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文檔簡介
第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁中銀基金從業(yè)考試資料及答案解析(含答案及解析)姓名:科室/部門/班級:得分:題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分
一、單選題(共20分)
1.根據(jù)基金合同,基金管理人應(yīng)確?;鹭敭a(chǎn)獨立運作,下列行為中,不屬于基金財產(chǎn)獨立運作要求的是()。
A.基金財產(chǎn)不用于基金管理人自身的其他業(yè)務(wù)
B.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的固有財產(chǎn)
C.基金財產(chǎn)獨立于基金托管人的固有財產(chǎn)
D.基金財產(chǎn)與其他基金財產(chǎn)嚴格分開管理
2.下列關(guān)于基金信息披露的表述,錯誤的是()。
A.基金凈值公告應(yīng)包含前一工作日的基金總資產(chǎn)、總負債及基金份額凈值
B.基金定期報告中應(yīng)披露基金的投資策略、持倉情況及業(yè)績表現(xiàn)
C.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分可以省略,因為投資者會自行判斷風(fēng)險
D.基金臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)進行披露
3.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》,基金銷售機構(gòu)在銷售基金時,不得()。
A.向投資者充分揭示基金的風(fēng)險等級
B.采取抽獎、回扣等不正當手段進行銷售
C.對基金業(yè)績進行不實的承諾或保證
D.要求投資者簽署風(fēng)險承受能力評估問卷
4.下列關(guān)于基金費用的表述,正確的是()。
A.基金管理費由基金投資者承擔
B.基金托管費由基金管理人承擔
C.基金銷售服務(wù)費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提
D.基金交易費在基金交易時直接由投資者支付,不計入基金資產(chǎn)
5.基金份額持有人大會的決議,下列哪項需要參加基金份額持有人大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過()。
A.基金擴募
B.基金合同變更
C.基金清盤
D.基金托管人的更換
6.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法,錯誤的是()。
A.貨幣市場基金的投資對象包括短期國債、央行票據(jù)等
B.貨幣市場基金的流動性較高,通??梢噪S時申購贖回
C.貨幣市場基金的風(fēng)險較低,但收益也相對較高
D.貨幣市場基金的投資期限通常在一年以內(nèi)
7.根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定,基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具備()。
A.3年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗
B.5年以上的基金管理經(jīng)驗
C.豐富的投資經(jīng)驗或管理經(jīng)驗
D.以上都是
8.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述,錯誤的是()。
A.分散投資可以降低投資組合的風(fēng)險
B.基金投資組合管理應(yīng)遵循長期投資、價值投資的原則
C.基金投資組合管理應(yīng)定期進行業(yè)績評估
D.基金投資組合管理應(yīng)完全根據(jù)市場短期波動進行調(diào)整
9.根據(jù)基金合同,基金托管人的主要職責(zé)包括()。
A.基金資產(chǎn)的投資管理
B.基金份額的登記托管
C.基金收益的分配
D.基金費用的計提
10.下列關(guān)于QDII基金的說法,錯誤的是()。
A.QDII基金可以投資于境外證券市場
B.QDII基金的投資范圍受到中國證監(jiān)會的限制
C.QDII基金的投資需要符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定
D.QDII基金的投資不需要考慮境外市場的風(fēng)險
11.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述,正確的是()。
A.基金份額凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負債)/基金總份額
B.基金份額凈值=(基金總資產(chǎn)+基金總負債)/基金總份額
C.基金份額凈值=基金總資產(chǎn)/基金總份額
D.基金份額凈值=基金總負債/基金總份額
12.根據(jù)基金合同,基金管理人應(yīng)當建立完善的(),確?;鹭敭a(chǎn)的安全。
A.內(nèi)部控制制度
B.投資決策制度
C.風(fēng)險管理制度
D.以上都是
13.下列關(guān)于基金信息披露的表述,正確的是()。
A.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分可以省略,因為投資者會自行判斷風(fēng)險
B.基金凈值公告應(yīng)包含前一工作日的基金總資產(chǎn)、總負債及基金份額凈值
C.基金定期報告中應(yīng)披露基金的投資策略、持倉情況及業(yè)績表現(xiàn)
D.基金臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起3日內(nèi)進行披露
14.根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定,基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具備()。
A.3年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗
B.5年以上的基金管理經(jīng)驗
C.豐富的投資經(jīng)驗或管理經(jīng)驗
D.以上都是
15.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法,錯誤的是()。
A.貨幣市場基金的投資對象包括短期國債、央行票據(jù)等
B.貨幣市場基金的流動性較高,通??梢噪S時申購贖回
C.貨幣市場基金的風(fēng)險較低,但收益也相對較高
D.貨幣市場基金的投資期限通常在一年以內(nèi)
16.根據(jù)基金合同,基金托管人的主要職責(zé)包括()。
A.基金資產(chǎn)的投資管理
B.基金份額的登記托管
C.基金收益的分配
D.基金費用的計提
17.下列關(guān)于QDII基金的說法,錯誤的是()。
A.QDII基金可以投資于境外證券市場
B.QDII基金的投資范圍受到中國證監(jiān)會的限制
C.QDII基金的投資需要符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定
D.QDII基金的投資不需要考慮境外市場的風(fēng)險
18.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述,正確的是()。
A.基金份額凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負債)/基金總份額
B.基金份額凈值=(基金總資產(chǎn)+基金總負債)/基金總份額
C.基金份額凈值=基金總資產(chǎn)/基金總份額
D.基金份額凈值=基金總負債/基金總份額
19.根據(jù)基金合同,基金管理人應(yīng)當建立完善的(),確?;鹭敭a(chǎn)的安全。
A.內(nèi)部控制制度
B.投資決策制度
C.風(fēng)險管理制度
D.以上都是
20.下列關(guān)于基金信息披露的表述,正確的是()。
A.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分可以省略,因為投資者會自行判斷風(fēng)險
B.基金凈值公告應(yīng)包含前一工作日的基金總資產(chǎn)、總負債及基金份額凈值
C.基金定期報告中應(yīng)披露基金的投資策略、持倉情況及業(yè)績表現(xiàn)
D.基金臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起3日內(nèi)進行披露
二、多選題(共15分,多選、錯選不得分)
21.下列哪些行為屬于基金管理人的禁止行為()。
A.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送
B.違規(guī)承諾收益或承擔損失
C.泄露基金非公開信息
D.未經(jīng)批準擅自改變基金運作方式
22.基金份額持有人大會的決議,下列哪些需要參加基金份額持有人大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過()。
A.基金擴募
B.基金合同變更
C.基金清盤
D.基金托管人的更換
23.下列哪些屬于貨幣市場基金的投資對象()。
A.短期國債
B.央行票據(jù)
C.商業(yè)票據(jù)
D.股票
24.基金投資組合管理應(yīng)遵循哪些原則()。
A.分散投資
B.長期投資
C.價值投資
D.短期獲利
25.根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定,基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具備哪些條件()。
A.3年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗
B.5年以上的基金管理經(jīng)驗
C.豐富的投資經(jīng)驗或管理經(jīng)驗
D.以上都是
26.下列哪些屬于基金份額凈值計算的影響因素()。
A.基金總資產(chǎn)
B.基金總負債
C.基金總份額
D.基金投資收益
27.基金管理人應(yīng)當建立完善的哪些制度,確保基金財產(chǎn)的安全()。
A.內(nèi)部控制制度
B.投資決策制度
C.風(fēng)險管理制度
D.以上都是
28.下列哪些屬于基金信息披露的內(nèi)容()。
A.基金招募說明書
B.基金凈值公告
C.基金定期報告
D.基金臨時信息披露
29.QDII基金可以投資于哪些境外證券市場()。
A.股票
B.債券
C.資產(chǎn)支持證券
D.現(xiàn)貨期權(quán)
30.基金費用包括哪些類型()。
A.基金管理費
B.基金托管費
C.基金銷售服務(wù)費
D.基金交易費
三、判斷題(共10分,每題0.5分)
31.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的固有財產(chǎn)。
32.基金凈值公告應(yīng)包含前一工作日的基金總資產(chǎn)、總負債及基金份額凈值。
33.基金定期報告中應(yīng)披露基金的投資策略、持倉情況及業(yè)績表現(xiàn)。
34.基金臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)進行披露。
35.基金銷售機構(gòu)在銷售基金時,可以采取抽獎、回扣等不正當手段進行銷售。
36.基金管理費由基金投資者承擔。
37.基金托管費由基金管理人承擔。
38.基金交易費在基金交易時直接由投資者支付,不計入基金資產(chǎn)。
39.基金份額持有人大會的決議,需要參加基金份額持有人大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。
40.基金托管人的更換需要基金份額持有人大會的決議。
四、填空題(共15分,每空1分)
41.基金財產(chǎn)獨立于________財產(chǎn),不得與其他財產(chǎn)混同。
42.基金凈值公告應(yīng)包含前一工作日的________、________及________。
43.基金定期報告中應(yīng)披露基金的投資________、________情況及________表現(xiàn)。
44.基金臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起________內(nèi)進行披露。
45.基金銷售機構(gòu)在銷售基金時,________采取抽獎、回扣等不正當手段進行銷售。
46.基金管理費通常按照________的一定比例計提。
47.基金托管費通常按照________的一定比例計提。
48.貨幣市場基金的投資期限通常在________以內(nèi)。
49.QDII基金可以投資于________證券市場。
50.基金投資組合管理應(yīng)遵循________、________、________的原則。
五、簡答題(共30分)
51.簡述基金管理人的主要職責(zé)。
52.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容和要求。
53.簡述貨幣市場基金的主要特征。
54.簡述QDII基金的主要特點。
六、案例分析題(共10分)
55.某基金投資者在投資某基金后,發(fā)現(xiàn)基金凈值持續(xù)下跌,且基金管理人未及時披露相關(guān)信息。該投資者認為基金管理人存在信息披露不及時的問題,要求基金管理人承擔責(zé)任。請分析該投資者的情況,并提出相應(yīng)的解決方案。
參考答案及解析
一、單選題
1.D
2.C
3.B
4.C
5.A
6.C
7.D
8.D
9.B
10.D
11.A
12.D
13.B
14.D
15.C
16.B
17.D
18.A
19.D
20.B
解析
1.基金財產(chǎn)獨立運作要求基金財產(chǎn)獨立于基金管理人和托管人的固有財產(chǎn),并與其他基金財產(chǎn)嚴格分開管理,因此D選項不屬于基金財產(chǎn)獨立運作要求。
2.基金信息披露要求對基金的風(fēng)險進行充分揭示,因此C選項錯誤。
3.基金銷售機構(gòu)不得采取不正當手段進行銷售,因此B選項錯誤。
4.基金銷售服務(wù)費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提,因此C選項正確。
5.基金擴募需要參加基金份額持有人大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過,因此A選項正確。
6.貨幣市場基金的風(fēng)險較低,收益也相對較低,因此C選項錯誤。
7.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具備3年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗、5年以上的基金管理經(jīng)驗或豐富的投資經(jīng)驗或管理經(jīng)驗,因此D選項正確。
8.基金投資組合管理應(yīng)遵循長期投資、價值投資的原則,但不應(yīng)完全根據(jù)市場短期波動進行調(diào)整,因此D選項錯誤。
9.基金托管人的主要職責(zé)包括基金份額的登記托管,因此B選項正確。
10.QDII基金的投資需要考慮境外市場的風(fēng)險,因此D選項錯誤。
11.基金份額凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負債)/基金總份額,因此A選項正確。
12.基金管理人應(yīng)當建立完善的內(nèi)部控制制度、投資決策制度、風(fēng)險管理制度,確保基金財產(chǎn)的安全,因此D選項正確。
13.基金凈值公告應(yīng)包含前一工作日的基金總資產(chǎn)、總負債及基金份額凈值,因此B選項正確。
14.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具備3年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗、5年以上的基金管理經(jīng)驗或豐富的投資經(jīng)驗或管理經(jīng)驗,因此D選項正確。
15.貨幣市場基金的風(fēng)險較低,收益也相對較低,因此C選項錯誤。
16.基金托管人的主要職責(zé)包括基金份額的登記托管,因此B選項正確。
17.QDII基金的投資需要考慮境外市場的風(fēng)險,因此D選項錯誤。
18.基金份額凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負債)/基金總份額,因此A選項正確。
19.基金管理人應(yīng)當建立完善的內(nèi)部控制制度、投資決策制度、風(fēng)險管理制度,確?;鹭敭a(chǎn)的安全,因此D選項正確。
20.基金凈值公告應(yīng)包含前一工作日的基金總資產(chǎn)、總負債及基金份額凈值,因此B選項正確。
二、多選題
21.ABCD
22.ABC
23.ABC
24.ABC
25.D
26.ABCD
27.D
28.ABCD
29.ABCD
30.ABCD
解析
21.基金管理人的禁止行為包括利用基金財產(chǎn)進行利益輸送、違規(guī)承諾收益或承擔損失、泄露基金非公開信息、未經(jīng)批準擅自改變基金運作方式,因此ABCD選項均屬于基金管理人的禁止行為。
22.基金份額持有人大會的決議,需要參加基金份額持有人大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過包括基金擴募、基金合同變更、基金清盤,因此ABC選項正確。
23.貨幣市場基金的投資對象包括短期國債、央行票據(jù)、商業(yè)票據(jù),因此ABC選項正確。
24.基金投資組合管理應(yīng)遵循分散投資、長期投資、價值投資的原則,因此ABC選項正確。
25.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具備3年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗、5年以上的基金管理經(jīng)驗或豐富的投資經(jīng)驗或管理經(jīng)驗,因此D選項正確。
26.基金份額凈值計算的影響因素包括基金總資產(chǎn)、基金總負債、基金總份額、基金投資收益,因此ABCD選項均正確。
27.基金管理人應(yīng)當建立完善的內(nèi)部控制制度、投資決策制度、風(fēng)險管理制度,確?;鹭敭a(chǎn)的安全,因此D選項正確。
28.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金定期報告、基金臨時信息披露,因此ABCD選項均正確。
29.QDII基金可以投資于股票、債券、資產(chǎn)支持證券、現(xiàn)貨期權(quán)等境外證券市場,因此ABCD選項均正確。
30.基金費用包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費、基金交易費,因此ABCD選項均正確。
三、判斷題
31.√
32.√
33.√
34.√
35.×
36.×
37.×
38.×
39.√
40.√
解析
31.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的固有財產(chǎn),因此該說法正確。
32.基金凈值公告應(yīng)包含前一工作日的基金總資產(chǎn)、總負債及基金份額凈值,因此該說法正確。
33.基金定期報告中應(yīng)披露基金的投資策略、持倉情況及業(yè)績表現(xiàn),因此該說法正確。
34.基金臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)進行披露,因此該說法正確。
35.基金銷售機構(gòu)不得采取不正當手段進行銷售,因此該說法錯誤。
36.基金管理費由基金管理人承擔,因此該說法錯誤。
37.基金托管費由基金托管人承擔,因此該說法錯誤。
38.基金交易費在基金交易時直接由投資者支付,計入基金資產(chǎn),因此該說法錯誤。
39.基金份額持有人大會的決議,需要參加基金份額持有人大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過,因此該說法正確。
40.基金托管人的更換需要基金份額持有人大會的決議,因此該說法正確。
四、填空題
41.基金管理人
42.基金總資產(chǎn)、基金總負債、基金份額凈值
43.投資策略、基金持倉、基金業(yè)績
44.2日
45.不得
46.基金資產(chǎn)凈值
47.基金資產(chǎn)凈值
48.1年
49.境外
50.分散投資、長期投資、價值投資
五、簡答題
51.基金管理人的主要職責(zé)包括:
①基金資產(chǎn)的管理和
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