證券從業(yè)2025年基金從業(yè)資格練習試卷（含答案）考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（下列選項中，只有一項符合題意）1.下列關于基金份額凈值的說法中，正確的是（）。A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎上扣除基金總負債后，再除以基金當前的總份額得到的金額。B.基金份額凈值每日只計算一次，通常在當天交易結束后公布。C.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的最終體現(xiàn)，直接決定投資者的最終收益。D.基金份額凈值的高低會直接影響基金的認購和申購價格。2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，私募基金管理人申請登記時，其實繳資本或者實際繳付出資不低于（）萬元人民幣。A.100B.200C.500D.10003.下列不屬于基金銷售適用性原則的是（）。A.基金銷售機構應了解投資者的風險承受能力等級。B.基金銷售機構應將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。C.基金銷售機構應優(yōu)先銷售高收益率的基金產(chǎn)品。D.基金銷售機構應向投資者充分披露基金風險。4.基金信息披露中，被稱為“基金合同”核心法律文件的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金產(chǎn)品資料概要D.基金定期報告5.下列關于股票型基金和混合型基金的說法中，錯誤的是（）。A.股票型基金的投資對象主要是股票，風險和預期收益通常較高。B.混合型基金同時投資于股票和債券等資產(chǎn)，風險和預期收益介于股票型基金和債券型基金之間。C.股票型基金和混合型基金的投資策略都相對穩(wěn)健。D.投資者可以根據(jù)自身的風險承受能力和收益預期選擇合適的基金類型。6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等時，應當（）。A.直接向中國證監(jiān)會報告。B.通知基金管理人，要求其改正。C.采取法律手段要求基金管理人賠償損失。D.停止基金的投資活動。7.基金募集期間募集的資金屬于（）。A.基金管理人的自有財產(chǎn)B.基金托管人的自有財產(chǎn)C.基金份額持有人的財產(chǎn)D.證券投資基金業(yè)協(xié)會的財產(chǎn)8.下列關于QDII基金的說法中，正確的是（）。A.QDII基金主要投資于中國國內(nèi)市場。B.QDII基金的投資范圍受到較嚴格的限制。C.QDII基金可以通過合格境內(nèi)機構投資者資格，投資于境外證券市場。D.QDII基金的投資對象僅限于固定收益類資產(chǎn)。9.基金份額持有人大會應當每年召開一次，代表基金份額（）以上的基金份額持有人出席，方可召開。A.10%B.20%C.30%D.50%10.基金管理人應當在每個會計年度結束之日起（）個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并依法予以公告。A.1B.2C.3D.411.下列關于基金業(yè)績評價的說法中，錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價是評估基金投資運作績效的重要手段。B.基金業(yè)績評價結果可以作為基金投資者選擇基金的依據(jù)。C.基金業(yè)績評價可以完全反映基金管理人的投資能力。D.基金業(yè)績評價應考慮風險調(diào)整因素。12.基金投資交易中，禁止的行為不包括（）。A.利用內(nèi)幕信息進行交易B.違反規(guī)定從事內(nèi)幕交易C.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進行投資D.泄露基金未公開的信息13.基金銷售機構在銷售基金份額時，不得有下列行為：（）。A.采取抽獎、回扣等不正當競爭手段B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失C.未經(jīng)投資者同意，擅自變更基金銷售費用D.對基金業(yè)績進行預測14.基金財產(chǎn)不能用于（）。A.買賣股票、債券B.擔保、抵押C.資金拆借D.證券的保管15.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對基金管理人和基金托管人實行（）管理。A.行政審批B.行業(yè)自律C.強制監(jiān)管D.聯(lián)合監(jiān)管二、多項選擇題（下列選項中，至少有兩項符合題意）1.基金投資運作的基本遵循原則包括（）。A.安全性原則B.流動性原則C.收益性原則D.風險性原則E.公開性原則2.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.濫用會計術語B.誤導投資人C.虛假記載D.隱瞞重要事實E.篡改基金份額持有人大會的表決結果3.下列關于基金份額持有人權利的說法中，正確的有（）。A.基金份額持有人有權依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。B.基金份額持有人有權按照基金合同的規(guī)定獲得基金財產(chǎn)的分配。C.基金份額持有人有權參加或者委派代理人參加基金份額持有人大會，行使表決權。D.基金份額持有人有權查閱或者復制基金份額持有人大會決議、基金合同、基金招募說明書等文件。E.基金份額持有人有權要求基金管理人、基金托管人定期提供基金凈值報告。4.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當向投資者進行風險揭示，風險揭示的內(nèi)容包括（）。A.基金產(chǎn)品的風險等級B.投資者的風險承受能力等級C.基金產(chǎn)品可能存在的各項風險D.投資者投資該基金產(chǎn)品可能面臨的損失E.基金銷售費用的種類和費率5.下列關于基金管理人的說法中，正確的有（）。A.基金管理人依法自行管理基金財產(chǎn)。B.基金管理人應當履行向基金份額持有人披露基金投資運作信息的義務。C.基金管理人應當履行保存基金財產(chǎn)會計賬冊、記錄15年的義務。D.基金管理人應當遵守基金合同的約定，以誠實信用管理基金財產(chǎn)。E.基金管理人有權依照基金合同約定，提取基金管理費。6.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。下列各項中，不屬于基金財產(chǎn)的是（）。A.基金托管人因保管基金財產(chǎn)而收取的報酬B.基金管理人因管理基金財產(chǎn)而收取的報酬C.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的其他財產(chǎn)D.基金管理人、基金托管人利用基金財產(chǎn)進行的投資E.基金財產(chǎn)的債權7.基金份額的申購和贖回業(yè)務通常通過（）辦理。A.基金管理人的直銷渠道B.基金代銷機構的銷售渠道C.證券公司的營業(yè)部D.網(wǎng)上交易系統(tǒng)E.電話銷售系統(tǒng)8.基金投資顧問業(yè)務是指基金投資顧問機構接受基金管理人委托，從事基金投資顧問活動?；鹜顿Y顧問機構從事基金投資顧問業(yè)務，不得有下列行為：（）。A.代理基金管理人從事基金銷售活動B.從事基金財產(chǎn)的保管C.利用自己的名義或者他人名義從事基金投資D.從事?lián)p害基金份額持有人利益的損害基金份額持有人利益的其他行為E.向客戶提供虛假或者誤導性的信息9.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則E.關聯(lián)性原則10.下列關于基金合同的說法中，正確的有（）。A.基金合同是設立基金的法律文件。B.基金合同載明了基金的基本信息、基金當事人的權利義務、基金持有人大會的議事規(guī)則等事項。C.基金合同是基金管理人管理和運用基金財產(chǎn)、基金托管人履行托管職責的基礎。D.基金合同經(jīng)基金份額持有人大會通過后生效。E.基金合同的內(nèi)容應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得違反公平、公正、誠實信用的原則。三、判斷題（請判斷下列說法的正誤）1.基金管理人可以為基金財產(chǎn)自行設立賬戶，也可以委托托管人設立賬戶。（）2.基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。（）3.基金投資于一家上市公司的股票，其投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。（）4.基金銷售費用是指投資者在購買基金份額時支付給基金銷售機構的手續(xù)費。（）5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等時，應當立即要求基金管理人停止投資行為。（）6.開放式基金在基金合同生效后，可以隨時接受基金份額持有人的申購和贖回申請。（）7.基金管理人、基金托管人應當保證基金份額持有人的信息保密，未經(jīng)基金份額持有人同意，不得泄露。（）8.基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人出資，但可以用于基金財產(chǎn)的保管。（）9.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人不得擅自修改或者終止基金合同。（）10.QDII基金投資境外證券市場，不受中國證監(jiān)會監(jiān)管。（）11.基金定期報告是基金管理人向基金份額持有人披露基金運作情況的重要文件，通常包括基金投資組合、基金財務會計報告、基金持有人結構等信息。（）12.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得從事基金投資的行為。（）13.投資者購買基金份額時，基金銷售機構應當充分揭示基金的風險，并根據(jù)投資者的風險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。（）14.基金凈值公告是基金管理人定期公布的基金份額凈值信息，通常每周公布一次。（）15.基金合同是基金運作的基本法律文件，規(guī)定了基金的投資目標、投資范圍、投資策略、風險收益特征等。（）試卷答案一、單項選擇題1.A解析思路：基金份額凈值計算公式為：(基金資產(chǎn)總值-基金總負債)/基金總份額。A選項正確。B選項錯誤，基金份額凈值通常每日計算一次，但公布時間可能略有不同。C選項錯誤，基金份額凈值是計算基金價格的基礎，但最終收益還受多種因素影響。D選項錯誤，基金份額凈值決定基金的交易價格（凈值法），而非認購和申購價格（認購價通常為1元，申購價隨凈值變動）。2.C解析思路：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等規(guī)定，私募基金管理人申請登記，實繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于500萬元人民幣。A、B、D選項金額過低。3.C解析思路：基金銷售適用性原則核心是“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”。A、B、D選項均符合該原則的要求。C選項錯誤，銷售機構應優(yōu)先銷售合適的產(chǎn)品，而非單純追求高收益率的產(chǎn)品，否則可能誤導投資者或違反適當性原則。4.B解析思路：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的基本法律文件，是基金運作的最基本法律文件。A、C、D選項均為基金合同應包含或披露的內(nèi)容，但不是核心法律文件本身。5.C解析思路：股票型基金投資策略相對積極，風險和預期收益較高?；旌闲突鹜顿Y策略靈活，風險和預期收益介于股票型和債券型基金之間。C選項錯誤，股票型基金的投資策略通常不如混合型基金靈活。6.B解析思路：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等時，應當通知基金管理人，要求其改正；基金管理人未改正的，基金托管人應當報告中國證監(jiān)會。B選項最符合規(guī)定程序。7.C解析思路：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集期間募集的資金屬于基金財產(chǎn)。A、B、D選項錯誤，這些機構或組織并非基金財產(chǎn)的所有者。8.C解析思路：QDII（合格境內(nèi)機構投資者）是指經(jīng)中國證監(jiān)會批準，獲得境外證券市場投資資格的境內(nèi)機構，基金可以通過QDII資格投資境外市場。A選項錯誤，QDII主要投資境外市場。B選項錯誤，QDII投資范圍相對廣泛。D選項錯誤，QDII可以投資于多種境外資產(chǎn)，不僅限于固定收益類。9.A解析思路：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人大會應當每年召開一次。代表基金份額10%以上的基金份額持有人出席，方可召開。B、C、D選項比例過高。10.B解析思路：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應當在每個會計年度結束之日起2個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并依法予以公告。A、C、D選項時間不符合規(guī)定。11.C解析思路：基金業(yè)績評價可以反映基金在一定時期內(nèi)的表現(xiàn)，但受到市場環(huán)境等多種因素影響，不能完全反映基金管理人的長期投資能力。A、B、D選項正確，但C選項過于絕對。12.C解析思路：基金管理人按照基金合同約定的投資策略進行投資是合法合規(guī)的行為。A、B、D選項均為禁止行為。13.A解析思路：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構不得采取抽獎、回扣等不正當競爭手段。B、C、D選項均為禁止行為。14.C解析思路：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于資金拆借。A、B、D選項均為基金財產(chǎn)的合法運用方式。15.B解析思路：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對基金管理人和基金托管人實行行業(yè)自律管理。A、C、D選項描述的管理方式不準確。二、多項選擇題1.A,B,C,D,E解析思路：基金投資運作遵循安全性、流動性、收益性、風險性、公開性原則。這些原則相互關聯(lián)，共同指導基金的投資管理。A、B、C、D、E選項均屬于基本遵循原則。2.A,B,C,D,E解析思路：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對投資業(yè)績進行預測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；依法應披露而未披露的信息；中國證監(jiān)會禁止的其他行為。A、B、C、D、E選項均符合禁止行為的規(guī)定。3.A,B,C,D,E解析思路：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有多項權利，包括：依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照基金合同的規(guī)定獲得基金財產(chǎn)的分配；參加或者委派代理人參加基金份額持有人大會，行使表決權；查閱或者復制基金份額持有人大會決議、基金合同、基金招募說明書等文件；基金份額持有人有權要求基金管理人、基金托管人定期提供基金凈值報告，并對基金財產(chǎn)的運作情況提出建議；基金份額持有人有權依法轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、繼承其持有的基金份額等。A、B、C、D、E選項均正確。4.A,B,C,D,E解析思路：基金銷售機構進行風險揭示時，應當向投資者說明基金產(chǎn)品的風險等級、投資者的風險承受能力等級、基金產(chǎn)品可能存在的各項風險、投資者投資該基金產(chǎn)品可能面臨的損失、基金銷售費用的種類和費率等。A、B、C、D、E選項均為風險揭示的必要內(nèi)容。5.A,B,C,D,E解析思路：基金管理人依法自行管理基金財產(chǎn)，履行信息披露、會計核算、投資運作管理等義務。A、B、C、D、E選項對基金管理人的描述均正確。6.A,B,D,E解析思路：基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)的債權不屬于基金財產(chǎn)。A、B、D、E選項不屬于基金財產(chǎn)。C選項屬于基金財產(chǎn)獨立性的體現(xiàn)。7.A,B,C,D,E解析思路：基金份額的申購和贖回業(yè)務可以通過基金管理人的直銷渠道、基金代銷機構的銷售渠道、證券公司的營業(yè)部、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、電話銷售系統(tǒng)等多種渠道辦理。A、B、C、D、E選項均為常見的辦理渠道。8.A,B,C,D,E解析思路：根據(jù)《證券投資基金法》和相關規(guī)定，基金投資顧問機構從事基金投資顧問業(yè)務，不得代理基金管理人從事基金銷售活動、從事基金財產(chǎn)的保管、利用自己的名義或者他人名義從事基金投資、從事?lián)p害基金份額持有人利益的其他行為、向客戶提供虛假或者誤導性的信息等。A、B、C、D、E選項均為禁止行為。9.A,B,C,D,E解析思路：基金信息披露的實質(zhì)性原則包括真實性、準確性、完整性、及時性、關聯(lián)性原則。這些原則確保信息披露的質(zhì)量和有效性。A、B、C、D、E選項均屬于實質(zhì)性原則。10.A,B,C,D,E解析思路：基金合同是設立基金的法律文件，規(guī)定了基金的基本信息、基金當事人的權利義務、基金持有人大會的議事規(guī)則等事項?；鸷贤腔鸸芾砣斯芾砗瓦\用基金財產(chǎn)、基金托管人履行托管職責的基礎?；鸷贤?jīng)基金份額持有人大會通過后生效?；鸷贤膬?nèi)容應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得違反公平、公正、誠實信用的原則。A、B、C、D、E選項對基金合同的描述均正確。三、判斷題1.√解析思路：基金管理人可以自行設立基金財產(chǎn)賬戶，也可以委托托管人設立基金財產(chǎn)賬戶，具體由基金合同約定。2.√解析思路：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。3.×解析思路：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金投資于一家上市公司的股票，其投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%是針對股票型基金的特殊規(guī)定。對于混合型基金等，該比例限制可能不同，但總體上投資于單一股票的比例都有一定限制。此題表述過于絕對。4.√解析思路：基金銷售費用是指投資者在購買基金份額時支付給基金銷售機構的手續(xù)費，是基金銷售成本的一部分。5.√解析思路：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等時，應當通知基