證券從業(yè)資格考試試卷與答案一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券監(jiān)管機構D.證券發(fā)行人2.股票是一種（）憑證A.債權B.物權C.所有權D.收益權3.以下屬于場內(nèi)交易市場的是（）A.柜臺市場B.區(qū)域性股權交易市場C.證券交易所D.新三板4.我國證券市場的監(jiān)管機構是（）A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所5.普通股票股東享有的權利不包括（）A.公司決策參與權B.優(yōu)先分配權C.剩余資產(chǎn)分配權D.優(yōu)先認股權6.債券票面利率是指債券發(fā)行者預計（）向投資者支付的利息占票面金額的比率A.每半年B.每年C.每季度D.每月7.證券投資基金的資金主要投向（）A.實業(yè)B.郵票C.有價證券D.珠寶8.以下不屬于金融衍生工具特征的是（）A.跨期性B.杠桿性C.確定性D.聯(lián)動性9.首次公開發(fā)行股票并上市的條件不包括（）A.發(fā)行人最近3年內(nèi)主營業(yè)務沒有重大變化B.發(fā)行人財務狀況良好C.發(fā)行人有巨額未償還債務D.發(fā)行人具備健全且運行良好的組織機構10.證券經(jīng)紀業(yè)務的特點不包括（）A.業(yè)務對象的廣泛性B.客戶指令的權威性C.客戶資料的保密性D.交易行為的自主性二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能有（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能2.股票的性質(zhì)包括（）A.有價證券B.要式證券C.證權證券D.資本證券3.債券按發(fā)行主體不同可分為（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國際債券4.證券投資基金的特點有（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明5.金融衍生工具按交易場所可分為（）A.交易所交易的衍生工具B.場外交易市場交易的衍生工具C.股權類產(chǎn)品的衍生工具D.貨幣衍生工具6.證券發(fā)行市場的構成要素有（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構D.證券交易所7.證券交易的原則包括（）A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.誠實信用原則8.以下屬于證券公司業(yè)務的有（）A.證券經(jīng)紀業(yè)務B.證券投資咨詢業(yè)務C.證券承銷與保薦業(yè)務D.證券自營業(yè)務9.證券市場監(jiān)管的手段有（）A.法律手段B.經(jīng)濟手段C.行政手段D.自律手段10.證券業(yè)從業(yè)人員的禁止行為包括（）A.違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾B.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄C.從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務D.貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）2.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財產(chǎn)分配上享有優(yōu)先權。（）3.記賬式債券沒有實物形態(tài)。（）4.封閉式基金的規(guī)模是固定不變的。（）5.金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度。（）6.證券發(fā)行市場又被稱為二級市場。（）7.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所。（）8.證券公司可以接受客戶的全權委托。（）9.證券市場監(jiān)管的目標是保護投資者利益。（）10.證券業(yè)從業(yè)人員可以從事內(nèi)幕交易。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述股票與債券的區(qū)別。答案：股票是所有權憑證，債券是債權憑證；股票收益不確定，債券收益相對固定；股票無期限，債券有固定期限；股票風險大于債券；股票持有人可參與公司決策，債券持有人一般無此權利。2.簡述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具；基金風險相對適中，股票風險高，債券風險較低；基金收益不固定，取決于投資組合表現(xiàn)，股票收益波動大，債券收益較穩(wěn)定。3.簡述證券發(fā)行市場的作用。答案：為資金需求者提供籌集資金的渠道，實現(xiàn)資本的聚集；為資金供應者提供投資機會，實現(xiàn)儲蓄向投資的轉(zhuǎn)化；形成資本定價機制，引導資金合理流動。4.簡述證券經(jīng)紀業(yè)務的含義。答案：證券經(jīng)紀業(yè)務是指證券公司通過其設立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求代理客戶買賣證券的業(yè)務。證券公司不墊付資金，不賺差價，只收取一定比例傭金。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融衍生工具對金融市場的影響。答案：積極影響：增強市場流動性，提供風險管理工具，促進金融市場價格發(fā)現(xiàn)。消極影響：具有較高杠桿性，可能引發(fā)較大風險，交易的復雜性易導致信息不對稱，還可能放大金融市場波動，甚至引發(fā)系統(tǒng)性風險。2.討論證券市場監(jiān)管的必要性。答案：證券市場存在信息不對稱、市場操縱等問題，監(jiān)管可保護投資者合法權益，維護公平、公正、公開的市場環(huán)境；保障證券市場有序運行，防范系統(tǒng)性風險；促進證券市場健康發(fā)展，提高資源配置效率。3.討論證券公司在證券市場中的作用。答案：作為中介機構，為投資者和發(fā)行人搭建橋梁，如承銷證券、經(jīng)紀交易；提供投資咨詢，引導資金合理流動；參與市場交易，增強市場流動性；推動金融創(chuàng)新，豐富市場產(chǎn)品和交易方式。4.討論如何加強證券業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)道德建設。答案：加強職業(yè)道德教育，提高從業(yè)人員對職業(yè)道德規(guī)范的認知；完善法規(guī)制度，明確違規(guī)處罰措施，形成威懾力；建立監(jiān)督機制，加強內(nèi)部監(jiān)督和行業(yè)自律；樹立行業(yè)榜樣，營造良好職業(yè)氛圍。答案一、單項選擇題1.A2.C3.C4.C5.B6