2025年大學(xué)公安情報(bào)學(xué)專業(yè)題庫——公安情報(bào)學(xué)對金融犯罪打擊的技術(shù)支持考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述公安情報(bào)學(xué)在打擊金融犯罪中的作用和核心價(jià)值。2.概述金融大數(shù)據(jù)的主要來源類型及其在金融犯罪情報(bào)收集中的意義。3.闡述網(wǎng)絡(luò)分析技術(shù)在揭示金融犯罪團(tuán)伙結(jié)構(gòu)和資金流向方面的應(yīng)用原理。4.簡要說明運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)進(jìn)行異常交易檢測時(shí)，常用的分析方法有哪些？二、論述題（每題10分，共30分）1.論述大數(shù)據(jù)分析技術(shù)在金融犯罪預(yù)測預(yù)警中的應(yīng)用前景及其面臨的挑戰(zhàn)。2.結(jié)合具體技術(shù)實(shí)例，論述人工智能如何在金融犯罪偵查取證中提供技術(shù)支持。3.分析公安情報(bào)部門在利用技術(shù)手段打擊金融犯罪時(shí)，應(yīng)如何平衡打擊犯罪與保護(hù)公民隱私權(quán)、數(shù)據(jù)安全的關(guān)系。三、案例分析題（20分）假設(shè)某地公安機(jī)關(guān)情報(bào)部門接報(bào)，近期發(fā)生多起通過第三方支付平臺進(jìn)行跨境虛假交易洗錢的案件。涉案金額較大，涉及多個(gè)團(tuán)伙和境內(nèi)外多個(gè)賬戶。請圍繞公安情報(bào)學(xué)的視角，闡述如何運(yùn)用相關(guān)技術(shù)手段開展情報(bào)工作以支持案件打擊：1.確定此次金融犯罪的關(guān)鍵情報(bào)需求。2.設(shè)計(jì)一個(gè)包含數(shù)據(jù)收集、分析和研判的技術(shù)方案框架。3.說明在方案實(shí)施過程中，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些技術(shù)環(huán)節(jié)，并簡述其作用。4.提出利用情報(bào)成果指導(dǎo)偵查打擊的具體建議。試卷答案一、簡答題（每題5分，共20分）1.答案：公安情報(bào)學(xué)通過其獨(dú)特的理論體系和實(shí)踐方法，為公安機(jī)關(guān)打擊金融犯罪提供情報(bào)支持。其作用主要體現(xiàn)在：識別金融犯罪的情報(bào)需求，指導(dǎo)金融犯罪情報(bào)的收集、分析和研判，形成有價(jià)值的情報(bào)產(chǎn)品，為偵查決策提供依據(jù)，支持跨區(qū)域、跨部門的協(xié)同打擊，并評估打擊效果。核心價(jià)值在于將分散的、非結(jié)構(gòu)化的信息轉(zhuǎn)化為有序的、可行動的情報(bào)，提升打擊金融犯罪的針對性和效率。解析思路：考察對公安情報(bào)學(xué)核心作用的理解。需從情報(bào)學(xué)如何介入金融犯罪打擊流程入手，說明其在需求識別、收集、分析、產(chǎn)品形成、決策支持、協(xié)同行動和效果評估等環(huán)節(jié)的作用，并點(diǎn)明其核心價(jià)值在于信息轉(zhuǎn)化和效能提升。2.答案：金融大數(shù)據(jù)的主要來源包括：金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的交易流水和客戶信息、支付平臺記錄、網(wǎng)絡(luò)金融平臺數(shù)據(jù)、社交媒體和網(wǎng)絡(luò)輿情信息、海關(guān)和外匯管理等部門數(shù)據(jù)、公開的金融信息（如上市公司財(cái)報(bào)、監(jiān)管公告）以及其他相關(guān)政府部門數(shù)據(jù)等。這些來源為金融犯罪情報(bào)收集提供了海量、多維度的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，是發(fā)現(xiàn)犯罪線索、刻畫犯罪特征、追蹤資金流向、識別犯罪團(tuán)伙的關(guān)鍵。解析思路：考察對金融犯罪情報(bào)數(shù)據(jù)來源的掌握。需要列舉主要的來源渠道，并簡要說明每個(gè)渠道的重要性，強(qiáng)調(diào)其提供的海量、多維度數(shù)據(jù)是進(jìn)行有效情報(bào)收集的基礎(chǔ)。3.答案：網(wǎng)絡(luò)分析技術(shù)通過構(gòu)建和分析代表實(shí)體（如人、賬戶、地點(diǎn)）之間關(guān)系的網(wǎng)絡(luò)圖，來揭示金融犯罪的結(jié)構(gòu)和動態(tài)。其應(yīng)用原理在于：利用節(jié)點(diǎn)（代表嫌疑人、賬戶等）和邊（代表資金往來、通信關(guān)系等）構(gòu)建犯罪網(wǎng)絡(luò)圖；通過度中心性、緊密性、中介中心性等指標(biāo)識別網(wǎng)絡(luò)中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（核心嫌疑人、重要賬戶）；利用社區(qū)檢測算法發(fā)現(xiàn)犯罪團(tuán)伙內(nèi)部的結(jié)構(gòu)和子網(wǎng)絡(luò)；通過路徑分析追蹤資金流向和犯罪鏈條；利用可視化技術(shù)直觀展示犯罪網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，為偵查提供方向。解析思路：考察對網(wǎng)絡(luò)分析技術(shù)在金融犯罪領(lǐng)域的應(yīng)用原理的理解。需要說明網(wǎng)絡(luò)分析的基本概念（節(jié)點(diǎn)、邊、網(wǎng)絡(luò)圖），以及如何通過分析網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)（中心性、社區(qū)、路徑）來識別關(guān)鍵人員、揭示團(tuán)伙結(jié)構(gòu)、追蹤資金流向，并最終服務(wù)于偵查。4.答案：運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)進(jìn)行異常交易檢測常用的分析方法包括：關(guān)聯(lián)規(guī)則挖掘（發(fā)現(xiàn)可疑的交易模式，如頻繁出現(xiàn)在同一賬戶群組的交易類型）、聚類分析（將行為模式相似的交易或賬戶群組歸類，識別異常群體）、異常檢測/孤立森林（識別偏離正常交易模式的孤立點(diǎn)或異常交易）、分類算法（如利用歷史數(shù)據(jù)訓(xùn)練模型，識別標(biāo)記為欺詐的交易）、時(shí)間序列分析（檢測異常的交易頻率或金額波動）等。解析思路：考察對常用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在異常檢測中應(yīng)用的理解。需要列舉幾種主流的技術(shù)方法，并簡要說明其基本原理以及如何在金融交易場景中用于識別異常行為或模式。二、論述題（每題10分，共30分）1.答案：大數(shù)據(jù)分析技術(shù)在金融犯罪預(yù)測預(yù)警中的應(yīng)用前景廣闊。它可以通過分析海量的金融交易數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)、社會輿情數(shù)據(jù)等，利用機(jī)器學(xué)習(xí)、深度學(xué)習(xí)等算法，挖掘犯罪發(fā)生的潛在模式和風(fēng)險(xiǎn)因素，實(shí)現(xiàn)對可疑活動的實(shí)時(shí)監(jiān)測和早期預(yù)警。這有助于變被動打擊為主動預(yù)防，提高打擊的前瞻性和精準(zhǔn)性。面臨的挑戰(zhàn)主要包括：海量數(shù)據(jù)的存儲和處理能力要求高；數(shù)據(jù)質(zhì)量參差不齊，噪音大；需要復(fù)雜的算法模型和專業(yè)的分析人才；如何確保數(shù)據(jù)安全和用戶隱私保護(hù)；預(yù)測預(yù)警的準(zhǔn)確率和及時(shí)性有待提高；法律法規(guī)和倫理規(guī)范尚需完善。解析思路：考察對大數(shù)據(jù)預(yù)測預(yù)警前景與挑戰(zhàn)的全面認(rèn)識。首先肯定其應(yīng)用前景，說明其如何通過分析海量數(shù)據(jù)、運(yùn)用先進(jìn)算法實(shí)現(xiàn)預(yù)測預(yù)警。然后重點(diǎn)論述面臨的挑戰(zhàn)，從技術(shù)（存儲處理、數(shù)據(jù)質(zhì)量、算法人才）、數(shù)據(jù)安全與隱私、準(zhǔn)確性、法律倫理等多個(gè)維度進(jìn)行分析。2.答案：人工智能在金融犯罪偵查取證中提供技術(shù)支持體現(xiàn)在多個(gè)方面。首先，在線索發(fā)現(xiàn)方面，AI可以通過自然語言處理（NLP）技術(shù)分析海量文本、語音、圖像信息，自動識別可疑線索；通過機(jī)器學(xué)習(xí)模型分析交易數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)異常交易模式。其次，在證據(jù)固定方面，AI可以幫助分析、還原電子證據(jù)鏈，如通過圖像識別技術(shù)分析監(jiān)控錄像，通過行為分析技術(shù)識別嫌疑人；利用智能合約等技術(shù)確保證據(jù)的完整性和不可篡改性。再次，在證據(jù)分析方面，AI可以進(jìn)行大規(guī)模數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)分析，繪制犯罪網(wǎng)絡(luò)圖譜；利用情感分析技術(shù)判斷證人證言的可靠性。最后，AI還可以輔助進(jìn)行模擬犯罪重現(xiàn)，預(yù)測嫌疑人逃跑路線等。解析思路：考察對人工智能在偵查取證中具體應(yīng)用的認(rèn)知。需要結(jié)合AI的典型技術(shù)（NLP、機(jī)器學(xué)習(xí)、圖像識別、行為分析、智能合約等），具體闡述其在線索發(fā)現(xiàn)、證據(jù)固定、證據(jù)分析、模擬重現(xiàn)等不同偵查取證環(huán)節(jié)如何提供技術(shù)支持。3.答案：公安情報(bào)部門在利用技術(shù)手段打擊金融犯罪時(shí)，平衡打擊犯罪與保護(hù)公民隱私權(quán)、數(shù)據(jù)安全的關(guān)系至關(guān)重要。首先，應(yīng)在法律法規(guī)框架內(nèi)行事，嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《數(shù)據(jù)安全法》、《個(gè)人信息保護(hù)法》等，確保所有技術(shù)應(yīng)用的合法性。其次，堅(jiān)持最小必要原則，收集、使用數(shù)據(jù)應(yīng)限于打擊金融犯罪的實(shí)際需要，避免過度收集和濫用。再次，加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)，建立完善的數(shù)據(jù)分類分級、訪問控制、加密傳輸、安全審計(jì)等機(jī)制，防止數(shù)據(jù)泄露和濫用。同時(shí)，應(yīng)規(guī)范情報(bào)工作流程，明確數(shù)據(jù)使用的權(quán)限和責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督。此外，應(yīng)探索應(yīng)用隱私計(jì)算等新技術(shù)，在保護(hù)數(shù)據(jù)原始隱私的前提下實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘。最后，還應(yīng)加強(qiáng)公眾宣傳和法治教育，提升公民的隱私保護(hù)意識，并建立有效的投訴和救濟(jì)渠道。解析思路：考察對技術(shù)應(yīng)用中倫理法律問題的理解和平衡能力。需要從法律合規(guī)、最小必要、技術(shù)防護(hù)、流程規(guī)范、技術(shù)創(chuàng)新（隱私計(jì)算）、公眾參與等多個(gè)層面提出具體的平衡措施和建議。三、案例分析題（20分）答案：1.關(guān)鍵情報(bào)需求：*涉案團(tuán)伙的組織架構(gòu)、核心成員身份及分工。*涉案資金的總規(guī)模、流轉(zhuǎn)路徑、境內(nèi)外分布情況。*涉及的第三方支付平臺、賬戶、銀行卡信息。*洗錢手法的技術(shù)細(xì)節(jié)和操作流程。*是否有其他關(guān)聯(lián)案件或犯罪團(tuán)伙。*犯罪活動的時(shí)空規(guī)律和未來發(fā)展趨勢。2.技術(shù)方案框架：*數(shù)據(jù)收集層：整合內(nèi)外部數(shù)據(jù)源。內(nèi)部包括銀行、支付機(jī)構(gòu)提供的交易流水、賬戶信息、客戶身份信息（脫敏處理）；外部包括海關(guān)數(shù)據(jù)、外匯數(shù)據(jù)、通信記錄（通話清單、短信記錄）、社交媒體數(shù)據(jù)、公開的涉詐信息等。利用網(wǎng)絡(luò)爬蟲、API接口、合作調(diào)取等手段進(jìn)行多渠道數(shù)據(jù)匯聚。*數(shù)據(jù)預(yù)處理與存儲層：對收集到的海量、多源、異構(gòu)數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗、去重、格式統(tǒng)一、關(guān)聯(lián)匹配等預(yù)處理操作。構(gòu)建統(tǒng)一的金融犯罪情報(bào)數(shù)據(jù)庫或數(shù)據(jù)湖，利用分布式存儲技術(shù)（如HadoopHDFS）進(jìn)行存儲。*數(shù)據(jù)分析與研判層：運(yùn)用多種數(shù)據(jù)分析技術(shù)：*關(guān)聯(lián)分析/圖分析：構(gòu)建交易網(wǎng)絡(luò)圖、賬戶關(guān)系圖、人員通信圖，識別核心賬戶、關(guān)鍵人員、可疑資金鏈路、犯罪團(tuán)伙結(jié)構(gòu)。*異常檢測：對交易流水進(jìn)行實(shí)時(shí)或離線分析，識別異常交易模式（如高頻小額交易聚合、跨境快速匯兌、與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)/國家關(guān)聯(lián)等）。*聚類分析：對相似的涉案賬戶或交易行為進(jìn)行聚類，發(fā)現(xiàn)潛在的新的犯罪團(tuán)伙或手法變種。*地理位置分析（GIS）：分析涉案地址、資金流轉(zhuǎn)路徑的空間分布特征。*時(shí)間序列分析：分析犯罪活動的發(fā)生頻率、金額變化的時(shí)空規(guī)律。*情報(bào)生成與應(yīng)用層：基于分析結(jié)果，形成結(jié)構(gòu)化情報(bào)報(bào)告、可視化分析圖表、實(shí)時(shí)預(yù)警推送。為偵查部門提供嫌疑人名單、重點(diǎn)賬戶、資金流向圖、案件線索、偵查方向建議等，支持制定抓捕、資金凍結(jié)等行動方案。3.重點(diǎn)關(guān)注的技術(shù)環(huán)節(jié)及其作用：*交易網(wǎng)絡(luò)圖構(gòu)建與分析：作用在于直觀展示資金流轉(zhuǎn)關(guān)系和團(tuán)伙結(jié)構(gòu)，快速識別核心賬戶和關(guān)鍵人物，是揭示犯罪內(nèi)在聯(lián)系的核心技術(shù)環(huán)節(jié)。*異常交易檢測：作用在于在海量交易中自動篩選出具有高度可疑性的交易行為，作為初步篩查和深入研判的重點(diǎn)對象，提高偵查效率。*多源數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)匹配：作用在于打通不同數(shù)據(jù)源（如銀行賬戶、通信記錄、身份信息）之間的壁壘，實(shí)現(xiàn)跨維度信息融合，全面刻畫涉案人員、賬戶、行為之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，是構(gòu)建完整犯罪畫像的基礎(chǔ)。*地理信息系統(tǒng)（GIS）分析：作用在于可視化展示犯罪的時(shí)空分布特征，幫助識別犯罪團(tuán)伙的活動區(qū)域、資金中轉(zhuǎn)地、境內(nèi)外聯(lián)系等，為制定區(qū)域性打擊策略提供支持。4.利用情報(bào)成果指導(dǎo)偵查打擊的具體建議：*精確鎖定目標(biāo)：基于情報(bào)分析確定的核心嫌疑人和關(guān)鍵賬戶，制定抓捕和資金凍結(jié)方案，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)打擊。*明確偵查方向：根據(jù)資金流向圖和團(tuán)伙結(jié)構(gòu)圖，確定重點(diǎn)偵查區(qū)域、關(guān)聯(lián)案