2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——經(jīng)濟(jì)犯罪偵查的資金流調(diào)查考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于經(jīng)濟(jì)犯罪資金流調(diào)查的基本原則？（）2.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列哪項(xiàng)行為不屬于洗錢罪的上游犯罪？（）3.在資金流調(diào)查中，以下哪種方法不屬于交易分析方法？（）4.以下哪項(xiàng)技術(shù)手段在資金流調(diào)查中應(yīng)用較少？（）5.賬戶分析的首要步驟是：（）6.經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，資金流通常呈現(xiàn)的特點(diǎn)不包括：（）7.以下哪項(xiàng)不屬于資金穿透的目標(biāo)？（）8.在關(guān)聯(lián)分析中，主要關(guān)注的是：（）9.資金流調(diào)查中，證據(jù)收集的主要目的是：（）10.下列哪種經(jīng)濟(jì)犯罪案件的資金流通常較為復(fù)雜？（）二、填空題（每空1分，共10分）1.資金流調(diào)查是指對經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)中資金的___、___、___、___和___等環(huán)節(jié)進(jìn)行追蹤和審查的一種偵查活動(dòng)。2.中國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立___制度，對大額交易和可疑交易進(jìn)行報(bào)告。3.資金流調(diào)查中，常用的數(shù)據(jù)分析工具有___、___和___等。4.經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，資金流向通?？梢苑譃開__和___兩種類型。5.資金流調(diào)查報(bào)告的主要內(nèi)容包括___、___、___和___等。三、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述經(jīng)濟(jì)犯罪資金流調(diào)查的意義。2.簡述賬戶分析的基本步驟。3.簡述大數(shù)據(jù)在經(jīng)濟(jì)犯罪資金流調(diào)查中的應(yīng)用。4.簡述資金流調(diào)查中證據(jù)收集的基本要求。四、論述題（10分）論述經(jīng)濟(jì)犯罪類型與資金流特征之間的關(guān)系，并結(jié)合具體案例說明如何根據(jù)資金流特征進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪偵查。五、案例分析題（20分）某市公安機(jī)關(guān)接到舉報(bào)，某公司涉嫌非法集資。初步調(diào)查顯示，該公司以高額回報(bào)為誘餌，吸引大量社會(huì)資金，并將資金用于個(gè)人揮霍。請根據(jù)以上案情，制定一個(gè)資金流調(diào)查方案，包括調(diào)查目的、調(diào)查方法、調(diào)查步驟等。試卷答案一、選擇題1.C解析：經(jīng)濟(jì)犯罪資金流調(diào)查的基本原則包括客觀公正、合法合規(guī)、全面深入、及時(shí)高效等。選項(xiàng)C（秘密調(diào)查）可能違反合法合規(guī)原則。2.D解析：洗錢罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。選項(xiàng)D（詐騙罪）本身是洗錢罪的上游犯罪，而非被洗錢的對象。3.A解析：交易分析方法主要包括賬戶分析、交易結(jié)構(gòu)分析、資金穿透、關(guān)聯(lián)分析等。選項(xiàng)A（賬戶分析）屬于基礎(chǔ)方法，而非交易分析方法本身。4.D解析：大數(shù)據(jù)分析、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)在資金流調(diào)查中應(yīng)用日益廣泛。選項(xiàng)D（指紋識(shí)別）應(yīng)用較少。5.B解析：賬戶分析的首要步驟是收集和整理相關(guān)賬戶信息，包括賬戶開戶信息、賬戶交易信息等。選項(xiàng)B（分析資金流向）是后續(xù)步驟。6.C解析：經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，資金流通常呈現(xiàn)隱蔽性、復(fù)雜性、跨國性等特點(diǎn)。選項(xiàng)C（單向性）并非普遍特征。7.D解析：資金穿透的目標(biāo)是查明資金的最終來源和最終去向，揭示資金流的真實(shí)軌跡。選項(xiàng)D（評估資金價(jià)值）不屬于資金穿透目標(biāo)。8.A解析：關(guān)聯(lián)分析主要關(guān)注不同賬戶、不同主體之間的資金往來關(guān)系，以及資金往來的規(guī)律和特征。選項(xiàng)A（分析單個(gè)賬戶的余額變化）屬于賬戶分析。9.B解析：資金流調(diào)查中，證據(jù)收集的主要目的是獲取證明經(jīng)濟(jì)犯罪事實(shí)的客觀證據(jù)。選項(xiàng)B（確定資金數(shù)額）是證據(jù)收集的結(jié)果之一，而非主要目的。10.B解析：非法集資案件的資金流通常涉及人數(shù)眾多、資金量大、層級復(fù)雜，因此較為復(fù)雜。選項(xiàng)B（合同詐騙）的資金流可能相對單一。二、填空題1.流入、流出、轉(zhuǎn)移、使用、去向2.大額交易和可疑交易報(bào)告3.SPSS、Python、SQL4.直接流向、間接流向5.調(diào)查背景、調(diào)查過程、調(diào)查結(jié)果、處理建議三、簡答題1.經(jīng)濟(jì)犯罪資金流調(diào)查的意義在于：有助于查明經(jīng)濟(jì)犯罪的性質(zhì)、規(guī)模和情節(jié)，為案件偵查提供線索和證據(jù)，有助于打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，維護(hù)市場經(jīng)濟(jì)秩序，保護(hù)公民和法人的合法權(quán)益。2.賬戶分析的基本步驟包括：收集和整理相關(guān)賬戶信息，分析賬戶的基本信息，如開戶主體、開戶時(shí)間、賬戶類型等；分析賬戶的交易信息，如交易對手、交易金額、交易頻率等；分析賬戶的資金流向，如資金流入來源、資金流出去向等；識(shí)別可疑交易，如異常交易、頻繁交易等。3.大數(shù)據(jù)在經(jīng)濟(jì)犯罪資金流調(diào)查中的應(yīng)用主要體現(xiàn)在：通過大數(shù)據(jù)技術(shù)可以對海量資金交易數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、存儲(chǔ)、處理和分析，發(fā)現(xiàn)資金流中的規(guī)律和異常，提高資金流調(diào)查的效率和準(zhǔn)確性。例如，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)可以構(gòu)建資金流圖譜，直觀展示資金流的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。4.資金流調(diào)查中，證據(jù)收集的基本要求包括：證據(jù)必須真實(shí)、合法、關(guān)聯(lián)、充分。真實(shí)是指證據(jù)必須客觀反映事實(shí)真相；合法是指證據(jù)的收集必須符合法律規(guī)定；關(guān)聯(lián)是指證據(jù)必須與案件事實(shí)有關(guān)聯(lián)；充分是指證據(jù)必須足以證明案件事實(shí)。四、論述題經(jīng)濟(jì)犯罪類型與資金流特征之間存在著密切的關(guān)系。不同的經(jīng)濟(jì)犯罪類型，其資金流特征也有所不同。例如，貪污賄賂犯罪的資金流通常具有隱蔽性、小額分散性等特點(diǎn)；而走私犯罪的資金流則具有跨國性、大額性等特點(diǎn)。了解經(jīng)濟(jì)犯罪類型與資金流特征之間的關(guān)系，有助于偵查人員根據(jù)資金流特征進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪偵查。在具體案例中，偵查人員可以通過分析資金流特征來鎖定犯罪嫌疑人、確定犯罪事實(shí)、追繳犯罪所得。例如，在非法集資案件中，偵查人員可以通過分析資金流向，查明資金是如何被籌集的、是如何被使用的，從而鎖定犯罪嫌疑人并追繳犯罪所得。五、案例分析題調(diào)查方案：調(diào)查目的：查明該公司非法集資的規(guī)模、資金流向、涉案人員等，為案件偵查提供證據(jù)。調(diào)查方法：賬戶分析、交易分析、資金穿透、關(guān)聯(lián)分析、大數(shù)據(jù)分析等。調(diào)查步驟：1.收集和整理該公司及其關(guān)聯(lián)方的賬戶信息、交易信息等。2.對該公司及其關(guān)聯(lián)方的賬戶進(jìn)行賬戶分析，分析賬戶的基本信息、交易信息、資金流向等。3.對該公司及其關(guān)聯(lián)方的交易進(jìn)行交易分析，分析交易對