金融監(jiān)管局執(zhí)法證考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.維護(hù)金融體系穩(wěn)定B.保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益C.促進(jìn)金融創(chuàng)新D.提高金融效率答案：A2.以下屬于銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是（）A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：D3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B4.下列不屬于金融衍生工具的是（）A.期貨B.股票C.期權(quán)D.互換答案：B5.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的（）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管D.事后監(jiān)管答案：C6.我國(guó)目前的金融監(jiān)管體制是（）A.集中統(tǒng)一監(jiān)管B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一監(jiān)管D.混業(yè)監(jiān)管答案：B7.金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取措施，下列不屬于可采取措施的是（）A.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款C.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格D.暫停金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)答案：D8.以下哪項(xiàng)不屬于貨幣政策工具（）A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)政策C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.稅收政策答案：D9.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息（）A.銷(xiāo)毀B.移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)C.出售給其他金融機(jī)構(gòu)D.自行保存答案：B10.以下關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)向消費(fèi)者充分披露信息B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保障消費(fèi)者的自主選擇權(quán)C.金融機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)夸大產(chǎn)品收益D.金融機(jī)構(gòu)要保護(hù)消費(fèi)者的個(gè)人信息安全答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融監(jiān)管的主要內(nèi)容包括（）A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管C.市場(chǎng)退出監(jiān)管D.貨幣政策制定答案：ABC2.以下屬于金融機(jī)構(gòu)的有（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.財(cái)務(wù)公司答案：ABCD3.金融市場(chǎng)的功能包括（）A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.宏觀調(diào)控傳導(dǎo)答案：ABCD4.下列屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的有（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.資本充足率D.資產(chǎn)質(zhì)量答案：ABCD5.金融消費(fèi)者享有的權(quán)利有（）A.安全權(quán)B.知情權(quán)C.自主選擇權(quán)D.公平交易權(quán)答案：ABCD6.以下屬于金融創(chuàng)新的有（）A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新B.金融技術(shù)創(chuàng)新C.金融制度創(chuàng)新D.金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新答案：ABCD7.金融監(jiān)管的目標(biāo)體系包括（）A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.保護(hù)金融消費(fèi)者C.確保金融機(jī)構(gòu)盈利D.促進(jìn)金融市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)答案：ABD8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括（）A.建立客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳答案：ABCD9.宏觀審慎監(jiān)管的主要目標(biāo)有（）A.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.保障金融消費(fèi)者權(quán)益答案：AB10.金融機(jī)構(gòu)違反金融監(jiān)管法規(guī)可能面臨的處罰有（）A.警告B.罰款C.吊銷(xiāo)許可證D.追究刑事責(zé)任答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)只需要關(guān)注大型金融機(jī)構(gòu)，小型金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融體系影響較小。（）答案：錯(cuò)誤2.金融創(chuàng)新只會(huì)帶來(lái)好處，不會(huì)增加金融風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤3.金融機(jī)構(gòu)可以隨意向第三方提供客戶信息。（）答案：錯(cuò)誤4.貨幣政策和金融監(jiān)管是完全獨(dú)立的，沒(méi)有關(guān)聯(lián)。（）答案：錯(cuò)誤5.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管是金融監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)。（）答案：正確6.金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品時(shí)不需要了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤7.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)時(shí)，客戶的存款一定會(huì)得到全額賠付。（）答案：錯(cuò)誤8.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管可以相互替代。（）答案：錯(cuò)誤9.金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)。（）答案：正確10.宏觀審慎監(jiān)管主要關(guān)注單個(gè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述金融監(jiān)管的重要性。答案：維護(hù)金融體系穩(wěn)定，防止金融機(jī)構(gòu)倒閉引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，確保其資金安全和信息對(duì)稱；規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)金融市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)，保障金融市場(chǎng)健康發(fā)展。2.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面應(yīng)履行哪些義務(wù)？答案：建立客戶身份識(shí)別制度，識(shí)別客戶身份；保存客戶身份資料和交易記錄；及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易；開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工反洗錢(qián)意識(shí)。3.簡(jiǎn)述市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的主要內(nèi)容。答案：包括對(duì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍、高級(jí)管理人員任職資格等方面的審查。確保新設(shè)金融機(jī)構(gòu)有合格的股東、合理的章程和管理制度，人員具備相應(yīng)資質(zhì)，業(yè)務(wù)范圍符合規(guī)定。4.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要措施有哪些？答案：要求金融機(jī)構(gòu)充分披露產(chǎn)品信息，保障消費(fèi)者知情權(quán)；尊重消費(fèi)者自主選擇權(quán)；確保公平交易，禁止不合理交易條件；保護(hù)消費(fèi)者個(gè)人信息安全，防止信息泄露。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系。答案：金融創(chuàng)新推動(dòng)金融發(fā)展，帶來(lái)新業(yè)務(wù)、新工具。但過(guò)度創(chuàng)新可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，如次貸危機(jī)。金融監(jiān)管能規(guī)范創(chuàng)新，保障金融穩(wěn)定。二者相互影響，監(jiān)管要適應(yīng)創(chuàng)新步伐，創(chuàng)新要在監(jiān)管框架內(nèi)進(jìn)行，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)平衡。2.如何加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管？答案：完善監(jiān)管法律法規(guī)，明確監(jiān)管職責(zé)和標(biāo)準(zhǔn)；強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)合，實(shí)時(shí)掌握金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況；加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管合作，應(yīng)對(duì)跨境金融風(fēng)險(xiǎn)；提高監(jiān)管人員專業(yè)素質(zhì)，提升監(jiān)管技術(shù)水平。3.談?wù)労暧^審慎監(jiān)管的必要性。答案：?jiǎn)蝹€(gè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健不代表金融體系穩(wěn)定，宏觀審慎監(jiān)管能防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注金融體系整體關(guān)聯(lián)