銀行從業(yè)資格考試安排表

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行最主要的資金來源是（）A.存款B.貸款C.債券D.中間業(yè)務(wù)收入2.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.結(jié)算業(yè)務(wù)D.債券投資業(yè)務(wù)3.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制4.商業(yè)銀行的核心資本不包括（）A.實(shí)收資本B.資本公積C.盈余公積D.長期次級(jí)債務(wù)5.我國商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)6.銀行資產(chǎn)保全是銀行對(duì)（），運(yùn)用或借助經(jīng)濟(jì)、法律、行政等手段，實(shí)施各種保護(hù)性措施或前瞻性防范措施。A.全部資產(chǎn)B.已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或即將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)C.核心資產(chǎn)D.固定資產(chǎn)7.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）A.只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款C.我國銀行借貸管理一般實(shí)行集中授權(quán)、統(tǒng)一授信管理D.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件8.商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）A.代發(fā)工資B.代理財(cái)政性存款C.代理財(cái)政投資D.代銷開放式基金9.下列關(guān)于金融市場分類錯(cuò)誤的是（）A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場B.按照交易活動(dòng)是否在固定場所進(jìn)行可以分為場內(nèi)市場和場外市場C.按照金融工具的具體類型可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險(xiǎn)市場等D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場10.下列屬于間接融資工具的是（）A.銀行債券B.商業(yè)票據(jù)C.公司股票D.企業(yè)債券答案：1.A2.C3.B4.D5.C6.B7.C8.C9.D10.A多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行資本的作用包括（）A.滿足銀行正常經(jīng)營對(duì)長期資金的需要B.吸收損失C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)D.維持市場信心2.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（）A.吸收公眾存款B.發(fā)放金融債券C.發(fā)放貸款D.從同業(yè)拆入資金3.下列屬于商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)的有（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)4.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說法中，正確的有（）A.風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過多樣化投資分散并降低風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇D.“不要將所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里”屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略5.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括（）A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C.內(nèi)部控制措施D.信息交流與反饋6.下列關(guān)于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（）A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分為理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)C.理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)D.綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)7.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（）A.代收代付業(yè)務(wù)B.代理買賣外匯業(yè)務(wù)C.結(jié)算業(yè)務(wù)D.保管箱業(yè)務(wù)8.下列關(guān)于金融市場的說法中，正確的有（）A.金融市場是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無形的“場所”B.金融市場反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系C.金融市場包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制D.金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民9.下列屬于短期金融工具（）A.商業(yè)票據(jù)B.銀行承兌匯票C.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單D.企業(yè)債券10.下列關(guān)于銀行監(jiān)管的說法中，正確的有（）A.銀行監(jiān)管是指政府對(duì)銀行的監(jiān)督與管理B.銀行監(jiān)管的目標(biāo)是促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定和安全C.銀行監(jiān)管的原則包括依法、公開、公正和效率D.銀行監(jiān)管的內(nèi)容包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管、市場運(yùn)營監(jiān)管和市場退出監(jiān)管答案：1.ABCD2.ABD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.銀行資本就是會(huì)計(jì)資本。（）2.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。（）3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。（）4.商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于4%。（）5.我國商業(yè)銀行可以從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)。（）6.銀行的代理業(yè)務(wù)包括代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、其他代理業(yè)務(wù)。（）7.金融市場是金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行金融交易的市場。（）8.短期金融工具是指償還期限在1年以內(nèi)（含1年）的金融工具。（）9.銀行監(jiān)管的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。（）10.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則。（）答案：1.×2.√3.√4.√5.×6.√7.×8.√9.√10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述銀行資本的構(gòu)成。答：包括核心資本和附屬資本。核心資本有實(shí)收資本、資本公積、盈余公積等；附屬資本有長期次級(jí)債務(wù)等。2.商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？答：有信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。3.簡述金融市場的功能。答：有資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理、降低搜尋成本和信息成本等功能。4.銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容是什么？答：涵蓋市場準(zhǔn)入監(jiān)管、市場運(yùn)營監(jiān)管和市場退出監(jiān)管。討論題（總4題，每題5分）1.如何加強(qiáng)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理？答：完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系，強(qiáng)化內(nèi)部控制，提高人員素質(zhì)