第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試杭州機構(gòu)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人登記時，應(yīng)向協(xié)會提交的材料不包括以下哪項？

A.《私募基金管理人登記申請表》

B.《律師事務(wù)所出具的法律意見書》

C.經(jīng)審計的最近兩年財務(wù)報表

D.基金財產(chǎn)托管協(xié)議

2.下列關(guān)于基金合同生效條件的表述中，正確的是？

A.基金募集期限屆滿，基金份額總額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額，且基金份額持有人人數(shù)達到100人以上

B.基金募集期限屆滿，基金份額總額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額，且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上

C.基金募集期限屆滿，基金份額總額超過中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額，且基金份額持有人人數(shù)達到50人以上

D.基金募集期限屆滿，基金份額總額超過中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額，且基金份額持有人人數(shù)達到300人以上

3.投資者甲擬投資某只股票型基金，該基金的投資目標(biāo)為“追求長期資本增值”，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在向甲進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)重點提示的風(fēng)險類型是？

A.流動性風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.經(jīng)營風(fēng)險

4.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是？

A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件

B.基金招募說明書應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前進行公告

C.基金季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束后的15個工作日內(nèi)編制完成并披露

D.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2個工作日內(nèi)進行披露

5.某投資者通過基金銷售機構(gòu)申購了一只貨幣市場基金，該基金每日進行收益分配，根據(jù)《貨幣市場基金管理暫行辦法》，該基金每季度末的基金份額凈值應(yīng)為？

A.1.0000

B.1.0001

C.1.0002

D.1.0003

6.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是？

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于購買實物資產(chǎn)

7.根據(jù)中國證監(jiān)會的《關(guān)于規(guī)范基金運作有關(guān)問題的通知》，基金管理人投資于一家上市公司的股票，其持股比例達到該公司已發(fā)行股份的5%時，應(yīng)在多少日內(nèi)編制并披露持股報告？

A.1日

B.2日

C.3日

D.5日

8.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是？

A.基金份額持有人提交贖回申請后，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日或下一個工作日確認(rèn)贖回申請

B.基金份額贖回金額的計算應(yīng)扣除相應(yīng)的贖回費

C.基金份額持有人贖回基金份額后，若在規(guī)定期限內(nèi)再次申購該基金，可享受費用優(yōu)惠

D.基金份額贖回申請一旦提交，不得撤銷

9.某投資者投資了一只混合型基金，該基金同時投資于股票和債券市場，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，該基金的股票投資比例上限應(yīng)為？

A.30%

B.50%

C.70%

D.80%

10.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，錯誤的是？

A.基金申購費應(yīng)在投資者完成申購手續(xù)后支付

B.基金贖回費應(yīng)在投資者贖回基金份額時支付

C.基金銷售服務(wù)費由基金資產(chǎn)承擔(dān)，不向投資者收取

D.基金轉(zhuǎn)換費由基金管理人收取，用于覆蓋基金轉(zhuǎn)換產(chǎn)生的相關(guān)成本

11.某基金管理人管理的基金資產(chǎn)規(guī)模較大，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，該基金應(yīng)披露的季度報告內(nèi)容不包括以下哪項？

A.基金管理人及托管人的基本情況

B.基金投資組合報告

C.基金份額持有人結(jié)構(gòu)報告

D.基金管理人年度績效考核報告

12.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，正確的是？

A.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金凈值增長率為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金分紅金額為主要指標(biāo)

C.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金規(guī)模為主要指標(biāo)

D.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金風(fēng)險為主要指標(biāo)

13.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，其合規(guī)管理部門的職責(zé)不包括以下哪項？

A.負(fù)責(zé)基金運作的合規(guī)性審查

B.負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的募集合規(guī)性審查

C.負(fù)責(zé)基金管理人的內(nèi)部審計

D.負(fù)責(zé)基金管理人的稅務(wù)籌劃

14.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述中，錯誤的是？

A.基金投資組合管理應(yīng)遵循長期投資、價值投資、風(fēng)險控制等原則

B.基金投資組合管理應(yīng)建立科學(xué)的投資決策機制

C.基金投資組合管理應(yīng)定期進行投資組合的再平衡

D.基金投資組合管理應(yīng)完全依賴市場指數(shù)進行被動投資

15.某投資者投資了一只QDII基金，該基金主要投資于海外市場，根據(jù)《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，該基金的資金匯兌應(yīng)遵守以下哪個機構(gòu)的規(guī)定？

A.中國證監(jiān)會

B.國家外匯管理局

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

16.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯誤的是？

A.上市交易的股票和債券，應(yīng)采用市場交易價格進行估值

B.不上市交易的股票，應(yīng)采用可參照的同類或類似資產(chǎn)的公允價值進行估值

C.權(quán)益類資產(chǎn)的估值應(yīng)充分考慮市場供求關(guān)系和未來預(yù)期收益

D.現(xiàn)金及貨幣市場工具應(yīng)采用攤余成本法進行估值

17.根據(jù)中國證監(jiān)會的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后多少個工作日內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送基金運作情況報告？

A.5個工作日

B.10個工作日

C.15個工作日

D.20個工作日

18.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是？

A.基金招募說明書應(yīng)在基金合同生效后進行公告

B.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后5個工作日內(nèi)進行披露

C.基金定期報告應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)編制完成并披露

D.基金臨時報告應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起15個工作日內(nèi)編制完成并披露

19.某投資者通過基金銷售機構(gòu)申購了一只混合型基金，該基金的投資目標(biāo)為“在控制風(fēng)險的前提下，追求長期的資本增值”，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在向該投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)重點提示的風(fēng)險類型是？

A.流動性風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.經(jīng)營風(fēng)險

20.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是？

A.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

B.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

D.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于購買實物資產(chǎn)

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人登記時，應(yīng)向協(xié)會提交的材料包括哪些？

A.《私募基金管理人登記申請表》

B.《律師事務(wù)所出具的法律意見書》

C.經(jīng)審計的最近兩年財務(wù)報表

D.基金財產(chǎn)托管協(xié)議

E.基金投資策略說明

22.下列關(guān)于基金合同生效條件的表述中，正確的包括哪些？

A.基金募集期限屆滿，基金份額總額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額

B.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到200人以上

C.基金募集期限屆滿，基金份額總額超過中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額

D.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到300人以上

E.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到100人以上

23.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的包括哪些？

A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件

B.基金招募說明書應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前進行公告

C.基金季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束后的15個工作日內(nèi)編制完成并披露

D.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2個工作日內(nèi)進行披露

E.基金定期報告應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)編制完成并披露

24.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的包括哪些？

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于購買實物資產(chǎn)

E.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于投資禁止投資的領(lǐng)域

25.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的包括哪些？

A.基金份額持有人提交贖回申請后，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日或下一個工作日確認(rèn)贖回申請

B.基金份額贖回金額的計算應(yīng)扣除相應(yīng)的贖回費

C.基金份額持有人贖回基金份額后，若在規(guī)定期限內(nèi)再次申購該基金，可享受費用優(yōu)惠

D.基金份額贖回申請一旦提交，不得撤銷

E.基金份額持有人可以通過多種渠道提交贖回申請

三、判斷題（共10分，每題1分，正確打“√”，錯誤打“×”）

26.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金運作有關(guān)問題的通知》，基金管理人投資于一家上市公司的股票，其持股比例達到該公司已發(fā)行股份的5%時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露持股報告。

27.基金份額持有人提交贖回申請后，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日或下一個工作日確認(rèn)贖回申請。

28.基金銷售服務(wù)費由基金資產(chǎn)承擔(dān)，不向投資者收取。

29.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2個工作日內(nèi)進行披露。

30.基金定期報告應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)編制完成并披露。

31.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，其合規(guī)管理部門的職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的募集合規(guī)性審查。

32.基金投資組合管理應(yīng)建立科學(xué)的投資決策機制。

33.基金投資組合管理應(yīng)定期進行投資組合的再平衡。

34.基金投資組合管理應(yīng)完全依賴市場指數(shù)進行被動投資。

35.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于購買實物資產(chǎn)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)重點提示的風(fēng)險類型是________風(fēng)險。

37.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的________文件。

38.基金招募說明書應(yīng)在基金份額發(fā)售的________前進行公告。

39.基金季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束后的________個工作日內(nèi)編制完成并披露。

40.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后________個工作日內(nèi)進行披露。

41.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后________個工作日內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送基金運作情況報告。

42.基金定期報告應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后________個月內(nèi)編制完成并披露。

43.基金管理人投資于一家上市公司的股票，其持股比例達到該公司已發(fā)行股份的5%時，應(yīng)在________日內(nèi)編制并披露持股報告。

44.基金投資組合管理應(yīng)遵循________投資、價值投資、風(fēng)險控制等原則。

五、簡答題（共30分，每題6分）

45.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

46.簡述基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風(fēng)險揭示時應(yīng)重點提示的風(fēng)險類型。

47.簡述基金投資組合管理的原則。

48.簡述私募基金管理人合規(guī)管理部門的職責(zé)。

49.簡述基金信息披露的基本原則。

六、案例分析題（共15分）

50.某投資者通過基金銷售機構(gòu)申購了一只股票型基金，該基金的投資目標(biāo)為“追求長期資本增值”，基金合同約定，若該投資者在持有基金份額滿1年后再次申購該基金，可享受申購費率0.5折的優(yōu)惠。申購當(dāng)日，該基金的單位凈值為1.2000元，該投資者申購10000元，申購費率為1.5%。申購手續(xù)完成后，該投資者發(fā)現(xiàn)基金份額持有人人數(shù)已達到300人，但基金管理人并未進行風(fēng)險揭示。請問：

（1）該投資者申購該基金需支付多少申購費用？

（2）基金管理人未進行風(fēng)險揭示的行為是否合規(guī)？為什么？

（3）若該投資者在持有基金份額滿1年后再次申購該基金，可享受多少申購費率的優(yōu)惠？

參考答案及解析

一、單選題

1.D解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人登記時，應(yīng)向協(xié)會提交的材料包括《私募基金管理人登記申請表》、《律師事務(wù)所出具的法律意見書》、經(jīng)審計的最近兩年財務(wù)報表，但不包括基金財產(chǎn)托管協(xié)議。

2.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，基金份額總額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額，且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上，基金合同方可生效。

3.C解析：股票型基金的投資目標(biāo)為“追求長期資本增值”，屬于高風(fēng)險高收益的投資產(chǎn)品，因此基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)重點提示市場風(fēng)險。

4.D解析：基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后1個工作日內(nèi)進行披露，而非2個工作日。

5.A解析：根據(jù)《貨幣市場基金管理暫行辦法》，貨幣市場基金的基金份額凈值固定為1.0000元，基金收益以每日結(jié)轉(zhuǎn)的形式體現(xiàn)。

6.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于購買實物資產(chǎn)。

7.C解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金運作有關(guān)問題的通知》，基金管理人投資于一家上市公司的股票，其持股比例達到該公司已發(fā)行股份的5%時，應(yīng)在3日內(nèi)編制并披露持股報告。

8.D解析：基金份額贖回申請一旦提交，投資者可以在規(guī)定期限內(nèi)撤銷贖回申請。

9.C解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，混合型基金的股票投資比例上限為70%。

10.A解析：基金申購費應(yīng)在投資者完成申購手續(xù)前支付，而非完成申購手續(xù)后。

11.D解析：基金管理人年度績效考核報告不屬于基金季度報告的內(nèi)容。

12.A解析：基金業(yè)績評價應(yīng)以基金凈值增長率為主要指標(biāo)。

13.D解析：私募基金管理人合規(guī)管理部門的職責(zé)不包括負(fù)責(zé)基金管理人的稅務(wù)籌劃。

14.D解析：基金投資組合管理應(yīng)遵循長期投資、價值投資、風(fēng)險控制等原則，并非完全依賴市場指數(shù)進行被動投資。

15.B解析：QDII基金的資金匯兌應(yīng)遵守國家外匯管理局的規(guī)定。

16.D解析：現(xiàn)金及貨幣市場工具應(yīng)采用市場利率進行估值，而非攤余成本法。

17.B解析：根據(jù)《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送基金運作情況報告。

18.C解析：基金定期報告應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)編制完成并披露。

19.C解析：混合型基金的投資目標(biāo)為“在控制風(fēng)險的前提下，追求長期的資本增值”，屬于高風(fēng)險高收益的投資產(chǎn)品，因此基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)重點提示市場風(fēng)險。

20.D解析：基金管理人不得違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于購買實物資產(chǎn)。

二、多選題

21.ABCD解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人登記時，應(yīng)向協(xié)會提交的材料包括《私募基金管理人登記申請表》、《律師事務(wù)所出具的法律意見書》、經(jīng)審計的最近兩年財務(wù)報表、基金財產(chǎn)托管協(xié)議。

22.AB解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，基金份額總額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額，且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上，基金合同方可生效。

23.ABCDE解析：基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件；基金招募說明書應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前進行公告；基金季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束后的15個工作日內(nèi)編制完成并披露；基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2個工作日內(nèi)進行披露；基金定期報告應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)編制完成并披露。

24.ABC解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保；不得從事內(nèi)幕交易。

25.ABC解析：基金份額持有人提交贖回申請后，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日或下一個工作日確認(rèn)贖回申請；基金份額贖回金額的計算應(yīng)扣除相應(yīng)的贖回費；基金份額持有人贖回基金份額后，若在規(guī)定期限內(nèi)再次申購該基金，可享受費用優(yōu)惠。

三、判斷題

26.×解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金運作有關(guān)問題的通知》，基金管理人投資于一家上市公司的股票，其持股比例達到該公司已發(fā)行股份的5%時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露持股報告。

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.×

35.×

四、填空題

36.市場

37.法律

38.3日

39.15

40.1

41.10

42.4

43.2

44.長期

五、簡答題

45.答：基金合同的主要內(nèi)容包括：基金的基本情況、基