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.罰款

D.暫停部分業(yè)務(wù)

10.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)行為不符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定？

A.向合格投資者非公開募集資金

B.設(shè)置最低投資門檻

C.通過廣告宣傳推介

D.合理防范利益沖突

11.證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)，以下哪項(xiàng)責(zé)任由保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)？

A.發(fā)行人的信息披露虛假

B.發(fā)行人的經(jīng)營風(fēng)險

C.保薦過程中未勤勉盡責(zé)

D.市場波動風(fēng)險

12.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的，網(wǎng)下投資者報價應(yīng)當(dāng)剔除最高報價和最低報價，取剩余報價的中位數(shù)作為有效報價，該比例不低于：

A.50%

B.70%

C.80%

D.90%

13.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)投資行為不符合監(jiān)管要求？

A.投資于流動性受限的證券

B.投資于與自身業(yè)務(wù)相關(guān)的金融產(chǎn)品

C.從事內(nèi)幕交易

D.建立健全自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度

14.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，以下哪項(xiàng)說法錯誤？

A.產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)與投資者風(fēng)險承受能力匹配

B.產(chǎn)品募集說明書應(yīng)充分揭示風(fēng)險

C.產(chǎn)品可以承諾保本保息

D.產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)由證券公司合法募集

15.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)行為屬于禁止性行為？

A.未經(jīng)核準(zhǔn)發(fā)布證券發(fā)行公告

B.依法披露保薦工作報告

C.對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查

D.維護(hù)發(fā)行秩序

16.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)不符合《融資融券交易管理辦法》的規(guī)定？

A.客戶申請融資融券，應(yīng)提供擔(dān)保物

B.證券公司可以自行決定費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

C.客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%

D.融資買入證券的期限不得超過6個月

17.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)說法錯誤？

A.資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)由證券公司合法募集

B.資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以承諾保本保息

C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)進(jìn)行風(fēng)險評級

D.資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)遵守投資者適當(dāng)性管理要求

18.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的基本要求？

A.全面性

B.重要性

C.可操作性

D.技術(shù)先進(jìn)性

19.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)說法錯誤？

A.投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備從業(yè)資格

B.投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示風(fēng)險

C.投資咨詢機(jī)構(gòu)可以承諾投資收益

D.投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制

20.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)行為不符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定？

A.向合格投資者非公開募集資金

B.設(shè)置最低投資門檻

C.通過廣告宣傳推介

D.合理防范利益沖突

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

21.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理，以下哪些措施有助于防范風(fēng)險？

A.客戶風(fēng)險承受能力評估

B.產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分

C.投資者教育與風(fēng)險提示

D.交易行為監(jiān)控

22.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下哪些行為屬于禁止性行為？

A.超越批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍

B.違規(guī)承諾收益

C.私自募集資金

D.建立健全內(nèi)部控制制度

23.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)，以下哪些指標(biāo)需要監(jiān)控？

A.客戶維持擔(dān)保比例

B.證券公司風(fēng)險覆蓋率

C.融資余額規(guī)模

D.客戶信用風(fēng)險等級

24.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的，以下哪些情形可能導(dǎo)致發(fā)行失??？

A.有效申購金額不足

B.網(wǎng)下投資者報價過高

C.發(fā)行價格低于發(fā)行人最近一期經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn)

D.發(fā)行人信息披露違規(guī)

25.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，以下哪些要求符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定？

A.向合格投資者非公開募集資金

B.設(shè)置最低投資門檻

C.合理防范利益沖突

D.通過廣告宣傳推介

26.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)，以下哪些措施有助于防范風(fēng)險？

A.投資咨詢?nèi)藛T具備從業(yè)資格

B.向投資者充分揭示風(fēng)險

C.建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制

D.承諾投資收益

27.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，以下哪些屬于內(nèi)部控制的基本要求？

A.全面性

B.重要性

C.可操作性

D.技術(shù)先進(jìn)性

28.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，以下哪些投資行為需要嚴(yán)格監(jiān)控？

A.投資于流動性受限的證券

B.投資于與自身業(yè)務(wù)相關(guān)的金融產(chǎn)品

C.從事內(nèi)幕交易

D.建立健全自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度

29.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，以下哪些要求符合監(jiān)管規(guī)定？

A.產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)與投資者風(fēng)險承受能力匹配

B.產(chǎn)品募集說明書應(yīng)充分揭示風(fēng)險

C.產(chǎn)品可以承諾保本保息

D.產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)由證券公司合法募集

30.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，以下哪些要求符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定？

A.向合格投資者非公開募集資金

B.設(shè)置最低投資門檻

C.合理防范利益沖突

D.通過廣告宣傳推介

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.證券公司為客戶開立證券賬戶時，無需核實(shí)客戶的職業(yè)信息。（×）

32.證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)的活動。（√）

33.證券公司破產(chǎn)清算時，優(yōu)先清償?shù)氖枪蓶|紅利。（×）

34.證券公司為客戶提供的投資建議書，無需包含證券公司及從業(yè)人員的利益沖突說明。（×）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中從事證券業(yè)務(wù)年限不滿5年的，不得申請證券公司業(yè)務(wù)許可。（√）

36.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用風(fēng)險等級應(yīng)與授信額度匹配。（√）

37.證券公司因違反投資者適當(dāng)性管理要求被監(jiān)管處罰，可能采取的監(jiān)管措施包括罰款。（√）

38.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，可以向非合格投資者公開募集資金。（×）

39.證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)，保薦機(jī)構(gòu)不承擔(dān)發(fā)行人的信息披露虛假責(zé)任。（×）

40.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以自行決定費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填寫在橫線上）

41.證券公司為客戶開立證券賬戶時，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的________和________。（客戶身份信息，交易目的）

42.證券從業(yè)人員在離職后________內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)的活動。（1年）

43.證券公司破產(chǎn)清算時，優(yōu)先清償?shù)氖莀_______。（員工工資和社會保險費(fèi)用）

44.證券公司為客戶提供的投資建議書，應(yīng)當(dāng)包含投資建議的________、可能的風(fēng)險揭示和證券公司及從業(yè)人員的________。（依據(jù)，利益沖突說明）

45.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中從事證券業(yè)務(wù)年限不滿________年的，不得申請證券公司業(yè)務(wù)許可。（5年）

46.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶維持擔(dān)保比例不得低于________。（150%）

47.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向________非公開募集資金。（合格投資者）

48.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)，投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備________。（從業(yè)資格）

49.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制的基本要求包括________、重要性、可操作性和制衡性。（全面性）

50.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全________制度。（自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制）

五、簡答題（共30分，每題6分）

（請將答案填寫在橫線上）

51.簡述證券公司開展投資者適當(dāng)性管理的基本要求。

答：①客戶風(fēng)險承受能力評估；②產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分；③投資者教育與風(fēng)險提示；④交易行為監(jiān)控。

52.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求。

答：①產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)與投資者風(fēng)險承受能力匹配；②產(chǎn)品募集說明書應(yīng)充分揭示風(fēng)險；③產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)由證券公司合法募集；④建立健全內(nèi)部控制制度。

53.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的基本要求。

答：①建立健全自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度；②投資范圍和比例符合監(jiān)管要求；③嚴(yán)格監(jiān)控投資行為；④防范利益沖突。

54.簡述證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)的基本要求。

答：①向合格投資者非公開募集資金；②設(shè)置最低投資門檻；③合理防范利益沖突；④不得通過廣告宣傳推介。

55.簡述證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)的基本要求。

答：①投資咨詢?nèi)藛T具備從業(yè)資格；②向投資者充分揭示風(fēng)險；③建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制；④不得承諾投資收益。

六、案例分析題（共25分）

（請將答案填寫在橫線上）

案例：某證券公司A因違反投資者適當(dāng)性管理要求被監(jiān)管處罰，主要問題包括：

1.未經(jīng)客戶風(fēng)險承受能力評估，向風(fēng)險承受能力較低的投資者推薦高風(fēng)險產(chǎn)品；

2.投資咨詢機(jī)構(gòu)未向投資者充分揭示風(fēng)險，承諾投資收益；

3.私自募集資金，違規(guī)承諾保本保息。

問題：

1.分析A公司違反投資者適當(dāng)性管理要求的主要問題。

答：①未經(jīng)客戶風(fēng)險承受能力評估，向風(fēng)險承受能力較低的投資者推薦高風(fēng)險產(chǎn)品；②投資咨詢機(jī)構(gòu)未向投資者充分揭示風(fēng)險，承諾投資收益；③私自募集資金，違規(guī)承諾保本保息。

2.根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，A公司可能面臨哪些處罰措施？

答：①責(zé)令改正；②監(jiān)管談話；③罰款；④暫停部分業(yè)務(wù)；⑤吊銷業(yè)務(wù)許可。

3.針對A公司存在的問題，提出改進(jìn)建議。

答：①建立健全投資者適當(dāng)性管理制度；②加強(qiáng)客戶風(fēng)險承受能力評估；③向投資者充分揭示風(fēng)險，不得承諾投資收益；④合規(guī)募集資金，不得違規(guī)承諾保本保息。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：交易技能不屬于投資者風(fēng)險承受能力評估的內(nèi)容，評估內(nèi)容包括投資經(jīng)驗(yàn)、財務(wù)狀況、投資期限等。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》第118條，證券公司為客戶開立證券賬戶時，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶身份信息、交易目的及投資經(jīng)驗(yàn)、證券交易結(jié)算資金賬戶信息，但無需核實(shí)客戶的職業(yè)信息。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第198條，證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)的活動。

4.B

解析：根據(jù)《證券法》第180條，證券公司破產(chǎn)清算時，優(yōu)先清償?shù)氖菃T工工資和社會保險費(fèi)用。

5.C

解析：根據(jù)《證券法》第165條，證券公司為客戶提供的投資建議書，應(yīng)當(dāng)包含投資建議的依據(jù)、可能的風(fēng)險揭示，但無需包含證券公司及從業(yè)人員的利益沖突說明。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第36條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中從事證券業(yè)務(wù)年限不滿5年的，不得申請證券公司業(yè)務(wù)許可。

7.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第12條，融資買入證券的期限不得超過6個月，但選項(xiàng)B中融資買入證券的期限不得超過12個月不符合監(jiān)管要求。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險控制指標(biāo)體系包括凈資本與負(fù)債的比例、風(fēng)險覆蓋率、資本充足率，但不包括客戶投訴率。

9.C

解析：根據(jù)《證券法》第194條，證券公司因違反投資者適當(dāng)性管理要求被監(jiān)管處罰，可能采取的監(jiān)管措施包括責(zé)令改正、監(jiān)管談話、罰款、暫停部分業(yè)務(wù)，但不包括吊銷業(yè)務(wù)許可。

10.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，不得通過廣告宣傳推介。

11.C

解析：根據(jù)《證券法》第173條，證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，但保薦過程中未勤勉盡責(zé)的責(zé)任由保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

12.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第19條，首次公開發(fā)行股票的，網(wǎng)下投資者報價應(yīng)當(dāng)剔除最高報價和最低報價，取剩余報價的中位數(shù)作為有效報價，該比例不低于80%。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，不得從事內(nèi)幕交易。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，不得承諾保本保息。

15.A

解析：根據(jù)《證券法》第87條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，未經(jīng)核準(zhǔn)不得發(fā)布證券發(fā)行公告。

16.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第10條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，不得自行決定費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，不得承諾保本保息。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制的基本要求包括全面性、重要性、可操作性，但不包括技術(shù)先進(jìn)性。

19.C

解析：根據(jù)《證券法》第165條，證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)，投資咨詢機(jī)構(gòu)可以承諾投資收益。

20.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，不得通過廣告宣傳推介。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：證券公司開展投資者適當(dāng)性管理，客戶風(fēng)險承受能力評估、產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分、投資者教育與風(fēng)險提示、交易行為監(jiān)控都有助于防范風(fēng)險。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，超越批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍、違規(guī)承諾收益、私自募集資金都屬于禁止性行為。

23.ACD

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)，需要監(jiān)控的客戶維持擔(dān)保比例、融資余額規(guī)模、客戶信用風(fēng)險等級，但證券公司風(fēng)險覆蓋率屬于自營業(yè)務(wù)指標(biāo)。

24.ABD

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的，有效申購金額不足、網(wǎng)下投資者報價過高、發(fā)行價格低于發(fā)行人最近一期經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn)都可能導(dǎo)致發(fā)行失敗。

25.ABC

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，向合格投資者非公開募集資金、設(shè)置最低投資門檻、合理防范利益沖突，但不得通過廣告宣傳推介。

26.ABC

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)，投資咨詢?nèi)藛T具備從業(yè)資格、向投資者充分揭示風(fēng)險、建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制，但不得承諾投資收益。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制的基本要求包括全面性、重要性、可操作性。

28.ABC

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，投資于流動性受限的證券、從事內(nèi)幕交易、投資范圍和比例不符合監(jiān)管要求都需要嚴(yán)格監(jiān)控。

29.AB

解析：證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)與投資者風(fēng)險承受能力匹配、產(chǎn)品募集說明書應(yīng)充分揭示風(fēng)險，但不得承諾保本保息。

30.ABC

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，向合格投資者非公開募集資金、設(shè)置最低投資門檻、合理防范利益沖突，但不得通過廣告宣傳推介。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶時，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的職業(yè)信息。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》第198條，證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)的活動。

33.×

解析：證券公司破產(chǎn)清算時，優(yōu)先清償?shù)氖菃T工工資和社會保險費(fèi)用。

34.×

解析：根據(jù)《證券法》第165條，證券公司為客戶提供的投資建議書，應(yīng)當(dāng)包含證券公司及從業(yè)人員的利益沖突說明。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第36條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中從事證券業(yè)務(wù)年限不滿5年的，不得申請證券公司業(yè)務(wù)許可。

36.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第10條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用風(fēng)險等級應(yīng)與授信額度匹配。

37.√

解析：根據(jù)《證券法》第194條，證券公司因違反投資者適當(dāng)性管理要求被監(jiān)管處罰，可能采取的監(jiān)管措施包括罰款。

38.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向合格投資者非公開募集資金。

39.×

解析：證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，并承擔(dān)發(fā)行人的信息披露虛假責(zé)任。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，不得自行決定費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶身份信息，交易目的

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶時，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的客戶身份信息和交易目的。

42.1年

解析：根據(jù)《證券法》第198條，證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)的活動。

43.員工工資和社會保險費(fèi)用

解析：根據(jù)《證券法》第180條，證券公司破產(chǎn)清算時，優(yōu)先清償?shù)氖菃T工工資和社會保險費(fèi)用。

44.依據(jù)，利益沖突說明

解析：證券公司為客戶提供的投資建議書，應(yīng)當(dāng)包含投資建議的依據(jù)、可能的風(fēng)險揭示和證券公司及從業(yè)人員的利益沖突說明。

45.5年

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第36條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中從事證券業(yè)務(wù)年限不滿5年的，不得申請證券公司業(yè)務(wù)許可。

46.150%

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第12條，客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。

47.合格投資者

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向合格投資者非公開募集資金。

48.從業(yè)資格

解析：根據(jù)《證券法》第165條，證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)，投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備從業(yè)資格。

49.全面性

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制的基本要求包括全面性、重要性、可操作性，但不包括技術(shù)先進(jìn)性。

50.自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.答：①客戶風(fēng)險承受能力評估；②產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分；③投資者教育與風(fēng)險提示；④交易行為監(jiān)控。

解析：證券公司開展投資者適當(dāng)性管理，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的要求，進(jìn)行客戶風(fēng)險承受能力評估、產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分、投資者教育與風(fēng)險提示、交易行為監(jiān)控，以防范風(fēng)險。

52.答：①產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)與投資者風(fēng)險承受能力匹配；②產(chǎn)品募集說明書應(yīng)充分揭示風(fēng)險；③產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)由證券公司合法募集；④建立健全內(nèi)部控制制度。

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的要求，進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分、產(chǎn)品募集說明書充分揭示風(fēng)險、合法募集資金、建立健全內(nèi)部控制制度，以防范風(fēng)險。

53.答：①建立健全自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度；②投資范圍和比例符合監(jiān)管要求；③嚴(yán)格監(jiān)控投資行為；④防范利益沖突。

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的要求，建立健全自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度、投