2025年《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理辦法》培訓(xùn)試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1.以下哪種不屬于《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理辦法》所指的舉報(bào)？（）A.舉報(bào)人認(rèn)為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)反映情況B.舉報(bào)人對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量不滿意，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴C.舉報(bào)人發(fā)現(xiàn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在非法集資等違法行為，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)D.舉報(bào)人知曉保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)答案：B解析：《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理辦法》所指的舉報(bào)是針對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的違法違規(guī)行為，而對服務(wù)質(zhì)量不滿意的投訴不屬于此范疇。2.舉報(bào)處理工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？（）A.依法處理B.公正透明C.便民高效D.袒護(hù)機(jī)構(gòu)答案：D解析：舉報(bào)處理工作應(yīng)遵循依法處理、公正透明、便民高效等原則，袒護(hù)機(jī)構(gòu)違背了公正透明原則，顯然不屬于應(yīng)遵循的原則。3.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違法違規(guī)行為的舉報(bào)可以通過以下哪種方式提出？（）A.只能書面形式B.只能口頭形式C.書面形式或口頭形式D.必須通過電子郵件形式答案：C解析：根據(jù)辦法，舉報(bào)可以通過書面形式或口頭形式提出，不局限于單一方式。4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)收到舉報(bào)后，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)審查決定是否受理。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)收到舉報(bào)后，需在5個工作日內(nèi)審查決定是否受理。5.對于不屬于本機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍的舉報(bào)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A.不予理會B.自行處理C.及時告知舉報(bào)人向有權(quán)處理的單位反映D.拖延處理答案：C解析：對于不屬于本機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍的舉報(bào)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)及時告知舉報(bào)人向有權(quán)處理的單位反映，以保障舉報(bào)人權(quán)益和舉報(bào)事項(xiàng)的有效處理。6.舉報(bào)人實(shí)名舉報(bào)的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自作出處理決定之日起（）個工作日內(nèi)告知舉報(bào)人。A.3B.5C.7D.10答案：C解析：對于實(shí)名舉報(bào)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)自作出處理決定之日起7個工作日內(nèi)告知舉報(bào)人處理結(jié)果。7.以下關(guān)于舉報(bào)人的權(quán)利，說法錯誤的是（）。A.舉報(bào)人有權(quán)要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其身份信息保密B.舉報(bào)人有權(quán)知曉舉報(bào)處理結(jié)果C.舉報(bào)人可以隨意要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)改變處理決定D.舉報(bào)人對處理結(jié)果不滿意的，可以依法申請復(fù)查答案：C解析：舉報(bào)人雖然有一系列權(quán)利，如要求保密身份信息、知曉處理結(jié)果、申請復(fù)查等，但不能隨意要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)改變處理決定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處理決定是依據(jù)法律法規(guī)和事實(shí)作出的。8.監(jiān)管機(jī)構(gòu)在處理舉報(bào)過程中，發(fā)現(xiàn)舉報(bào)事項(xiàng)可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)（）。A.隱瞞不報(bào)B.及時向上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告C.自行處理，不告知上級D.拖延處理答案：B解析：當(dāng)發(fā)現(xiàn)舉報(bào)事項(xiàng)可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)及時向上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，以采取有效措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。9.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員對舉報(bào)事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)（）。A.積極配合調(diào)查B.拒絕配合調(diào)查C.隱瞞事實(shí)真相D.提供虛假信息答案：A解析：相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員有義務(wù)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對舉報(bào)事項(xiàng)的調(diào)查，拒絕配合、隱瞞真相、提供虛假信息都是違法違規(guī)行為。10.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的期限一般不超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的期限一般不超過3個月，以保證調(diào)查的及時性和有效性。11.以下哪種情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以終止對舉報(bào)事項(xiàng)的處理？（）A.舉報(bào)人撤回舉報(bào)且不損害國家利益、社會公共利益或他人合法權(quán)益B.舉報(bào)人要求加快處理進(jìn)度C.舉報(bào)人提供了新的證據(jù)D.舉報(bào)事項(xiàng)涉及金額較小答案：A解析：當(dāng)舉報(bào)人撤回舉報(bào)且不損害國家利益、社會公共利益或他人合法權(quán)益時，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以終止對舉報(bào)事項(xiàng)的處理。12.監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理舉報(bào)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)（）。A.主觀臆斷B.依據(jù)法律法規(guī)和事實(shí)C.偏袒被舉報(bào)機(jī)構(gòu)D.只考慮舉報(bào)人訴求答案：B解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理舉報(bào)事項(xiàng)應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和事實(shí)，做到客觀公正，而不是主觀臆斷、偏袒一方或只考慮舉報(bào)人訴求。13.對于匿名舉報(bào)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)（）。A.不予處理B.視情況處理C.必須處理D.只作記錄，不處理答案：B解析：對于匿名舉報(bào)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)會視情況處理，如果舉報(bào)內(nèi)容有價值、線索清晰等，會進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。14.舉報(bào)事項(xiàng)涉及多個監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)的，由（）協(xié)商確定管轄。A.舉報(bào)人B.被舉報(bào)機(jī)構(gòu)C.相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：C解析：當(dāng)舉報(bào)事項(xiàng)涉及多個監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)時，由相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)商確定管轄，以明確處理責(zé)任。15.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對舉報(bào)事項(xiàng)的調(diào)查結(jié)果，應(yīng)當(dāng)（）。A.保密，不對外公布B.只告知舉報(bào)人C.根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定予以公開D.只告知被舉報(bào)機(jī)構(gòu)答案：C解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對舉報(bào)事項(xiàng)的調(diào)查結(jié)果應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定予以公開，以保證處理的透明度和公信力。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理辦法》的適用范圍包括（）。A.銀行機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)D.以上機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員答案：ABCD解析：該辦法適用于銀行機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的違法違規(guī)舉報(bào)處理。2.舉報(bào)處理工作的原則有（）。A.依法處理B.公正透明C.便民高效D.保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益答案：ABCD解析：舉報(bào)處理工作應(yīng)遵循依法處理、公正透明、便民高效、保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益等原則。3.舉報(bào)人可以通過以下哪些方式提出舉報(bào)？（）A.書信B.電子郵件C.電話D.來訪答案：ABCD解析：舉報(bào)人可以通過書信、電子郵件、電話、來訪等多種方式提出舉報(bào)。4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)受理舉報(bào)的條件包括（）。A.有明確的被舉報(bào)人和舉報(bào)請求B.有具體的違法違規(guī)事實(shí)C.屬于本機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍D.舉報(bào)人必須提供充分證據(jù)答案：ABC解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)受理舉報(bào)需有明確的被舉報(bào)人和舉報(bào)請求、具體的違法違規(guī)事實(shí)且屬于本機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍，并不要求舉報(bào)人必須提供充分證據(jù)。5.監(jiān)管機(jī)構(gòu)在處理舉報(bào)過程中，應(yīng)當(dāng)（）。A.對舉報(bào)人身份信息保密B.保障舉報(bào)人合法權(quán)益C.客觀公正地調(diào)查核實(shí)D.及時處理舉報(bào)事項(xiàng)答案：ABCD解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)在處理舉報(bào)過程中，要對舉報(bào)人身份信息保密、保障其合法權(quán)益、客觀公正調(diào)查核實(shí)并及時處理舉報(bào)事項(xiàng)。6.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在面對舉報(bào)事項(xiàng)時，應(yīng)當(dāng)（）。A.積極配合調(diào)查B.提供真實(shí)信息C.不得阻撓監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查D.對舉報(bào)人進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)答案：ABC解析：相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員應(yīng)積極配合調(diào)查、提供真實(shí)信息、不得阻撓監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，對舉報(bào)人進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)是嚴(yán)重違法違規(guī)行為。7.舉報(bào)人對舉報(bào)處理結(jié)果不滿意的，可以（）。A.依法申請復(fù)查B.向更高層級監(jiān)管機(jī)構(gòu)反映C.向媒體曝光處理結(jié)果D.無理取鬧要求改變處理結(jié)果答案：AB解析：舉報(bào)人對處理結(jié)果不滿意的，可以依法申請復(fù)查或向更高層級監(jiān)管機(jī)構(gòu)反映，但不能無理取鬧，向媒體曝光處理結(jié)果應(yīng)遵循相關(guān)規(guī)定。8.監(jiān)管機(jī)構(gòu)在處理舉報(bào)過程中，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況，應(yīng)當(dāng)及時向上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告？（）A.舉報(bào)事項(xiàng)可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.舉報(bào)事項(xiàng)涉及重大違法違規(guī)行為C.舉報(bào)事項(xiàng)處理遇到重大阻力D.舉報(bào)人要求盡快處理答案：ABC解析：當(dāng)舉報(bào)事項(xiàng)可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、涉及重大違法違規(guī)行為或處理遇到重大阻力時，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)及時向上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，而舉報(bào)人要求盡快處理不屬于必須報(bào)告的情況。9.以下關(guān)于舉報(bào)事項(xiàng)的調(diào)查核實(shí)，說法正確的有（）。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取詢問、查閱資料等方式進(jìn)行調(diào)查B.調(diào)查期限一般不超過3個月C.必要時可以延長調(diào)查期限，但延長時間不得超過3個月D.調(diào)查過程中可以要求相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員提供證據(jù)答案：ABCD解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)在調(diào)查核實(shí)舉報(bào)事項(xiàng)時，可以采取多種方式，調(diào)查期限一般不超過3個月，必要時可延長不超過3個月，且有權(quán)要求相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員提供證據(jù)。10.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對舉報(bào)事項(xiàng)作出處理決定后，應(yīng)當(dāng)（）。A.告知舉報(bào)人處理結(jié)果B.建立舉報(bào)處理檔案C.對處理情況進(jìn)行總結(jié)分析D.向社會公開所有處理結(jié)果答案：ABC解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出處理決定后，應(yīng)告知舉報(bào)人處理結(jié)果、建立舉報(bào)處理檔案、對處理情況進(jìn)行總結(jié)分析，但并非向社會公開所有處理結(jié)果，要根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定進(jìn)行公開。三、判斷題（每題2分，共20分）1.舉報(bào)人只能對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)，不能對其從業(yè)人員的違法違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)。（）答案：錯誤解析：舉報(bào)人既可以對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)，也可以對其從業(yè)人員的違法違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)。2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)收到舉報(bào)后，可以隨意決定是否受理。（）答案：錯誤解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)收到舉報(bào)后，應(yīng)按照規(guī)定在5個工作日內(nèi)審查決定是否受理，不能隨意決定。3.舉報(bào)人要求對其身份信息保密的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以保密。（）答案：正確解析：保護(hù)舉報(bào)人身份信息是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)，舉報(bào)人要求保密時，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)予以保密。4.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以拒絕配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對舉報(bào)事項(xiàng)的調(diào)查。（）答案：錯誤解析：相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員有義務(wù)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查，不得拒絕。5.對于匿名舉報(bào)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)一律不予處理。（）答案：錯誤解析：對于匿名舉報(bào)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)會視情況處理，并非一律不予處理。6.監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理舉報(bào)事項(xiàng)的期限可以無限延長。（）答案：錯誤解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理舉報(bào)事項(xiàng)有規(guī)定的期限，一般不超過3個月，必要時延長也不得超過3個月，不能無限延長。7.舉報(bào)人對舉報(bào)處理結(jié)果不滿意的，不能通過任何途徑解決。（）答案：錯誤解析：舉報(bào)人對處理結(jié)果不滿意的，可以依法申請復(fù)查或向更高層級監(jiān)管機(jī)構(gòu)反映。8.監(jiān)管機(jī)構(gòu)在處理舉報(bào)過程中，可以不考慮舉報(bào)人合法權(quán)益。（）答案：錯誤解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)在處理舉報(bào)過程中，應(yīng)保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益。9.舉報(bào)事項(xiàng)涉及多個監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)的，由舉報(bào)人指定管轄機(jī)構(gòu)。（）答案：錯誤解析：舉報(bào)事項(xiàng)涉及多個監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)的，由相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)商確定管轄，而非由舉報(bào)人指定。10.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對舉報(bào)事項(xiàng)的調(diào)查結(jié)果不需要向任何人公開。（）答案：錯誤解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對舉報(bào)事項(xiàng)的調(diào)查結(jié)果應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定予以公開，并非不向任何人公開。四、簡答題（每題10分，共20分）1.簡述《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理辦法》中舉報(bào)處理工作應(yīng)遵循的原則。答：舉報(bào)處理工作應(yīng)遵循以下原則：（1）依法處理：監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理舉報(bào)事項(xiàng)必須依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行，確保處理過程和結(jié)果合法合規(guī)。（2）公正透明：在處理舉報(bào)時要做到公平公正，不偏袒任何一方，處理過程和結(jié)果應(yīng)在符合規(guī)定的情況下保持透明，接受社會監(jiān)督。（3）便民高效：為舉報(bào)人提供便利的舉報(bào)途徑和服務(wù)，提高處理效率，及時解決舉報(bào)問題，減少舉報(bào)人等待時間和成本。（4）保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益：對舉報(bào)人身份信息保密，保障舉報(bào)人不因舉報(bào)而受到打擊報(bào)復(fù)，確保舉報(bào)人能夠安全、放心地行使舉報(bào)權(quán)利。2.請說明監(jiān)管機(jī)構(gòu)在處理舉報(bào)事項(xiàng)時的主要流程。答：監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理舉報(bào)事項(xiàng)的主要流程如下：（1）接收舉報(bào)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過多種方式接收舉報(bào)人提出的舉報(bào)，包括書信、電子郵件、電話、來訪等。（2）審查受理：在收到舉報(bào)后的5個工作日內(nèi)，審查舉報(bào)是否符合受理?xiàng)l件，即是否有明確的被舉報(bào)人和舉報(bào)請求、具體的違法違規(guī)事實(shí)以及是