銀行從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)資料東吳

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的核心負(fù)債比例，不應(yīng)低于（）。A.25%B.50%C.60%D.75%2.下列屬于間接融資工具的是（）。A.國債B.企業(yè)債券C.公司股票D.銀行貸款3.銀行面臨的最主要風(fēng)險是（）。A.市場風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.流動性風(fēng)險4.金融市場最主要、最基本的功能是（）。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.定價功能5.我國貨幣政策的目標(biāo)是（）。A.穩(wěn)定幣值B.經(jīng)濟(jì)增長C.充分就業(yè)D.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長6.下列不屬于我國貨幣市場的是（）。A.銀行間同業(yè)拆借市場B.銀行間債券回購市場C.銀行間債券市場D.票據(jù)市場7.商業(yè)銀行的“三性”原則不包括（）。A.安全性B.效益性C.流動性D.穩(wěn)定性8.下列屬于長期金融工具的是（）。A.商業(yè)票據(jù)B.股票C.企業(yè)債券D.長期國債9.銀行本票提示付款期限為（）。A.1周B.2個月C.6個月D.1年10.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。A.只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款C.我國銀行借貸管理一般實(shí)行集中授權(quán)、統(tǒng)一授信管理D.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件答案：1.C2.D3.C4.A5.D6.C7.D8.BCD9.B10.C多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（）。A.票據(jù)貼現(xiàn)B.貸款業(yè)務(wù)C.結(jié)算業(yè)務(wù)D.投資業(yè)務(wù)2.下列屬于金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)的有（）。A.對銀行資產(chǎn)和負(fù)債的價值影響會不斷加大B.銀行風(fēng)險管理難度會加大C.會放大銀行的風(fēng)險事件D.會減少銀行的資本來源以及優(yōu)質(zhì)客戶的流失3.下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的是（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評價商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險4.銀行資本的作用包括（）。A.滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要B.吸收損失C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險D.維持市場信心5.下列指標(biāo)中，屬于衡量長期償債能力的有（）。A.資產(chǎn)負(fù)債率B.產(chǎn)權(quán)比率C.現(xiàn)金比率D.利息保障倍數(shù)6.下列屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的是（）。A.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.獨(dú)立性原則7.下列屬于銀行市場微觀環(huán)境分析的內(nèi)容是（）。A.信貸資金的供求狀況B.客戶的信貸需求和信貸動機(jī)C.銀行同業(yè)競爭對手的實(shí)力與策略D.政治與法律環(huán)境8.下列屬于銀行營銷組織模式的有（）。A.職能型營銷組織B.產(chǎn)品型營銷組織C.市場型營銷組織D.區(qū)域型營銷組織9.下列屬于銀行促銷方式的有（）。A.廣告B.人員促銷C.公共宣傳D.銷售促進(jìn)10.下列屬于銀行代收代付業(yè)務(wù)的有（）。A.委托收款B.托收承付C.代扣水電費(fèi)D.代發(fā)工資答案：1.ABD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險。（）2.我國貨幣政策目標(biāo)是：保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。（）3.銀行風(fēng)險管理越來越重視定性分析，通過內(nèi)部模型來識別、計(jì)量和監(jiān)控風(fēng)險。（）4.銀行資本的關(guān)鍵作用是吸收損失。（）5.商業(yè)銀行的流動性比例應(yīng)當(dāng)不低于25%。（）6.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。（）7.銀行市場定位時只能采用一種策略。（）8.銀行營銷管理的目的是滿足客戶需求，為客戶創(chuàng)造價值，為銀行帶來增值。（）9.銀行的代理業(yè)務(wù)包括代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險業(yè)務(wù)、其他代理業(yè)務(wù)。（）10.商業(yè)銀行的理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行通過分析客戶自身的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、了解和發(fā)掘客戶需求，為客戶制定財務(wù)管理目標(biāo)和計(jì)劃，并幫助選擇金融產(chǎn)品以實(shí)現(xiàn)客戶理財目標(biāo)的一系列服務(wù)。（）答案：1.√2.√3.×4.√5.√6.√7.×8.√9.√10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述商業(yè)銀行的職能。答：信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造、金融服務(wù)。2.簡述金融市場的功能。答：貨幣資金融通、優(yōu)化資源配置、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、定價功能。3.簡述銀行資本的構(gòu)成。答：包括核心資本和附屬資本，核心資本有實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤等；附屬資本有重估儲備、一般準(zhǔn)備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券、混合資本債券和長期次級債務(wù)等。4.簡述銀行風(fēng)險管理流程。答：風(fēng)險識別、風(fēng)險計(jì)量、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險控制。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的影響？答：帶來機(jī)遇如拓寬業(yè)務(wù)渠道等，也有挑戰(zhàn)如加劇競爭等。要積極應(yīng)對，提升自身競爭力。2.商業(yè)銀行如何做好合規(guī)管理？答：建立健全合規(guī)制度，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，及時整改違規(guī)問題，營造