個人理財考試題庫及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種投資風險相對較低？A.股票B.基金C.債券D.期貨2.個人理財?shù)暮诵氖?？A.資產(chǎn)保值B.資產(chǎn)增值C.財務(wù)規(guī)劃D.風險管理3.銀行定期存款的利率與存款期限？A.無關(guān)B.負相關(guān)C.正相關(guān)D.不確定4.股票的收益主要來源于？A.股息B.差價C.股息和差價D.分紅5.以下不屬于理財目標的是？A.買輛車B.隨意消費C.子女教育D.養(yǎng)老6.哪種保險具有儲蓄功能？A.意外險B.醫(yī)療險C.壽險D.重疾險7.基金的凈值是指？A.基金總資產(chǎn)B.基金總負債C.基金總資產(chǎn)減總負債D.基金份額總數(shù)8.個人理財規(guī)劃的第一步是？A.設(shè)定目標B.制定計劃C.分析現(xiàn)狀D.實施計劃9.債券的特點不包括？A.收益穩(wěn)定B.風險高C.有期限D(zhuǎn).可流通10.以下哪種投資工具流動性最強？A.房產(chǎn)B.股票C.活期存款D.基金答案：1.C2.C3.C4.C5.B6.C7.C8.C9.B10.C多項選擇題（每題2分，共10題）1.常見的理財方式有？A.銀行存款B.股票投資C.基金投資D.債券投資2.理財規(guī)劃需考慮的因素有？A.收入B.支出C.資產(chǎn)D.負債3.個人理財?shù)幕驹瓌t包括？A.量入為出B.風險匹配C.長期投資D.分散投資4.股票投資的風險來源有？A.市場波動B.公司經(jīng)營C.行業(yè)競爭D.宏觀經(jīng)濟5.基金按投資對象可分為？A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣型基金6.保險的功能有？A.風險保障B.儲蓄C.投資收益D.避稅7.個人理財規(guī)劃的內(nèi)容包括？A.現(xiàn)金規(guī)劃B.消費規(guī)劃C.投資規(guī)劃D.保險規(guī)劃8.影響銀行存款利率的因素有？A.央行政策B.市場供求C.銀行自身D.通貨膨脹9.債券投資的收益形式有？A.利息B.差價C.分紅D.本金返還10.理財過程中可能面臨的風險有？A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.AB7.ABCD8.ABCD9.AB10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.理財就是投資賺錢。（）2.銀行活期存款隨時可支取，利息較高。（）3.股票投資一定能獲得收益。（）4.理財規(guī)劃一旦制定就不能更改。（）5.基金定投適合長期投資。（）6.保險買得越多保障越好。（）7.個人理財只關(guān)注個人收入。（）8.債券比股票風險低，收益也低。（）9.理財不需要考慮通貨膨脹因素。（）10.銀行理財產(chǎn)品都沒有風險。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.√6.×7.×8.√9.×10.×簡答題（總4題，每題5分）1.簡述理財規(guī)劃的主要步驟。先分析現(xiàn)狀，明確財務(wù)狀況。再設(shè)定目標，確定理財方向。然后制定計劃，選擇合適理財方式。最后實施并監(jiān)控調(diào)整。2.說明常見的理財風險有哪些。市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。3.股票投資有哪些優(yōu)點？收益可能較高，可參與公司發(fā)展分享成果；流動性較好，可隨時買賣。4.簡述基金定投的優(yōu)勢。平均成本，分散風險；強制儲蓄，培養(yǎng)理財習(xí)慣；適合長期投資，分享經(jīng)濟增長紅利。討論題（總4題，每題5分）1.如何選擇適合自己的理財產(chǎn)品？考慮風險承受能力、理財目標、投資期限等。風險承受低可選穩(wěn)健型產(chǎn)品，目標短期可選流動性好的，長期可考慮收益潛力大的。2.談?wù)劚ｋU在個人理財中的作用。提供風險保障，防范意外疾病等風險致財務(wù)困境；部分保險有儲蓄功能，可實現(xiàn)資金積累。3.分析當前宏觀經(jīng)濟形勢對個人理財?shù)挠绊?。?jīng)濟向好投資機會多，可選股票等風險資產(chǎn)；經(jīng)濟下行則應(yīng)側(cè)