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2023年4月高等教育自學考試

金融理論與實務試題

課程代碼：00150

I.請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

2.答題前，考生務必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆

填寫在答題紙規(guī)定的位置上。

選擇題部分

注意事項：

每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應題目的答案標號涂黑。如需改動,用橡皮

擦干凈后，再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。

一、單項選擇題：本大題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題列出的備選項中

只有一項是最符合題目要求的，請將其選出。

1.最常見的電子貨幣的載體是

A.本票B.支票

C.銀行卡D.銀行存折

2.持票人通過向商業(yè)銀行轉讓票據(jù)而獲得資金的票據(jù)行為是

A.票據(jù)簽發(fā)B.票據(jù)背書

C.票據(jù)貼現(xiàn)D.票據(jù)承兌

3.強調“貨幣市場失衡導致匯率變動”的匯率決定理論是

A.國際借貸說B.貨幣分析說

C.利率平價理論D.購買力平價理論

4.將利率與通貨膨脹率掛鉤的債券通常被稱為

A.國庫券B.金融債券

C.政府債券D.指數(shù)債券

5.下列屬于衍生金融工具的是

A.股票B.票據(jù)

C.期權D.債券

浙00150#金融理論與實務試題第1頁（共5頁）

6.債券的票面收益率即為債券的

A.到期收益率B.現(xiàn)時收益率

C.名義收益率D.持有期收益率

7.成交與交割基本同時進行的股票交易方式是

A.現(xiàn)貨交易B.期貨交易

C.期權交易D.遠期交易

8.股票每股市價與每股盈利的比率被稱為

A.貼現(xiàn)率B.市盈率

C.收益率D.容量比率

9.將合約買方風險鎖定在一定限度內的金融工真是

A.利率期貨B.外匯期貨

C.金融遠期D.金融期權

10.我國的中央銀行是

A,中國人民銀行B.中國工商銀行

C.中國農業(yè)銀行D.中國建設銀行

11.以“受人之托，代人理財”為基本特征的金融機構是

A.商業(yè)銀行B.金融租賃公司

C.信用合作機構D.信托投資公司

12.以促進國際貨幣合作、避免成員國競爭性貨幣貶值為宗旨的國際金融機構是

A.國際貨幣基金組織B.國際金融公司

C.國際復興開發(fā)銀行D.國際清算銀行

13.“充當資金供給者與資金需求者之間的中介人“體現(xiàn)了商業(yè)銀行的

A.信用中介職能B.信用創(chuàng)造職能

C.支付中介職能D.資產(chǎn)管理職能

14.商業(yè)銀行流動性最強的資產(chǎn)是

A.貸款B.證券投資

C.擔保D.現(xiàn)金資產(chǎn)

15.商業(yè)銀行經(jīng)營管理的最終目標是

A.安全性B.流動性

C.盈利性D.便利性

浙00150#金融理論與實務試題第2頁（共5頁）

16.貨物與服務屬于國際收支平衡表中的

A.經(jīng)常賬戶B.資本賬戶

C.金融賬戶D.儲備資產(chǎn)

17.工資?價格螺旋上升引發(fā)的通貨膨脹屬于

A.需求拉動型通貨膨脹B.成本推動型通貨膨脹

C.結構型通貨膨脹D.預期型通貨膨脹

18.判斷通貨緊縮的主要標準是

A.需求旺盛B.貨幣超發(fā)

C.本幣貶值D.物價水平持續(xù)下降

19.依據(jù)穆迪投資服務公司信用等級劃分標準，下列屬于“投資級債券”的是

A.B級B.Baa級

C.Ba級D.C級

20.下列屬于中央銀行緊縮性貨幣政策操作的是

A.降低再貼現(xiàn)利率B.擴大對商業(yè)銀行的再貸款

C.降低法定存款準備金率D.在公開市場業(yè)務中賣出有價證券

二、多項選擇題：本大題共5小題，每小題2分，共10分。在每小題列出的備選項中

至少有兩項是符合題目要求的，請將其選出，錯選、多選或少選均無分。

21.下列屬于資本市場工具的有

A.股票B.公司債券

C.國庫券D.回購協(xié)議

E.大額可轉讓定期存單

22.債券投資面臨的風險主要包括

A.利率風險B.價格變動風險

C.流動性風險D.通貨膨脹風險

E.違約風險

23.下列關于貨幣供求與市場總供求的說法中，正確的有

A.市場總供給決定貨幣需求B.貨幣需求決定貨幣供給

C.貨幣供給形成市場總需求D.市場總需求決定市場總供給

E.貨幣供給決定貨幣需求

浙00150#金融理論與實務試題第3頁（共5頁）

五、簡答題：本大題共3小題，每小題8分，共24分。

33.簡述信用在現(xiàn)代市場經(jīng)濟運行中的作用。

34.簡述投資銀行的業(yè)務。

35.簡述浮動匯率制度的優(yōu)點。

六、論述題：本題15分。

36.結合利率作用理論，試述我國實行利率市場化改革的原因和進程.

浙00150#金融理論與實務試題第5頁（共5頁）

題目:最常見的電子貨幣的載體是

A、本票

B、支票

C、銀行卡

D、銀行存折

答案:C

解析：

題目：持票人通過向商業(yè)銀行轉讓票據(jù)而獲得資金的票據(jù)行為是

A,票據(jù)簽發(fā)

B、票據(jù)背書

C、票據(jù)貼現(xiàn)

D、票據(jù)承兌

答案:C

解析：

題目：強調“貨幣市場失衡導致匯率變動”的匯率決定理論是

A、國際借貸說

B、貨幣分析說

C、利率平價理論

D、購買力平價理論

答案:B

解析：

題目：將利率與通貨膨脹率掛鉤的債券通常被稱為

A、國庫券

B、金融債券

C、政府債券

D、指數(shù)債券

答案D

解析：

題目：下列屬于衍生金融工具的是

A、股票

B、票據(jù)

C、期權

D、債券

答案:C

解析：

題目：債券的票面收益率即為債券的

A、到期收益率

B現(xiàn)時收益率

C、名義收益率

D、持有期收益率

答案:C

解析：

題目：成交與交割基本同時進行的股票交易方式是

A、現(xiàn)貨交易

B、期貨交易

C、期權交易

D、遠期交易

答案A

解析：

題目：股票每股市價與每股盈利的比率被稱為

A、貼現(xiàn)率

B、市盈率

C、收益率

D、容量比率

答案:B

解析:

題目：將合約買方風險鎖定在?定限度內的金融工具是

A、利率期貨

B、外匯期貨

C、金融遠期

D、金融期權

答案:D

解析：

題目：我國的中央銀行是

A、中國人民銀行

B、中國工商銀行

C、中國農業(yè)銀行

D、中國建設銀行

答案:A

解析:

題目：以“受人之托，代人理財〃為基本特征的金融機構是

A、商業(yè)銀行

B、金融租賃公司

C、信用合作機構

D、信托投資公司

答案D

解析:

題目：以促進國際貨幣合作、避免成員國競爭性貨幣貶值為宗旨的國際金融機構是

A、國際貨幣基金組織

B、國際金融公司

C、國際復興開發(fā)銀行

D、國際清算銀行

答案:A

解析：

題目："充當資金供給者與資金需求者之間的中介人〃體現(xiàn)了商業(yè)銀行的

A、信用中介職能

B、信用創(chuàng)造職能

C、支付中介職能

D、資產(chǎn)管理職能

答案:A

解析：

題比商業(yè)銀行流動性最強的資產(chǎn)是

A、貸款

B、證券投資

C、擔保

D、現(xiàn)金資產(chǎn)

答案D

解析：

題目：商業(yè)銀行經(jīng)營管理的最終目標是

A、安全性

B、流動性

C、盈利性

D、便利性

答案:C

解析：

題目：貨物與服務屬于國際收支平衡表中的

A、經(jīng)常賬戶

B、資本賬戶

C、金融賬戶

D、儲備資產(chǎn)

答案:A

解析：

題目：工資-價格螺旋上升引發(fā)的通貨膨脹屬于

A、需求拉動型通貨膨脹

B、成本推動型通貨膨脹

C、結構型通貨膨脹

D、預期型通貨膨脹

答案:B

解析：

題目：判斷通貨緊縮的主要標準是

A、需求旺盛

B、貨幣超發(fā)

C、本幣貶值

D、物價水平持續(xù)下降

答案D

解析：

題目：依據(jù)穆迪投資服務公司信用等級劃分標準，下列屬于“投資級債券〃的是

A、B級

B、Baa級

C,Ba級

D、C級

答案:B

解析：

題目：下列屬于中央銀行緊縮性貨幣政策操作的是

A、降低再貼現(xiàn)利率

B、擴大對商業(yè)銀行的再貸款

C、降低法定存款準備金率

D、在公開市場業(yè)務中賣山有價證券

答案:D

解析：

題目：下列屬于資本市場工具的有

A、股票

B、公司債券

C、國庫券

D、回購協(xié)議

E、大額可轉讓定期存單

答案:AB

解析：

題目：債券投資面臨的風險主要包括

A、利率風險

B、價格變動風險

C、流動性風險

D、通貨膨脹風險

E、違約風險

答案:ABCDE

解析：

題目：下列關于貨幣供求與市場總供求的說法中，正確的有

A、市場總供給決定貨幣需求

B、貨幣需求決定貨幣供給

C、貨幣供給形成市場總需求

D、市場總需求決定市場總供給

E、貨幣供給決定貨幣需求

答案:ABCD

解析：

題目：下列屬于商業(yè)銀行不良貸款的有

A、次級貸款

B、正常貸款

C、可疑貸款

D、關注貸款

E、損失貸款

答案:ACE

解析:

題目：不兌現(xiàn)信用貨幣制度的基本特點包括

A、實行雙掛鉤制

B、銀行券規(guī)定法定含金量

C、流通中的貨幣都是信用貨幣

D、信用貨幣都是通過金融機構的業(yè)務活動投入到流通中去的

E、國家通過中央銀行的貨幣政策操作對信用貨幣的數(shù)量和結構進行管理調控

答案；CDE

解析：

題目：金屬貨幣制度下的“自由鑄造”制度易導致流通中的貨幣量過多、物價上漲。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：錯誤。理由：金屬貨幣制度下的"自由鑄造〃制度可以自發(fā)地調節(jié)流通中的貨幣量，保持貨幣幣值和

物價的穩(wěn)定。

題目：交易期限短、流動性強、安全性高、交易額大是背面市場的基本特征。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：正確。

題目：金融互換合約的理論基礎是一價定律。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：錯誤。理由：金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎是比較優(yōu)勢理論。或：絕對購買力平價理論的理論基礎

是一價定律。

題目：凱恩斯認為投機性貨幣需求主要受利率影響，是利率的遵增函數(shù)。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：錯誤。理由：凱恩斯認為投機性貨幣需求主要受利率影響，是利率的遞減函數(shù)。

題目：我國現(xiàn)行的貨幣政策目標是“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長〃?

A、正確

B、錯誤

答案A

解析：正確。

題目：某企業(yè)持有一張90天后到期的一年期匯票，票面額100萬元，到銀行請求貼現(xiàn)。銀行確定該票據(jù)

的年貼現(xiàn)率為6%,請計算該企業(yè)可獲得的貼現(xiàn)金額。

答案：（1）貼現(xiàn)利息=匯票面額x實際貼現(xiàn)天數(shù)x（年貼現(xiàn)利率660）=100x90x（6%360）=1.5（萬元）

該企業(yè)可獲得的貼現(xiàn)金額=匯票面額-貼現(xiàn)利息=100-1.5=98.5（萬元）

題目：假設一國基礎貨幣量為5萬億元，準備-存款比率為12%,通貨-存款比率為6%。請計算該國的貨幣

供給量。（單位：萬億元）

答案：

￡+i

（1）貨幣乘數(shù)加=/~^=（6%+1）/（6%+12%）=1.06/0.18=5.89（4分）

一C+一A

DD

（2）貨幣供應量M5=8?加=5x5.89=29.45（萬億元）（4分）

題目：簡述信用在現(xiàn)代市場經(jīng)濟運行中的作用。

答案：（1）積極作用：①調劑貨幣資金余缺，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置；②動員閑置資金，推動經(jīng)濟增長。（2）

風險：如果時信用利用不當，信用規(guī)模過度擴張，會產(chǎn)生信用風險的集聚，進而威脅社會經(jīng)濟生活的正常

運行。

題目：簡述投資銀行的業(yè)務。

答案：（1）證券承銷業(yè)務；（2）證券交易與經(jīng)紀業(yè)務；（3）并購業(yè)務；（4）資產(chǎn)管理業(yè)務；（5）

財務顧問與咨詢業(yè)務；（6）風險投資業(yè)務。

題目：簡述浮動匯率制度的優(yōu)點。

答案：（1）可以發(fā)揮匯率對國際收支的自動調節(jié)作用；（2）降低了國際游資對一國匯率沖擊的風險；（3）

浮動匯率制下一國的貨幣政策具有自主性。

題目：結合利率作用理論，試述我國實行利率市場化改革的原因和進程。

答案：（1）利率的作用:①